กระทรวงยุติธรรมบอกให้นายธนาคารสารภาพความผิด

ธนาคารและบริษัทอื่น ๆ ที่รายงานเชิงรุกเกี่ยวกับอาชญากรรมของพนักงานต่อรัฐบาล แทนที่จะรอให้ค้นพบจะได้รับเงื่อนไขที่ผ่อนปรนมากขึ้น ตามคำกล่าวของเจ้าหน้าที่กระทรวงยุติธรรม

เมื่อเร็ว ๆ นี้ DOJ ได้ปรับปรุงแนวทางการบังคับใช้กฎหมายขององค์กรเพื่อจูงใจให้บริษัทต่าง ๆ ถอนรากถอนโคนและเปิดเผยการกระทำผิดของพวกเขา มาร์แชล มิลเลอร์รองอัยการสูงสุด รองอัยการสูงสุด กล่าวเมื่อวันอังคารที่ ก การประชุมธนาคาร ในรัฐแมรี่แลนด์

“เมื่อเกิดการประพฤติมิชอบ เราต้องการให้บริษัทต่างๆ เร่งดำเนินการ” มิลเลอร์ บอก ทนายความของธนาคารและผู้จัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้าร่วม “เมื่อบริษัทต่าง ๆ ทำเช่นนั้น พวกเขาสามารถคาดหวังว่าจะมีค่าโดยสารที่ดีขึ้นอย่างชัดเจนและคาดการณ์ได้”

ธนาคารซึ่งเป็นศูนย์กลางของการไหลเวียนของเงินหลายล้านล้านดอลลาร์ทั่วโลกในแต่ละวัน มีภาระที่ค่อนข้างสูงในการบังคับใช้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและข้อกำหนดทางกฎหมายและระเบียบข้อบังคับอื่นๆ

แต่พวกเขามีประวัติความล้มเหลวมายาวนาน ซึ่งมักเกิดจากพนักงานที่ไร้ศีลธรรมหรือการปฏิบัติที่ไม่ดี

อุตสาหกรรมได้จ่ายค่าปรับไปแล้วกว่า 200 พันล้านดอลลาร์นับตั้งแต่เกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2008 ซึ่งส่วนใหญ่เชื่อมโยงกับบทบาทของตนในการล่มสลายของสินเชื่อที่อยู่อาศัย ตามข้อมูลของ a 2018 นับ จาก KBW. ผู้ค้าและนายธนาคารยังถูกกล่าวหาว่าใช้อัตราแลกเปลี่ยนมาตรฐาน สกุลเงิน และตลาดโลหะมีค่า ขโมย พันล้านดอลลาร์ จากประเทศกำลังพัฒนาและทำการฟอกเงินเพื่อ เจ้าพ่อยาเสพติดและเผด็จการ.

แครอทที่เจ้าหน้าที่ยุติธรรมห้อยต่องแต่งต่อหน้าโลกธุรกิจนั้นรวมถึงคำสัญญาที่ว่าบริษัทที่รายงานการประพฤติมิชอบด้วยตนเองในทันทีจะไม่ถูกบังคับให้ต้องสารภาพผิด “ปราศจากปัจจัยที่ทำให้รุนแรงขึ้น” มิลเลอร์กล่าว พวกเขาจะหลีกเลี่ยงการได้รับมอบหมายให้เฝ้าระวังภายในองค์กรที่เรียกว่าผู้ตรวจสอบหากพวกเขาให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่และเริ่มต้นโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดภายใน เขากล่าว

แรงจูงใจประการแรกมีน้ำหนักเพิ่มขึ้นสำหรับบริษัทการเงิน เนื่องจากการสารภาพผิดอาจทำให้เกิดปัญหาร้ายแรงสำหรับหน่วยงานที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวด พวกเขาอาจสูญเสียใบอนุญาตประกอบธุรกิจหรือความสามารถในการจัดการเงินทุนของลูกค้า เว้นแต่ว่าพวกเขาจะได้เจรจาเรื่องกฎข้อบังคับ

“ข้อความที่ทุกบริษัทควรได้ยินคือวิธีที่ดีที่สุดในการหลีกเลี่ยงการสารภาพผิด สำหรับบางบริษัท วิธีเดียวที่จะทำเช่นนั้นได้คือการรายงานด้วยตนเองทันทีและให้ความร่วมมือทันทีเมื่อพบการประพฤติมิชอบ” มิลเลอร์กล่าว

เจ้าหน้าที่มักจะพยายามหลีกเลี่ยงการก่อให้เกิดการล่มสลายของบริษัทโดยไม่ได้ตั้งใจด้วยการดำเนินการบังคับใช้หลังจาก คำฟ้องในปี 2002 ของบริษัทบัญชี Arthur Andersen นำไปสู่การสูญเสียงาน 28,000 ตำแหน่ง

แต่นั่นหมายความว่าในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา ธนาคารและบริษัทอื่นๆ ข้อตกลงการฟ้องร้องรอการตัดบัญชี หรือการจัดการอื่น ๆ ควบคู่กับค่าปรับเมื่อพบการกระทำผิด ตัวอย่างเช่น เชส JPMorgan เข้าสู่ DPA สำหรับบทบาทใน โครงการปิรามิด Bernie Madoff และเรื่องอื้อฉาวเกี่ยวกับการซื้อขายโลหะมีค่า รวมถึงเหตุร้ายอื่นๆ

แม้ในกรณีที่ไม่พบปัญหาในทันที กระทรวงยุติธรรมยังให้เครดิตแก่ผู้จัดการที่อาสาให้ข้อมูลแก่เจ้าหน้าที่ มิลเลอร์กล่าว เขาอ้างถึงความเชื่อมั่นล่าสุดของ Uberอดีตหัวหน้าเจ้าหน้าที่รักษาความปลอดภัยของ การขัดขวางกระบวนการยุติธรรม เป็นตัวอย่างวิธีการปัจจุบันของพวกเขา

“เมื่อซีอีโอคนใหม่ของ Uber เข้าร่วมและเรียนรู้เกี่ยวกับพฤติกรรมของ CSO บริษัทได้ตัดสินใจที่จะเปิดเผยข้อเท็จจริงทั้งหมดเกี่ยวกับเหตุการณ์ทางไซเบอร์และพฤติกรรมที่เป็นอุปสรรคของ CSO ด้วยตนเองต่อรัฐบาล” เขากล่าว การย้ายดังกล่าวส่งผลให้เกิดข้อตกลงการฟ้องร้องที่เลื่อนออกไป

นอกจากนี้ บริษัทต่างๆ จะถูกมองในแง่ดีสำหรับการสร้างโปรแกรมการชดเชยที่ช่วยให้สามารถเรียกคืนโบนัสได้ เขากล่าว

การเปลี่ยนแปลงแนวทางทั่วทั้งแผนกเกิดขึ้นหลังจากการทบทวนกระบวนการเป็นเวลานานหนึ่งปี มิลเลอร์กล่าว

มิลเลอร์ยังได้กล่าวถึงรายการการดำเนินการบังคับใช้ที่เกี่ยวข้องกับ cryptocurrency ล่าสุด และบอกใบ้ว่าหน่วยงานกำลังมองหาการจัดการตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลที่อาจเกิดขึ้น การล่มสลายของ FTX ล่าสุดได้นำไปสู่ คำถามเกี่ยวกับผู้ก่อตั้ง Sam Bankman-Fried หรือไม่ จะถูกดำเนินคดีอาญา

“แผนกกำลังติดตามอย่างใกล้ชิดถึงความผันผวนอย่างรุนแรงในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลในช่วงปีที่ผ่านมา” เขากล่าวพร้อมเสริม คำพูดที่รู้จักกันดี ประกอบกับ แฮธาเวย์เบิร์กเชียร์Warren Buffett ของ Warren Buffett เกี่ยวกับการค้นพบการกระทำผิดหรือการเสี่ยงที่โง่เขลา “เมื่อกระแสน้ำออกไป”

“สำหรับตอนนี้ สิ่งที่ฉันจะพูดก็คือคนที่เปลือยกายว่ายน้ำมีสิ่งที่ต้องกังวลอยู่มาก เพราะแผนกกำลังจดบันทึก” มิลเลอร์กล่าว

—ด้วยการรายงานจาก Dan Mangan ของ CNBC