Mohamed El-Erian ออกคำเตือนที่น่าสยดสยองแก่นักลงทุนหุ้นและพันธบัตร - แต่ยังเสนอสินทรัพย์กันกระแทก 1 รายการเพื่อความปลอดภัย

เนื่องจากภาวะเงินเฟ้อที่เพิ่มสูงขึ้น การถือเงินสดอาจไม่ใช่การเคลื่อนไหวที่ฉลาด (ระดับราคาที่สูงขึ้นและสูงขึ้น บั่นทอนกำลังซื้อ ของเงินออม)

นั่นเป็นหนึ่งในเหตุผลที่นักลงทุนจำนวนมากได้ถือครองหุ้นและพันธบัตรแทน แต่ตามคำกล่าวของ Mohamed El-Erian ประธานวิทยาลัยควีนส์ มหาวิทยาลัยเคมบริดจ์ และหัวหน้าที่ปรึกษาด้านเศรษฐกิจของ Allianz SE อาจถึงเวลาต้องเปลี่ยน

"เราต้องออกจากตลาดที่บิดเบี้ยวเหล่านี้ซึ่งสร้างความเสียหายมากมาย" นักเศรษฐศาสตร์ที่มีชื่อเสียงกล่าวกับ CNBC

ทั้งตลาดหุ้นและตลาดตราสารหนี้ได้ร่วงลงในช่วงที่ผ่านมา และ El-Erian ตั้งข้อสังเกตว่าเมื่อการปรับฐานของตลาดเหล่านี้เกิดขึ้นพร้อมกัน นักลงทุนควรย้ายไปที่สินทรัพย์ที่ "เสี่ยง"

“สิ่งที่เราได้เรียนรู้อีกครั้งตั้งแต่กลางเดือนสิงหาคมคือ [หุ้นและพันธบัตร] สามารถลงได้พร้อมกันทั้งคู่” เขากล่าว “ในโลกแบบนั้น คุณต้องดูตราสารหนี้ที่มีวันที่สั้น และคุณต้องมองเงินสดเป็นทางเลือก”

คุณสามารถซ่อนเงินสดของคุณไว้ใต้ที่นอนหรือเก็บไว้ในบัญชีออมทรัพย์ หรือคุณสามารถใช้ ETF เพื่อเข้าถึงสิ่งที่เรียกว่า "รายได้คงที่ระยะสั้น"

นี่คือลักษณะที่พวกเขาทั้งสาม

พลาดไม่ได้กับ

ETF พันธบัตรระยะสั้นแนวหน้า (BSV)

Vanguard ขึ้นชื่อในเรื่อง ETF ราคาประหยัดที่ติดตามดัชนีตลาดหุ้นหลัก ผ่าน ETF เหล่านี้ นักลงทุนสามารถเปิดรับพอร์ตหุ้นขนาดใหญ่ได้

บริษัททำเช่นเดียวกันกับพันธบัตร

ตรวจสอบ ETF พันธบัตรระยะสั้นของ Vanguard ซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อติดตามผลการดำเนินงานของ Bloomberg US 1-5 Year Government/Credit Float Adjusted Index

กองทุนนี้ให้ความสำคัญกับพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ซึ่งคิดเป็น 67.9% ของการถือครอง ณ วันที่ 30 กันยายน ในขณะเดียวกัน กองทุนยังลงทุนในพันธบัตรบริษัทระดับการลงทุนและพันธบัตรสกุลเงินดอลลาร์ระหว่างประเทศระดับการลงทุน

เรื่องราวดำเนินต่อไป

ตอนนี้ผลตอบแทนของ ก.ล.ต. 30 วันสำหรับ BSV อยู่ที่ 4.75% กองทุนนี้มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำมากเพียง 0.04%

SPDR Portfolio ตราสารหนี้ระยะสั้น ETF (SPSB)

SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF เป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่มีต้นทุนต่ำสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเข้าถึงพันธบัตรระยะสั้น

ตามชื่อกองทุน กองทุนเน้นที่หุ้นกู้

โดยเฉพาะอย่างยิ่งจะติดตามดัชนีตราสารหนี้ของ Bloomberg US 1-3 ปี โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ปัญหาขององค์กรที่รวมอยู่ในดัชนีจะต้องได้รับการจัดอันดับการลงทุนและมีมูลค่าหน้าบัตรคงค้างมากกว่า 300 ล้านดอลลาร์ขึ้นไป

อ่านเพิ่มเติม: หนุ่มอเมริกันที่ร่ำรวยสูญเสียความมั่นใจในตลาดหุ้น — และกำลังเดิมพันกับทรัพย์สิน 3 ตัวนี้แทน

ปัจจุบัน SPSB มีการถือครอง 1,208 รายการ โดยมีคูปองเฉลี่ย 3.21% และมีอายุครบกำหนดเฉลี่ย 2.02 ปี กองทุนมีการลงทุนในสามภาคธุรกิจ ได้แก่ การเงิน อุตสาหกรรม และสาธารณูปโภค พอร์ตส่วนที่เหลือเป็นเงินสด

อัตราผลตอบแทน ก.ล.ต. 30 วันใน ETF คือ 5.38% และเช่นเดียวกับกองทุน Vanguard SPSB มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่ 0.04%

รายได้ระยะสั้นของ Western Asset ETF (WINC)

Western Asset Short Duration Income ETF เป็นกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ระยะเวลา ภาคส่วน และหลักทรัพย์แต่ละประเภทได้รับการคัดเลือกโดยผู้บริหารโดยมีเป้าหมายเพื่อลดความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยในขณะเดียวกัน ให้รายได้น่าสนใจ.

ที่แกนหลัก กองทุนมุ่งเน้นไปที่พันธบัตรองค์กรระดับการลงทุน แต่ฝ่ายบริหารยังแสวงหาโอกาสเพื่อเพิ่มความหลากหลายและเพิ่มผลตอบแทน เช่น ผ่านพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง หลักทรัพย์ที่มีโครงสร้าง และหนี้ในตลาดเกิดใหม่

ปัจจุบัน WINC มีผู้ถือครอง 245 ราย อายุเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 2.8 ปี อัตราผลตอบแทนของ SEC 30 วันคือ 5.0%

และเนื่องจากมีการจัดการกองทุน ETF นี้อย่างจริงจัง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายจึงสูงขึ้นที่ 0.29%

จะอ่านอะไรต่อดี

บทความนี้ให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำ มีให้โดยไม่มีการรับประกันใด ๆ