วิธีหาที่ปรึกษาทางการเงิน
เก็ตตี้อิมเมจ
คำถาม: ฉันอายุ 57 ปี และไปงานปาร์ตี้สาย ฉันไม่ได้มีเงินมากขนาดนั้น และไม่มีเงินลงทุนนอกกองทุนเกษียณอายุของฉัน และดูเหมือนฉันไม่เคยเข้าใจกองทุนเกษียณอายุจากการทำงานเลยจริงๆ แม้จะมีทั้งหมดนี้ ฉันต้องการที่จะเติบโตในเงินเพียงเล็กน้อยที่ฉันมีอยู่ และฉันต้องการที่จะเข้าใจกองทุนเกษียณอายุของฉันจากการทำงาน ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นคนที่สามารถช่วยฉันได้หรือไม่? ช่วย! (คุณสามารถใช้เครื่องมือนี้เพื่อจับคู่กับที่ปรึกษาทางการเงินที่อาจตอบสนองความต้องการของคุณ.)
มีคำถามเกี่ยวกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณหรือต้องการจ้างที่ปรึกษาใหม่หรือไม่? อีเมล [ป้องกันอีเมล].
คำตอบ: มาสายดีกว่าไม่มาเลย! และข่าวดีก็คือคำตอบคือใช่ มีที่ปรึกษาทางการเงินที่จะทำงานกับคนที่ไม่มีทรัพย์สินมากมาย แม้ว่าตัวเลือกของคุณอาจมีจำกัดมากกว่าคนที่มีเงินลงทุนจำนวนมาก
“ทางออกที่ดีที่สุดของคุณคือค้นหาที่ปรึกษาเฉพาะค่าธรรมเนียมโดยค้นหาเว็บไซต์ค้นหาที่ปรึกษาสมาคมแห่งชาติของสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล (NAPFA) หรือเครือข่ายการวางแผน Garrett ในกรณีของคุณ คุณอาจได้รับบริการที่ดีที่สุดโดยทำงานร่วมกับที่ปรึกษาเฉพาะรายชั่วโมงที่ไม่มีข้อกำหนดด้านความมั่งคั่งขั้นต่ำที่กำหนดไว้ล่วงหน้าเพื่อทำงานร่วมกับคุณ” Lisa Weil นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองจาก Clarity Northwest Wealth Management กล่าว (คุณสามารถใช้เครื่องมือนี้เพื่อจับคู่กับที่ปรึกษาทางการเงินที่อาจตอบสนองความต้องการของคุณ.)
นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง Zack Hubbard ที่ Greenspring Advisors ตกลงว่าที่ปรึกษารายชั่วโมงหรือที่ปรึกษาตามรายชั่วโมงน่าจะเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดของคุณ “ที่ปรึกษารายชั่วโมงสามารถช่วยคุณจัดทำแผนออมทรัพย์และนำกลยุทธ์ของคุณไปใช้ในโครงการได้มากขึ้น ที่ปรึกษาค่าธรรมเนียมการรักษาสามารถช่วยคุณจัดทำแผนและช่วยในการติดตามและการจัดการอย่างต่อเนื่อง” ฮับบาร์ดกล่าว ใช้ นี้ คำแนะนำเพื่อช่วยให้คุณเข้าใจวิธีการตรวจและสัมภาษณ์ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีศักยภาพ
คุณยังสามารถดูคำแนะนำได้ฟรี “สมาคมการวางแผนทางการเงินและ NAPFA ต่างก็เสนอบริการที่เป็นประโยชน์ เวิร์กช็อป และจดหมายข่าวที่อาจช่วยให้คุณได้รับความมั่นใจทางการเงินมากขึ้น” Steve Stanganelli นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองจาก Clear View Wealth Advisors กล่าว
หากคุณต้องการวิธีการลงมือปฏิบัติจริงมากกว่า ที่ปรึกษาทางการเงินอาจมีประโยชน์ Alana Benson โฆษกการลงทุนของ Investmentmatome กล่าวว่าที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยได้เพราะพวกเขาสามารถรับทราบสถานการณ์ทางการเงินเฉพาะของคุณได้ “ไม่ว่าคุณต้องการที่จะเข้าใจแผนการเกษียณอายุในที่ทำงาน สร้างงบประมาณ หรือเริ่มลงทุน ที่ปรึกษาควรจะสามารถช่วยได้” เบนสันกล่าว
ข่าวดีก็คือไม่ว่าคุณจะเลือกเส้นทางใด หรือหากคุณตัดสินใจทำทั้งสองอย่าง การเริ่มต้นบันทึกก็ไม่สายเกินไป “คุณต้องเริ่มต้นที่ไหนสักแห่ง” นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง Grace Yung กล่าว (คุณสามารถใช้เครื่องมือนี้เพื่อจับคู่กับที่ปรึกษาทางการเงินที่อาจตอบสนองความต้องการของคุณ.)
ที่มา: https://www.marketwatch.com/picks/im-57-and-late-to-the-party-i-dont-have-much-in-the-way-of-investments-but-id- like-to-grow-what-little-money-i-do-have-will-a-financial-adviser-take-a-case-like-mine-01649360019?siteid=yhoof2&yptr=yahoo