กองทุนบำเหน็จบำนาญที่ใหญ่ที่สุดของสวีเดน Alecta กำลังถูกโจมตีในสัปดาห์นี้สำหรับการลงทุนในธนาคารระดับภูมิภาคของสหรัฐที่ปิดตัวลงแล้ว หลังจากการล่มสลายของ Silicon Valley Bank (SVB) ที่เน้นเทคโนโลยีสตาร์ทอัพในวันศุกร์ และ Signature Bank ที่เน้นการเข้ารหัสลับในวันอาทิตย์ ซึ่งเป็นความล้มเหลวของธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสองและสามในประวัติศาสตร์อเมริกา ตามลำดับ ซึ่งเป็นผู้จัดการเงินบำนาญส่วนตัวจำนวน 2.6 ล้านคน ชาวสวีเดนประสบปัญหาขาดทุนกว่า 1 พันล้านดอลลาร์
“เห็นได้ชัดว่าสิ่งที่เกิดขึ้นเมื่อสัปดาห์ที่แล้ว เราคิดว่ามันเป็นความล้มเหลวครั้งใหญ่สำหรับเราในฐานะนักลงทุน” ซีอีโอ Magnus Billing กล่าว บลูมเบิร์ก วันอังคาร. “และเราจำเป็นต้องเรียนรู้บางอย่างจากสิ่งนั้นและดำเนินการตามบทเรียนที่ได้รับ”
Alecta เริ่มซื้อหุ้นของ Signature Bank และ SVB Financial ซึ่งเป็นบริษัทแม่ของ Silicon Valley Bank รวมถึงธนาคารระดับภูมิภาคอย่าง First Republic Bank ในปี 2017 และเพิ่มการจัดสรรในสองปีถัดมา ภายในสิ้นปี 2022 Alecta เป็นผู้ถือหุ้นใหญ่อันดับสี่ของ SVB Financial ใหญ่เป็นอันดับหกของ Signature Bank และเป็นผู้ถือหุ้นใหญ่อันดับห้าของ First Republic Bank ซึ่งหุ้นของบริษัทร่วงลงเกือบ 70% เมื่อเทียบกับธนาคารในภูมิภาคอื่น ๆ เมื่อวันจันทร์
First Republic สามารถฟื้นตัวได้มากกว่า 50% ณ วันที่เผยแพร่ในวันอังคาร หลังจากการเทขายครั้งใหญ่ในวันจันทร์ บริษัทเปิดเผยในช่วงสุดสัปดาห์ที่ผ่านมาว่าได้จัดวงเงินสินเชื่อ 70 ล้านดอลลาร์จาก JP Morgan และ "ความสามารถในการกู้ยืมเพิ่มเติม" จาก Federal Reserve แต่หุ้นยังคงลดลงกว่า 60% เมื่อเทียบเป็นรายปี สัดส่วนการถือหุ้นทั้งหมดของ Alecta ในธนาคารระดับภูมิภาคของสหรัฐฯ ที่ล้มเหลวหรือกำลังดิ้นรนทั้งสามแห่งนี้มีมูลค่า 21 หมื่นล้านโครนาสวีเดน (2.1 พันล้านดอลลาร์)
Billing พยายามสร้างความมั่นใจให้กับลูกค้าชาวสวีเดนของเขาในวันอังคารหลังจากการเริ่มต้นสัปดาห์ที่มืดมนของธนาคารสหรัฐ โดยสังเกตว่าการลงทุนของ Alecta ในธนาคารในภูมิภาคทั้งสามแห่งคิดเป็น 1% ของเงินทุนทั้งหมด
“จากมุมมองของลูกค้า สิ่งนี้ไม่มีผลกระทบที่เป็นสาระสำคัญเลย มันจะไม่ส่งผลกระทบต่อเงินบำนาญที่เรามอบให้กับลูกค้าของเรา” เขากล่าว พร้อมเรียกระบบเงินบำนาญของสวีเดนว่า “แข็งแกร่งมาก”
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสวีเดนกล่าวในสัปดาห์นี้ว่า ยังเชื่อว่าระบบการเงินในประเทศจะไม่ได้รับผลกระทบจากปัญหาของธนาคารในภูมิภาคของสหรัฐฯ โดยอ้างว่าระบบดังกล่าวมี “ความยืดหยุ่นที่สำคัญ” ไทม์ทางการเงิน รายงานเมื่อวันอังคาร
การเรียกเก็บเงินกล่าวเมื่อวันอังคารว่าเขา "ไม่คาดหวังมูลค่าใด ๆ " จากการลงทุน 1.1 พันล้านดอลลาร์ของบริษัทของเขาใน SVB และ Signature Bank แต่ในการให้สัมภาษณ์ทางวิทยุของสวีเดนเมื่อวันจันทร์ เขาโต้แย้งว่า First Republic อยู่ในสถานะที่ดีกว่าบริษัทอื่น
“ตัวแปรสำคัญที่นี่คือความเชื่อมั่นในธนาคาร การตัดสินของฉันคือความเชื่อมั่นใน First Republic Bank นั้นแข็งแกร่งกว่ามากเมื่อเทียบกับ SVB และ Signature Bank ผมเชื่อว่า First Republic จะจัดการเรื่องนี้ได้” เขากล่าวตาม MarketWatch
เมื่อวันอังคาร Billing เสริมว่าสถานการณ์ของ First Republic Bank ยังคงมี “ความผันผวนอย่างมาก” และเขายังไม่ได้ “ตัดสินใจเรื่องสำคัญ” ใดๆ
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสวีเดนยังได้เรียกทีมผู้บริหารของ Alecta เข้าร่วมการประชุมเพื่อหารือเกี่ยวกับการลงทุนใน Silicon Valley Bank, Signature Bank และ First Republic Bank ในสัปดาห์นี้
การเรียกเก็บเงินและทีมงานของเขากำลังเผชิญกับแรงกดดันหลังจากที่พวกเขาขายธนาคารสวีเดนที่อนุรักษ์นิยมมากขึ้น ซึ่งรวมถึงหุ้นในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในประเทศ Svenska Handelsbanken เพื่อซื้อเทคโนโลยีการบินสูง บริษัทสตาร์ทอัพ และธนาคารที่เน้นการเข้ารหัสลับในสหรัฐอเมริกา CEO โต้แย้ง เมื่อวันอังคารว่าการขายธนาคารสวีเดนเป็น "ปัญหาแยกต่างหาก" และอธิบายว่าทำไม Alecta จึงลงทุนใน SVB, Signature และ First Republic
“สิ่งที่เราชอบเกี่ยวกับพวกเขาคือตำแหน่งทางการตลาดของพวกเขา พวกเขาอยู่ในตำแหน่งเมื่อพูดถึงการเปลี่ยนแปลงในพื้นที่ดิจิทัล และโดยทั่วไปแล้วตลาดสหรัฐฯ ความลึกของมันและขนาดของมัน” เขากล่าว
Billing กล่าวต่อไปว่าเขาทราบถึงปัญหาที่ SVB เมื่อสัปดาห์ที่แล้วก่อนที่ธนาคารจะล่มสลาย และได้มีการหารือกับผู้บริหารที่จัดทำแผนปฏิบัติการเพื่อพลิกสถานการณ์
“เราคิดว่าแผนปฏิบัติการที่บริษัทมี—พวกเขามีความโปร่งใสในเรื่องนั้น—และเราคิดว่ามันผ่านการพิจารณามาอย่างดี” เขากล่าว “เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว บริษัทดำเนินการไม่เป็นไปตามแผนปฏิบัติการที่เราได้พูดคุยกับพวกเขา และถูกนำเสนอต่อเรา และนั่นทำให้เราประหลาดใจ ฉันคิดว่านั่นเป็นความผิดพลาดครั้งใหญ่ของบริษัท”
เรื่องราวนี้เคยนำเสนอใน Fortune.com
เพิ่มเติมจากฟอร์จูน:
ที่มา: https://finance.yahoo.com/news/big-failure-us-sweden-largest-164724848.html