มีภาษีมรดกของรัฐบาลกลางหรือไม่? จำนวนเงินที่สืบทอดมาจะถูกเก็บภาษีจากรัฐต่อรัฐ

ถ้าคุณโชคดีพอที่จะมี ได้รับมรดกทรัพย์สินบางอย่าง จากคนที่ล่วงลับไปแล้ว คุณอาจไม่รู้สึกโชคดีนักเมื่อพบว่าคุณอาจต้องเสียภาษีจากพวกเขา

ขึ้นอยู่กับว่าผู้ล่วงลับอาศัยอยู่ที่ใด ทรัพย์สินมีมูลค่าเท่าใด และคุณใกล้ชิดกับผู้เสียชีวิตมากเพียงใด คุณอาจต้องจ่ายภาษีมรดกสำหรับสิ่งของเหล่านั้น

ที่กล่าวว่า โอกาสที่คุณจะจ่ายนั้นมีน้อยมาก เนื่องจากเกณฑ์มูลค่าสูงสุดนั้นสูง และมีเพียงหกรัฐเท่านั้นที่เรียกเก็บภาษีดังกล่าวในปี 2022

ถึงกระนั้น คุณควรทราบว่าภาษีมรดกทำงานอย่างไรและคุณสามารถหลีกเลี่ยงได้หรือไม่

ข้อมูลสำคัญ: ฤดูกาลคืนภาษี 2023 ข้อควรรู้ก่อนยื่นภาษี

ประกันสังคมต้องเสียภาษีหรือไม่? นี่คือสิ่งที่คุณอาจต้องจ่ายสำหรับผลประโยชน์ของคุณ

รัฐใดมีภาษีมรดก?

หกรัฐที่กำหนดภาษีมรดกคือ:

• ไอโอวา

• เคนตั๊กกี้

• แมรี่แลนด์

• เนบราสก้า

• รัฐนิวเจอร์ซีย์

• เพนซิล

ภาษีมรดกจะใช้เฉพาะเมื่อบุคคลที่เสียชีวิตและส่งต่อทรัพย์สินอาศัยอยู่ในรัฐใดรัฐหนึ่งที่มีภาษีมรดก เป็นรัฐที่ผู้ถือครองอาศัยอยู่ ไม่ใช่ผู้รับผลประโยชน์ ซึ่งเป็นผู้กำหนดว่าจะมีการเรียกเก็บภาษีมรดกหรือไม่

อัตราภาษีมรดกมีตั้งแต่น้อยกว่า 1% ถึง 18% ของมูลค่าทรัพย์สินและเงินสดที่คุณได้รับ แต่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ในแต่ละปี โปรดตรวจสอบกับรัฐของคุณ

รัฐไอโอวากำลังยุติการเก็บภาษีมรดก ซึ่งจะถูกยกเลิกโดยสมบูรณ์ในรัฐนั้นภายในปี 2025

อย่างไรก็ตาม นิวยอร์กเสนอร่างกฎหมาย S2782 เมื่อวันที่ 24 ม.ค. ที่จะแนะนำภาษีของขวัญและภาษีจากรายได้ที่ได้รับมรดก

“ปัจจุบัน นิวยอร์กไม่มีภาษีของขวัญ” ดานา ไวท์ ผู้อำนวยการบริษัทบัญชีสาธารณะที่ได้รับการรับรอง Janover กล่าว “จุดประสงค์ของข้อเสนอนี้คือเพื่อสร้างรายได้ประมาณ 8 พันล้านดอลลาร์ให้กับรัฐ”

GOP เสนอภาษีการบริโภคของประเทศ:มันคืออะไรและจะเปลี่ยนระบบภาษีของสหรัฐอเมริกาอย่างไร?

วงเล็บภาษีของรัฐบาลกลางคืออะไร?พวกเขาเปลี่ยนไปอย่างไรในปี 2023? คำตอบที่นี่

คุณต้องจ่ายภาษีมรดกของรัฐบาลกลางหรือไม่?

ไม่มีภาษีมรดกของรัฐบาลกลาง ดังนั้นจำนวนมรดกของคุณไม่จำเป็นต้องรายงานต่อ IRS

เรื่องราวดำเนินต่อไป

Brian Schultz หุ้นส่วนของบริษัทบัญชีสาธารณะที่ได้รับการรับรอง Plante Moran กล่าว

กำไรอาจรวมถึงเงินปันผลจากหุ้นหรือพันธบัตรใดๆ ที่คุณอาจได้รับมา เป็นต้น

ภาษีมรดกใครจ่าย?

โดยปกติแล้ว คู่สมรสและองค์กรการกุศลจะได้รับการยกเว้นภาษีมรดกโดยอัตโนมัติ เด็กและผู้อยู่ในความอุปการะหรือลูกหลานอื่น ๆ อาจมีสิทธิ์ได้รับการยกเว้น การยกเว้นบางส่วน หรือจ่ายในอัตราที่ต่ำที่สุด

อัตราสูงสุดมักจะเรียกเก็บจากผู้ที่ไม่มีความสัมพันธ์ทางครอบครัวกับผู้เสียชีวิต

จะยื่นหรือไม่ยื่น?: ใครบ้างที่ต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี : ไม่จำเป็นสำหรับทุกคน นี่คือกฎ

กัดภาษี: ชาวอเมริกันอาจเห็นการขอคืนภาษีน้อยลงในปี 2023 กรมสรรพากรเตือน นี่คือวิธีการรับเงินทุกบาททุกสตางค์

รับมรดกได้เท่าไรไม่ต้องเสียภาษี?

หลังจากที่ผู้จัดการมรดกได้แบ่งทรัพย์สินและแจกจ่ายให้กับผู้รับผลประโยชน์ จำนวนภาษีจะคำนวณแยกกันสำหรับผู้รับผลประโยชน์แต่ละราย แต่ละคนต้องเสียภาษีจำนวนนั้นและรายงานข้อมูลในแบบฟอร์มภาษีมรดกต่อรัฐ

โดยปกติแล้วจะมีจำนวนเงินยกเว้นสำหรับภาษีมรดกที่ปกติกำหนดไว้สูงมาก อย่างน้อย 1 ล้านเหรียญ และเฉพาะจำนวนเงินที่เกินเกณฑ์นั้นเท่านั้นที่จะถูกเก็บภาษี เป็นผลให้มีเพียงประมาณ 2% ของผู้เสียภาษีเท่านั้นที่จะต้องจ่ายภาษีมรดกตาม Turbo Tax

ภาษีมรดกแตกต่างจากภาษีอสังหาริมทรัพย์ของรัฐบาลกลาง ซึ่งเรียกเก็บภาษีจากมูลค่ารวมของทรัพย์สินของผู้เสียชีวิต หักด้วยจำนวนเงินที่ยกเว้น และโดยทั่วไปจะจ่ายออกจากทรัพย์สินของผู้เสียชีวิตก่อนที่จะแจกจ่ายให้กับผู้รับผลประโยชน์ ภาษีจะจ่ายโดยกองมรดกแทนผู้รับผลประโยชน์

เพิ่มขึ้น: ภาษีเงินได้คืออะไร? ข้อควรรู้เกี่ยวกับวิธีการทำงาน ประเภทต่างๆ และอื่นๆ

จดจ่อ: ฤดูกาลภาษีปี 2023 เริ่มต้นอย่างเป็นทางการ: กำหนดเวลาสำคัญที่ต้องคำนึงถึงมีดังนี้

เลี่ยงภาษีมรดกได้ไหม?

วิธีเลี่ยงภาษีมรดกที่ดีที่สุดคือจัดการทรัพย์สินก่อนเสียชีวิต หากต้องการกำจัดหรือจำกัดจำนวนเงินที่ผู้รับผลประโยชน์ภาษีมรดกต้องจ่าย ให้พิจารณา:

• มอบทรัพย์สินบางส่วนของคุณให้กับผู้รับผลประโยชน์ก่อนเสียชีวิต ในแต่ละปี คุณสามารถให้ของขวัญเป็นจำนวนเงินจำนวนหนึ่งแก่ผู้ปลอดภาษีแต่ละคน ในปี 2022 การยกเว้นของขวัญประจำปีนั้นอยู่ที่ 16,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ และขยับขึ้นเป็น 17,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ในปี 2023

• ย้ายไปอยู่ในรัฐโดยไม่ต้องเสียภาษีมรดก

• การตั้งค่าความเชื่อถือที่เพิกถอนไม่ได้ คุณเลิกควบคุมสินทรัพย์บางส่วนเนื่องจากทรัสต์กลายเป็นเจ้าของอย่างเป็นทางการ และคุณไม่สามารถเปลี่ยนแปลงหรือยกเลิกได้ แต่ไม่มีการโอนทรัพย์สินที่เชื่อถือได้เมื่อเสียชีวิต ดังนั้นจึงไม่มีการเรียกเก็บภาษีมรดกหรือภาษีมรดก

“สิ่งสำคัญที่สุดคือ เพื่อลดภาระให้กับผู้รับผลประโยชน์ของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องวางแผนล่วงหน้า พิจารณาของขวัญตลอดชีวิตของคุณ และจัดโครงสร้างเอกสารเพื่อให้ทรัพย์สินส่งต่อไปยังคนที่คุณรักด้วยวิธีที่มีประสิทธิภาพทางภาษีมากที่สุด” ไวท์กล่าว

ตอบคำถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับฤดูกาลภาษีปี 2022 ของคุณ

Medora Lee เป็นนักข่าวการเงิน ตลาด และการเงินส่วนบุคคลที่ USA TODAY คุณสามารถติดต่อเธอได้ที่ [ป้องกันอีเมล] และสมัครรับจดหมายข่าว Daily Money ฟรีของเราเพื่อรับเคล็ดลับทางการเงินส่วนบุคคลและข่าวธุรกิจทุกวันจันทร์ถึงเช้าวันศุกร์

บทความนี้ แต่เดิมปรากฏบน USA วันนี้: ภาษีมรดกคืออะไร? นี่คือจำนวนเงินภาษีมรดกที่คุณอาจต้องจ่าย