นักลงทุนจำเป็นต้องควบคุมอารมณ์ในตลาดที่ผันผวนนี้

ไม่ว่าคุณจะยังใหม่ต่อการลงทุนหรืออยู่ในตลาดมาหลายปีแล้ว คุณอาจรู้สึกเหมือนหลงทางในท้องทะเลและมองหาท่าเรือที่ปลอดภัย

นักลงทุนกำลังต่อสู้กับการรวมตัวกันของกลไกตลาด เช่น อัตราเงินเฟ้อ อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น และความขัดแย้งในรัสเซีย/ยูเครน นี่เป็นการผสมผสานที่ยากของปัจจัยเศรษฐกิจมหภาคที่ประกอบกับโลกที่ยังคงเผชิญกับผลกระทบของโรคระบาดใหญ่

การเปลี่ยนแปลงในตลาดทำให้นักลงทุนจำนวนมากมองหากลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอเกี่ยวกับวิธีการสำรวจตลาดนี้ แม้ว่าไม่มีใครสามารถคาดเดาได้อย่างสมบูรณ์ว่าจะเกิดอะไรขึ้นต่อไป แต่ก็มีกลยุทธ์ที่นักลงทุนสามารถพิจารณานำไปใช้เพื่อช่วยจัดการพอร์ตการลงทุนของพวกเขาผ่านความผันผวนนี้

จุดเริ่มต้นสำหรับนักลงทุนทุกคนควรที่จะนำอารมณ์ออกจากการลงทุน สิ่งสำคัญคือต้องหลีกเลี่ยงการตัดสินใจลงทุนอย่างไม่สมเหตุสมผล

ความผันผวนของตลาด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมันส่งผลให้ราคาสินทรัพย์ลดลง อาจทำให้นักลงทุนมีอารมณ์ร่วม การสนทนาล่าสุดเกี่ยวกับความเป็นไปได้ของภาวะถดถอยทำให้เกิดความรู้สึกหลอนในปี 2008 (วิกฤตการเงินครั้งใหญ่) และ 2020 (การเริ่มต้นของการระบาดใหญ่ของ Covid-19) สำหรับนักลงทุนจำนวนมาก

ความกลัวมักทำให้เกิดการตัดสินใจในการลงทุนที่ไม่ดี ดังนั้นนักลงทุนควรพยายามหยุดชั่วคราวและใช้แนวทางการวิเคราะห์ในการประเมินการตัดสินใจลงทุนของตนมากขึ้น ไม่มีอะไรผิดปกติกับการเปลี่ยนกลยุทธ์การลงทุนหรือการจัดสรรตราบเท่าที่มันขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงไม่ใช่อารมณ์

เพื่อเป็นส่วนหนึ่งของการวิเคราะห์พอร์ตการลงทุน นักลงทุนควรประเมินสถานะเงินสดในปัจจุบันของตน ตามหลักการแล้ว นักลงทุนควรมีสินทรัพย์สภาพคล่องเพียงพอนอกตลาดเพื่อรองรับค่าครองชีพในอีก 12 เดือนข้างหน้า ความปลอดภัยในการรู้ว่าค่าครองชีพในปัจจุบันมีครบสามารถช่วยให้นักลงทุนไม่ได้รับผลกระทบทางอารมณ์และจิตใจจากความผันผวนของตลาด

นักลงทุนควรเน้นที่กลยุทธ์ระยะยาวและไม่ควรเสียความกระหายในหุ้น

ไม่ใช่เรื่องแปลกที่นักลงทุนจะเลิกลงทุนในหุ้นหลังจากช่วงเวลาที่ยากลำบากในตลาด อย่างไรก็ตาม นักลงทุนไม่ควรปล่อยให้ความผันผวนในปัจจุบันปิดประตูหุ้นอย่างถาวรเป็นการจัดสรรการลงทุน

นักลงทุนควรเตือนตัวเองว่าถึงแม้จะเริ่มต้นปี 2022 ได้ไม่ดี หุ้นก็ยังเป็นแหล่งที่ดีที่สุดของการแข็งค่าของสินทรัพย์ในระยะยาว ตลาดปัจจุบันเปิดโอกาสให้ลงทุนในวันนี้ซึ่งจะให้รายได้และแข็งค่าขึ้นในอนาคต    

พอร์ตการลงทุนควรได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียดเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงในสภาพแวดล้อมของตลาด นั่นหมายถึงการปรับสมดุล

ตลาดมีท่าทีป้องกันมากขึ้น บริษัทที่มีคุณภาพซึ่งมีงบดุลที่แข็งแกร่งและมีอำนาจในการกำหนดราคากำลังมีผลงานเหนือกว่าในขณะนี้ และอาจเป็นไปได้ในอนาคต ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น การลงทุนในตราสารหนี้และเงินสดจะให้ผลตอบแทนที่แท้จริงในระยะยาวที่ไม่ดี

การลงทุนพอร์ตโฟลิโอในบริษัทที่จ่ายเงินปันผลเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการจัดหากระแสเงินสดเพื่อช่วยกันความผันผวนของตลาด เงินปันผลยังพบได้บ่อยในบริษัทที่แข็งแกร่งและมีอายุยืนยาว ซึ่งสามารถทำหน้าที่เป็นพอร์ตที่ปลอดภัยในตลาดที่มีพายุ นักลงทุนควรคิดใหม่ด้วยว่าภาคส่วนใดที่อาจได้รับผลประโยชน์จากสภาพแวดล้อมปัจจุบัน

ตัวอย่างเช่น อาจมีกรณีที่การเงินจะได้รับประโยชน์จากการเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ย หรือหุ้นด้านการดูแลสุขภาพจะไม่มีภูมิคุ้มกันจากภาวะเงินเฟ้อและความกลัวอัตราดอกเบี้ยเนื่องจากความต้องการผลิตภัณฑ์ยังคงทรงตัว

สุดท้ายนี้ นักลงทุนไม่ควรลืมว่าการเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษีจากบริษัทที่อ่อนแอนั้นมีคุณค่า การสูญเสียเหล่านี้สามารถใช้เพื่อชดเชยกำไรในการลงทุนอื่น ๆ และให้เงินสดที่จำเป็นสำหรับการจัดสรรพอร์ตใหม่ตามโอกาส 

แน่นอนว่าในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมานั้นเป็นสิ่งที่ท้าทายสำหรับนักลงทุนทุกคน

สิ่งที่ดีที่สุดที่ควรทำคือจดจ่อกับกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอของคุณและมองหาโอกาสระยะยาวในตลาด การปรับโฟกัสและทบทวนพอร์ตโฟลิโอเป็นส่วนสำคัญของกระบวนการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ