ฉันเป็นเดย์เทรดเดอร์ ฉันจะลดหย่อนภาษีได้อย่างไร

การซื้อขายระหว่างวันสามารถเป็นอาชีพที่สมหวังและร่ำรวย หากคุณรู้ว่าคุณกำลังทำอะไรอยู่ คุณสามารถทำการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ได้ แต่ด้วยความสำเร็จทางการเงินทุกครั้ง ทุกคนมักได้รับผลที่ตามมาซึ่งก็คือภาษี แล้วผู้ค้ารายวันจะหลีกเลี่ยงภาษีหรือลดหย่อนภาษีได้อย่างไร? มีวิธีการต่างๆ สองสามวิธีที่คุณสามารถใช้หากคุณซื้อขายรายวันเพื่อลดค่าภาษีทั้งหมดของคุณ

หากคุณไม่ต้องการปล่อยให้สิ่งต่างๆ เป็นไปตามโอกาส หรือเพียงแค่ไม่ต้องการกังวลเกี่ยวกับภาระภาษีของคุณ ให้พิจารณาว่าจ้าง ที่ปรึกษาทางการเงิน ใครสามารถจัดการให้คุณได้

ภาษีผลได้จากทุนคืออะไร?

หากคุณเป็นเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จ คุณจะต้องจ่ายเงินตามรายได้ของคุณ กำไรใดๆ ที่คุณได้รับจากการขายเงินลงทุนอาจขึ้นอยู่กับสิ่งที่เรียกว่า ภาษีผลได้จากทุน ดังนั้น หากคุณซื้อหุ้นในราคา $20 และขายในราคา $25 คุณจะมีกำไรจากการขายหุ้นมูลค่า $5 ที่จะถูกหักภาษี

กำไรจากการขายหุ้นจะถูกเก็บภาษีในอัตราที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับระยะเวลาที่คุณถือเงินลงทุนหรือที่เรียกว่า ระยะสั้นและระยะยาว ราคา. หากคุณซื้อสินทรัพย์และขายภายในหนึ่งปีหลังจากซื้อและกำไรของคุณ คุณจะต้องเสียภาษีในอัตราระยะสั้น โดยพื้นฐานแล้ว กำไรจะเพิ่มเข้าไปในรายได้ต่อปีของคุณและเสียภาษีในอัตราเดียวกับรายได้ของคุณ ขึ้นอยู่กับของคุณ วงเล็บภาษีกำไรจากการขายหุ้นระยะสั้นจะถูกหักภาษีที่ 10% – 37%

กำไรจากการลงทุนระยะยาวคือกำไรที่คุณเก็บได้หลังจากขายเงินลงทุนที่คุณถือไว้นานกว่าหนึ่งปี เหล่านี้จะถูกหักภาษีในอัตราที่ต่ำกว่า 0% – 20% ขึ้นอยู่กับรายได้ของคุณ ตอนนี้เราได้กำหนดภาษีกำไรจากการขายหุ้นแล้ว เราสามารถแยกความหมายของการเป็นเทรดเดอร์ได้ ดังนั้นคุณจึงสามารถใช้ประโยชน์จากระบบ IRS ได้อย่างเต็มที่

การเป็นเทรดเดอร์หมายความว่าอย่างไร

บางคนอาจจะพิจารณาตัวเอง ผู้ค้ารายวัน แต่อาจไม่มีคุณสมบัติเป็นหนึ่งเดียวภายใต้กฎของกรมสรรพากร เพื่อให้ได้รับการพิจารณาให้เป็นเทรดเดอร์โดย IRS คุณต้องผ่านเกณฑ์สามประการ:

1. แสวงหาผลกำไรจากการเคลื่อนไหวของตลาดรายวันจากหลักทรัพย์ ไม่ใช่จากเงินปันผล ดอกเบี้ย หรือการเพิ่มมูลค่าของเงินทุน

2. มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่สำคัญ

3. ดำเนินกิจกรรมและความสม่ำเสมอ

เรื่องราวดำเนินต่อไป

การลงทุนซื้อและถือ ไม่ถือว่าเป็นการซื้อขายกับ IRS เทรดเดอร์ต้องมีความกระตือรือร้น ทำการซื้อขายหลายครั้งต่อวัน และมักจะถือหลักทรัพย์ในระยะเวลาที่สั้นกว่า สถานะทางภาษีของ "เทรดเดอร์" ต้องทำงานมาก รวมทั้งต้องใช้เงินจำนวนมาก กรมสรรพากรจะคาดหวังให้คุณทำการเทรด รวมทั้งมีเงินทุนจำนวนมากสำหรับการเทรด

วิธีการ Mark-To-Market

วิธีแรกที่ผู้ค้ารายวันหลีกเลี่ยงภาษีคือใช้วิธีทำเครื่องหมายตามราคาตลาด วิธีนี้ใช้ประโยชน์จากความสามารถของผู้ค้ารายวันในการชดเชยกำไรจากการลงทุน การสูญเสียเงินทุน นักลงทุนสามารถได้รับการลดหย่อนภาษีสำหรับการลงทุนใด ๆ ที่พวกเขาสูญเสียเงินและใช้เพื่อหลีกเลี่ยงหรือลดภาษีกำไรจากการขายหุ้น โดยปกติคุณสามารถหักเงินได้สูงสุด 3,000 ดอลลาร์สำหรับการสูญเสีย แต่วิธีทำเครื่องหมายในตลาดช่วยให้ผู้ค้าสามารถหักเงินได้มากขึ้น

หากคุณมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ข้างต้นสำหรับเทรดเดอร์ คุณสามารถยื่นคำร้องเพื่อทำเครื่องหมายเพื่อทำการตลาดของคุณได้ หลักทรัพย์ หรือสินค้า. ซึ่งช่วยให้คุณหักเงินที่ขาดทุนได้มากกว่า 3,000 ดอลลาร์ และให้คุณทำเครื่องหมายมูลค่าของหลักทรัพย์เป็นมูลค่าตลาดใหม่ทุกต้นปี โดยพื้นฐานแล้ว สิ่งนี้จะรีเซ็ตกำไรหรือขาดทุนเป็น $0 ข้อเสียคือคุณจะไม่สามารถแบกรับผลขาดทุนในปีต่อไปได้ อย่างไรก็ตาม ข้อดีของวิธีนี้มีมากกว่าข้อเสียใดๆ

ใช้ข้อยกเว้นการล้าง-ขาย

นักลงทุนจำนวนมากขายสินทรัพย์ที่ขาดทุนเพื่อชดเชยกำไร ด้วยเหตุนี้ กรมสรรพากรจึงป้องกันไม่ให้นักลงทุนจำนวนมากขายเงินลงทุนที่ขาดทุนแล้วซื้อสินทรัพย์เดียวกันภายใน 30 วันหลังจากขาย

อย่างไรก็ตาม หากคุณใช้การทำเครื่องหมายเพื่อการตลาด คุณจะได้รับการยกเว้นจากกฎนี้ คุณสามารถชดเชยผลกำไรของคุณได้โดยการขายสินทรัพย์ โดยไม่คำนึงว่าคุณเพิ่งซื้อมาหรือไม่ ผู้ค้ารายวันสามารถใช้สิ่งนี้เพื่อประโยชน์ของพวกเขา ตัวอย่างเช่น หากพวกเขาคาดการณ์ว่าหุ้นของบริษัทกำลังจะตกลงหลังจากรายไตรมาส คาดผลประกอบการเรียก ในเวลาไม่กี่วัน พวกเขาสามารถซื้อหุ้นและขายหุ้นเมื่อราคาตกลง โดยนับการขาดทุนเป็นการตัดภาษี แน่นอนว่าสิ่งนี้มาพร้อมกับความเสี่ยง

หักค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ

วิธีสุดท้ายของการลดภาษีคือการใช้ประโยชน์จากความจริงที่ว่าพวกเขากำลังดำเนินธุรกิจอยู่ ซึ่งหมายความว่าพวกเขาลดค่าภาษีทั้งหมดโดยการหักค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่มีคุณสมบัติเหมาะสมออกจากภาษีประจำปี สิ่งต่าง ๆ เช่น บริการอินเทอร์เน็ต คอมพิวเตอร์ ตลอดจนซอฟต์แวร์หรือบริการการซื้อขายใด ๆ สามารถหักออกได้ทั้งหมด หากคุณมีกำหนด สำนักงานที่บ้านคุณอาจสามารถหักจำนองได้บางส่วน คุณสามารถทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินที่มีประสบการณ์ในการทำงานกับธุรกิจเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการทำงานในสถานการณ์ของคุณ

บรรทัดด้านล่าง

เทรดเดอร์รายวันสามารถหลีกเลี่ยงภาษีได้หลายวิธี ด้วยการใช้ประโยชน์จากระบบการหักเงินของ IRS คุณสามารถลดภาระภาษีของคุณได้ หากคุณยื่นการเลือกตั้งเพื่อกำหนดราคาตลาด คุณสามารถบันทึกการขาดทุนที่มากกว่า $3,000 รีเซ็ตกำไรและขาดทุนของคุณทุกปี และได้รับการยกเว้นจากกฎการขายล้าง พร้อมด้วยช่องเหล่านี้ การลดหย่อนภาษีคุณสามารถยื่นขอลดหย่อนภาษีที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจได้ เช่น ค่าซอฟต์แวร์การลงทุนหรือค่าอินเทอร์เน็ตของคุณ เมื่อรวมกันแล้ว ผู้ค้ารายวันสามารถหลีกเลี่ยงหรือลดจำนวนภาษีผลได้จากทุนที่พวกเขาต้องจ่ายเป็นอย่างน้อย

เคล็ดลับสำหรับการวางแผนภาษี

• ไม่แน่ใจว่าค่าใช้จ่ายหรือภาษีธุรกิจที่บ้านอาจส่งผลต่อกำไรของคุณอย่างไร? คุณอาจต้องการพิจารณาพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินที่สามารถช่วยคุณสร้างแผนที่เหมาะสมสำหรับการเงินทั้งหมดของคุณและประหยัดภาษีหรือพลาดโอกาส การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะกับความต้องการของคุณไม่ใช่เรื่องยาก เครื่องมือฟรีของ SmartAsset จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินสูงสุดสามคนที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ และคุณสามารถสัมภาษณ์คู่ที่ปรึกษาของคุณโดยไม่มีค่าใช้จ่าย เพื่อตัดสินใจว่าอันไหนที่เหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้, เริ่มตอนนี้เลย.

• เนื่องจากผลได้จากทุนระยะสั้นจะถูกเก็บภาษีในอัตราเดียวกับรายได้ของคุณ วิธีหนึ่งในการประมาณจำนวนเงินที่คุณต้องจ่ายคือการคำนวณภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง สมาร์ทแอสเซท เครื่องคำนวณภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง ฟรีและใช้งานง่าย

เครดิตรูปภาพ: ©iStock.com/dima_sideInikov, ©iStock.com/Antonio_Diaz, ©iStock.com/ArLawKa AungTun

โพสต์ Day Trader สามารถลดภาษีได้อย่างไร ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.