I Bonds ขายอย่างบ้าคลั่ง ซื้อเลยก่อนทำสถิติจะลดลง 9.6%

ขนาดตัวอักษร

รีบไปมิฉะนั้นคุณจะพลาดข้อเสนอที่ดีที่สุดในตลาดตราสารหนี้

อัตราของพันธบัตรออมทรัพย์ Series I ยอดนิยมของกระทรวงการคลังจะลดลงในเดือนพฤศจิกายน น่าจะอยู่ที่ประมาณ 6.5% จากอัตราปัจจุบันที่ 9.6% ที่กำหนดไว้ในเดือนพฤษภาคม

ต้องส่งคำสั่งซื้อพันธบัตรออมทรัพย์ภายใน 11:59 น. วันศุกร์จนถึง เว็บไซต์ TreasuryDirect เพื่อให้ได้อัตรา 9.6% ในอีกหกเดือนข้างหน้า พันธบัตรที่ซื้อภายในกำหนดเวลาจะมีวันที่ออก 1 ต.ค.

พันธบัตรที่ซื้อในวันเสาร์ อาทิตย์ และวันจันทร์จะออกในเดือนพฤศจิกายน และจะมีการประกาศอัตราดอกเบี้ยโดยกระทรวงการคลังในวันที่ 1 พฤศจิกายน—วันอังคารหน้า ตามข้อมูลจากเว็บไซต์

I Bonds ที่ซื้อในสัปดาห์นี้จะมีอัตรา 9.6% สำหรับหกเดือนแรกและอัตราใหม่ซึ่งมากกว่าที่น่าจะประมาณ 6.5% สำหรับหกเดือนถัดไป ของบาร์รอน ประมาณการ ในปีหน้า อัตราควรจะเป็น 8.2% ทางคณิตศาสตร์: 9.6% บวก 6.5% หารด้วยสอง บวกการทบต้น ค่าประมาณของเราสะท้อนถึงดอกเบี้ยทบต้น อัตราโดยประมาณ 8.2% เทียบกับ 4.6% สำหรับตั๋วเงินคลังหนึ่งปี

อัตราที่คาดหวังใหม่สะท้อนถึงการเปลี่ยนแปลงในดัชนีราคาผู้บริโภคตั้งแต่เดือนมีนาคมถึงกันยายน ฉันปรับดอกเบี้ยพันธบัตรทุก ๆ หกเดือนตาม CPI หกเดือนหลัง ซึ่งไม่ได้ปรับตามฤดูกาล

นักลงทุนถูก จำกัด ไว้ที่ การซื้อ 10,000 ดอลลาร์ ในแต่ละปีปฏิทินและสามารถซื้อพันธบัตรอีก $5,000 ต่อปีในพันธบัตรกระดาษด้วยเงินที่ได้รับจากการคืนภาษีของรัฐบาลกลาง และบุคคลหนึ่งสามารถซื้อพันธบัตร I ได้อีก 10,000 ดอลลาร์ผ่านพันธมิตรทางธุรกิจบางประเภท

ดอกเบี้ยจะถูกเพิ่มทุก ๆ หกเดือนเป็นมูลค่าที่ตราไว้ของพันธบัตรแทนที่จะจ่ายเป็นเงินสดให้กับผู้ถือ การทบต้นนี้ช่วยขจัดความเสี่ยงในการลงทุนซ้ำ หรือความจำเป็นในการลงทุนซ้ำการจ่ายดอกเบี้ยรายครึ่งปี

คนที่ซื้อพันธบัตร I มูลค่า 10,000 ดอลลาร์ในสัปดาห์นี้ควรได้รับดอกเบี้ยประมาณ 480 ดอลลาร์ในอีก 10,480 เดือนข้างหน้า ซึ่งจะเพิ่มมูลค่าของพันธบัตร ส่งผลให้มูลค่าการถือครองอยู่ที่ประมาณ XNUMX ดอลลาร์

บุคคลธรรมดาต้องถือ I Bonds เป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งปีและการไถ่ถอนภายใน 5 ปีส่งผลให้ต้องเสียดอกเบี้ยสามเดือน ครบกำหนดคือ 30 ปี

คุณลักษณะที่ดีประการหนึ่งคือดอกเบี้ยของพันธบัตร I ได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐและท้องถิ่นเช่นเดียวกับภาระผูกพันของกระทรวงการคลังอื่น ๆ

อัตราการบันทึกในช่วงหกเดือนที่ผ่านมาส่งผลให้มีการซื้อเป็นประวัติการณ์ I Bonds ขายได้ประมาณ 5 พันล้านดอลลาร์ในเดือนพฤษภาคม ยอดรวมรายเดือนสูงสุดเป็นประวัติการณ์

เขียนถึง Andrew Bary ที่ [ป้องกันอีเมล]