คำถาม: หลังจากพบผู้ชายที่ดีและออกเดทได้เล็กน้อย เขาก็เริ่มทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงินของฉัน ซึ่งฉันชื่นชมเพราะฉันไม่รู้เรื่องนี้เลย เขาเป็นเศรษฐี สวยมาก และอายุ 70 ปี แก่กว่าฉันห้าปี เขาตั้งฉันกับบริษัทการลงทุนที่มีชื่อเสียงซึ่งเขาบอกว่าเขานั่งอยู่ในคณะกรรมการของ แต่เขาจัดการการสื่อสารทั้งหมดกับนายหน้า ฉันถามชื่อและข้อมูลติดต่อของผู้ชายคนนี้หลายครั้ง แต่เขาบอกฉันว่าฉันควรปล่อยให้ "ทุกอย่างนั้น" เป็นของเขา เพราะฉันไม่มีความรู้หรือความเชี่ยวชาญที่จะพูดคุยเรื่องเหล่านี้กับนายหน้า และฉันก็ไม่ควรจริงๆ' อย่าเสียเวลาของผู้ชาย
ฉันอาศัยอยู่บนประกันสังคมและตามคำแนะนำของเขา ลงทุนเกือบ $10,000 ในคริปโตตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ นี่เป็นแผนเสมอ: ถอนตัวประมาณครึ่งหนึ่งเพื่อเริ่มต้นธุรกิจขนาดเล็ก เพื่อปกป้องทรัพย์สินทางปัญญาของฉัน และขอใบอนุญาตที่จำเป็นและคำแนะนำทางกฎหมาย เงินควรจะปรากฏในบัญชีธนาคารของฉันอีกครั้งในเดือนกันยายน ยกเว้นมันไม่ได้ และผู้ชายของฉันก็หลอกฉัน ความเงียบของวิทยุ เขาไม่มีรหัสผ่านของฉัน หรือเข้าถึงบัญชีเช็คหรือบัญชีออมทรัพย์ของฉัน ฉันติดต่อกับบริษัทการลงทุนแล้ว พวกเขาไม่รู้ว่าเขาเป็นใคร ไม่ว่าเงินของฉันจะไปที่ไหนหลังจากแปลงเป็น crypto ฉันมีน้อยกว่า $20 ในกองทุนของพวกเขา พวกเขาอายัดบัญชีของฉัน
นี่เป็นบทเรียนที่ยากลำบาก มีความหวังที่จะได้เงินของฉันคืนไหม? ฉันอายและขายหน้า แต่ฉันไม่แตกสลาย โกรธใช่ การต้องเริ่มต้นใหม่ตั้งแต่ต้นและไม่รู้ว่าสิ่งนี้แก้ไขได้หรือไม่นั้นไม่เหมาะ แต่ฉันกำลังก้าวไปข้างหน้า ฉันควรทำตามขั้นตอนอะไรบ้าง? ฉันเป็นหม้ายและลูก ๆ ของฉันก็เสียชีวิตเช่นกัน ฉันรู้สึกเหมือนเป็นคนโง่อย่างแน่นอน
คำตอบ: เราเสียใจอย่างยิ่งที่เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นกับคุณ และโปรดทราบว่าคุณไม่ได้ถูกหลอกลวงเพียงรายเดียว มีคนมากมาย เช่น แฟนเก่าของคุณ ที่ฉลาดมากในการบงการผู้อื่น คนที่ร่ำรวยที่สุดและประสบความสำเร็จมากที่สุดบางคนตกหลุมรักการหลอกลวง ลองดูทุกคนที่ลงทุนกับ Bernie Madoff อย่างไรก็ตาม เราไม่มีข่าวด่วนที่ดีที่สุดสำหรับคุณ (คุณอาจไม่มีวันได้รับเงินคืน) — แม้ว่านี่จะเป็นบทเรียนเกี่ยวกับวิธีตรวจสอบที่ปรึกษามืออาชีพที่คุณต้องการจ้างในอนาคตอย่างละเอียดถี่ถ้วน (กำลังมองหาที่ปรึกษาทางการเงิน? เครื่องมือนี้สามารถช่วยจับคู่คุณกับที่ปรึกษาที่อาจตอบสนองความต้องการของคุณได้)
แน่นอน เป็นไปได้ยากที่คุณจะได้เห็นเงินของคุณอีกครั้ง Joe Favorito นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองจาก Landmark Wealth Management กล่าว คุณควรรายงานคนโกงต่อเจ้าหน้าที่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาว่าการขโมยเงินจำนวนนั้นถือเป็นการลักขโมยครั้งใหญ่ Favorito กล่าว เตรียมพร้อมที่จะให้ข้อมูลที่ระบุตัวตนและรายละเอียดเกี่ยวกับสิ่งที่เกิดขึ้นและจำนวนเงินที่คุณสูญเสียไป
มีปัญหากับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณหรือกำลังมองหาที่ปรึกษาใหม่? ส่งอีเมลคำถามและข้อกังวลไปที่ [ป้องกันอีเมล].
หากเขาเป็นที่ปรึกษาทางการเงินจริงๆ เขาก็น่าจะได้รับใบอนุญาตจากรัฐหรือสำนักงาน ก.ล.ต. “คุณอาจสามารถค้นหาชื่อของเขาได้ที่ Brokercheck หรือเว็บไซต์ที่ปรึกษาการลงทุนเปิดเผยข้อมูลสาธารณะ หากเขามีรายชื่ออยู่ในนั้น คุณควรยื่นเรื่องร้องเรียนกับหน่วยงานที่เหมาะสม และคุณอาจพิจารณาว่าจ้างทนายความที่สามารถตรวจสอบขั้นตอนต่อไปที่เหมาะสมได้” Andrew Bernell นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองจาก Century Park Wealth Management กล่าว
บทเรียนใหญ่ที่นี่คือ: “อย่าให้เงินใครด้วยวิธีนี้อีก หากคุณกำลังลงทุนเงิน เช็คควรจ่ายให้กับนายหน้า-ตัวแทนจำหน่ายหรือตัวคุณเองเสมอเพื่อให้มีการฝากเข้าบัญชีของคุณ คุณไม่ควรตรวจสอบกับบุคคลที่สามโดยเด็ดขาด” Favorito กล่าว
คุณควรดูรายงานเครดิตของคุณและขอหมายเลขประจำตัวส่วนบุคคลจาก Internal Revenue Service สำหรับการยื่นภาษี Derieck Hodges นักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองจาก Anchorpointe Wealth Management กล่าว “คุณต้องป้องกันการโจรกรรมข้อมูลส่วนตัว เพราะตอนนี้คุณอาจมีความเสี่ยงมากขึ้น” Hodges กล่าว
สิ่งที่ต้องมองหาในที่ปรึกษาทางการเงินในอนาคต
จากนี้ไป หากคุณต้องการให้ที่ปรึกษาทางการเงินช่วยคุณ คุณควรมองหาผู้ที่ทำหน้าที่ดูแลความไว้วางใจอย่างจริงจัง และอย่าลืมถาม เหล่านี้ 15 คำถามของที่ปรึกษา (กำลังมองหาที่ปรึกษาทางการเงิน? เครื่องมือนี้สามารถช่วยจับคู่คุณกับที่ปรึกษาที่อาจตอบสนองความต้องการของคุณได้)
เนื่องจากสินทรัพย์ของคุณค่อนข้างต่ำ คุณอาจพบว่าการทำงานกับนักวางแผนรายชั่วโมงหรือตามโครงการที่คิดค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวสามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับสถานการณ์ปัจจุบันของคุณได้ คุณยังสามารถดูองค์กรการวางแผนมืออาชีพ เช่น Financial Planning Association (FPA), GreenPath หรือ National Foundation for Credit Counseling ซึ่งทั้งหมดนี้ให้บริการการวางแผนแก่บุคคลที่ด้อยโอกาส
รู้ด้วยว่าธงสีแดงใดที่ต้องระวัง เมื่อมีคนขอเงินสดจากคุณเพื่อลงทุน Favorito จะบอกว่านั่นคือธงสีแดง และ Bernell กล่าวเสริมว่า: "ที่ปรึกษาซึ่งนั่งอยู่ในคณะกรรมการของบริษัทการลงทุนที่เขาลงเงินให้คุณเป็นธงแดง นั่นเป็นผลประโยชน์ทับซ้อน และคุณควรถามที่ปรึกษาที่คุณสัมภาษณ์เกี่ยวกับที่นั่งในคณะกรรมการของพวกเขา ที่ปรึกษาควรเป็นอิสระและควรเปิดเผยความขัดแย้งใด ๆ ล่วงหน้า” (กำลังมองหาที่ปรึกษาทางการเงิน? เครื่องมือนี้สามารถช่วยจับคู่คุณกับที่ปรึกษาที่อาจตอบสนองความต้องการของคุณได้)
มีปัญหากับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณหรือกำลังมองหาที่ปรึกษาใหม่? ส่งอีเมลคำถามและข้อกังวลไปที่ [ป้องกันอีเมล].
แก้ไขคำถามเพื่อความกระชับและชัดเจน
คำแนะนำ คำแนะนำ หรือการจัดอันดับที่แสดงในบทความนี้เป็นของ MarketWatch Picks และยังไม่ได้รับการตรวจสอบหรือรับรองโดยพันธมิตรทางการค้าของเรา
Source: https://www.marketwatch.com/picks/i-feel-like-a-fool-im-65-and-recently-met-a-gorgeous-70-year-old-millionaire-who-started-acting-as-my-financial-adviser-but-he-ghosted-me-and-left-me-with-less-than-20-in-my-account-whats-my-move-now-01670021088?siteid=yhoof2&yptr=yahoo