วิธีสร้างผลงาน Set-It-And-Forget-It

การลงทุนอาจเป็นความพยายามที่ซับซ้อนและกดดัน แนวคิดในการตรวจสอบ ปรับสมดุล และการเลือกหุ้นอย่างต่อเนื่องอาจเป็นเรื่องที่ครอบงำ (ไม่ต้องพูดถึงเรื่องค่าใช้จ่าย หากทำไม่ถูกต้อง) โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่เพิ่งเริ่มลงทุน แต่จะเกิดอะไรขึ้นหากมีวิธีลดความซับซ้อนของกระบวนการและยังคงได้ผลลัพธ์ที่ยอดเยี่ยม เข้าสู่โลกของพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการแบบพาสซีฟ คิดว่ามันเป็นวิธีการตั้งค่าและลืมมัน

วิจัยจาก Morningstar ได้แสดงให้เห็นว่าแนวทางการลงทุนโดยตรงสามารถนำไปสู่ผลลัพธ์ที่ดีขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องลดต้นทุนและลดผลกระทบของจังหวะตลาดและการเลือกหุ้นรายตัว

พิจารณาพูดคุยกับ ที่ปรึกษาทางการเงิน หากคุณกำลังพยายามตัดสินใจว่าจะใช้แนวทางที่แข็งขันมากขึ้นในการจัดการการลงทุนของคุณอย่างไร ต่อไปนี้เป็นสี่ขั้นตอนในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการแบบพาสซีฟ

ค้นพบแนวทางหลักสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ

ขั้นตอนแรกในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการแบบพาสซีฟคือการกำหนดปรัชญาและเป้าหมายการลงทุนของคุณ นี่จะเป็นแนวทางสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณและจะแจ้งการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ การเปลี่ยน กลยุทธ์และการยอมรับความเสี่ยง ปรัชญาการลงทุนทั่วไปบางประการ ได้แก่ การลงทุนแบบเน้นคุณค่า การลงทุนเพื่อการเติบโต และการลงทุนเพื่อรายได้ นอกจากนี้ยังมีวิธีการทั่วไปในการจัดโครงสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณ เช่น วิธี 60/40.

ตัวอย่างเช่น นักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับการรักษาทุนอาจยอมรับความเสี่ยงได้ต่ำกว่าและชอบพอร์ตโฟลิโอที่ให้น้ำหนักมากกับพันธบัตรและการลงทุนตราสารหนี้อื่นๆ ในทางกลับกัน นักลงทุนที่ให้ความสำคัญต่อการเติบโตอาจยอมรับความเสี่ยงได้สูงกว่าและชอบพอร์ตโฟลิโอที่ให้ความสำคัญกับหุ้นและการลงทุนในตราสารทุนอื่นๆ กุญแจสำคัญคือการกำหนดสิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับคุณ จากนั้นสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สอดคล้องกับลำดับความสำคัญเหล่านั้น

ปรับปรุงบัญชีของคุณด้วยการลบรายการที่ซ้ำกัน

เมื่อคุณมีปรัชญาและเป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจนในใจแล้ว ก็ถึงเวลาประเมินและปรับพอร์ตการลงทุนปัจจุบันของคุณ ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการรวมบัญชี การปิดบัญชีที่ซ้ำซ้อน และการปรับปรุงการลงทุนของคุณ ด้วยการลบรายการที่ซ้ำกันและลดความซับซ้อน คุณจะลดความซับซ้อนของพอร์ตโฟลิโอและจัดการได้ง่ายขึ้น นอกจากนี้ การลดจำนวนบัญชียังสามารถลดค่าธรรมเนียมลงได้ในขณะเดียวกันก็ประหยัดเวลาด้วย

เรื่องราวดำเนินต่อไป

นักลงทุนที่มีบัญชีการลงทุนหลายบัญชีอาจพบว่าเป็นการยากที่จะติดตามการถือครองทั้งหมดของตน และอาจต้องเสียค่าธรรมเนียมและค่าธรรมเนียมหลายรายการ การรวมบัญชีเหล่านี้เป็นบัญชีหลักหนึ่งหรือสองสามบัญชีจะทำให้กระบวนการง่ายขึ้นและลดค่าใช้จ่าย นอกจากนี้ยังเป็นการเล่นที่ชาญฉลาด ปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของคุณ และทบทวนการลงทุนของคุณอย่างสม่ำเสมอ นี่คือช่วงที่คุณจะลบรายการที่ซ้ำกัน เนื่องจากการถือครองการลงทุนที่คล้ายกันหลายรายการอาจนำไปสู่ความเสี่ยงจากการกระจุกตัวและจัดสรรสินทรัพย์ของคุณใหม่เพื่อให้เหมาะกับกลยุทธ์การลงทุนของคุณ

ค้นพบโอกาสการลงทุนที่หลากหลายและราคาไม่แพง

ข้อดีอย่างหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการแบบพาสซีฟคือความสามารถในการเข้าถึงโครงสร้างที่มีต้นทุนต่ำและมีความหลากหลาย เช่น กองทุน ETF และกองทุนดัชนี การลงทุนประเภทนี้เปิดโอกาสให้มีสินทรัพย์และภาคส่วนที่หลากหลาย ลดความเสี่ยงจากการกระจุกตัวและเพิ่มการกระจายความเสี่ยง

ทางเลือกในการลงทุนเหล่านี้ยังมีแนวโน้มที่จะมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ซึ่งอาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อผลตอบแทนเมื่อเวลาผ่านไป ส่วนหนึ่งเป็นผลมาจาก ภาษีกำไรจากทุน  เกิดจากการซื้อ-ขายเงินลงทุนบ่อยๆ

โปรดทราบว่าเมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการแบบพาสซีฟ คุณต้องพิจารณาทั้งประเภทสินทรัพย์และการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง ตัวอย่างเช่น นักลงทุนอาจต้องการพิจารณาการผสมผสานระหว่างหุ้น พันธบัตร และอสังหาริมทรัพย์ ด้วยการมุ่งเน้นไปที่ตัวเลือกที่มีต้นทุนต่ำและมีการจัดการแบบพาสซีฟ นักลงทุนสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลายโดยไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมสูงสำหรับการจัดการที่ใช้งานอยู่

เก็บบันทึกกลยุทธ์การจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณ

สุดท้าย ให้บันทึกกลยุทธ์การจัดการพอร์ตการลงทุนของคุณ รวมถึงปรัชญาการลงทุน การจัดสรรสินทรัพย์ และการลงทุนที่คุณถืออยู่ เอกสารนี้สามารถช่วยให้คุณติดตามผลงานและมั่นใจได้ว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณยังคงสอดคล้องกับเป้าหมายของคุณ นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณประหยัดในกรณีที่มีการตรวจสอบภาษีหรือการตรวจสอบทางการเงินอื่นๆ

นักลงทุนที่ใช้วิธีลงมือจัดการพอร์ตโฟลิโออาจถูกล่อลวงให้เพิกเฉยต่อการลงทุนและปล่อยให้เป็นเช่นนั้น อย่างไรก็ตาม คุณไม่ควรปล่อยให้การลงทุนของคุณหลุดออกจากการควบคุมโดยไม่มีคำแนะนำ คุณยังคงต้องตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอยังคงสอดคล้องกับเป้าหมายของคุณ และเพื่อทำการปรับเปลี่ยนที่จำเป็น ดังนั้น การเก็บบันทึกกลยุทธ์การจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณจะช่วยให้คุณติดตามความคืบหน้าและทำการเปลี่ยนแปลงที่จำเป็นได้ง่ายขึ้น

บรรทัดด้านล่าง

การสร้างแฮนด์ออฟ พอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการแบบพาสซีฟ เป็นวิธีที่ง่ายและมีประสิทธิภาพในการลงทุนระยะยาว ด้วยการมุ่งเน้นไปที่การค้นหาทิศเหนือที่แท้จริงของพอร์ตโฟลิโอของคุณ ปรับปรุงบัญชีให้คล่องตัว เปิดเผยโอกาสการลงทุนที่หลากหลายและราคาไม่แพง และเก็บบันทึกกลยุทธ์การจัดการของคุณ คุณจะสามารถปรับปรุงผลตอบแทนการลงทุนของคุณในขณะที่ลดความเครียดและความพยายามในการจัดการที่แข็งขัน

เคล็ดลับในการลงทุน

• หลาย ที่ปรึกษาทางการเงิน ใช้การลงทุนแบบพาสซีฟเป็นกลยุทธ์การลงทุนหลัก การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะกับความต้องการของคุณไม่ใช่เรื่องยาก เครื่องมือฟรีของ SmartAsset จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการตรวจสอบสูงสุดสามคนที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ และคุณสามารถสัมภาษณ์ที่ปรึกษาที่ตรงกับที่ปรึกษาของคุณโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพื่อตัดสินใจว่าคู่ใดที่เหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ เริ่มตอนนี้เลย.

• สำหรับผู้ที่มีเงินลงทุนน้อย ที่ปรึกษา robo เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่มีราคาแพงกว่า ในความเป็นจริง robo-advisor จำนวนมากได้รวมกองทุนดัชนี, ETF และกองทุนรวมไว้ในพอร์ตการลงทุนแล้ว เป็นผลให้การลงทุนแบบพาสซีฟเป็นหัวใจสำคัญในชุมชนที่ปรึกษาหุ่นยนต์

เครดิตรูปภาพ: ©iStock.com/courtneyk,tumsasedgars

โพสต์ วิธีสร้างผลงาน Set-It-And-Forget-It ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.