อัตราเงินเฟ้อลดลงมากที่สุดในรอบเกือบ 3 ปี

ประเด็นที่สำคัญ

• อัตราเงินเฟ้อลดลงในเดือนธันวาคมโดยดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) โดยรวมลดลง 0.1% ในเดือนนี้
• เป็นการลดครั้งใหญ่ที่สุดนับตั้งแต่เดือนเมษายน 2020 และทำให้อัตราเงินเฟ้อต่อปีอยู่ที่ 6.5% จาก 7.1% ในเดือนที่แล้ว
• ตัวขับเคลื่อนที่ใหญ่ที่สุดของการลดลงคือราคาน้ำมันเชื้อเพลิงและน้ำมันเบนซินที่ลดลงซึ่งลดลงเป็นเลขสองหลัก ไม่ใช่ข่าวดีทั้งหมด ไข่เพิ่มขึ้น 11.1%

ทุกๆ เดือน ครึ่งประเทศรอคอยอย่างใจจดใจจ่อเพื่อดูว่าตัวเลขเงินเฟ้อล่าสุดจะเป็นอย่างไร ตกลงนั่นอาจเป็นการพูดเกินจริงเล็กน้อย แต่ถึงกระนั้น ช่วงเวลาที่จะมีชีวิตอยู่ ใครจะคิดว่าคนทั่วไปจะสนใจการเพิ่มขึ้นของราคาถั่วเหลืองและวัสดุปูพื้น

แต่เราอยู่ที่นี่

และในขณะที่เราคุ้นเคยกับคำว่า “ค่าสูงสุดตลอดกาล” ซ้ำแล้วซ้ำเล่าทุกครั้งที่มีการประกาศอัตราเงินเฟ้อ ดูเหมือนว่าโดมิโนจะเริ่มพังทลายในที่สุด

เพราะเดือนนี้ราคาลง. ใช่ ลงจริง ไม่ใช่ว่าเพิ่มขึ้นน้อยกว่าเดือนธันวาคมปีที่แล้ว หมายความว่าอัตรารายปีลดลงแล้ว ราคาเฉลี่ยของสิ่งต่าง ๆ ต่ำกว่าในเดือนพฤศจิกายน

ก่อนที่เราจะก้าวไปข้างหน้า เรากำลังพูดถึงการลดลง 0.1% จึงอาจไม่ใช่เวลาที่จะมากระเทาะแชมเปญแล้วสั่งไพรม์ริบ แต่อย่างไรก็ตาม ความคืบหน้าของมัน

ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI

อัตราเงินเฟ้อลดลง 0.1% ในเดือนธันวาคม

อัตราเงินเฟ้อทั่วไปลดลง 0.1% ในเดือนธันวาคม ซึ่งหมายความว่าอัตราประจำปีลดลงเหลือ 6.5% ยังคงสูง แต่เราเห็นการเคลื่อนไหวที่แท้จริงในตัวเลขพาดหัวประจำปีซึ่งยังคงอยู่ที่ 7.1% ในเดือนที่แล้ว

หนึ่งในตัวขับเคลื่อนที่ใหญ่ที่สุดสำหรับการลดลงคือการลดลงอย่างมากของต้นทุนสำหรับน้ำมันเบนซิน (-9.4%) และน้ำมันเชื้อเพลิงอื่นๆ (-11.9%) หมายถึงการลดลงอย่างมากของราคาที่สถานีบริการน้ำมันสำหรับผู้ขับขี่ซึ่งจะช่วยบรรเทาทุกข์ให้กับครัวเรือนได้อย่างแน่นอน

มีพื้นที่อื่น ๆ อีกมากมายที่เห็นการลดลงอย่างมากเช่นกัน เช่นเดียวกับในกรณีของตัวเลขเงินเฟ้อ ไอเท็มนั้นค่อนข้างสุ่ม ราคาเบคอนลดลง 2.9% ผลไม้สดถูกกว่าเดือนก่อน 1.9% ชุดชั้นในชายและชุดว่ายน้ำลดลง 1.4% และชุดสตรีลดลง 2.4%

ตู้เสื้อผ้าเป็นผู้ชนะที่แท้จริงในเดือนธันวาคมเนื่องจากรองเท้าบุรุษลดลง 2.4% รองเท้าผู้หญิงลดลง 0.6% เช่นเดียวกับชุดชั้นในสตรี (-0.7%) และนาฬิกา (-0.1%)

รถยนต์ใช้แล้วและรถบรรทุกตกลงไปอีก (-2.5%) ซึ่งเป็นข่าวดีสำหรับผู้ที่อยู่ในตลาดล้อใหม่บางรุ่น แต่ก็ไม่ใช่ข่าวดีสำหรับบริษัทต่างๆ เช่น คาร์วาน่า. ชิ้นส่วนยานยนต์และอุปกรณ์อื่นที่ไม่ใช่ยางรถยนต์ ลดลง 1.2%

ราคายาที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ลดลง 0.4% อุปกรณ์เครื่องเสียงลดลง 2.4% ค่าประกันสุขภาพลดลง 3.4% ค่าเช่ารถยนต์และรถบรรทุกลดลง 1.6% และค่าธรรมเนียมบัญชีลดลง 3.5%

คุณเข้าใจรูปภาพ หลายอย่างถูกลง แต่ไม่ใช่ทุกอย่าง

แม้ว่าราคาโดยรวมจะลดลง แต่ก็มีหลายรายการที่ยังคงมีราคาแพงขึ้นตลอดเดือนธันวาคม ค่าผิดปกติที่โดดเด่นบางอย่างคือไข่ซึ่งเพิ่มขึ้น 11.1% หมายความว่าอาหารเช้าไข่และเบคอนโดยรวมของคุณจะยังคงมีค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น

กำลังคิดหาตัวเลือกดีๆ เพื่อเริ่มต้นวันใหม่อยู่ใช่ไหม? เวลล์สวีตโรล เค้กกาแฟ และโดนัทก็เพิ่มขึ้น 2.6% เช่นกัน มะเขือเทศเพิ่มขึ้น 3.4% ผักกาดหอมเพิ่มขึ้น 4% ถั่วแห้งและถั่วลันเตามีราคาแพงขึ้น 3.2% และเนยแข็งเพิ่มขึ้น 3.3%

โดยรวมแล้วคุณไม่ควรคาดหวังว่าจะเห็นความแตกต่างที่สำคัญกับร้านขายของชำรายสัปดาห์ของคุณในตอนนี้ แต่ความคืบหน้า

ดัชนีราคาผู้บริโภคหลักซึ่งไม่รวมภาคอาหารและพลังงานที่ผันผวน เพิ่มขึ้น 0.3% ซึ่งเป็นไปตามการคาดการณ์ ทำให้อัตราพาดหัวประจำปีอยู่ที่ 5.7% ซึ่งลดลงจาก 6% ที่บันทึกไว้ในเดือนที่แล้ว

ตลาดตอบสนองอย่างไร?

พวกเขาไม่สนใจมันมากนัก ไม่ใช่เรื่องน่าแปลกใจเลย เนื่องจากตัวเลขในเดือนนี้เป็นไปตามที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ S&P 500 ค่อนข้างทรงตัวในช่วงเปิดทำการ และอัตราผลตอบแทนของกระทรวงการคลังลดลงเล็กน้อย

ข้อมูลจากตลาดตราสารหนี้ในขณะนี้ชี้ให้เห็นว่าเฟดจะพิจารณาการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย 0.25 จุดในการประชุมครั้งต่อไปในวันที่ 1 กุมภาพันธ์ ซึ่งนับเป็นการลดลงอย่างรวดเร็วจากการเพิ่มขึ้นเป็นประวัติการณ์ ซึ่งมีอัตราเพิ่มขึ้น 0.75 จุดเปอร์เซ็นต์สี่ครั้งติดต่อกันในปีที่แล้ว

ในการประชุมครั้งล่าสุดในเดือนธันวาคม มีการปรับขึ้นเล็กน้อย 0.5 จุดเปอร์เซ็นต์

เฟดได้ประกาศชัดเจนว่าพวกเขาจะทำทุกวิถีทางเพื่อให้อัตราเงินเฟ้อกลับลงมาสู่อัตราเป้าหมายที่ 2-3% แต่ประธานเจอโรม พาวเวลล์กล่าวว่าพวกเขาหวังว่าจะสามารถทำได้โดยไม่ยาก เชื่อมโยงไปถึงเศรษฐกิจ

นักลงทุนจะนำทางไปยังอัตราเงินเฟ้อที่สูงอย่างต่อเนื่องได้อย่างไร?

แนวโน้มเป็นไปในทิศทางที่ถูกต้อง แต่อัตราเงินเฟ้อไม่น่าจะกลับลงมาสู่ช่วงเป้าหมายสักระยะหนึ่ง มีสินทรัพย์หลายประเภทที่นักลงทุนสามารถมองหาเพื่อป้องกันเงินเฟ้อ ตัวอย่างบางส่วนได้แก่:

หลักทรัพย์ป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง

TIPS หรือ Treasury Inflation-Protected Securities เป็นพันธบัตรประเภทหนึ่งที่ออกโดยรัฐบาลสหรัฐฯ คล้ายกับพันธบัตรอื่น ๆ แต่มีคุณสมบัติเพิ่มเติมเพื่อปกป้องการลงทุนของคุณจากภาวะเงินเฟ้อ

เมื่อคุณลงทุนใน TIPS มูลค่าของพันธบัตรของคุณจะเพิ่มขึ้นตามอัตราเงินเฟ้อ ดังนั้น แม้ว่าคุณอาจซื้อพันธบัตรด้วยเงินจำนวนหนึ่ง แต่เมื่อครบกำหนดไถ่ถอน ก็จะมีมูลค่ามากขึ้นในแง่ของกำลังซื้อ

การจ่ายดอกเบี้ยของ TIPS จะเพิ่มขึ้นเพื่อให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อ ซึ่งหมายความว่ามูลค่าการลงทุนของคุณจะไม่ลดลงมากเท่ากับพันธบัตรทั่วไป

ทองและโลหะมีค่า

โลหะมีค่าถือเป็นเครื่องป้องกันอัตราเงินเฟ้อและเป็นแหล่งสะสมความมั่งคั่งมานานนับพันปี แม้กระทั่งทุกวันนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งทองคำยังถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ที่ 'หลบภัย' และมักจะทำงานได้ดีในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจ

ทุกวันนี้ การลงทุนทองคำมักจะทำผ่านการใช้ ETF และกองทุนที่อิงกับสินค้าโภคภัณฑ์ แต่ข้อบกพร่องของทองคำที่ตายยากบางตัวยังคงถือการลงทุนทองคำด้วยวิธีแบบเก่า

อสังหาฯ

อสังหาริมทรัพย์เป็นสินทรัพย์อีกประเภทหนึ่งซึ่งแต่เดิมได้รับการพิจารณาว่าเป็นการป้องกันความเสี่ยงที่มั่นคงต่ออัตราเงินเฟ้อ รายได้จากการจ่ายค่าเช่าโดยทั่วไปจะเพิ่มขึ้นตามอัตราเงินเฟ้อ และอาจสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อในบางช่วงเวลา

โดยการขยายมูลค่าทุนของทรัพย์สินสามารถสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อในระยะยาวได้เช่นกัน เนื่องจากอสังหาริมทรัพย์มีสภาพคล่องต่ำกว่าสินทรัพย์อื่นๆ เช่น หุ้น การขายอย่างตื่นตระหนกและการแกว่งตัวของมูลค่าที่มากจึงไม่ใช่เรื่องปกติ

ไม่ได้หมายความว่าจะไม่เกิดขึ้นอย่างที่เราเห็นในปี 2008

สินค้าโภคภัณฑ์

สินค้าโภคภัณฑ์ ได้แก่ น้ำมัน ข้าวสาลี ขนสัตว์ ฝ้าย และทองแดง สิ่งเหล่านี้เป็นวัตถุดิบที่เราใช้เพื่อสร้างสินค้าและผลิตภัณฑ์ที่เราบริโภคและใช้ทุกวัน พวกมันสามารถป้องกันเงินเฟ้อได้ดีจริงๆ เพราะการเปลี่ยนแปลงของราคาสินค้าโภคภัณฑ์มักจะเป็นตัวผลักดันเงินเฟ้อตั้งแต่แรก!

คุณอาจไม่ต้องการให้ฝูงแกะหรือทุ่งข้าวสาลีอยู่ในมือ แต่ปัจจุบันมีช่องทางการลงทุนที่หลากหลายที่อนุญาตให้เก็งกำไรในสินทรัพย์สินค้าโภคภัณฑ์โดยไม่ต้องรับน้ำมันดิบ 4,000 บาร์เรล

วิธีลงทุนในสินทรัพย์ป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ

หากคุณไม่ต้องการออกไปข้างนอกและรวบรวมพอร์ตการลงทุนที่มีการป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อด้วยตัวคุณเอง เราช่วยคุณได้ ที่ Q.ai เราใช้ประโยชน์จากพลังของ AI เพื่อช่วยให้ทรัพย์สินของคุณมีราคาสูงขึ้นด้วย ชุดป้องกันเงินเฟ้อ.

ชุดอุปกรณ์นี้ลงทุนในส่วนผสมของ TIPS โลหะมีค่า และตะกร้าสินค้าโภคภัณฑ์ ในแต่ละสัปดาห์ AI ของเราจะคาดการณ์ว่าสินทรัพย์ต่างๆ เหล่านี้มีแนวโน้มที่จะดำเนินการอย่างไรบนพื้นฐานที่ปรับตามความเสี่ยง แล้วปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอโดยอัตโนมัติตามการคาดการณ์

ต้องการมุ่งเน้นไปที่โลหะมีค่าหรือไม่? ของเรา ชุดโลหะมีค่า ใช้ AI ในลักษณะเดียวกัน แต่กำหนดเป้าหมายกลยุทธ์ไปที่ ETF ที่ทำจากโลหะ ซึ่งลงทุนในสิ่งที่แวววาวต่างๆ เช่น ทองคำ เงิน แพลทินัม และแพลเลเดียม

ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI