ความคิดเห็น: 8 วิธีในการปกป้องเงินของคุณหากคุณคิดว่าหุ้นกำลังตกต่ำ

บทความอื่น ๆ อีกมากมายจะแฮช out อย่างไรและทำไม เบื้องหลังความผันผวนล่าสุด นี่เป็นเรื่องเกี่ยวกับการดำเนินการที่อาจเกิดขึ้นผ่านทางเลือกทางยุทธวิธีและกลยุทธ์การป้องกันที่อาจน่าสนใจในตลาดปัจจุบัน

ไม่ต้องกังวลกับการเรียนรู้ตัวเลือกที่ซับซ้อนหรือเทคนิคการซื้อขายล่วงหน้า ตัวเลือกทั้งหมดนี้เป็น ETF ที่มีสภาพคล่องและสามารถซื้อขายได้ง่ายในบัญชีโบรกเกอร์มาตรฐานส่วนใหญ่ จำไว้ว่า เช่นเดียวกับในทุกสิ่ง คุณควรค้นคว้าข้อมูลของคุณเองและดำเนินการตามเป้าหมายส่วนตัวของคุณ ไม่ใช่ตามที่บัณฑิตบางคนบอกคุณ

ชอร์ตตลาด

ต้องการ "ชอร์ต" ตลาดหุ้นเพราะคุณคิดว่ามันจะยังคงตกอยู่หรือไม่? ProShares Short S & P500 ETF
NS,
+ 3.53%
เป็นวิธีที่ง่ายและคล่องตัวสำหรับนักลงทุนรายย่อยในการดูการลงทุนของพวกเขาขึ้นเมื่อตลาดหุ้นตก ผ่านระบบสัญญาซื้อขายล่วงหน้า กองทุนประมาณ 2 พันล้านดอลลาร์มีเป้าหมายที่จะส่งมอบสิ่งที่ตรงกันข้ามกับการเคลื่อนไหวรายวันในดัชนี S&P 500

นี่ไม่ใช่การผกผัน 1 ต่อ 1 ที่ซื่อสัตย์ของ S&P ในระยะยาว แต่ก็ค่อนข้างใกล้เคียง ตัวอย่างกรณี: ETF นี้เพิ่มขึ้น 7.2% ในเดือนที่ผ่านมาในขณะที่ S&P 500 ลดลง 7.4% ในช่วงเวลาเดียวกันจนถึงปิดวันพฤหัสบดี

มีกองทุน "ผกผัน" อื่น ๆ ที่ทำให้ตลาดสั้นลงเช่นกัน ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการกองทุนที่มุ่งเป้าไปที่เทคโนโลยีมากขึ้นเพื่อเดิมพันด้านลบของภาคส่วนนี้ ให้พิจารณา ETF ทางยุทธวิธีของ Tuttle Capital Short Innovation
ซาร์ค
+ 8.97%.
ETF ประมาณ 350 ล้านดอลลาร์นี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อส่งมอบการลงทุนที่ทันสมัยซึ่งประกอบขึ้นจาก ARK Innovation ETF ที่ครั้งหนึ่งเคยทันสมัยและกำลังดิ้นรน
หีบ,
-8.93%.
 กองทุนผกผันนี้เพิ่มขึ้น 27.7% ในเดือนที่ผ่านมา

แน่นอน เมื่อตลาดหุ้นขึ้น กองทุนผกผันเหล่านี้จะลดลง และในกรณีของ SARK มันสามารถลงไปได้เร็วพอๆ กัน

หางเสี่ยง 'ประกัน'

นโยบายการประกันมากกว่าวิธีสร้างไข่รังของคุณ Cambria Tail Risk ETF
หาง,
+ 1.95%
เป็นยานพาหนะที่มีเอกลักษณ์เฉพาะตัวซึ่งเน้นไปที่ตัวเลือกการวางแบบ "ใช้เงินหมด" ที่ซื้อในตลาดหุ้นสหรัฐฯ ควบคู่ไปกับการจัดสรรที่แข็งแกร่งในคลังสมบัติของสหรัฐฯ ที่มีความเสี่ยงต่ำ

แนวคิดก็คือตัวเลือกระยะยาวเหล่านี้ไม่เสียค่าใช้จ่ายมากนักเมื่อตลาดมีเสถียรภาพ แต่เป็นประกันรูปแบบหนึ่งที่คุณต้องจ่ายเพื่อป้องกันภัยพิบัติ

และเช่นเดียวกับการประกันภัยรถยนต์ของคุณ เมื่อเกิดอุบัติเหตุ คุณจะได้รับการคุ้มครองและได้รับเงินคืนเพื่อชดเชยการสูญเสียของคุณ เพื่อเป็นการพิสูจน์แนวทางนี้: ในขณะที่ Dow Jones สูญเสียมากกว่า 1,000 คะแนนในวันพฤหัสบดี TAIL ยังคงรั้งอยู่ที่ 2.2%

อย่างไรก็ตาม ในปีที่ผ่านมา ลดลงมากกว่า 11% ซึ่งมากกว่าการลดลง 500% ของ S&P 4 มาก นั่นคือราคาที่คุณจ่ายสำหรับการประกันประเภทนี้เมื่อไม่จำเป็น แต่ในช่วงเวลาที่มีความผันผวนเช่นนี้ แบ็คสต็อปก็มีประโยชน์

ครอบคลุมการโทร

นักลงทุนจำนวนมากลดโปรไฟล์ความเสี่ยงหรือสร้างรายได้มากขึ้นผ่านการใช้ตัวเลือก แต่ถ้าคุณไม่สนใจซื้อขายออปชั่นที่ต้องทำด้วยตัวเอง กองทุนอย่าง JPMorgan Equity Premium Income ETF
เจพี
-2.09%
อาจคุ้มค่าที่จะดู JEPI เป็นกองทุนมูลค่า 9 พันล้านดอลลาร์ที่มีความเสี่ยงต่อดัชนี S&P 500 แต่ผู้จัดการของบริษัทยังขายตัวเลือกสำหรับหุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐฯ โดยใช้กลยุทธ์ที่เรียกว่า "การโทรแบบครอบคลุม"  

โดยสรุป การขายสัญญาออปชั่นเหล่านี้จะทำให้คุณได้เปรียบหากตลาดกำลังพุ่งสูงขึ้น แต่รับประกันการไหลของเงินสดหากตลาดเคลื่อนตัวออกด้านข้างหรือต่ำกว่า ผลที่ตามมาคือ JEPI ให้ผลตอบแทนประมาณ 8.0% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา และในขณะที่มันลดลง 5.5% ในเดือนที่ผ่านมา นั่นก็ไม่ได้แย่เท่ากับการลื่นไถลของ S&P 7.5% ในช่วงเวลาเดียวกัน

นอกจากนี้ยังมี Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF 
คิววายแอลดี
-4.26%,
ETF ประมาณ 7 พันล้านดอลลาร์ผูกติดอยู่กับดัชนี Nasdaq-100 หากคุณต้องการปรับใช้กลยุทธ์นี้กับเกณฑ์มาตรฐานที่เน้นเทคโนโลยีนี้แทน

ETF ที่มีความผันผวนต่ำ

กองทุนที่มีความผันผวนต่ำนำเสนอรูปแบบต่างๆ ของกลยุทธ์การลงทุนแบบเดิมโดยวางซ้อนหน้าจอเพื่อป้องกันไม่ให้ตัวเลือกที่เคลื่อนไหวเร็วที่สุด โดยธรรมชาติแล้วหมายความว่าพวกเขาอาจทำได้ไม่ดีในช่วงที่ตลาดร้อนแรง แต่พวกเขามักจะ "แย่น้อยลง" เมื่อสิ่งต่างๆ แย่ลง

รับ ETF . ความผันผวนต่ำของ Invesco S&P 9 มูลค่า 500 พันล้านดอลลาร์
เอสพีวี
-1.75%.
กองทุนนี้มีประสิทธิภาพต่ำกว่าในช่วงสามปีหรือห้าปีเนื่องจากสภาพแวดล้อมที่เอื้ออำนวยโดยทั่วไปสำหรับหุ้นซึ่งมีความผันผวนอยู่ด้านบน แต่ในปี 2022 ลดลง 5.2% ซึ่งน้อยกว่าดัชนี S&P 500 ที่ลดลง 13% อย่างมาก

ตัวแปร "ปริมาณต่ำ" อื่น ๆ รวมถึง iShares Edge MSCI EAFE Min Vol Factor ETF . ที่เน้นทั่วโลก
อีฟฟฟ
-2.24%
ที่มีความผันผวนต่ำกว่าในยุโรป ออสตราเลเซีย และตะวันออกไกล

(เกือบ) พันธบัตรที่ครบกำหนดทันที

ใช่ สภาพแวดล้อมของอัตรามีความผันผวน แต่ถ้าคุณย่นระยะเวลาให้สั้นลงจนถึงพันธบัตรที่ครบกำหนดโดยแทบไม่มีเวลาเลย คุณสามารถสร้างรายได้เล็กน้อยและหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่อัตราดอกเบี้ยจะสูงขึ้นเป็นส่วนใหญ่

พิจารณาว่าในขณะที่ ETF . ของ iShares 20+ Year Treasury Bond ยอดนิยม 
ทีแอลที
-2.74%
มีหลุมอุกกาบาตมากกว่า 22% ในปี 2022 ด้วยอัตราการเพิ่มขึ้นน้องสาวของกองทุนกองทุน ETF พันธบัตรอายุ 1-3 ปีของ iShares 
อาย,
-0.17%
ลดลงเพียง 3.1% – และมีผลตอบแทนประมาณ 2% เพื่อช่วยชดเชยสิ่งนั้น

หากคุณต้องการมองข้าม Treasurys ที่แข็งแกร่งไปจนถึงองค์กรระยะสั้นด้วยเช่นกัน Pimco Enhanced Short Maturity Active ETF ที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขัน
สะระแหน่,
-0.09%
(MINT) ลดลงเพียง 1.85% ในปีนี้และสร้างจำนวนที่ใกล้เคียงกันในการแจกแจงรายปี คุณกำลังเหยียบน้ำ

กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นจะไม่ช่วยให้ไข่ของคุณเติบโตอย่างมีนัยสำคัญ แต่ถ้าคุณต้องการคงเงินทุนไว้โดยมีรายได้เพียงเล็กน้อย กองทุนประเภทนี้ก็ควรค่าแก่การพิจารณา

พันธบัตรป้องกันความเสี่ยง

อีกวิธีหนึ่งที่เข้าใกล้ตลาดรายได้คงที่คือการรักษาความมั่นคงในพันธบัตร แต่เพื่อซ้อนทับกลยุทธ์ที่ออกแบบมาเพื่อชดเชยลมปะทะของอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น นั่นคือสิ่งที่กองทุนชอบประมาณ 379 ล้านดอลลาร์ WisdomTree อัตราดอกเบี้ยป้องกันความเสี่ยงกองทุนรวมพันธบัตรสหรัฐ 
เอจีแซด,
-0.20%
พยายามที่จะบรรลุผลสำเร็จด้วยการเป็นเจ้าของหุ้นกู้ระดับองค์กรและพันธบัตรรัฐบาล — แต่ยังอยู่ในสถานะสั้น ๆ ต่อกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ แนวคิดก็คือบริษัทต่างๆ สร้างรายได้ และตำแหน่งขายจะชดเชยการลดลงของมูลค่าหลักที่อาจเกิดขึ้นได้

นี่อาจฟังดูขัดกับสัญชาตญาณ แต่แนวคิดก็คือพันธบัตรของ บริษัท ให้กระแสรายได้และตำแหน่งสั้นในทางทฤษฎีจะหักล้างกับตำแหน่งยาวเหล่านี้เพื่อชดเชยการลดลงของมูลค่าหลักที่อาจเกิดขึ้น

ในทางทฤษฎีเป็นคำที่ใช้ได้จริง เนื่องจากไม่ใช่วิทยาศาสตร์ที่แน่นอน แต่จนถึงขณะนี้ แนวทางดังกล่าวดูเหมือนว่าจะใช้ได้ผล โดยกองทุนลดลง 1.45% ในปี 2022 ในขณะที่ตลาดตราสารหนี้ส่วนที่เหลืออยู่ในภาวะโกลาหล ทั้งหมดนี้ให้ผลตอบแทนผู้ถือหุ้นประมาณ 2% ตามอัตรารายปีในปัจจุบัน

ขี่ขึ้นอัตรา

จะเป็นอย่างไรถ้าคุณไม่ต้องการให้มีการป้องกันความเสี่ยงมากพอ ๆ กับการเล่นหุ้นกู้ท่ามกลางความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยในปัจจุบัน? ถ้าอย่างนั้นอย่ามองไปไกลกว่า 200 ล้านดอลลาร์หรือลดความซับซ้อนของอัตราดอกเบี้ย ETF
ฟิกซ์,
+ 5.44%.

กองทุนถือครองตำแหน่งขนาดใหญ่ในตัวเลือกอัตราดอกเบี้ย OTC ที่ออกแบบมาเพื่อเพิ่มมูลค่าควบคู่ไปกับการเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยระยะยาว และจากการเคลื่อนไหวล่าสุดของเฟด กลยุทธ์นี้ได้ผลอย่างมาก

ใหญ่แค่ไหน? ETF นี้เพิ่มขึ้น 5.4% ในวันพฤหัสบดีเนื่องจาก Wall Street ย่อยการเคลื่อนไหวของเฟดและการพัฒนาอื่น ๆ และปัจจุบันเพิ่มขึ้น 63% จากผลตอบแทนพันธบัตรที่พุ่งสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง

Commodities

แม้ว่าหุ้นและพันธบัตรจะมีบทบาทในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายโดยไม่คำนึงถึงภูมิทัศน์ทางเศรษฐกิจในวงกว้าง สิ่งสำคัญมากขึ้นคือต้องยอมรับว่าสิ่งเหล่านี้ไม่ใช่สินทรัพย์สองประเภทเท่านั้น

วิธีที่ง่ายที่สุดวิธีหนึ่งในการรับความเสี่ยงจากสินค้าโภคภัณฑ์ที่หลากหลายและปราศจากอาการปวดศีรษะผ่านผลิตภัณฑ์ที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนคือ Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy No K-1 ETF
พีดีบีซี
-0.42%.
กองทุนมูลค่า 9 พันล้านดอลลาร์นี้ประกอบด้วยสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่เชื่อมโยงกับสินค้าโภคภัณฑ์ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก รวมถึงอะลูมิเนียม น้ำมันดิบ ข้าวโพด ทองคำ ข้าวสาลี และอื่นๆ และเหนือสิ่งอื่นใด มันมีโครงสร้างเพื่อปกป้องคุณจากเอกสารที่น่ารำคาญและแบบฟอร์มภาษี K-1 ที่น่ากลัวที่มาพร้อมกับกลยุทธ์การลงทุนที่เชื่อมโยงกับสินค้าโภคภัณฑ์

แน่นอนว่ามีกองทุนสินค้าโภคภัณฑ์เฉพาะหากคุณต้องการรสชาติเฉพาะ – SPDR Gold Trusty มูลค่า 68 พันล้านดอลลาร์
จีแอลดี,
-0.38%,
เช่น หรือกองทุนก๊าซธรรมชาติของสหรัฐอเมริกา
อุง
+ 3.76%
 ซึ่งเพิ่มขึ้นอย่างน่าประหลาดใจถึง 140% เมื่อเทียบเป็นรายปี แต่ถ้าคุณต้องการเล่นแบบตั้งรับมากกว่าการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์เดียว กองทุนที่มีความหลากหลายเช่น PDBC เป็นตัวเลือกที่ดีกว่า

กองทุนดัชนีมาตรฐาน

ตัวเลือกเหล่านี้ทำให้คุณสับสนหรือไม่? จำไว้เสมอว่า ในระยะยาว หุ้นขึ้น ผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปีเป็นบวกสำหรับหุ้นย้อนหลังอย่างน้อยก็ช่วงภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่… ดังนั้นการรักษาพอร์ตโฟลิโอสีแดงที่แท้จริงจึงทำได้เพียงอดทน

พิจารณาว่าจุดต่ำสุดของตลาดหมีของวิกฤตการณ์ทางการเงินนั้นรวมถึงการอ่าน 666 สำหรับ S&P 500 เมื่อวันที่ 6 มีนาคม 2009 วันนี้ เกณฑ์มาตรฐานนี้อยู่ที่มากกว่า 4,000 และแม้ว่าคุณจะมีช่วงเวลาที่แย่ที่สุดก่อนเกิดวิกฤต และลงทุนทุกอย่างที่ระดับสูงสุดก่อนเลห์มาน คุณก็ยังมีเงินเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าเมื่อพิจารณาจากยอดปิดของดัชนีที่ 1,565 ในปี 2007

ดังนั้นอาจพิจารณาซื้อระยะยาวในรายการโปรดเก่า ๆ เช่น SPDR S&P 500 Trust
สอดแนม,
-3.55%
หรือกองทุนดัชนีที่คุณชื่นชอบพร้อมกับตัวเลือกทางยุทธวิธีเพิ่มเติมเหล่านี้ ตามคำกล่าวโบราณ คุณสามารถรวยได้ด้วยการโลภเมื่อคนอื่นกลัว แม้ว่าจะใช้เวลาสักพักกว่าที่การลงทุนของคุณจะได้ผล

เจฟฟ์ รีฟส์เป็นคอลัมนิสต์ของ MarketWatch เขาไม่ได้เป็นเจ้าของกองทุนใด ๆ ที่กล่าวถึงในบทความนี้

ตอนนี้อ่าน: หุ้น Nasdaq-13 100 ตัวนี้มีการแกว่งขึ้นลงครั้งใหญ่ที่สุดหลังจากที่เฟดขึ้นอัตราดอกเบี้ย คุณควรกลัวหรือไม่?