อัตราเงินเฟ้อแตะระดับสูงสุดในรอบ 31 ปี 7 ข้อดีของการลงทุนในช่วงเงินเฟ้อสูง

หากคุณรู้สึกว่าคุณจ่ายเงินเพิ่มขึ้นสำหรับทุกอย่างตั้งแต่อาหารไปจนถึงผลิตภัณฑ์เทคโนโลยี แสดงว่าคุณกำลังเข้าสู่บางสิ่งบางอย่าง: ในเดือนธันวาคม ราคาผู้บริโภคเพิ่มขึ้น 7% จากปีก่อนหน้า ซึ่งเป็นอัตราเงินเฟ้อสูงสุดของสหรัฐฯ ในรอบเกือบ 40 ปี “อัตราเงินเฟ้อเพิ่มสูงขึ้นเนื่องจากความต้องการของลูกค้าที่แข็งแกร่งและการขาดแคลนแรงงานและอุปทานอย่างต่อเนื่อง ในขณะที่แรงกดดันด้านราคาน่าจะคลี่คลายลงในปี 2022 นักเศรษฐศาสตร์คาดการณ์ว่าอัตราเงินเฟ้อจะเกิน 3% ภายในสิ้นปีนี้” Jeffrey Bartash ของ MarketWatch รายงาน ดังนั้นเราจึงได้ถามผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและที่ปรึกษาทางการเงินว่าพวกเขาแนะนำให้ลูกค้าลงทุนในช่วงเวลาที่เงินเฟ้อ:

Snigdha Kumar หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติการผลิตภัณฑ์ของ Digit . กล่าวว่า พิจารณาหุ้นมูลค่าในพื้นที่ลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภค

“นักลงทุนควรลงทุนในตราสารทุนต่อไป เนื่องจากโดยทั่วไปแล้วหุ้นจะปรับตัวดีขึ้นในช่วงเวลาที่เงินเฟ้อ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากอัตราเงินเฟ้อมาพร้อมกับการเติบโต หุ้นมูลค่าที่อยู่ในพื้นที่ผู้บริโภคหลักเช่นอาหารและพลังงานทำได้ดีในช่วงเงินเฟ้อเนื่องจากความต้องการลวดเย็บกระดาษไม่ยืดหยุ่นและทำให้ บริษัท เหล่านี้มีอำนาจในการกำหนดราคาที่สูงขึ้นเนื่องจากสามารถเพิ่มราคาด้วยอัตราเงินเฟ้อได้ดีกว่าอุตสาหกรรมอื่น ๆ " 

เลือกใช้หุ้นและเคล็ดลับ Leanne Devinney รองประธาน Fidelity Investments กล่าว

“เป็นกลยุทธ์ที่ดีในการกระจายการลงทุนประเภทต่างๆ ตัวอย่างเช่น หุ้นมากกว่าพันธบัตรมักจะรักษาอัตราเงินเฟ้อตามช่วงเวลา พิจารณาการลงทุนตราสารหนี้ที่ทนต่อเงินเฟ้อประเภทต่างๆ เช่น หลักทรัพย์ที่มีการป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง (TIPS) และพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง นอกจากนี้ยังอาจช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนที่มีความอ่อนไหวต่อภาวะเงินเฟ้อ เช่น พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ

เปลี่ยนวิธีจัดการกับเงินสดของคุณ” Pamela Chen นักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ที่ Refresh Investments กล่าว

“ในช่วงเงินเฟ้อ การลงทุนเงินสดมีความสำคัญมากกว่า เมื่อราคาสินค้าสูงขึ้นในช่วงเงินเฟ้อ เงินสดจะสูญเสียกำลังซื้อและหนึ่งดอลลาร์จะซื้อน้อยกว่าเดิม ลงทุนเงินสดของคุณเพื่อรับผลตอบแทนเพื่อลดอัตราเงินเฟ้อหรืออาจได้รับผลตอบแทนที่ทันหรือสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ " 

คิดเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ Grace Yung นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองจาก Midtown Financial Group . กล่าว

“หุ้นในฐานะสินทรัพย์ประเภทหนึ่งมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าในอดีตในช่วงเงินเฟ้อ … นอกจากนี้ สินทรัพย์ที่มีตัวตน เช่น อสังหาริมทรัพย์หรือสินค้าโภคภัณฑ์ก็เป็นสิ่งที่ต้องพิจารณาเช่นกัน ตัวอย่างเช่น เราได้เห็นราคาวัสดุก่อสร้างที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงนี้ การลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์เช่นไม้แปรรูปหรือเหล็กกล้าจะทำหน้าที่เป็นตัวป้องกันเงินเฟ้อตามธรรมชาติ”

ทองและ REIT อาจสมเหตุสมผล Alana Benson ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนของ Investmentmatome กล่าว

“อัตราเงินเฟ้อเป็นอีกเหตุผลหนึ่งว่าทำไมการมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายจึงมีความสำคัญ หากการลงทุนของคุณกระจายอยู่ในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ภูมิศาสตร์และอุตสาหกรรม จะสามารถช่วยปกป้องคุณจากความเสี่ยงได้ คุณยังสามารถสำรวจการลงทุนที่ป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อตามธรรมชาติ เช่น ทองคำ TIPS และอสังหาริมทรัพย์ ทรัสต์เพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REIT) เป็นวิธีที่ง่ายสำหรับนักลงทุนในการเข้าถึงอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องซื้ออสังหาริมทรัพย์ด้วยตนเอง และเนื่องจาก REIT ส่วนใหญ่จ่ายเงินปันผล จึงสามารถให้แหล่งรายได้ได้เช่นกัน”

มองหาบริษัทคุณภาพสูงที่จ่ายเงินปันผลและคริปโต” Michael Wilkerson รองประธานบริหารของบริษัทโฮลดิ้งด้านการลงทุน Helios Fairfax Partners กล่าว

“ในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราเงินเฟ้อสูง เงินสดซึ่งมักถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยคือที่ที่แย่ที่สุด เนื่องจากกำลังซื้อถูกกัดเซาะอย่างต่อเนื่อง มองหาบริษัทคุณภาพสูงที่เป็นผู้จ่ายเงินปันผลหรือชื่อที่มีมุมมองเฉพาะตัวในสภาพแวดล้อมปัจจุบัน ฉันชอบ Prologis (PLD) ในฐานะผู้นำด้านโครงสร้างพื้นฐานและซัพพลายเชนอย่าง Marriott (MAR) ในการเปิดเศรษฐกิจและการเดินทางอีกครั้ง และคนงานเหมือง Rio Tinto (RIO) หรือ Newmont (NEM) สำหรับการเปิดรับสินค้าโภคภัณฑ์และการจ่ายเงินปันผลสูง”

เขากล่าวต่อ: “มองหาทองที่จะออกมาดีกว่าก็ต่อเมื่อทุกคนเริ่มวิ่งไปที่เนินเขา ในขณะเดียวกัน Bitcoin และ Ethereum เป็นวิธีที่มีสภาพคล่องที่สุดในการลงทุนใน crypto ซึ่งอาจพิสูจน์ได้ว่าเป็นการป้องกันความเสี่ยงด้านเงินเฟ้อที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดในสภาพแวดล้อมนี้”

ใช้การกระจายความเสี่ยงในวงกว้าง Brittney Castro นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองของ Mint . กล่าว

“คุณคงอยากจะระวังอย่าเก็บเงินไว้เป็นเงินสดมากเกินไป ไม่ว่าจะเป็นบัญชีเช็ค ออมทรัพย์ หรือบัญชีที่ให้ผลตอบแทนสูง เพราะสิ่งเหล่านี้จะไม่ตามอัตราเงินเฟ้อ เนื่องจากอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยประมาณ 1% ต่อปี … ให้แน่ใจว่าคุณมีเกมที่ชัดเจน วางแผนและมุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์การลงทุนระยะยาว เช่น ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ การกระจายความเสี่ยงในวงกว้าง การปรับสมดุลใหม่อย่างสม่ำเสมอ จากนั้นจึงปรับเปลี่ยนไปพร้อมกันเพื่อจัดการกับการเปลี่ยนแปลงใดๆ ในระบบเศรษฐกิจหรือสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันของคุณ”