ในไม่ช้าฉันก็จะได้รับเงินจำนวนมหาศาลจากลุงที่ไม่มีใครในครอบครัวของฉันพูดด้วย ฉันเป็นคนเดียวที่ติดต่อกับเขา แม้ว่าจะดูแปลกไปหน่อยที่จะคิดถึงเรื่องเงินในขณะที่มีคนอยู่บนเตียง แต่นี่เป็นผลรวมที่มากพอที่ฉันต้องวางแผนว่าจะออม/ลงทุนอย่างไร
ฉันมีพี่น้องสองคนที่ไม่รวมอยู่ในมรดก แต่เมื่อลุงจากไปและได้รับมรดกแล้ว ผมอยาก “แบ่งปันความรัก” กับพี่น้องที่ผมสนิทสนมด้วย ฉันรู้สึกว่าเงินจำนวนนี้ไม่ได้รับและฉันรู้สึกผิดที่ได้รับเงินจำนวนนี้แต่ไม่ได้รับ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเพราะพี่สาวคนหนึ่งมีปัญหาด้านการเงิน
ถ้าฉันจะให้มรดกบางอย่างแก่พวกเขา วิธีที่ดีที่สุดที่จะทำอย่างนั้นคืออะไร? ฉันต้องการหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีอีกครั้งเนื่องจากฉันจะจ่ายภาษีอสังหาริมทรัพย์สำหรับมรดก ฉันสามารถให้จำนวนเงินรายปีแก่พวกเขาได้ แต่ฉันไม่ต้องการให้รู้สึกเหมือนฉันกำลังควบคุมเงินจำนวนนี้ไว้เหนือหัวพวกเขา ความไว้วางใจจะเหมาะสมกว่าหรือไม่? โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อน้องสาวที่ดิ้นรนของฉันจัดการเงินได้ไม่ดี
ขอบคุณสำหรับความช่วยเหลือของคุณ.
แบ่งปันความรัก
เรียนการแบ่งปัน
คุณเป็นพี่สาวที่ดี ฉันซาบซึ้งในความรอบคอบของคุณและคุณกำลังวางแผนล่วงหน้า ในระหว่างนี้อย่าสัญญากับพี่น้องหรือตัวคุณเอง
คุณรู้สึกผิดมากพอที่จะรับมรดกเงินนี้ในขณะที่พี่สาวสองคนของคุณถูกทิ้งให้อยู่ท่ามกลางอากาศหนาว อย่ารู้สึกผิดที่ปล่อยมันไปเช่นกัน หากพี่น้องคนใดคนหนึ่งประท้วงวิธีที่พวกเขาได้รับเงินและรู้สึกว่าคุณ "เป็นเจ้านาย" เหนือพวกเขา หรือในทางใดทางหนึ่งที่ทำให้พวกเขารู้สึกว่า "น้อยกว่า" พวกเขาสามารถปฏิเสธได้เสมอ คุณไม่สามารถควบคุมว่าคนอื่นมีปฏิกิริยาหรือรู้สึกอย่างไร ดังนั้นอย่าพยายามทำอย่างนั้น คุณสามารถควบคุมความรู้สึกของคุณเท่านั้น ความผิดไม่ควรอยู่บนโต๊ะด้วยซ้ำ
ทรัสต์มักเป็นตัวเลือกที่ดีเมื่อคุณต้องการประหยัดภาษีอสังหาริมทรัพย์ ตัวอย่างเช่น การปรับอัตราเงินเฟ้อได้ยกภาษีอสังหาริมทรัพย์ของรัฐบาลกลางเป็น 12.06 ล้านดอลลาร์ต่อบุคคลหรือ 24.12 ล้านดอลลาร์ต่อคู่ในปี 2022 แต่บางรัฐมีความเอื้อเฟื้อน้อยกว่าในขณะที่บางรัฐ (ยอมรับในฟลอริดา) ไม่มีภาษีอสังหาริมทรัพย์เลย ในกรณีของคุณ พี่น้องของคุณจะต้องจ่ายภาษีสำหรับรายได้ที่พวกเขาได้รับจากความไว้วางใจที่คุณตั้งไว้สำหรับพวกเขาในช่วงชีวิตของคุณ
ทรัสต์ส่วนใหญ่จะใช้สำหรับการวางแผนภาษีเงินได้ การคุ้มครองทรัพย์สินสำหรับผู้ดูแลผลประโยชน์หรือผู้รับผลประโยชน์ การวางแผนการดูแลระยะยาว และ/หรือการคุ้มครองเด็กหรือหลานที่มีความต้องการพิเศษ ตลอดจนการใช้งานอื่นๆ ความน่าเชื่อถืออาจซับซ้อนและมีราคาแพงในการตั้งค่าและบำรุงรักษา จากสิ่งที่คุณพูดเกี่ยวกับสถานการณ์ของพี่สาวคุณ เธอน่าจะจ่ายในอัตราที่ต่ำกว่าสำหรับการกระจายจากความไว้วางใจ เช่นเดียวกันจะนำไปใช้กับเด็กในสถานการณ์ที่คล้ายคลึงกันอย่างเห็นได้ชัด
เริ่มต้นต่ำและไปช้า ในปี 2022 การยกเว้นภาษีของขวัญประจำปีเพิ่มขึ้นเป็น 16,000 ดอลลาร์ต่อผู้บริจาค/ผู้รับ เพิ่มขึ้นจาก 15,000 ดอลลาร์ในปี 2021 ของขวัญประจำปีไม่สามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีเงินได้ของคุณ และไม่ถือเป็นรายได้สำหรับผู้รับ ของขวัญที่ส่งตรงไปยังผู้ให้บริการด้านการรักษาพยาบาลสำหรับเพื่อนหรือญาติ และโดยตรงกับสถาบันการศึกษาจะได้รับการยกเว้นภาษีของขวัญ อธิบายว่ารายได้ที่มั่นคงจากที่ดินของลุงของคุณ (มากกว่าคุณ) นั้นดีกว่าด้วยเหตุผลทางภาษี
ฉันคิดว่าสิ่งที่คุณทำนั้นสูงส่ง และเป็นการเปลี่ยนแปลงที่น่ายินดีสำหรับคอลัมน์นี้ สมาชิกบางคนของ Moneyist Facebook Group มีความคิดเห็นที่เอื้อเฟื้อน้อยกว่าเกี่ยวกับสถานการณ์ของคุณ หนึ่งเขียนว่า: “ลุงของคุณกีดกันพี่น้องของคุณออกจากความประสงค์ของเขาเพราะเขาไม่มีความสัมพันธ์กับพวกเขา คุณควรเคารพความปรารถนาของเขาที่จะไม่ให้เงินเขา” อีกคนหนึ่งกล่าวว่า “อย่าให้สักเล็กน้อย” อีกคนหนึ่งถามว่า “คุณต้องการพี่ชายอีกคนหนึ่งไหม”
สำหรับสิ่งที่คุ้มค่า เมื่อลุงของคุณจากไปและเงินอยู่ในบัญชีของคุณ มันเป็นของที่ปล้นสะดม และคุณสามารถแจกจ่ายได้ตามที่เห็นสมควร
เช็คเอาท์ เฟซบุ๊กส่วนตัว Moneyist กลุ่มที่ซึ่งเรามองหาคำตอบสำหรับปัญหาเรื่องเงินที่เสี่ยงที่สุดในชีวิต ผู้อ่านเขียนถึงฉันด้วยประเด็นที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกทุกประเภท โพสต์คำถามของคุณบอกสิ่งที่คุณต้องการทราบเพิ่มเติมหรือชั่งน้ำหนักในคอลัมน์ Moneyist ล่าสุด
Moneyist เสียใจที่เขาไม่สามารถตอบคำถามเป็นรายบุคคลได้
การส่งคำถามของคุณทางอีเมลแสดงว่าคุณยินยอมให้เผยแพร่โดยไม่ระบุชื่อบน MarketWatch การส่งเรื่องราวของคุณไปยัง Dow Jones & Company ซึ่งเป็นผู้จัดพิมพ์ MarketWatch แสดงว่าคุณเข้าใจและตกลงว่าเราอาจใช้เรื่องราวของคุณหรือเวอร์ชันของเรื่องราวในสื่อและแพลตฟอร์มทั้งหมด รวมถึงผ่านบุคคลที่สาม.
อ่านเพิ่มเติม:
'เราเชื่อว่าภรรยาเก่าของเขายอมให้เธอทำอย่างนี้': ลูกสาวของสามีฉันถามฉันว่าทำไมฉันถึงเป็นผู้รับผลประโยชน์จากประกันชีวิตของพ่อแทนเธอ ฉันจะตอบสนองอย่างไร
'การเปลี่ยนสุสานเป็นพนักงานที่ไม่เพียงพอที่สุด:' ฉันรอโต๊ะที่ลาสเวกัสสตริป ลูกค้าขี้เมามักไม่ให้ทิป ฉันจะเกลี้ยกล่อมเจ้านายให้เพิ่มค่าบริการได้อย่างไร?
'มันทำให้ทุกคนอยู่ในตำแหน่งที่แปลก': พนักงานเสิร์ฟของเรากล่าวว่ามีการเพิ่มค่าบริการ 20% เพื่อครอบคลุมผลประโยชน์และประกันสุขภาพ แต่นั่นไม่ใช่เคล็ดลับ เป็นเรื่องปกติหรือไม่?
'ฉันรู้สึกผิดแล้ว': ลุงของฉันทิ้งมรดกให้ฉันจำนวนมาก แต่ไม่รวมถึงพี่น้องของฉัน ฉันควรมอบเงินให้พวกเขาทุกปีหรือตั้งทรัสต์?
เรียน Quentin
ในไม่ช้าฉันก็จะได้รับเงินจำนวนมหาศาลจากลุงที่ไม่มีใครในครอบครัวของฉันพูดด้วย ฉันเป็นคนเดียวที่ติดต่อกับเขา แม้ว่าจะดูแปลกไปหน่อยที่จะคิดถึงเรื่องเงินในขณะที่มีคนอยู่บนเตียง แต่นี่เป็นผลรวมที่มากพอที่ฉันต้องวางแผนว่าจะออม/ลงทุนอย่างไร
ฉันมีพี่น้องสองคนที่ไม่รวมอยู่ในมรดก แต่เมื่อลุงจากไปและได้รับมรดกแล้ว ผมอยาก “แบ่งปันความรัก” กับพี่น้องที่ผมสนิทสนมด้วย ฉันรู้สึกว่าเงินจำนวนนี้ไม่ได้รับและฉันรู้สึกผิดที่ได้รับเงินจำนวนนี้แต่ไม่ได้รับ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเพราะพี่สาวคนหนึ่งมีปัญหาด้านการเงิน
ถ้าฉันจะให้มรดกบางอย่างแก่พวกเขา วิธีที่ดีที่สุดที่จะทำอย่างนั้นคืออะไร? ฉันต้องการหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีอีกครั้งเนื่องจากฉันจะจ่ายภาษีอสังหาริมทรัพย์สำหรับมรดก ฉันสามารถให้จำนวนเงินรายปีแก่พวกเขาได้ แต่ฉันไม่ต้องการให้รู้สึกเหมือนฉันกำลังควบคุมเงินจำนวนนี้ไว้เหนือหัวพวกเขา ความไว้วางใจจะเหมาะสมกว่าหรือไม่? โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อน้องสาวที่ดิ้นรนของฉันจัดการเงินได้ไม่ดี
ขอบคุณสำหรับความช่วยเหลือของคุณ.
แบ่งปันความรัก
เรียนการแบ่งปัน
คุณเป็นพี่สาวที่ดี ฉันซาบซึ้งในความรอบคอบของคุณและคุณกำลังวางแผนล่วงหน้า ในระหว่างนี้อย่าสัญญากับพี่น้องหรือตัวคุณเอง
คุณรู้สึกผิดมากพอที่จะรับมรดกเงินนี้ในขณะที่พี่สาวสองคนของคุณถูกทิ้งให้อยู่ท่ามกลางอากาศหนาว อย่ารู้สึกผิดที่ปล่อยมันไปเช่นกัน หากพี่น้องคนใดคนหนึ่งประท้วงวิธีที่พวกเขาได้รับเงินและรู้สึกว่าคุณ "เป็นเจ้านาย" เหนือพวกเขา หรือในทางใดทางหนึ่งที่ทำให้พวกเขารู้สึกว่า "น้อยกว่า" พวกเขาสามารถปฏิเสธได้เสมอ คุณไม่สามารถควบคุมว่าคนอื่นมีปฏิกิริยาหรือรู้สึกอย่างไร ดังนั้นอย่าพยายามทำอย่างนั้น คุณสามารถควบคุมความรู้สึกของคุณเท่านั้น ความผิดไม่ควรอยู่บนโต๊ะด้วยซ้ำ
ทรัสต์มักเป็นตัวเลือกที่ดีเมื่อคุณต้องการประหยัดภาษีอสังหาริมทรัพย์ ตัวอย่างเช่น การปรับอัตราเงินเฟ้อได้ยกภาษีอสังหาริมทรัพย์ของรัฐบาลกลางเป็น 12.06 ล้านดอลลาร์ต่อบุคคลหรือ 24.12 ล้านดอลลาร์ต่อคู่ในปี 2022 แต่บางรัฐมีความเอื้อเฟื้อน้อยกว่าในขณะที่บางรัฐ (ยอมรับในฟลอริดา) ไม่มีภาษีอสังหาริมทรัพย์เลย ในกรณีของคุณ พี่น้องของคุณจะต้องจ่ายภาษีสำหรับรายได้ที่พวกเขาได้รับจากความไว้วางใจที่คุณตั้งไว้สำหรับพวกเขาในช่วงชีวิตของคุณ
"เริ่มต้นต่ำและไปช้า"
ทรัสต์ส่วนใหญ่จะใช้สำหรับการวางแผนภาษีเงินได้ การคุ้มครองทรัพย์สินสำหรับผู้ดูแลผลประโยชน์หรือผู้รับผลประโยชน์ การวางแผนการดูแลระยะยาว และ/หรือการคุ้มครองเด็กหรือหลานที่มีความต้องการพิเศษ ตลอดจนการใช้งานอื่นๆ ความน่าเชื่อถืออาจซับซ้อนและมีราคาแพงในการตั้งค่าและบำรุงรักษา จากสิ่งที่คุณพูดเกี่ยวกับสถานการณ์ของพี่สาวคุณ เธอน่าจะจ่ายในอัตราที่ต่ำกว่าสำหรับการกระจายจากความไว้วางใจ เช่นเดียวกันจะนำไปใช้กับเด็กในสถานการณ์ที่คล้ายคลึงกันอย่างเห็นได้ชัด
เริ่มต้นต่ำและไปช้า ในปี 2022 การยกเว้นภาษีของขวัญประจำปีเพิ่มขึ้นเป็น 16,000 ดอลลาร์ต่อผู้บริจาค/ผู้รับ เพิ่มขึ้นจาก 15,000 ดอลลาร์ในปี 2021 ของขวัญประจำปีไม่สามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีเงินได้ของคุณ และไม่ถือเป็นรายได้สำหรับผู้รับ ของขวัญที่ส่งตรงไปยังผู้ให้บริการด้านการรักษาพยาบาลสำหรับเพื่อนหรือญาติ และโดยตรงกับสถาบันการศึกษาจะได้รับการยกเว้นภาษีของขวัญ อธิบายว่ารายได้ที่มั่นคงจากที่ดินของลุงของคุณ (มากกว่าคุณ) นั้นดีกว่าด้วยเหตุผลทางภาษี
ฉันคิดว่าสิ่งที่คุณทำนั้นสูงส่ง และเป็นการเปลี่ยนแปลงที่น่ายินดีสำหรับคอลัมน์นี้ สมาชิกบางคนของ Moneyist Facebook Group มีความคิดเห็นที่เอื้อเฟื้อน้อยกว่าเกี่ยวกับสถานการณ์ของคุณ หนึ่งเขียนว่า: “ลุงของคุณกีดกันพี่น้องของคุณออกจากความประสงค์ของเขาเพราะเขาไม่มีความสัมพันธ์กับพวกเขา คุณควรเคารพความปรารถนาของเขาที่จะไม่ให้เงินเขา” อีกคนหนึ่งกล่าวว่า “อย่าให้สักเล็กน้อย” อีกคนหนึ่งถามว่า “คุณต้องการพี่ชายอีกคนหนึ่งไหม”
สำหรับสิ่งที่คุ้มค่า เมื่อลุงของคุณจากไปและเงินอยู่ในบัญชีของคุณ มันเป็นของที่ปล้นสะดม และคุณสามารถแจกจ่ายได้ตามที่เห็นสมควร
เช็คเอาท์ เฟซบุ๊กส่วนตัว Moneyist กลุ่มที่ซึ่งเรามองหาคำตอบสำหรับปัญหาเรื่องเงินที่เสี่ยงที่สุดในชีวิต ผู้อ่านเขียนถึงฉันด้วยประเด็นที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกทุกประเภท โพสต์คำถามของคุณบอกสิ่งที่คุณต้องการทราบเพิ่มเติมหรือชั่งน้ำหนักในคอลัมน์ Moneyist ล่าสุด
Moneyist เสียใจที่เขาไม่สามารถตอบคำถามเป็นรายบุคคลได้
การส่งคำถามของคุณทางอีเมลแสดงว่าคุณยินยอมให้เผยแพร่โดยไม่ระบุชื่อบน MarketWatch การส่งเรื่องราวของคุณไปยัง Dow Jones & Company ซึ่งเป็นผู้จัดพิมพ์ MarketWatch แสดงว่าคุณเข้าใจและตกลงว่าเราอาจใช้เรื่องราวของคุณหรือเวอร์ชันของเรื่องราวในสื่อและแพลตฟอร์มทั้งหมด รวมถึงผ่านบุคคลที่สาม.
อ่านเพิ่มเติม:
'เราเชื่อว่าภรรยาเก่าของเขายอมให้เธอทำอย่างนี้': ลูกสาวของสามีฉันถามฉันว่าทำไมฉันถึงเป็นผู้รับผลประโยชน์จากประกันชีวิตของพ่อแทนเธอ ฉันจะตอบสนองอย่างไร
'การเปลี่ยนสุสานเป็นพนักงานที่ไม่เพียงพอที่สุด:' ฉันรอโต๊ะที่ลาสเวกัสสตริป ลูกค้าขี้เมามักไม่ให้ทิป ฉันจะเกลี้ยกล่อมเจ้านายให้เพิ่มค่าบริการได้อย่างไร?
'มันทำให้ทุกคนอยู่ในตำแหน่งที่แปลก': พนักงานเสิร์ฟของเรากล่าวว่ามีการเพิ่มค่าบริการ 20% เพื่อครอบคลุมผลประโยชน์และประกันสุขภาพ แต่นั่นไม่ใช่เคล็ดลับ เป็นเรื่องปกติหรือไม่?
ที่มา: https://www.marketwatch.com/story/im-already-feeling-guilty-my-uncle-is-leaving-me-a-large-inheritance-but-clude-my-siblings-should-i- gift-them-money-every-year-or-set-up-a-trust-11650501525?siteid=yhoof2&yptr=yahoo