ETF เปิดตัวครั้งแรกในช่วงทศวรรษ 90 โดยเป็นหลักทรัพย์ยอดนิยมที่ช่วยให้นักลงทุนมีทางเลือกในการซื้อหุ้นแบบเดิมและกองทุนรวม ผ่าน ETF นักลงทุนสามารถรับพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการแบบพาสซีฟโดยไม่มีการลงทุนขั้นต่ำและสินทรัพย์ต่างๆ วันนี้ ETF ยังคงเป็นตัวเลือกยอดนิยม แต่จะแซงหน้าไปอย่างรวดเร็วจากข้อเสนอการจัดทำดัชนีโดยตรงที่ให้ประโยชน์
ผู้สนับสนุน: เพื่อความเป็นมืออาชีพในการเลือกตัวเลือกการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับคุณ ให้ค้นหาในท้องถิ่น ที่ปรึกษาทางการเงิน เพื่อช่วยคุณ
ด้านล่างนี้ เราจะอธิบายให้คุณทราบถึงสาเหตุที่การเปลี่ยนแปลงในการตั้งค่านี้เกิดขึ้น พร้อมทั้งให้ภาพรวมระดับสูงของการจัดทำดัชนีโดยตรงและทุกสิ่งที่สามารถนำเสนอให้คุณได้
คำจำกัดความการจัดทำดัชนีโดยตรง
การจัดทำดัชนีโดยตรง คือเครื่องมือการลงทุนที่ช่วยให้คุณสามารถซื้อหุ้นแต่ละตัวหรือหลักทรัพย์ที่ติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีเช่น Dow Jones หรือ S&P 500 ได้ ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สามารถทำผลงานได้ดีพอๆ กับหรือดีกว่าที่ได้รับความนิยม ดัชนี S&P 500 คุณสามารถใช้กลยุทธ์การจัดทำดัชนีโดยตรงสำหรับงาน คุณจะต้องเลือกหลักทรัพย์ทั้งหมดที่ดัชนี S&P ถือและคัดลอกน้ำหนักของหลักทรัพย์นั้น
ETF บางอย่างในการอนุญาตให้นักลงทุนซื้อกลุ่มการลงทุนที่สะท้อนดัชนีบางตัว อาจมีความคล้ายคลึงกันกับกระบวนการนี้ แต่มีความแตกต่างที่ชัดเจน
ETFs กับการทำดัชนีโดยตรง
ไปยัง ทำความเข้าใจการจัดทำดัชนีโดยตรงเทียบกับ ETFs คุณต้องดูความเหมือนกันที่พวกเขาแบ่งปันและความแตกต่างที่แยกพวกเขาออกจากกัน ประการแรก การจัดทำดัชนีโดยตรงและ ETF ช่วยให้นักลงทุนสามารถเป็นเจ้าของหลักทรัพย์ส่วนบุคคล เช่น หุ้นและพันธบัตร การออกแบบนี้สร้างขึ้นเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดโดยเลียนแบบความสำเร็จของดัชนีที่เจริญรุ่งเรืองที่สุดในตลาด
ความแตกต่างหลักอยู่ในความเป็นเจ้าของหลักทรัพย์ ETF อนุญาตให้คุณเป็นเจ้าของหุ้นใน ETF ไม่ใช่หลักทรัพย์ส่วนบุคคล ด้วยการจัดทำดัชนีโดยตรง นักลงทุนจะเป็นเจ้าของหลักทรัพย์และสามารถจัดการน้ำหนักได้ตามที่เห็นสมควร
ประโยชน์ของการทำดัชนีโดยตรง
ตอนนี้ คุณมีความเข้าใจที่ดีขึ้นเกี่ยวกับโครงสร้างที่แตกต่างกันของการจัดทำดัชนีโดยตรงและ ETF แล้ว เราสามารถย้ายไปยังสาเหตุที่การจัดทำดัชนีโดยตรงได้รับความนิยมมากกว่าเครื่องมือการลงทุนอื่นๆ ที่เสนอ ประโยชน์แรกคือการปรับแต่งที่ชัดเจนที่สุด
การปรับแต่งผลงาน
ETF ให้ความยืดหยุ่น ทำให้คุณสามารถซื้อและขายหุ้นได้ตามที่เห็นสมควร อย่างไรก็ตาม การทำดัชนีโดยตรงให้ความยืดหยุ่นเช่นเดียวกันกับอิสระในการปรับแต่งขั้นสูงสุด ดังที่เราได้กล่าวไว้ข้างต้น การจัดทำดัชนีโดยตรงช่วยให้นักลงทุนมีอิสระในการซื้อหุ้นทุกหุ้นที่ดัชนีอื่นๆ มี แต่สามารถกระจายความเสี่ยงได้ตามที่เห็นสมควร ซึ่งรวมถึงการซื้อหุ้นเพิ่มเติมหรือการขายหุ้นที่ไม่ได้ผลเช่นกัน การมีอิสระในการกำจัดสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพต่ำทำให้นักลงทุนมีโอกาสที่ดีกว่าในการแสดงดัชนีที่พวกเขากำลังเลียนแบบ
ลดต้นทุนภาษี
เมื่อใดก็ตามที่ขายหุ้นเดียวเพื่อผลกำไร ผู้ขายจะต้องเสียภาษีจากรายได้ สิ่งนี้เรียกว่าภาษีกำไรจากการขาย ในทางกลับกัน หากมีการขายสินทรัพย์และทำให้เกิดการสูญเสีย ผู้ขายสามารถเรียกร้องค่าเสียหายจากการขายได้ นี่แปลเป็นการหักภาษีที่ขาดทุนจะถูกหักออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ ยิ่งรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณต่ำ ค่าภาษีของคุณก็จะยิ่งต่ำลง
เหตุผลยืนหยัดเรียกร้องความสูญเสียทั้งหมดของคุณไปที่ ลดภาษีกำไรจากการลงทุน.
ด้วยการจัดทำดัชนีโดยตรง มีโอกาสมากมายเหลือเฟือที่จะขายหลักทรัพย์ที่ขาดทุนเพื่อชดเชยกำไรของคุณและลดค่าภาษีของคุณ กระบวนการนี้มักเรียกกันว่า การเก็บเกี่ยวที่เสียภาษี.
การเข้าถึงแบบกว้าง
ในอดีต การจัดทำดัชนีโดยตรงถูกขัดขวางโดยขาดแพลตฟอร์มที่ยินดีจะสนับสนุน ตาม เซรูลลี แอสโซซิเอทส์, “การจัดทำดัชนีโดยตรงถูกเตรียมไว้ให้เติบโตในอัตราต่อปีมากกว่า 12% ในช่วงห้าปีถัดไป ซึ่งเร็วกว่าผลิตภัณฑ์ทางการเงินแบบดั้งเดิม เช่น กองทุนรวม ETF และบัญชีแยกต่างหาก”
เมื่อเร็วๆ นี้ ผู้จัดการสินทรัพย์และบริษัทขนาดใหญ่อย่าง JPMorgan, BlackRock และ Vanguard ได้สังเกตเห็นความนิยมที่เพิ่มขึ้นนี้ ด้วยเหตุนี้ แพลตฟอร์มจำนวนมากขึ้นจึงนำความสามารถเฉพาะด้านของพอร์ตโฟลิโอมาใช้เพื่อสนับสนุนการจัดทำดัชนีโดยตรง
ในตอนนี้ นักลงทุนสามารถทำดัชนีโดยตรงได้ง่ายขึ้นในรูปแบบการลงทุนหลักโดยไม่มีข้อเสียของการซื้อหุ้นเศษส่วนที่ถูกจำกัดและข้อจำกัดของแพลตฟอร์ม
บรรทัดด้านล่าง
ETF สามารถให้กลุ่มหลักทรัพย์แก่คุณเพื่อเลียนแบบดัชนี แต่มีข้อจำกัดในตัวเลือกความปลอดภัยและน้ำหนัก เพื่อความยืดหยุ่น การปรับแต่ง และการควบคุมโดยรวมของพอร์ตโฟลิโอของคุณ การจัดทำดัชนีโดยตรงสามารถเป็นส่วนเสริมที่ดีให้กับกลยุทธ์การลงทุนของคุณ
เคล็ดลับการลงทุน
A ที่ปรึกษาทางการเงิน สามารถช่วยคุณสร้างพอร์ตการลงทุนเพื่อรองรับอนาคตทางการเงินของคุณ การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณภาพไม่ใช่เรื่องยาก ของ SmartAsset เครื่องมือฟรี จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินสูงสุดสามคนที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ และคุณสามารถสัมภาษณ์คู่ที่ปรึกษาของคุณโดยไม่มีค่าใช้จ่าย เพื่อตัดสินใจว่าอันไหนที่เหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ เริ่มตอนนี้เลย.
เครื่องคำนวณการลงทุนฟรีของ SmartAsset สามารถช่วยให้คุณเห็นภาพว่าการลงทุนของคุณจะเติบโตได้อย่างไรเมื่อเวลาผ่านไป
เครดิตภาพ: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491
โพสต์ เป็นเวลานาน ETFs: การจัดทำดัชนีโดยตรงคือความโกรธทั้งหมด ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.
ที่มา: https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html