วิธีปรับปรุงกลยุทธ์การลงทุนของคุณท่ามกลางความขัดแย้งรัสเซีย-ยูเครน

ประเด็นที่สำคัญ

• การรุกรานยูเครนของรัสเซียทำให้เกิดความไม่มั่นคงในตลาดการเงินโลก ซึ่งรวมถึงหุ้น พันธบัตร และสินค้าโภคภัณฑ์
• ประเทศต่างๆ (รวมถึงสหรัฐอเมริกา) ได้กำหนดมาตรการคว่ำบาตรการส่งออกพลังงานของรัสเซีย ธนาคาร เทคโนโลยี และสินทรัพย์เพื่อการลงทุน

ความขัดแย้งรัสเซีย-ยูเครนกลายเป็นหัวข้อข่าวเด่น นับตั้งแต่รัสเซียแสดงเจตจำนงที่จะบุกเพื่อนบ้านที่ใกล้ที่สุดในเวทีโลก เมื่อสถานการณ์คลี่คลาย นักลงทุนยังคงรู้สึกไม่กังวลว่าสถานการณ์จะส่งผลกระทบต่อพอร์ตการลงทุนของพวกเขาอย่างไร

และด้วยเหตุผลที่ดี รัสเซียได้ทนต่อการคว่ำบาตร ราคาสินค้าโภคภัณฑ์ได้เพิ่มขึ้น และหุ้นตกต่ำ สัปดาห์ต่อสัปดาห์ ดัชนีหลักจำนวนมากยังคงขาดทุนเนื่องจากทั่วโลกและระดับท้องถิ่น ความผันผวนของตลาด.

แม้ว่าการเคลื่อนไหวของราคาหุ้นดังกล่าวสามารถยับยั้งความกังวลของนักลงทุนที่อดทนได้มากที่สุด แต่โดยทั่วไปแล้ว วิธีที่ดีที่สุดคือให้อยู่ในหลักสูตรนี้ แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าไม่มีช่องว่างสำหรับการปรับปรุงกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอของคุณ (โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หากสถานการณ์เน้นถึงจุดอ่อนที่คุณเคยมองข้ามไปก่อนหน้านี้)

หากคุณกังวลเกี่ยวกับการปรับปรุงกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอท่ามกลางความขัดแย้งรัสเซีย-ยูเครน นี่คือสิ่งที่ต้องรู้

ดาวน์โหลด Q.ai สำหรับ iOS สำหรับเนื้อหาการลงทุนเพิ่มเติมและการเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI มากกว่าโหล เริ่มต้นเพียง $100 และไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น

5 เรื่องน่ารู้เมื่อหุ้นบุกรัสเซียบุกยูเครน

ในขณะที่มหาอำนาจทั่วโลกกำลังต่อสู้กับการรุกรานยูเครนอย่างกะทันหัน ทรัพย์สินทั่วทั้งสเปกตรัมได้ปั่นป่วนท่ามกลางความตึงเครียดทางการเมือง

1. การลงโทษอยู่ใกล้แค่เอื้อม

ในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมา หลายประเทศ (รวมถึงสหรัฐอเมริกา) ได้สั่งห้ามการนำเข้าน้ำมันของรัสเซีย ก๊าซธรรมชาติ และถ่านหิน ในขณะเดียวกัน สหราชอาณาจักรได้ให้คำมั่นที่จะเลิกพึ่งพาการนำเข้าพลังงานของรัสเซีย ในขณะที่สหภาพยุโรปได้เสนอแผนใหม่เพื่อกระจายแหล่งพลังงาน

มาตรการคว่ำบาตรและการควบคุมอื่นๆ มุ่งเป้าไปที่รัสเซีย:

• ธนาคาร
• เทคโนโลยี
• สินทรัพย์เพื่อการลงทุน
• หนี้อธิปไตยและทุน
• ระบบ SWIFT (ระบบส่งข้อความทางการเงินทั่วโลกที่อำนวยความสะดวกในการชำระเงินทางการเงิน)
• ผู้มีอำนาจและนักธุรกิจใกล้ชิดกับปูติน

2. แหล่งพลังงานจะหดตัว

รัสเซียยังคงเป็นหนึ่งในผู้ผลิตสินค้าหลักรายใหญ่ที่สุดของโลก รวมถึงพลังงาน วัตถุดิบบางชนิด และสินค้าเกษตร แม้ว่าสหรัฐฯ จะมีน้ำมันจากหินดินดานและการผลิตทางการเกษตรเพียงพอที่จะดำรงตัวเองได้ แต่ก็ไม่เป็นความจริงสำหรับยุโรปส่วนใหญ่ที่ต้องพึ่งพาการนำเข้าน้ำมัน ก๊าซ โลหะ และการเกษตรของรัสเซีย

ด้วยเหตุนี้ การคว่ำบาตรต่อโรงไฟฟ้าเพื่อการส่งออกแห่งนี้จึงส่งผลกระทบอย่างรุนแรงผ่านราคาสินค้าโภคภัณฑ์และห่วงโซ่อุปทานทั่วโลก

3. การหยุดชะงักของสินค้าโภคภัณฑ์จะดำเนินต่อไป

ยูเครนและรัสเซียเป็นแหล่งสำคัญสำหรับสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น น้ำมันและก๊าซธรรมชาติ ข้าวสาลี น้ำมันดอกทานตะวัน และปุ๋ย รัสเซียยังผลิตอะลูมิเนียม นิกเกิล และแพลเลเดียมในปริมาณที่ไม่เหมาะสม อุปทานของวัสดุเหล่านี้บางส่วนขาดตลาดแล้วก่อนการบุกรุก ตอนนี้ไม่มีวิธีแก้ไขปัญหาการขาดแคลนทั่วโลกที่หลีกเลี่ยงไม่ได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย

4. อัตราเงินเฟ้ออาจเพิ่มขึ้น

ในประเทศสหรัฐอเมริกา เงินเฟ้อ ยังคงอยู่ในระดับสูงในรอบสี่ทศวรรษ และการคว่ำบาตรต่อสินค้านำเข้าของรัสเซียมีแนวโน้มที่จะเลวร้ายลง แม้ว่าจะเป็นเรื่องยากที่จะคาดการณ์ว่าห่วงโซ่อุปทานจะส่งผลกระทบต่อเงินเฟ้อมากน้อยเพียงใด แต่สิ่งที่แน่นอนคือนักลงทุน กลัว มันจะส่งผลกระทบต่ออัตราเงินเฟ้อ และในตลาดหุ้น ความคาดหวังมีบทบาทสำคัญในการกำหนดราคา (แม้ว่านักลงทุนส่วนใหญ่จะไม่คาดหวังว่าเฟดจะปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยตามแผนในเร็วๆ นี้)

5. เป็นไปไม่ได้ที่จะรู้ว่าความขัดแย้งจะนำไปสู่ที่ใด

ด้วยผลลัพธ์ที่เป็นไปได้มากมายจากความขัดแย้งระหว่างรัสเซียกับยูเครน (ไม่ต้องพูดถึงการแทรกแซงการคว่ำบาตรทั่วโลก) จึงเป็นไปไม่ได้ที่จะคาดการณ์สถานการณ์ที่ดีที่สุด ณ จุดนี้ สิ่งที่แน่นอนก็คือความผันผวนของตลาดโลกจะดำเนินต่อไปจนกว่าสถานการณ์จะคืบหน้าหรือหาทางแก้ไข

ปรับปรุงกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอของคุณท่ามกลางความขัดแย้งรัสเซีย-ยูเครน

ความไม่แน่นอนในตลาดหุ้นมักเป็นเรื่องยากที่จะนำทาง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสถานการณ์ที่ไม่มีคำตอบง่ายๆ แต่แม้ในยามมืดมิด นักลงทุนก็สามารถพบซับในสีเงินได้

ทบทวนเป้าหมายทางการเงินของคุณ

ขั้นตอนแรกในการจัดการกับความผันผวนคือการทบทวนเป้าหมายทางการเงินของคุณ ในท้ายที่สุด การเปลี่ยนแปลงใดๆ ที่คุณทำควรสอดคล้องกับแผนระยะยาวของคุณและมุ่งหวังที่จะเพิ่มมูลค่าการถือครองของคุณ

การกระจายการลงทุนเป็นกุญแจสำคัญ

พอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลายเป็นกุญแจสำคัญในการเอาชนะช่วงเวลาที่ยากลำบาก การกระจายเงินทุนของคุณออกเป็นสินทรัพย์ประเภทต่างๆ และหมวดต่างๆ สามารถช่วยคุณชดเชยความเสี่ยงที่เกิดขึ้นในตลาดที่ปั่นป่วนได้ และจำไว้ว่า: ไม่ใช่แค่ที่ที่คุณลงทุน แต่ราคาเท่าไหร่ การกระจายความเสี่ยงที่แท้จริงเป็นผลมาจากพอร์ตการลงทุนที่สมดุลซึ่งออกแบบมาเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะสั้น ระยะกลาง และระยะยาวของคุณ

จำไว้ว่าความผันผวนนำไปสู่โอกาส

ความผันผวนของตลาดอาจเป็นช่วงเวลาในการใช้ประโยชน์จากแนวโน้มในปัจจุบัน ที่กล่าวว่าคุณไม่ควรเปลี่ยนทั้งหมดของคุณ กลยุทธ์ ทุกครั้งที่ตลาดตก ให้ดูว่าการจัดสรรใหม่หรือการลงทุนใหม่บางส่วนสามารถเสริมกลยุทธ์ที่มีอยู่ของคุณหรือไม่

ตัวอย่างเช่น คุณอาจเลือกที่จะเพิ่มเงินสมทบปัจจุบันของคุณ 5% เพื่อรับกำไรระยะยาวเมื่อตลาดดีดตัวขึ้น หรือคุณอาจเปลี่ยนทุนบางส่วนจากสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าเป็นสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพสูง

อย่างไรก็ตาม คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจเสมอว่าการลงทุนของคุณเหมาะสมกับแผนระยะยาวของคุณ (แม้ว่าจะเป็นสินทรัพย์ระยะสั้นก็ตาม) และหลีกเลี่ยงสิ่งล่อใจของการซื้อขายระหว่างวัน

ทิ้งผู้แพ้รายใหญ่ไว้เบื้องหลัง

ไม่ใช่เรื่องแปลกที่ตลาดตราสารทุนจะตอบสนองต่อวิกฤตการณ์ทั่วโลก โดยเฉพาะอย่างยิ่งตลาดที่โดดเด่นพอๆ กับการบุกรุกระหว่างประเทศ ในสถานการณ์เช่นนี้ คุณควรระมัดระวังในการดูผลงานและระบุหลักทรัพย์ที่ล้าหลัง ในขณะที่ความผันผวนเป็นเรื่องปกติ คุณอาจต้องการออกจากตำแหน่งใด ๆ ที่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าบนเส้นโค้งระยะยาว และหากคุณกังวลเกี่ยวกับความเสียหายในระยะยาว คุณอาจเปลี่ยนพอร์ตโฟลิโอของคุณบางส่วนเป็นการถือครองที่มีความเสี่ยงน้อยกว่า

หลีกเลี่ยงการตัดสินใจที่รีบร้อน

การสร้างสมดุลระหว่างแผนระยะยาวและกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์กับเหตุการณ์ในตลาดปัจจุบันไม่ใช่เรื่องง่ายเสมอไป และถึงแม้จะเป็นการยั่วยวนให้ดำเนินการกับความผันผวนเพื่อปรับปรุงผลตอบแทนของคุณ (หรือหลีกเลี่ยงการสูญเสีย) การตื่นตระหนกหรือการกระทำอย่างเร่งรีบมักเป็นแผนที่ไม่ดี

ให้หายใจเข้าลึกๆ ทบทวนพอร์ตโฟลิโอและตลาดของคุณ และระลึกถึงเป้าหมายระยะยาวของคุณ จากนั้น ทำการวิจัยเพื่อให้แน่ใจว่าการเปลี่ยนแปลงใดๆ ที่คุณทำจะช่วยสนับสนุนเป้าหมายระยะยาวของคุณ ท้ายที่สุดแล้ว อาการท้องอืดอาจเป็นเรื่องยาก แต่การลดลงในระยะสั้นไม่ควรเป็นแนวทางสำหรับกลยุทธ์ตลอดชีวิตของคุณ

อย่าพยายามถ่วงเวลาตลาด

การบุกรุกหรือไม่มีการบุกรุก การกำหนดเวลาตลาดไม่ใช่ความคิดที่ดี เป็นไปไม่ได้ที่จะคาดการณ์เมื่อการลงทุนถึงจุดต่ำสุดอย่างแท้จริงหรือถึงจุดสูงสุด และการโทรผิดอาจส่งผลกระทบร้ายแรงต่อพอร์ตโฟลิโอของคุณ

ให้มองที่ความผันผวนเป็นเวลาที่จะทำกำไรในความหมาย "ในวงกว้าง" คุณสามารถเพิ่มการบริจาคในพอร์ตการลงทุนทั้งหมดของคุณ จัดสรรเงินทุนให้กับภาคที่มีผลการปฏิบัติงานต่ำโดยเฉพาะซึ่งเป็นที่รู้จักสำหรับการรีบาวด์ครั้งประวัติศาสตร์ หรือใช้ “เงินสนุก” เล็กน้อยเพื่อเก็งกำไร

แต่ถ้าคุณใช้กลยุทธ์การลงทุนตามจังหวะของตลาด คุณมีแนวโน้มที่จะสูญเสียทุกอย่างมากกว่าที่จะทำกำไร

ปกป้องตำแหน่ง

หากคุณต้องการเคลื่อนไหวอย่างชาญฉลาดเพื่อใช้ประโยชน์จากสถานการณ์รัสเซีย-ยูเครนโดยตรง คุณสามารถดูบริษัทการบินและอวกาศและการป้องกันประเทศของสหรัฐฯ ได้ หุ้นเหล่านี้จำนวนมากได้เพิ่มขึ้นอย่างมากตั้งแต่การบุกรุกครั้งแรก นอกจากนี้ เนื่องจากประเทศต่างๆ เพิ่มงบประมาณการใช้จ่ายด้านการป้องกันประเทศ อาจมีโอกาสมากขึ้นในการลงทุนในหลักทรัพย์ด้านการป้องกันประเทศ

เตรียมพร้อมสำหรับเหตุฉุกเฉิน

แม้ว่าความผันผวนของตลาดหุ้นจะสร้างกำไรในระยะยาว แต่ก็ยังควรมีเงินสำรองในมือ หากตลาดตกและมีค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้นอย่างกะทันหัน คุณอาจควรใช้กองทุนฉุกเฉินแทนการขายพอร์ตโฟลิโอของคุณ ข้อควรจำ: การลงทุนเพื่ออนาคตของคุณเป็นเกมระยะยาว แต่การตัดสินใจในระยะสั้นอาจมีผลกระทบสำคัญ

ดาวน์โหลด Q.ai สำหรับ iOS สำหรับเนื้อหาการลงทุนเพิ่มเติมและการเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI มากกว่าโหล เริ่มต้นเพียง $100 และไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น