(บลูมเบิร์ก) — ค็อกเทลไหลเมื่อแขกมาถึงเย็นวันนั้น ณ ห้องสมุดอันหรูหราของเจ. เพียร์พอนต์ มอร์แกน นายธนาคารที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในยุคนั้น
อ่านมากที่สุดจาก Bloomberg
ที่นั่น นอกเหนือจากส่วนหน้าอันสง่างามที่คู่ควรกับเมดิชีแล้ว Jamie Dimon ทายาทโดยนัยของมอร์แกนและอาจกล่าวได้ว่าเป็นนายธนาคารที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในยุคนั้น เริ่มทิ้งระเบิดไม่กี่ครั้ง
โอกาสในคืนเดือนมิถุนายนเป็นการพบปะสังสรรค์ของอดีตผู้บริหารของ JPMorgan Chase & Co. ซึ่งตามปกติจะเป็นกิจกรรมสบายๆ และเครื่องดื่มในโถงผนังกระจกของห้องสมุด แต่ Dimon ถูก Dimon ซีอีโอ-นักปรัชญา แสดงความคิดเห็นอย่างขวานผ่าซาก
เขาพุ่งเข้าหาอดีตประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ ปลดปล่อยความลามกอนาจารในขณะที่เขาพูดถึงการจลาจลเมื่อวันที่ 6 มกราคม ผู้เข้าร่วมประชุมจำได้ในภายหลัง และเขาก็ไม่ได้ใจอ่อนไปกว่าคนอื่นๆ ในวอชิงตัน ที่เขาตำหนิสิ่งที่เขาเห็นว่าเป็นนโยบายไร้ความสามารถมานานหลายทศวรรษ
แขกบางคนซึ่งไม่ใช่คนแปลกหน้าสำหรับเขา ประหลาดใจกับความดุร้ายในการแสดงของเขา
แต่ในตอนนี้ Dimon สามารถพูดอะไรก็ได้ที่เขาต้องการ ด้วยวัย 66 ปี ครองอำนาจเหนือ JPMorgan มูลค่า 3.8 ล้านล้านดอลลาร์เป็นเวลา 17 ปี เขาอยู่ในจุดสูงสุดของอิทธิพลด้านการเงินและการเมือง เขาสร้างบริษัทที่เป็นผู้ให้กู้รายใหญ่ที่สุดของ Main Street และเป็นผู้ค้าชั้นนำของ Wall Street กำไร 48 พันล้านดอลลาร์ในปี 2021 สูงที่สุดในประวัติศาสตร์การธนาคารของอเมริกา ในปีนั้น คณะกรรมการได้ให้ Dimon ซึ่งเป็นทั้งประธานและ CEO เป็นแพ็คเกจจูงใจที่มีมูลค่ามากกว่า 50 ล้านดอลลาร์เพื่อให้อยู่ต่อไปจนถึงปี 2026 เป็นอย่างน้อย
ตั้งแต่นั้นมา มันก็ยิ่งชัดเจนมากขึ้นว่าการดำรงตำแหน่งอันยาวนานของเขาจะไม่ใช่แค่รอบแห่งชัยชนะ เมื่อ Dimon เจาะลึกลงไปถึงอายุเกษียณแบบดั้งเดิม เขายังคงมีความท้าทายสำคัญให้ต่อสู้
ในช่วงปี 2022 นักลงทุนรู้สึกไม่พอใจกับการใช้จ่ายอย่างหนักในโครงการด้านเทคโนโลยี พวกเขาปฏิเสธแนวทางปฏิบัติในการชดเชยของบริษัท พวกเขาได้รับผลกระทบเนื่องจากธนาคารหยุดซื้อหุ้นคืนเนื่องจากความต้องการเงินทุนที่สูงขึ้น หุ้นเองลดลง 17% ในปีนี้ – แย่กว่าดัชนีการเงิน S&P 500 เพียงเล็กน้อยเท่านั้น แต่แย่สำหรับ JPMorgan ทำให้มันอยู่ในแนวทางสำหรับการลดลงประจำปีที่ใหญ่ที่สุดนับตั้งแต่ปี 2011
ในขณะเดียวกัน Dimon ปัดเป่าคำถามใหญ่: ใครจะเป็นผู้นำ House of Dimon ต่อจาก Dimon
เมื่อหลอดเลือดแดงใหญ่ของเขาฉีกขาดในต้นปี 2020 JPMorgan พึ่งพาประธานร่วมสองคนเพื่อแบ่งปันความรับผิดชอบของ CEO ชั่วคราว กอร์ดอน สมิธคนหนึ่งเกษียณแล้ว ทิ้งแดเนียล ปินโตไว้อีกคนหนึ่งในกรณีฉุกเฉิน คนใกล้ชิดของปินโตซึ่งอายุครบ 60 ปีในสัปดาห์นี้กล่าวว่าเขาไม่กระตือรือร้นที่จะเป็นซีอีโอและคาดการณ์ว่าเขาอาจเกษียณก่อนหรือพร้อม ๆ กับ Dimon
Jennifer Piepszak วัย 52 ปี และ Marianne Lake วัย 53 ปี ผู้ร่วมเป็นผู้นำในการดำเนินการธนาคารเพื่อผู้บริโภคและชุมชนของ JPMorgan ถูกมองว่าเป็นคู่แข่งอันดับต้นๆ รายอื่นๆ ทั้งคู่เคยดำรงตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงิน แต่อาจต้องมีประสบการณ์มากกว่านี้ในการดูแลวาณิชธนกิจของ JPMorgan ก่อนที่จะก้าวขึ้นสู่ตำแหน่งสูงสุดของบริษัท
ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา มีคนเกือบสิบคนที่มองว่าเป็นผู้สมัคร CEO ที่มีศักยภาพได้จบลงด้วยการลาออก Indeed Lake ให้สัมภาษณ์แล้วว่าจะบริหาร Wells Fargo & Co. เมื่อบริษัทกำลังมองหา CEO ในปี 2019 ตามที่ผู้คนคุ้นเคยกับการค้นหานั้น
เมื่อ Dimon ดำรงตำแหน่ง CEO เสร็จสิ้น คณะกรรมการได้กล่าวว่า บริษัทอาจให้เขาดำรงตำแหน่งประธานต่อไป
ในระยะสั้น คำตอบสำหรับความท้าทายส่วนใหญ่ของบริษัทยังคงอยู่: More Dimon
ฉากที่ห้องสมุดมอร์แกนไม่ใช่ความผิดปกติ เพื่อนร่วมงาน คู่แข่ง และผู้สังเกตการณ์คนอื่นๆ กล่าวว่า CEO ที่มีชื่อเสียงในเรื่องการประเมินแบบทื่อๆ และความเข้าใจในตลาดได้มองโลกในแง่ลบเป็นพิเศษในปีนี้ ซึ่งแสดงให้เห็นว่ารอบแห่งชัยชนะของเขาอาจตัดผ่านช่วงเวลาที่ยากลำบากไปได้
เขาเขย่าตลาดซ้ำแล้วซ้ำเล่าด้วยการเรียกเมฆพายุมาปกคลุมภูมิทัศน์ทางเศรษฐกิจอย่างเปิดเผย ซึ่งเขากล่าวว่าอาจกลายเป็น "พายุเฮอริเคน" ในเดือนตุลาคม เขากล่าวว่าภาวะถดถอยของสหรัฐอาจจะมาถึงกลางปี 2023 ภาวะตกต่ำอาจอยู่ในระดับ “เล็กน้อยถึงหนัก” เขากล่าวเสริมในเดือนนี้
ผู้ใกล้ชิดกับเจพีมอร์แกนบางคนบอกว่าเขาฟังดูดีและแสดงได้เหมือนก่อนเกิดวิกฤตการณ์ทางการเงิน เมื่อก่อนเขาค่อนข้างรั้นบนตลิ่งของเขา แต่ค่อนข้างหยาบคายเกี่ยวกับรอยแยกในภูมิประเทศ ในจดหมายถึงผู้ถือหุ้นเมื่อต้นปี 2007 เขาบ่นเกี่ยวกับ "ความเกินพอดีของอุตสาหกรรมและการจัดการที่ผิดพลาด" ในสินเชื่อบ้านซับไพรม์ และกล่าวว่าผลกระทบขั้นสุดท้ายอาจได้รับ "น่าเกลียด" มันทำ.
ปีนี้เขาประกาศถึงภัยคุกคามที่ว่าความวุ่นวายทางการเมือง ราคาที่สูงขึ้น และมาตรการตอบโต้ของธนาคารกลางอาจกลายเป็นพายุใหญ่
ไม่น่าแปลกใจที่ผู้ถือหุ้นของเขาดูสงบเสงี่ยม ความกังวลเกี่ยวกับการใช้จ่ายด้านเทคโนโลยีและการลงทุนอื่น ๆ ของ JPMorgan ส่งผลกระทบต่อหุ้นในปีนี้ จนถึงจุดหนึ่งที่ทำให้หุ้นร่วงลงทุกวันมากที่สุดนับตั้งแต่ปี 2020 Dimon ได้ทุ่มเงินหลายพันล้านดอลลาร์เพื่อพยายามทำให้ธนาคารมีความเป็นดิจิทัลมากขึ้น โดยซื้อทุกอย่างจาก ผู้จัดการความมั่งคั่งออนไลน์กับบริษัทชำระเงิน ไปจนถึงร้านอาหารแนะนำนักลงทุนทิมเบอร์แลนด์ เขากำลังสร้างสำนักงานใหญ่แห่งใหม่ในแมนฮัตตัน ความสนุกสนานและอัตราเงินเฟ้อทำให้ค่าใช้จ่ายที่คาดว่าจะเกิดขึ้นในปีนี้เพิ่มขึ้นประมาณ 9% เป็น 77 ล้านดอลลาร์ ซึ่งมากกว่าผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศของประเทศส่วนใหญ่
Dimon ปฏิเสธที่จะถอยห่าง แต่เขาตัดสินใจว่าถึงเวลาแล้วที่จะต้องเผชิญหน้ากับผู้วิจารณ์วิสัยทัศน์ของเขา เขาประกาศวันนักลงทุนซึ่งเป็นครั้งแรกของ JPMorgan นับตั้งแต่ก่อนการระบาดของ Covid-19 เพื่อนร่วมงานเรียกร้องให้เขากำหนดเป็นฤดูใบไม้ร่วง แต่ Dimon ต้องการระงับข้อสงสัยเกี่ยวกับทิศทางของธนาคารโดยเร็วและผลักดันให้เป็นเดือนพฤษภาคม มันพิสูจน์แล้วว่าฉลาด ไม่กี่วันก่อนที่เขาจะขึ้นเวที ผู้ถือหุ้นลงมติไม่เห็นด้วยกับแนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับค่าตอบแทนผู้บริหารของบริษัท ซึ่งเป็นคำตำหนิที่ไม่มีผลผูกพัน
ด้วยการนำเสนอห้าชั่วโมงโดยมือฉมังของ JPMorgan Dimon สามารถพลิกสถานการณ์ได้ อย่างน้อยก็ชั่วขณะหนึ่ง หุ้นพุ่งขึ้นมากที่สุดในรอบ 1 1/2 ปี เนื่องจากผู้บริหารระบุแผนการที่อยู่เบื้องหลังการใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้น รวมถึงเวลาที่การลงทุนจะได้ผลตอบแทน นักวิเคราะห์ยกย่องระดับของรายละเอียดและข้อเท็จจริงที่ว่าการเติบโตของรายได้ของบริษัทแตกต่างจากคู่แข่งหลายรายทำให้อยู่ในตำแหน่งที่จะสนับสนุนการใช้จ่ายที่จะทำให้บริษัทโดดเด่น
แซนดี้ วอร์เนอร์ อดีตประธานธนาคารกล่าวว่า “เขาพูดจาแข็งกร้าว ดูเหมือนไม่เกรงกลัว” “แต่มีบางสิ่งที่เขาจะต้องจัดการ และเขารับทราบทั้งหมด”
อ่านเพิ่มเติม: Dimon ปลุกความรักของนักลงทุนด้วยรายละเอียดใหม่เกี่ยวกับค่าใช้จ่าย
หุ้นของ JPMorgan เพิ่มขึ้นกว่าสามเท่านับตั้งแต่ Dimon เข้าครอบครองเมื่อปลายปี 2005 ในบรรดาคู่แข่งชั้นนำ มีเพียง Goldman Sachs Group Inc. เท่านั้นที่เข้าใกล้ ซึ่งมากกว่าสองเท่า Bank of America Corp. และ Citigroup Inc. ซึ่งเป็นผู้ให้กู้รายใหญ่อันดับสองและสามของประเทศต่างก็ตกลง
เขาไม่เพียงแค่ยึดบทบาทของเขาในฐานะหัวหน้าของ JPMorgan เท่านั้น แต่ยังเป็นใบหน้าของอุตสาหกรรม ซึ่งเกิดขึ้นทุกครั้งที่ผู้นำของ Wall Street ถูกเรียกตัวให้ปรากฏตัวต่อหน้ารัฐสภา ผู้บริหารระดับสูงของบริษัทคู่แข่งยอมรับเป็นการส่วนตัวว่าพวกเขายินดีที่จะให้เขาตอบคำถามก่อนต่อคำถามมากมาย
ซีอีโอธนาคารคู่แข่งรายหนึ่งกล่าวว่า ดูเหมือนส.ส.หลายคนจะกลัวเขา บางคนปรับโทนเสียงให้อ่อนลงเมื่อหันไปหา Dimon โดยขอคำแนะนำจากเขาเกี่ยวกับเศรษฐกิจ กฎระเบียบ หรือแม้กระทั่งการศึกษา เมื่อคนอื่นหาทางเผชิญหน้า Dimon ก็โต้กลับ อดีตหน่วยงานกำกับดูแลอาวุโสอธิบายว่าเขาเป็น "Larry Bird of Banking" - เขาพูดถึงขยะ แต่สามารถสำรองข้อมูลได้
“นั่นจะเป็นหนทางสู่นรกสำหรับอเมริกา” Dimon กล่าวกับตัวแทน Rashida Tlaib ในเดือนกันยายน เมื่อพรรคเดโมแครตหัวก้าวหน้าถามว่า JPMorgan มีนโยบายต่อต้านการให้เงินสนับสนุนโครงการน้ำมันและก๊าซใหม่หรือไม่
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับประเด็นนี้: HSBC ระงับการจัดหาเงินทุนครั้งใหม่สำหรับโครงการแหล่งน้ำมันแห่งใหม่
Dimon ได้รับชื่อเสียงจากวอลล์สตรีทด้วยการสร้าง JPMorgan และขับเคลื่อนผ่านวิกฤติการเงิน ช่วยเหลือสองบริษัท ได้แก่ Bear Stearns และ Washington Mutual เขาพูดซ้ำแล้วซ้ำอีกว่า JPMorgan ไม่ต้องการหรือต้องการเงินช่วยเหลือ แต่ตกลงที่จะใช้ประโยชน์จากการสนับสนุนฉุกเฉินของกระทรวงการคลังเพื่อขจัดความอัปยศสำหรับบริษัทอื่น ๆ ในขณะเดียวกันธนาคารขนาดใหญ่อื่น ๆ ส่วนใหญ่ไม่เพียงต้องการเงินสดเท่านั้น แต่ยังขับไล่ผู้นำของพวกเขาออกไปด้วย
ใกล้ชิด
Dimon ได้รับบทบาทอื่นในช่วงเวลาที่เขาดำรงตำแหน่งซึ่งทำหน้าที่เป็นผู้ใกล้ชิดที่สุด เมื่อจิมมี่ ลี ดีลเลอร์เมกเกอร์ชื่อดังของ JPMorgan เสียชีวิตในปี 2015 บริษัทอาจพยายามเจิมคนอื่นให้เข้ามารับตำแหน่งในข้อตกลงกับลูกค้า Dimon รักที่จะทำมัน
นายธนาคารคู่แข่งคร่ำครวญเมื่อได้ยินว่าเจพีมอร์แกนปลดซีอีโอออก คนหนึ่งจำได้ว่าได้เรียนรู้ว่าลูกค้าที่เขาแสวงหาสำหรับการเสนอขายต่อสาธารณะเป็นครั้งแรกเพิ่งได้รับโทรศัพท์ที่ขึ้นต้นด้วยคำว่า "สวัสดี ฉันชื่อ Jamie Dimon" และสงสัยว่าเขาจะแข่งขันได้อย่างไร
ตอนนี้ Dimon ใช้เวลามากกว่าครึ่งบนท้องถนน ตามที่คนใกล้ชิดกล่าว ในเดือนพฤศจิกายนปีเดียว ซึ่งรวมถึงการพบปะกับลูกค้าประมาณ 100 รายทั่วละตินอเมริกา การเยี่ยมชมสาขาในเท็กซัส และบินไปปารีสเพื่อรับรางวัลจากประธานาธิบดีเอ็มมานูเอล มาครงของฝรั่งเศส
ย้อนกลับไปในแมนฮัตตัน เขาเป็นผู้นำในการผลักดันให้ชาววอลล์สตรีทกลับมาที่หอคอยของเมืองอย่างเต็มตัว สร้างความผิดหวังให้กับกลุ่มคนที่มาเลือกวิถีชีวิตแบบทำงานได้ทุกที่ เมื่อโรคระบาดยืดเยื้อเข้าสู่ปีที่สอง เขาเข้าร่วมการโทรผ่าน Zoom กับกรรมการผู้จัดการกลุ่มใหม่ ผู้เข้าร่วมจำได้ว่ามีคนหนึ่งจากยุโรปถาม Dimon ว่าเขาเรียนรู้อะไรเกี่ยวกับตัวเองบ้างในช่วงล็อกดาวน์
“ไม่มีอะไร” Dimon เหน็บก่อนจะแก้ไขคำตอบของเขา “ฉันชอบพบปะผู้คนดังนั้นกลับไปที่สำนักงาน”
สำหรับพนักงานของ JPMorgan สักวันหนึ่งนั่นจะหมายถึงสำนักงานใหญ่ 60 ชั้นของธนาคารที่จะเป็นรูปเป็นร่างเหนือ Park Avenue ซึ่งเป็นอาคารที่ผู้บริหารบางคนในระดับบนของ Wall Street จะตั้งชื่อตาม Dimon อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้
– ด้วยความช่วยเหลือจาก David Gillen, Jennifer Surane, Sridhar Natarajan และ Max Abelson
อ่านมากที่สุดจาก Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
ที่มา: https://finance.yahoo.com/news/jamie-dimon-more-crucial-ever-000015704.html