การลงทุนยอดนิยมนี้เป็นแนวคิดที่ดีสำหรับคุณจริงหรือ

การซื้อหุ้นของ การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REITs) ให้นักลงทุนมีวิธีที่สะดวกในการลงทุนในที่ดินและอาคารพร้อมทั้งรับรายได้และมูลค่าเพิ่มจากทุน REITs เป็นเจ้าของและจัดหาเงินทุนด้านอสังหาริมทรัพย์และจ่าย 90% ของรายได้จากค่าเช่า ดอกเบี้ย และกำไรจากการขายเป็นเงินปันผล ในขณะที่ REIT มีแนวโน้มที่จะสร้างรายได้ที่เชื่อถือได้ แต่กลับขึ้นอยู่กับวัฏจักรของอสังหาริมทรัพย์ที่เฟื่องฟูและตกต่ำ และยังอ่อนไหวต่อการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยอีกด้วย อา ที่ปรึกษาทางการเงิน สามารถช่วยคุณตัดสินใจว่า REIT เหมาะสมกับเป้าหมายและโปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณหรือไม่ รวมทั้งประเภท REIT ที่ดีที่สุดสำหรับคุณ

REIT แรกปรากฏขึ้นในปี 1960 หลังจากที่รัฐสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกาเปิดให้นักลงทุนเข้ามามีส่วนร่วมในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ เพื่อแลกกับการตกลงจ่าย 90% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษีเป็นเงินปันผลและเป็นไปตามข้อกำหนดอื่น ๆ REITs ได้รับอนุญาตให้หลีกเลี่ยงการจ่าย ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางสองเท่า เรียกเก็บจากบริษัท แทนที่จะจ่ายเงินปันผลให้แก่นักลงทุนที่ไม่ต้องเสียภาษีซึ่งมักจะจ่ายภาษีจากรายได้ในอัตราปกติของแต่ละคน

ข้อดีของกองทรัสต์

การกระจายการลงทุนเป็นหนึ่งในผลประโยชน์หลักของการลงทุน REIT อสังหาริมทรัพย์มีความสัมพันธ์โดยทั่วไปต่ำกับสินทรัพย์ทางการเงินอื่นๆ เช่น หุ้นและพันธบัตร และการเป็นเจ้าของสามารถช่วยให้พอร์ตโฟลิโอรับมือกับภาวะตกต่ำของตลาดได้ อย่างไรก็ตาม นักลงทุนจำนวนมากไม่เต็มใจที่จะแบกรับความรับผิดชอบในการเป็นเจ้าของและจัดการทรัพย์สินโดยตรง กอง REIT ช่วยให้สามารถกระจายการลงทุนได้โดยไม่มีภาระในการเก็บค่าเช่า บำรุงรักษา และซ่อมแซม ที่อยู่อาศัยและพาณิชยกรรม.

นอกจากนั้น REIT ยังมีมูลค่าการจ่ายเงินปันผลที่สูงอีกด้วย REIT ให้เงินปันผลสูงสุดที่มีอยู่ในตลาดหุ้น การจ่ายเงินปันผลของ REIT เฉลี่ยในเดือนพฤษภาคม 2021 อยู่ที่ 3.16% ตามข้อมูลของ National Association of Real Estate Investment Trusts (NAREIT) เทียบกับค่าเฉลี่ยของหุ้นปันผล S&P 500 ที่ 1.34%

ประเภทกองทรัสต์

REITs แบ่งออกเป็นสองประเภทกว้าง ๆ ได้แก่ ตราสารทุนและการจำนอง Equity REITs เป็นเจ้าของและมักจะจัดการทรัพย์สิน REIT สินเชื่อที่อยู่อาศัยมีส่วนร่วมในการจัดหาเงินทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ แต่ไม่ได้เป็นเจ้าของทรัพย์สิน REIT ของตราสารทุนแบ่งออกเป็นประเภทอสังหาริมทรัพย์ที่พวกเขาเชี่ยวชาญ REIT ส่วนใหญ่มีการใช้งานในอพาร์ทเมนท์ ที่อยู่อาศัยที่ผลิตขึ้นเอง อาคารสำนักงาน ศูนย์การค้า และอสังหาริมทรัพย์ทางอุตสาหกรรม คนอื่นเป็นเจ้าของสิ่งอำนวยความสะดวกด้านการดูแลสุขภาพ โครงการจัดเก็บด้วยตนเอง โรงแรม และอสังหาริมทรัพย์ประเภทอื่นๆ กองทรัสต์ รับรายได้มากจากสัญญาเช่าระยะยาว พวกเขายังสร้างกำไรจากการขายเมื่อพวกเขาขายอสังหาริมทรัพย์ที่มีกำไร

เรื่องราวดำเนินต่อไป

REIT สินเชื่อที่อยู่อาศัยหรือที่เรียกว่า mREITs ไม่ได้เป็นเจ้าของทรัพย์สิน แต่พวกเขาซื้อจำนองจากผู้ให้กู้และสร้างรายได้โดยการรวบรวมการชำระเงินจำนอง MREIT มีแนวโน้มที่จะมีการจ่ายเงินที่สูงกว่ากอง REIT แต่ก็ถูกมองว่ามีความเสี่ยงมากกว่าเนื่องจากมีความอ่อนไหวต่อแนวโน้มอัตราดอกเบี้ย

ประมาณหนึ่งในสี่ของกอง REIT อยู่ในธุรกิจค้าปลีก เป็นเจ้าของห้างสรรพสินค้า ร้านค้าและศูนย์การค้า รวมถึงร้านอาหารและธุรกิจบริการอื่นๆ จำนวนห้างสรรพสินค้าในร่มลดลงในระยะยาว ซึ่งคาดว่าจะดำเนินต่อไป การแข่งขันจากผู้ขายออนไลน์ยังสร้างแรงกดดันให้กับผู้ค้าปลีกแบบดั้งเดิมอีกหลายราย ด้วยเหตุนี้ ยกเว้น REIT ที่เชี่ยวชาญในร้านสะดวกซื้อ ผู้ค้าลดราคากล่องใหญ่ และผู้ให้บริการ เช่น ร้านซ่อมรถ การค้าปลีกถูกมองว่าเป็นหนึ่งในกอง REIT ที่เสี่ยงกว่า

ข้อเสียของกองทรัสต์

ข้อเสียประการหนึ่งของการลงทุน REIT คือเงินปันผลที่ผู้ถือหุ้นได้รับโดยทั่วไป เก็บภาษีเป็นรายได้ธรรมดา. เงินปันผลอื่นๆ จากบริษัททั่วไปมักจะถูกเก็บภาษีที่อัตรากำไรจากการขายหุ้น ซึ่งสำหรับคนส่วนใหญ่คือ 15% อัตราภาษีเงินได้ปกติมักจะสูงกว่า ซึ่งหมายความว่าเงินปันผลของ REIT ส่วนใหญ่สร้างภาระภาษีที่มากกว่าเงินปันผลอื่นๆ ประมาณสามในสี่ของเงินปันผลของ REIT ถือเป็นรายได้ปกติตาม NAREIT

แม้ว่าการจ่ายเงินปันผลของ REIT มีแนวโน้มที่จะมีเสถียรภาพในระยะยาว แต่ผลตอบแทนทั้งหมดรวมถึงการเปลี่ยนแปลงของราคาอาจแตกต่างกันไปอย่างมาก บางครั้ง REIT สามารถดึงประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอลงได้ ตัวอย่างเช่น ในปี 2020 กอง REIT ของตราสารทุนมีผลขาดทุนเฉลี่ย 5.1% ตาม NAREIT ดิ ดัชนีตลาดรัสเซล 1000ในขณะเดียวกัน ได้ผลตอบแทนเพิ่มขึ้น 21% และเมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น REIT จำนองมักจะตัดเงินปันผล

วิธีซื้อ REIT

REITs จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์รายใหญ่ ซึ่งรวมถึงตลาดหุ้นนิวยอร์กและแนสแด็ก พวกเขาซื้อขายเหมือนหุ้นทั่วไปและซื้อได้ง่ายโดยใช้นายหน้าแบบดั้งเดิมหรือออนไลน์หรือแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ ต่างจากการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ซึ่งอาจไม่มีสภาพคล่อง การเป็นเจ้าของ REIT มีสภาพคล่องเหมือนกับหุ้นอื่นๆ

การเลือก REIT เพื่อการลงทุนอาจเกี่ยวข้องกับการวิจัยที่สำคัญ รวมถึงการประเมินรายได้ค่าเช่าและระยะเวลาเช่าอสังหาริมทรัพย์อ้างอิง อีกวิธีหนึ่งคือการลงทุนในกองทุนรวม REIT หรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน สิ่งเหล่านี้ให้ ความหลากหลายในระดับสูง พร้อมกับข้อดีด้านสภาพคล่องของหุ้น REIT เช่นเดียวกัน เนื่องจากรายได้จำนวนมากที่เกิดจากหุ้น REIT นักลงทุนอาจเลือกที่จะเก็บไว้ในบัญชีที่ต้องเสียภาษีเช่น IRA เพื่อเลื่อนภาษี

บรรทัดด้านล่าง

REIT ได้รับการยกย่องอย่างกว้างขวางจากนักลงทุนที่มองหาการกระจายการลงทุนที่สะดวกสบายในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์และรายได้ที่เชื่อถือได้ หุ้นนั้นง่ายต่อการซื้อและขายและเสนอการจ่ายเงินปันผลสูงสุดของหุ้นใดๆ อย่างไรก็ตาม นักลงทุนมักจะจ่ายอัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาสำหรับเงินปันผลของ REIT และ REIT ก็อยู่ภายใต้วงจรการเติบโตอย่างรวดเร็วของอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์โดยรวม สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจ REIT ประเภทต่างๆ เพื่อให้แน่ใจว่าสิ่งที่คุณลงทุนนั้นเหมาะสมกับเป้าหมายและโปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณ

เคล็ดลับในการลงทุน

• REITs ถูกเก็บภาษีและประเมินมูลค่าแตกต่างจากหุ้นอื่น ๆ และการลงทุน REIT อย่างชาญฉลาดนั้นต้องการข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับอุตสาหกรรมและตัวแปรมากมาย นั่นคือสิ่งที่ที่ปรึกษาทางการเงินมีความสำคัญต่อความสำเร็จของคุณ การหาที่ปรึกษาทางการเงินไม่ใช่เรื่องยาก เครื่องมือฟรีของ SmartAsset จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินในพื้นที่ของคุณในห้านาที หากคุณพร้อมที่จะจับคู่กับที่ปรึกษาในพื้นที่ซึ่งจะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงิน เริ่มตอนนี้เลย.

• ก่อนที่คุณจะเริ่มลงทุน คุณจะต้องเลือกหลักทรัพย์ที่เหมาะสมกับความเสี่ยงของคุณ คุณสามารถ กำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ โดยการประเมินระดับความสะดวกสบายของคุณในการลงทุนบางประเภท

เครดิตภาพ: ©iStock.com/designer491, ©iStock.com/SL, ©iStock.com/Funtap

โพสต์ วิธีรับเงินปันผลจากกอง REIT ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.