Wells Fargo (WFC) ต้องเผชิญความยากลำบากเพื่อให้อยู่ในแผนฟื้นฟู นี่เป็นหนึ่งในสามการพัฒนาของอุตสาหกรรมที่ส่งผลกระทบต่อ Wells และชื่อธนาคารอื่นๆ ของเรา Morgan Stanley (MS) Wells Fargo กล่าวในสัปดาห์นี้ว่าจะมีการปลดพนักงานเพิ่มขึ้นในปี 2024 เนื่องจากธนาคารเพิ่มประสิทธิภาพและลดต้นทุนเป็นสองเท่า ที่อื่น แผนกบริหารสินทรัพย์ของ Morgan Stanley ระดมเงินได้มากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์สำหรับการลงทุนเพื่อการเติบโต The Wall Street Journal รายงานเมื่อวันพฤหัสบดี ซึ่งเป็นสัญญาณล่าสุดว่าธุรกิจการทำข้อตกลงที่ไม่ได้ดำเนินกิจการมายาวนานอาจเริ่มแสดงสัญญาณของชีวิต ในเวลาเดียวกัน อุตสาหกรรมการธนาคารกำลังเผชิญกับกฎระเบียบใหม่ที่อาจส่งผลกระทบต่อผลกำไรของทั้งสองบริษัท ธนาคารต่างๆ กำลังเผชิญกับอัตราดอกเบี้ยที่สูงหลายทศวรรษและต้นทุนทางการเงินที่สูงขึ้น เนื่องจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจที่ครอบงำภาคส่วนนี้ ดัชนี KBW Bank ซึ่งติดตามผลการดำเนินงานของสหรัฐอเมริกาที่ใหญ่ที่สุด หุ้นธนาคารลดลง 13.85% เมื่อเทียบเป็นรายปี เทียบกับ S&P 500 ที่เพิ่มขึ้น 19.91% นับตั้งแต่ต้นปี 2023 ในขณะที่ Jim Cramer กล่าวถึงภาคส่วนนี้ว่าเป็นกลุ่มที่ล้าหลังของตลาดหุ้น เขายืนยันว่าหุ้นของทั้งสองบริษัทยังคงเป็นการซื้อ โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับ Morgan Stanley จิมกล่าวว่าหุ้นควรซื้อ "เชิงรุก" เนื่องจากมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ดีและการประเมินราคาที่ต่ำ ถึงกระนั้น พาดหัวข่าวล่าสุดก็ให้ความกระจ่างว่าชื่อทางการเงินของเรากำลังผลักดันไปข้างหน้าอย่างไรท่ามกลางสภาพแวดล้อมการดำเนินงานที่ยากลำบาก การลดต้นทุน ข่าว: ในระหว่างการประชุม Goldman Sachs เมื่อวันอังคาร Charlie Scharf ซีอีโอของ Wells Fargo เตือนถึงค่าชดเชยจำนวนมากสำหรับไตรมาสที่สี่ของธนาคาร “เรากำลังพิจารณาเงินชดเชยประมาณ 750 ล้านดอลลาร์ไปจนถึงน้อยกว่า XNUMX พันล้านดอลลาร์เล็กน้อยในไตรมาสที่ XNUMX ซึ่งเราไม่ได้คาดหวังไว้ เพียงเพราะเราต้องการมุ่งเน้นไปที่ประสิทธิภาพต่อไป” ชาร์ฟกล่าว เขาเสริมว่าบริษัทจำเป็นต้อง "รุกมากขึ้น" ในการจัดการจำนวนพนักงาน และ "ยังไม่ใกล้เคียง" กับจุดที่ควรจะมีประสิทธิภาพ Wells Fargo ได้เลิกจ้างพนักงานไปแล้วมากกว่า 227,000 คน หรือประมาณ 4.7% ของพนักงานทั้งหมด ในปีนี้ ณ เดือนกันยายน ผู้บริหารระดับสูงยังตั้งข้อสังเกตอีกว่าธนาคารต้องการจัดสรรเงินทุนต่อไปเพื่อสร้างพื้นที่ทำเงินของธุรกิจเช่นตลาดทุน แนวทางของ Club: แม้ว่าการตัดสินใจเลิกจ้างไม่ใช่เรื่องง่าย แต่ฝ่ายบริหารให้ความสำคัญกับการลดต้นทุนก็เป็นสิ่งจำเป็นในการปรับปรุงอัตราส่วนประสิทธิภาพของ Wells Fargo ซึ่งเป็นมาตรวัดค่าใช้จ่ายของธนาคารที่สัมพันธ์กับรายได้ อัตราส่วนประสิทธิภาพของ Wells Fargo ได้รับการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา โดยได้รับความช่วยเหลือจากโครงการริเริ่มต่างๆ เช่น การลดขนาดสหรัฐอเมริกาลงอย่างมาก ธุรกิจจำนอง โดยรวมแล้ว Wells Fargo ถือเป็นการเล่นเป็นเวลาหลายปีสำหรับ Club เนื่องจากธนาคารยังคงแสดงความคืบหน้าเพิ่มเติมเกี่ยวกับแผนการเปลี่ยนแปลง ซึ่งดำเนินการหลังจากที่หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินกำหนดมูลค่าสินทรัพย์สูงสุดที่ 1.95 ล้านล้านดอลลาร์ในธนาคารในปี 2018 อย่างไรก็ตาม เรายืนยันว่าการเพิ่มเพดานเป็นสถานการณ์ "เมื่อใด ไม่ใช่ถ้า" ซึ่งเป็นสถานการณ์ที่ควรเพิ่มงบดุลของธนาคาร ซึ่งช่วยให้บริษัทสามารถทำกำไรได้มากขึ้น WFC YTD ภูเขา Wells Fargo ประสิทธิภาพปีต่อวัน การระดมทุน ข่าว: Morgan Stanley Investment Management ได้ระดมเงินทุนเกือบ 1.2 พันล้านดอลลาร์สำหรับการลงทุนเพื่อการเติบโตในช่วงปลาย ซึ่งเป็นข่าวที่ธนาคารยืนยันหลังจากที่ The Journal เปิดเผยเรื่องราวนี้ในตอนแรก ฝ่ายบริหารสินทรัพย์ของธนาคารปิดบริษัทเอกชนสองแห่งที่แตกต่างกัน ซึ่งเกินเป้าหมายการระดมทุนประมาณ 40% ธนาคารกล่าว แนวทางของ Club: แม้ว่าการลงทุนอาจดูเหมือนเป็นการลดลงในถังสำหรับธนาคารที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของประเทศ แต่ก็บริหารจัดการสินทรัพย์ได้ประมาณ 1.4 ล้านล้านดอลลาร์ แต่ความเคลื่อนไหวดังกล่าวส่งสัญญาณถึงวิถีเชิงบวกที่มากขึ้นสำหรับสภาพแวดล้อมการระดมทุนที่กว้างขึ้น การระดมทุนทำได้ยากขึ้นอย่างมากนับตั้งแต่ธนาคารกลางสหรัฐเริ่มขึ้นอัตราดอกเบี้ยในเดือนมีนาคม 2022 และการระเบิดของ SVB เมื่อต้นปีนี้ ดังนั้นข้อบ่งชี้ใด ๆ ของการเพิ่มขึ้นในการลงทุนอาจเป็นประโยชน์ต่อสภาพแวดล้อมการทำข้อตกลงโดยรวม สิ่งนี้จะเป็นประโยชน์ต่อธุรกิจวาณิชธนกิจที่ซบเซาของ Morgan Stanley ซึ่งชะลอตัวในช่วงไตรมาสที่ผ่านมา เนื่องจากตลาดเสนอขายต่อสาธารณะครั้งแรกที่เงียบงันและกิจกรรมการควบรวมและซื้อกิจการที่อ่อนแอ MS YTD ภูเขา Morgan Stanley ประสิทธิภาพปีต่อวัน กฎระเบียบ ข่าว: เมื่อวันพุธที่ผ่านมา แปดผู้นำที่ใหญ่ที่สุดของสหรัฐ ธนาคารต่างๆ รวมถึง Wells Fargo และ Morgan Stanley พยายามโน้มน้าวผู้ร่างกฎหมายว่าการเสนอกฎระเบียบที่เรียกว่า Basel 3 endgame จะไม่เพียงส่งผลกระทบต่อบริษัทของพวกเขาเท่านั้น แต่ยังส่งผลกระทบต่อชาวอเมริกันในชีวิตประจำวันด้วย ในระหว่างการพิจารณากำกับดูแลของวุฒิสภาประจำปี บรรดาซีอีโอได้ผลักดันกฎใหม่ที่เสนอ ซึ่งออกแบบมาสำหรับสหรัฐอเมริกา ธนาคารที่มีสินทรัพย์อย่างน้อย 100 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งจะยกระดับบริษัทเงินทุนที่ต้องถือไว้เพื่อลดความเสี่ยงในอนาคต “กฎดังกล่าวจะก่อให้เกิดผลลัพธ์ที่คาดการณ์ได้และเป็นอันตรายต่อเศรษฐกิจ ตลาด ธุรกิจทุกขนาด และครัวเรือนชาวอเมริกัน” เจมี ไดมอน ซีอีโอของเจพีมอร์แกน กล่าว แนวทางของสโมสร: เรามองในแง่ดีว่า Wells Fargo และ Morgan Stanley จะสามารถปรับตัวเข้ากับกฎใหม่ใดๆ ได้ เนื่องจากทั้งสองใช้ตัวพิมพ์ใหญ่อย่างดี ดังที่ระบุไว้ในการทดสอบความเครียดประจำปีของธนาคารกลางสหรัฐเมื่อต้นปีนี้ แม้ว่าการจบเกม Basel 3 อาจกระทบรายได้ดอกเบี้ยสุทธิของ Morgan Stanley แต่จุดอ่อนใด ๆ ควรได้รับการชดเชยด้วยแผนกวาณิชธนกิจที่ทำกำไรได้มากกว่า นอกจากนี้ James Gorman ซีอีโอที่กำลังจะลาออกของ Morgan Stanley กล่าวกับ CNBC เมื่อเดือนที่แล้วว่าธนาคารสามารถจัดการกฎเกณฑ์ใหม่ ๆ ที่หน่วยงานกำกับดูแลอาจนำไปใช้ได้ "ทุกรูปแบบ" (Jim Cramer's Charitable Trust มีความยาว WFC, MS . ดูรายชื่อหุ้นทั้งหมดได้ที่นี่) ในฐานะสมาชิก CNBC Investing Club กับ Jim Cramer คุณจะได้รับการแจ้งเตือนทางการค้าก่อนที่ Jim จะทำการซื้อขาย จิมรอ 45 นาทีหลังจากส่งการแจ้งเตือนทางการค้าก่อนที่จะซื้อหรือขายหุ้นในพอร์ตกองทุนการกุศลของเขา หากจิมพูดถึงหุ้นใน CNBC TV เขารอ 72 ชั่วโมงหลังจากออกการแจ้งเตือนการค้าก่อนที่จะดำเนินการซื้อขาย ข้อมูลคลับการลงทุนข้างต้นอยู่ภายใต้ข้อกำหนดและเงื่อนไขและนโยบายความเป็นส่วนตัวของเรา ร่วมกับข้อจำกัดความรับผิดชอบของเรา ไม่มีภาระผูกพันหรือหน้าที่ไว้วางใจที่มีอยู่ หรือสร้างขึ้นโดยอาศัยการรับข้อมูลใดๆ ของคุณที่ให้ไว้โดยเชื่อมโยงกับสโมสรการลงทุน
ภาพถ่ายไฟล์รวมกันแสดงให้เห็น Wells Fargo, Citibank, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Bank of America และ Goldman Sachs
รอยเตอร์ส
ฟาร์โกเวลส์ (WFC) ต้องทำการโทรที่ยากลำบากเพื่อให้เป็นไปตามแผนการฟื้นฟู เป็นหนึ่งในสามการพัฒนาอุตสาหกรรมที่ส่งผลกระทบต่อ Wells และชื่อธนาคารอื่นๆ ของเรา สแตนลี่ย์มอร์แกน (นางสาว).
ที่มา: https://www.cnbc.com/2023/12/07/morgan-stanley-and-wells-fargo-are-making-headlines-heres-our-take.html