วิธีป้องกันภาวะเศรษฐกิจถดถอยเพื่อการลงทุนของคุณ

ประเด็นที่สำคัญ

• เป็นไปได้ที่จะทำเงินในตลาดขาลง คุณเพียงแค่ต้องมีกลยุทธ์มากขึ้นกับแผนของคุณ
• หลีกเลี่ยงหุ้นเก็งกำไร ให้ลงทุนในบริษัทคุณภาพสูงแทน
• พิจารณาการขายออปชันและการลงทุนในกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันเพื่อรับผลตอบแทนที่เหมาะสมในช่วงที่ตลาดอ่อนแอ

ในขณะที่ความกลัวต่อภาวะเศรษฐกิจถดถอยเพิ่มมากขึ้น นักลงทุนจำนวนมากขึ้นสงสัยว่าจะป้องกันการลงทุนของตนจากภาวะเศรษฐกิจถดถอยได้อย่างไร มีวิธีไหนที่จะไม่เสียเงินในตลาดขาลง? การลงทุนบางอย่างดีกว่าอย่างอื่นหรือไม่?

นี่คือสิ่งที่คุณต้องรู้ ปกป้องความมั่งคั่งของคุณในช่วงที่เศรษฐกิจอ่อนแอ และตลาดหุ้นที่ถดถอย รวมถึงวิธีที่คุณสามารถเพิ่มพูนความมั่งคั่งของคุณ

การลงทุนมาพร้อมกับความเสี่ยง

สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าวิธีเดียวที่คุณจะกำจัดความเสี่ยงในการสูญเสียเงินได้ 100% เมื่อลงทุนในตลาดหุ้นคือการไม่ลงทุนเลย เมื่อคุณซื้อการลงทุน ไม่ว่าจะเป็นหุ้น พันธบัตร กองทุนรวม หรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน มีความเสี่ยงที่มูลค่าจะลดลง

แม้ว่าคุณจะไม่สามารถขจัดความเสี่ยงนี้ได้ แต่คุณก็สามารถลดความเสี่ยงได้โดยการลงทุนอย่างมีกลยุทธ์ อ่านคำแนะนำเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวที่คุณสามารถทำได้เพื่อรักษาเงินของคุณให้ปลอดภัยและเติบโตแม้ว่าตลาดหุ้นจะไม่เพิ่มขึ้นก็ตาม

ที่กล่าวว่านี่คือ การเคลื่อนไหวที่คุณสามารถพิจารณาได้ หากเหมาะสมกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ

อย่าเข้าไปทั้งหมด

อาจเป็นการดึงดูดให้เทเงินทั้งหมดของคุณลงในตลาดเมื่อตลาดตกต่ำ แต่นี่อาจเป็นความผิดพลาดที่โง่เขลา อย่างแรก ตลาดนั้นดูราคาถูกสำหรับคุณโดยพิจารณาจากตำแหน่งที่เคยเป็น ถ้าหุ้นซื้อขายกันที่ $200 ต่อหุ้น และตอนนี้ซื้อขายกันที่ $75 มันถูกหรือเปล่า?

ขึ้นอยู่กับราคาเท่านั้น คำตอบคือใช่ แต่คุณไม่สามารถซื้อการลงทุนด้วยวิธีนี้ได้ คุณต้องดูธุรกิจและเศรษฐกิจด้วย หุ้นสามารถซื้อขายได้สูงสุดเพียงเพราะเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นครั้งเดียวหรือนักลงทุนไม่มีเหตุผล

ยกตัวอย่างเช่น Peloton เมื่อยิมปิด ตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับการออกกำลังกายที่บ้านคือประสบการณ์ที่ Peloton มอบให้ ส่งผลให้ยอดขายสูงผิดปกติ ราคาหุ้นก็เช่นกัน แต่ตอนนี้ยิมกลับมาเปิดอีกครั้งและผู้คนมีทางเลือกมากขึ้นในการออกกำลังกาย ยอดขายของ Peloton ลดลง หุ้นซึ่งครั้งหนึ่งเคยซื้อขายกันที่มากกว่า 160 ดอลลาร์ต่อหุ้น ปัจจุบันซื้อขายกันที่ราคาต่ำกว่า 10 ดอลลาร์

เป็นการซื้อหรือไม่? จากราคาหุ้นล้วนๆ แต่โอกาสที่มันจะซื้อขายที่ 160 ดอลลาร์อีกครั้งคืออะไร?

เช่นเดียวกับตลาดโดยรวม ในขณะที่การดึงกลับจากจุดสูงสุดตลอดกาลดูเหมือนเป็นโอกาสในการซื้อ โดยมีความเสี่ยงของภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่ขอบฟ้า มีโอกาสที่ตลาดจะลงมากกว่าการกลับขึ้นไปและแซงหน้าจุดสูงสุดตลอดกาลที่ น้อยที่สุดในระยะเวลาอันใกล้นี้

ในตอนท้ายของวัน คุณไม่ต้องการทำผิดพลาดโดยคิดว่าตลาดขาลงนั้นเป็นเพียงชั่วคราว เมื่ออาจเป็นแบบนี้เป็นระยะเวลานานกว่าที่คาดไว้

อย่าพยายามจับเวลาตลาด

หากการดำเนินการทั้งหมดไม่ฉลาด คุณอาจคิดว่าการรอจนกว่าตลาดจะตกลงเป็นเปอร์เซ็นต์ที่เหมาะสมในการลงทุน ปัญหาคือไม่มีใครรู้ว่าจุดต่ำสุดอยู่ที่ไหน บางคนอาจโชคดีและลงทุนที่จุดต่ำสุด แต่คนส่วนใหญ่จะไม่ ก็เหมือนเล่นหวยนั่นแหละ มีไม่กี่คนที่ชนะ แต่ส่วนใหญ่แพ้

ย้อนดูตลาดในช่วงเริ่มระบาด ดัชนี S&P 500 ปิดที่ 3,380.16 ในวันที่ 14 กุมภาพันธ์ 2020 หนึ่งเดือนต่อมาในวันที่ 13 มีนาคม 2020 ลดลงมาอยู่ที่ 2,711.02 ซึ่งลดลง 20%

คนส่วนใหญ่อาจคิดว่ามันแย่เท่าที่จะเป็นไปได้ แต่ตลาดไม่ถึงจุดต่ำสุดจนถึงวันที่ 20 มีนาคม ปิดที่ 2,304.92 ลดลง 32% หลังจากลดลงจำนวนนี้ในประมาณหนึ่งเดือน คุณคิดว่าตลาดจะไปที่ไหนต่อไป? คนส่วนใหญ่กลัว ณ จุดนี้ โดยคิดว่าตลาดจะยังคงตกลงต่อไป โดยพิจารณาว่าเพิ่งลดลง 10% ในหนึ่งสัปดาห์ แต่มันกลับทำตรงกันข้าม จุดสูงสุดในวันที่ 31 ธันวาคม 2021 ปิดที่ 4,766.18 เพิ่มขึ้น 52% จากระดับต่ำสุดในวันที่ 13 มีนาคม 2020

เนื่องจากไม่มีใครรู้ว่าจุดต่ำสุดของตลาดคือเมื่อใด ตัวเลือกที่ดีที่สุดคือการใช้กลยุทธ์การถัวเฉลี่ยต้นทุนเป็นดอลลาร์ ในการทำเช่นนี้ ให้ลงทุนเงินจำนวนเล็กน้อยในช่วงเวลาที่กำหนดเพื่อทำให้การเคลื่อนไหวของตลาดราบรื่น ตัวอย่างเช่น หากคุณมีเงิน 10,000 ดอลลาร์ คุณสามารถลงทุน 2,500 ดอลลาร์ต่อเดือนเป็นเวลา 1,000 เดือน หรือคุณสามารถลงทุน 10 ดอลลาร์ต่อเดือนเป็นเวลา XNUMX เดือน

การถัวเฉลี่ยต้นทุนเป็นดอลลาร์ช่วยลดความเสี่ยงโดยการซื้อหุ้นน้อยลงเมื่อราคาสูง และมากขึ้นเมื่อราคาต่ำ โปรดทราบว่านี่เป็นกลยุทธ์ที่ยอดเยี่ยมในตลาดที่อ่อนแอ แต่ไม่ดีนักในสภาพแวดล้อมของตลาดกระทิง

กระจายการลงทุนของคุณ

เคล็ดลับที่สำคัญอีกประการหนึ่งในการป้องกันการถดถอยของการลงทุนของคุณคือการใช้การกระจายความเสี่ยง ซึ่งหมายความว่าคุณซื้อหุ้นในอุตสาหกรรมต่างๆ และคุณอาจต้องการพิจารณาเพิ่มพันธบัตรในการจัดสรรของคุณ ยิ่งคุณมีความหลากหลายมากเท่าใด คุณก็ยิ่งมีความเสี่ยงน้อยลงเท่านั้น

ข้อผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดที่ผู้คนทำเมื่อพูดถึงการกระจายการลงทุนคือการคิดว่าการซื้อหุ้นในสองบริษัทในอุตสาหกรรมเดียวกันเป็นรูปแบบหนึ่งของการกระจายความเสี่ยง มันไม่ใช่ ใช่ คุณกำลังกระจายความเสี่ยงจากหนึ่งหุ้นเป็นสองหุ้น แต่ถ้าอุตสาหกรรมนี้กลับมาแย่ โอกาสที่หุ้นทั้งสองจะมีมูลค่าลดลง

วิธีที่ดีในการดูสิ่งนี้คือการแสร้งทำเป็นว่าคุณเป็นศิลปินและต้องการสร้างภาพ ความหลากหลายหมายความว่าคุณสามารถเข้าถึงดินสอสี ปากกามาร์กเกอร์ ดินสอสี สี ถ่าน และอื่นๆ คุณมีตัวเลือกมากมายหากสื่อเหล่านี้ไม่เหมาะ นี่คือลักษณะของการลงทุนในหุ้นในอุตสาหกรรมต่างๆ หากคุณมีเพียงดินสอสีสีแดงและสีน้ำเงิน แสดงว่าคุณมีสีที่แตกต่างกัน แต่ถ้าคุณไม่ต้องการใช้สีเทียน คุณจะมีปัญหาในการสร้างภาพ

หลีกเลี่ยงการเก็งกำไร

เราทุกคนต้องการได้รับข้อตกลงที่ดีและตอนนี้อาจดูเหมือนเป็นช่วงเวลาที่ดีในการเสี่ยงโชคกับหุ้นบางตัว แต่ตลาดติดลบไม่ใช่เวลาที่จะเก็งกำไร มีโอกาสสูงที่ข่าวร้ายจะออกมาและทำให้ตลาดจม

แม้ว่าข่าวร้ายอาจมาได้ทุกเมื่อ ลองพิจารณาปรากฏการณ์นี้ เมื่อสิ่งต่าง ๆ กำลังไปได้สวยในชีวิตของคุณ และคุณได้รับข่าวร้าย ส่วนมากแล้วคุณสามารถรับมือกับมันได้ และไม่ส่งผลกระทบใด ๆ ต่อชีวิตของคุณมากนัก แต่ถ้าคุณกำลังดิ้นรนและได้รับข่าวร้าย ข่าวดังกล่าวมีผลกระทบอย่างมาก มันคือทั้งหมดที่เกี่ยวกับความคิดของคุณ

นี้เหมือนกับตลาด เมื่อเศรษฐกิจแข็งแกร่งและมีข่าวร้ายโดยไม่คาดคิด ตลาดจะตอบสนองและมักจะยักไหล่ แต่เมื่อเศรษฐกิจอ่อนแอและมีข่าวร้ายออกมา ตลาดจะยอมรับและปรับตัวลง

หากคุณกำลังเก็งกำไรในช่วงเวลานี้ คุณอาจสูญเสียเงินจำนวนมากอย่างรวดเร็ว คุณทำหน้าที่เลือกได้ดีกว่า การลงทุนที่มีคุณภาพสูง และรอเก็งกำไรจนกว่าทุกอย่างจะดีขึ้น

ลงทุนในหุ้นปันผล

เมื่อพูดถึงการลงทุนในด้านคุณภาพ หุ้นปันผล ควรอยู่ที่ด้านบนสุดของรายการของคุณ หุ้นเหล่านี้มีงบดุลที่แข็งแกร่งและมีประวัติอันยาวนานของกระแสรายได้ที่มั่นคง เมื่อตลาดร่วงลง หุ้นเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะดีขึ้น ไม่เพียงแต่มีโอกาสมากขึ้นที่บริษัทเหล่านี้จะอยู่รอด แต่คุณยังเพิ่มผลตอบแทนด้วยการรับเงินปันผลแม้ว่าราคาหุ้นจะตกต่ำก็ตาม

จุดเริ่มต้นที่ดีที่สุดในการค้นคว้าเกี่ยวกับบริษัทที่จ่ายเงินปันผลคือการดูรายชื่อ Aristocrats เงินปันผล รายชื่อนี้ประกอบด้วยบริษัทที่จ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอและเพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 25 ปีติดต่อกัน หากคุณไม่ต้องการลงทุนในหุ้นรายตัว มีกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ลงทุนในบริษัทคุณภาพสูงที่จ่ายเงินปันผล

ใช้ประโยชน์จากตัวเลือก

ออปชัน โดยเฉพาะออปชันการโทร ช่วยให้คุณมีรายได้เล็กน้อยจากหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของอยู่ในปัจจุบัน ตัวเลือกการโทรทำงานโดยคุณเสนอหุ้นของคุณให้กับนักลงทุนรายอื่นในราคาที่กำหนดในเวลาที่กำหนด ผู้ซื้อจ่ายค่าธรรมเนียมหรือเบี้ยประกันภัยเล็กน้อยให้กับคุณเพื่อแลกกับตัวเลือกนี้ หากหุ้นไม่ได้ซื้อขายที่ราคาหรือสูงกว่าราคาที่ตกลงกันในวันที่ระบุ คุณจะเก็บหุ้นและส่วนพิเศษของคุณไว้ หากหุ้นซื้อขายที่ราคาหรือสูงกว่าราคาที่กำหนดในวันที่ตกลงกัน คุณจะขายหุ้นของคุณให้กับผู้ซื้อในราคาที่ตกลงกัน

มีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยสำหรับคุณเนื่องจากคุณเป็นเจ้าของหุ้น ความเสี่ยงเดียวที่คุณต้องเผชิญคือหากหุ้นมีมูลค่ามากกว่าที่คุณคิดเมื่อออปชันหมดอายุ

พิจารณากองทุนที่มีการจัดการอย่างจริงจัง

ในขณะที่ผู้เชี่ยวชาญหลายคนแนะนำตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนรายย่อยคือการลงทุนแบบพาสซีฟผ่านดัชนี แต่ตอนนี้อาจเป็นช่วงเวลาที่ดีในการพิจารณากองทุนที่มีการจัดการอย่างจริงจัง เนื่องจากมีความเป็นไปได้สูงที่กองทุนเหล่านี้จะมีประสิทธิภาพดีกว่าตลาดหุ้น

เมื่อตลาดขยับสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง เป็นเรื่องยากสำหรับผู้จัดการที่จะหาหุ้นที่มีมูลค่าต่ำเกินไปเพื่อลงทุน ซึ่งจะทำให้ได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าตลาด แต่เมื่อตลาดตกต่ำ มันจะง่ายขึ้นมาก ผลตอบแทนของตลาดจะต่ำ ดังนั้นการเลือกหุ้นบางตัวที่ทำผลงานได้ดีก็สามารถสร้างผลตอบแทนโดยรวมที่ดีกว่าได้ จริงอยู่ ค่าธรรมเนียมสำหรับการลงทุนในการลงทุนเหล่านี้สูงกว่า แต่กำไรที่มากขึ้นสามารถชดเชยความแตกต่างของราคาเมื่อเทียบกับตลาดได้

บรรทัดล่าง

คุณไม่สามารถทำอะไรได้เลยในฐานะนักลงทุนเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียเงินเมื่อคุณลงทุนในตลาด แต่สิ่งนี้ไม่ควรหยุดคุณจากการลงทุน แม้ในช่วงที่เศรษฐกิจถดถอย หากคุณลงแรงและลงทุนอย่างมีกลยุทธ์ คุณจะรักษาและเพิ่มพูนความมั่งคั่งได้ ไม่ว่าสภาวะตลาดจะเป็นอย่างไร นอกจากนี้ Q.ai อยู่ที่นี่เพื่อช่วย ด้วยชุดเครื่องมือการลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI ที่ทำงานให้กับคุณ

ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI