วิธีค้นหากองทุนรวมกลุ่มที่ดีที่สุด 4Q22

ด้วยรายชื่อกองทุนรวมที่ฟังดูคล้ายคลึงกันมากขึ้นเรื่อยๆ ให้เลือก การค้นหาสิ่งที่ดีที่สุดจึงเป็นงานที่ยากขึ้นเรื่อยๆ นักลงทุนจะเปลี่ยนเกมเพื่อเปลี่ยนอัตราต่อรองในความโปรดปรานได้อย่างไร?

อย่าเชื่อถือฉลากกองทุนรวม

มีกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์อย่างน้อย 169 กองทุนและกองทุนรวมอย่างน้อย 673 กองทุนใน 61 ภาคส่วน นักลงทุนต้องการ XNUMX+ ตัวเลือกโดยเฉลี่ยต่อภาคหรือไม่? กองทุนรวมสามารถแตกต่างกันได้อย่างไร?

กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ 169 กองทุนนั้นแตกต่างกันมาก ด้วยจำนวนผู้ถือครองตั้งแต่ 23 ถึง 167 ราย กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์จำนวนมากเหล่านี้มีพอร์ตการลงทุนที่แตกต่างกันอย่างมาก โดยมีโปรไฟล์ความเสี่ยงและแนวโน้มประสิทธิภาพที่แตกต่างกัน

เช่นเดียวกับกองทุนรวมในภาคส่วนอื่น ๆ เนื่องจากแต่ละกองทุนมีการผสมผสานระหว่างหุ้นที่ดีและไม่ดี วัสดุพื้นฐานเป็นอันดับแรกสำหรับการเลือกสต็อก อสังหาริมทรัพย์รั้งท้าย

หลีกเลี่ยงการวิเคราะห์อัมพาต

ฉันคิดว่ากองทุนรวมภาคส่วนจำนวนมากทำร้ายนักลงทุนมากกว่าช่วย การวิเคราะห์เชิงลึกด้วยตนเองสำหรับทุกกองทุนนั้นไม่ใช่ทางเลือกที่เป็นจริง ทำให้นักลงทุนได้รับการวิเคราะห์ไม่เพียงพอและทำให้พวกเขาพลาดโอกาสในการทำกำไร การวิเคราะห์กองทุนรวมอย่างถูกต้องนั้นยากกว่าการวิเคราะห์หุ้น เพราะมันหมายถึงการวิเคราะห์หุ้นทั้งหมดภายในกองทุนรวมแต่ละแห่ง ตามที่ระบุไว้ข้างต้น สามารถมีหุ้นได้มากถึง 167 ตัวหรือมากกว่าต่อหนึ่งกองทุนรวม

ภาพที่ 1 แสดงกองทุนรวมที่ได้รับคะแนนสูงสุดในแต่ละภาคส่วน

รูปที่ 1: กองทุนรวมที่ดีที่สุดในแต่ละภาคส่วน

* กองทุนรวมที่ดีที่สุดไม่รวมกองทุนที่มี TNA น้อยกว่า 100 ล้านดอลลาร์สำหรับสภาพคล่องที่ไม่เพียงพอ

ในบรรดากองทุนรวมในรูปที่ 1 Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) อยู่ในอันดับที่หนึ่งโดยรวม Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) อยู่ในอันดับที่สอง และ Schwab Health Care Fund (SWHFX) อยู่ในอันดับที่สาม กองทุนอสังหาริมทรัพย์ CGM (CGMRX) รั้งท้าย

วิธีหลีกเลี่ยง “อันตรายภายใน”

ทำไมต้องรู้การถือครองกองทุนรวมก่อนตัดสินใจซื้อ?

กองทุนรวมไม่มีอะไรมากไปกว่าผลรวมของส่วนประกอบต่างๆ ของมัน หากคุณไม่เข้าใจว่ามันทำมาจากอะไร ในที่สุดคุณก็จะไม่เข้าใจว่าคุณกำลังซื้ออะไร ก็เหมือนกับการซื้อหุ้นโดยไม่ได้วิเคราะห์ธุรกิจและการเงินของมัน ถูกแค่ไหน ถ้าถือหุ้นไม่ดี ผลประกอบการของกองทุนรวมก็จะแย่

ผลการถือครองกองทุน – ค่าธรรมเนียมEES
= ผลการดำเนินงานของกองทุน

หากนักลงทุนเท่านั้นที่สามารถหากองทุนที่จัดอันดับตามการถือครองของพวกเขาได้

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) ไม่เพียงแต่เป็นกองทุนรวมพลังงานที่ได้รับการจัดอันดับสูงสุดเท่านั้น แต่ยังเป็นกองทุนรวมภาคส่วนที่ได้รับการจัดอันดับสูงสุดโดยรวมจากกองทุนรวม 673 กองทุนที่บริษัทของฉันครอบคลุม

กองทุนรวมที่แย่ที่สุดในรูปที่ 1 คือ CGM Realty Fund (CGMRX) ซึ่งได้รับการจัดอันดับที่ไม่น่าดึงดูด ใครจะคิดว่าผู้ให้บริการกองทุนรวมสามารถทำได้ดีกว่าสำหรับภาคส่วนนี้

การเปิดเผยข้อมูล: David Trainer, Kyle Guske II และ Matt Shuler ไม่ได้รับค่าตอบแทนใด ๆ ในการเขียนเกี่ยวกับหุ้น ภาคส่วน หรือหัวข้อเฉพาะใดๆ