OCC เรียกร้องให้ Anchorage Digital ล้างโปรแกรม AML

หน่วยงานกำกับดูแลของธนาคารแห่งชาติของสหรัฐอเมริกาไม่พอใจกับโครงการ Know-your-customer (KYC) ของ Anchorage Digital

เมื่อวันที่ 21 เมษายน สำนักงานบัญชีกลางของสกุลเงิน (OCC) ได้ออกคำสั่งให้ความยินยอมโดยอ้างถึงสิ่งที่เรียกว่าการปฏิบัติตาม KYC และข้อกำหนดการต่อต้านการฟอกเงินของ Anchorage Digital คำสั่งดังกล่าวกำหนดให้แองเคอเรจยุติและเลิกการปฏิบัติดังกล่าว แทนที่จะสร้างการปรับปรุงใหม่ และพนักงานใหม่จำนวนหนึ่ง 

“OCC ถือธนาคารที่ได้รับอนุญาตระดับประเทศทั้งหมดด้วยมาตรฐานระดับสูงเหมือนกัน ไม่ว่าจะมีส่วนร่วมในกิจกรรมแบบดั้งเดิมหรือแบบแปลกใหม่” Michael J. Hsu รักษาการผู้ควบคุมสกุลเงินกล่าว “เมื่อสถาบันล้มเหลว เราจะดำเนินการและทำให้พวกเขารับผิดชอบเพื่อให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลาง”

คำสั่งดังกล่าวกำหนดให้แองเคอเรจต้องแต่งตั้งเจ้าหน้าที่รักษาความลับของธนาคารให้เป็นประธานในการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยความลับของธนาคาร ซึ่งเป็นกระดูกสันหลังของโครงการ AML และ KYC ในสหรัฐอเมริกา นอกจากนี้ยังกำหนดให้มีการจัดตั้งคณะกรรมการการปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างน้อยสามคนและทบทวนลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงที่มีอยู่ 

รับบทสรุปรายวัน Crypto ของคุณ

จัดส่งทุกวัน ส่งตรงถึงอินบ็อกซ์

คำสั่งแสดงความยินยอมมักจะหมายความว่าทั้งสองฝ่าย ⁠— ในกรณีนี้คือ OCC และ Anchorage Digital—— ได้บรรลุข้อตกลงในการก้าวไปข้างหน้า ตามคำสั่ง Anchorage "ได้เริ่มดำเนินการแก้ไขและมุ่งมั่นที่จะดำเนินการตามขั้นตอนที่จำเป็นและเหมาะสมทั้งหมดเพื่อแก้ไขข้อบกพร่องที่ระบุโดย OCC"

ในแถลงการณ์ที่แชร์กับ The Block นั้น Anchorage กล่าวว่า: “ผลการวิจัยที่ OCC แบ่งปันเมื่อเร็วๆ นี้สะท้อนให้เห็นถึงพื้นที่สำหรับการปรับปรุงที่ OCC ระบุในปี 2021 ในด้านความสามารถในการกำกับดูแล”

แองเคอเรจได้ดำเนินการภายใต้กฎบัตรธนาคารแห่งชาติแบบมีเงื่อนไขจาก OCC ตั้งแต่ต้นเดือนมกราคม ซึ่งออกโดย Brian Brooks ซึ่งในขณะนั้นทำหน้าที่ดูแลควบคุมสกุลเงิน ลักษณะของกฎบัตรนั้นหมายความว่าแองเคอเรจกำลังดำเนินการภายใต้สถานะทดลองงาน เนื่องจาก Michael Hsu เข้ารับตำแหน่ง OCC จึงไม่ได้ออกกฎบัตรดังกล่าวอีกต่อไป 

อัปเดต: 4/21/2022 17:10 EST: บทความนี้ได้รับการอัปเดตเพื่อรวมความคิดเห็นจาก Anchorage Digital ที่ได้รับหลังจากการตีพิมพ์ครั้งแรก รวมทั้งเพื่อระบุว่า OCC ออกคำสั่งยินยอมมากกว่าที่จะเป็นคำสั่งหยุดและยุติ