วิธีเอาชนะความกลัวและการธนาคาร 7%+ เงินปันผลจากหุ้นบลูชิป

ผิดพลาดประการได้ต้องพูด ทุกๆ นักลงทุนสร้าง—และเป็นกับดักที่ง่ายเป็นพิเศษที่จะตกอยู่ในวันนี้

นั่นจะทำให้พาดหัวข่าวผลักดันให้เราตัดสินใจลงทุนด้วยความกลัว ด้านล่างนี้ เราจะเจาะลึกลงไปในสถานการณ์ที่อาจส่งผลให้เกิดการสูญเสีย 30% และพลาดผลกำไรในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา และนั่นคือก่อนที่เราจะพิจารณาเงินปันผลที่จะเหลืออยู่บนโต๊ะด้วยซ้ำ

ความกลัวที่ปล่อยให้เงินเฟ้อสั่นคลอนคุณอาจทำให้คุณต้องเสียค่าใช้จ่ายมาก

ลองพิจารณาความน่ากลัวของเงินเฟ้อในวันนี้ ซึ่งให้ความรู้สึกเหมือนใหม่ แต่จริงๆ แล้วเพิ่งเริ่มทำข่าวเมื่อปีที่แล้ว ย้อนกลับไปในตอนนั้น หลายคนขายหุ้นจนหมด (หรืออย่างน้อยก็ลดปริมาณการเปิดรับหุ้น) โดยกังวลว่าราคาที่สูงขึ้นจะกระตุ้นให้ธนาคารกลางสหรัฐใช้อัตราดอกเบี้ยในเชิงรุก โดยตัดขาออกจากตลาดหุ้นในกระบวนการนี้

ลองนึกภาพย้อนกลับไปเมื่อต้นปี 2021 นักลงทุนสมมุติของเรายอมแพ้ต่อความกลัวเหล่านี้และจ่ายเงินสด แม้ว่าตลาดจะเริ่มต้นอย่างคร่าวๆ ในปี 2022 พวกเขาก็คงจะพลาดผลกำไรที่ดี

และนี่เป็นเพียงจากตัวดัชนีเอง หากนักลงทุนของเรามีตัวแทนมากเกินไปในบริษัทที่ใหญ่ที่สุดบางแห่งใน S&P 500 พวกเขาคงจะพลาดโอกาสต่อไป: Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Microsoft (MSFT), ตัวอักษร (GOOGL) และ เทสลา (TSLA) ตัวอย่างเช่น มีกำไรเฉลี่ย 22% ตั้งแต่ต้นปี 2021

จากนั้นมีอัตราเงินเฟ้อจริงที่ต้องพิจารณา ในเดือนกุมภาพันธ์ ราคาเพิ่มขึ้น 7.9% เมื่อเทียบเป็นรายปี ดังนั้นหากผู้ขายที่ตื่นตระหนกของเราจ่ายเงินสดในเดือนมกราคม 2021 การถือครองของพวกเขาจะมีมูลค่าน้อยลง 7% ในวันนี้เนื่องจากราคาที่สูงขึ้น ดังนั้นนอกจากจะพลาดผลกำไร 15% หรือ 22% แล้ว พวกเขายังพลาดเพราะตอนนี้เงินสดของพวกเขาจะมีมูลค่าน้อยกว่าปีที่แล้วถึง 7%

นั่นหมายถึงการสูญเสียเงินมากถึง 30% จากการขายเนื่องจากภาวะเงินเฟ้อ ไม่รวมเงินปันผลที่ไม่ได้รับ! (เงินปันผลของเราเป็นเหตุผลใหญ่ว่าทำไมเรา CEF วงใน สมาชิกยังคงลงทุนผ่านภัยพิบัติในตลาด—กองทุนหุ้นของพอร์ตโฟลิโอของเราให้ผลตอบแทนโดยเฉลี่ย 9.6% ในขณะที่ฉันเขียนสิ่งนี้ ที่ทำให้เรายึดมั่นและเก็บเงินของเราจนกว่าพายุจะผ่านไป)

ที่เรียกว่า “การป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อ” ลดลง

แทนที่จะใช้เงินสด อัตราเงินเฟ้อมักจะกระตุ้นให้นักลงทุนเลือกใช้การป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อที่ได้รับความนิยม พันธบัตร TIPS แทน (“TIPS” ย่อมาจาก “การรักษาความปลอดภัยที่ป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง” และเป็นพันธบัตรรัฐบาลประเภทหนึ่งที่เชื่อมโยงโดยตรงกับอัตราเงินเฟ้อ) โดยพื้นฐานแล้ว รัฐบาลกลางสัญญาว่าจะจ่ายอัตราดอกเบี้ยให้คุณซึ่งจะสูงขึ้นเมื่ออัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น ดังนั้นหากราคาสูงขึ้น รายได้ของคุณก็เช่นกัน

นักลงทุนที่ออกจากหุ้นและไปกับ TIPS กลับกลายเป็นว่าพลาดไป 1,071 ดอลลาร์ต่อการลงทุน 10 ดอลลาร์ ดังนั้นการเปลี่ยนมาใช้ TIPS เพื่อปกป้องเงินทุนของคุณจากภาวะเงินเฟ้อจึงดีกว่าการใช้เงินสดทั้งหมด แต่แย่กว่าการเก็บหุ้น

การเคลื่อนไหวที่ดีที่สุดของคุณ: หุ้นพร้อมหุ้น รับเงินปันผล 7% ขึ้นไป พร้อม CEF

ดังที่เราได้กล่าวไว้ข้างต้น การเพิ่มขึ้นจำนวนมากใน S&P 500 นั้นมุ่งเน้นไปที่กลุ่มผู้เคลื่อนไหวรายใหญ่จำนวนน้อยที่ได้รับผลกำไรที่แข็งแกร่งในปีที่แล้ว และตอนนี้เนื่องจากการดึงกลับครั้งล่าสุด หุ้นเหล่านี้ได้ดึงกลับขึ้นมาเล็กน้อย ทำให้เรามีจุดเริ่มต้นที่ดี

และแน่นอน แฟน CEF อย่างเรา เรารู้ว่าเราสามารถซื้อหุ้นเหล่านี้ได้ใน “ส่วนลดสองเท่า” เมื่อเราซื้อผ่านกองทุนที่เราชื่นชอบ!

ยกตัวอย่างเช่น กองทุนเปิดอดัมส์ Diversified Equity Fund (ADX), เวลานาน CEF วงใน การถือครอง การลงทุนที่ใหญ่ที่สุดสี่แห่งคือสี่ในห้า บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดใน S&P 500 (Tesla เป็นบริษัทที่แปลก แต่ดูเหมือนว่าจะเป็นการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดลำดับที่ 18 ของกองทุน) การถือครอง 10 อันดับแรกของ ADX อื่น ๆ คือ บริษัท บลูชิปสหรัฐที่มีประวัติที่แข็งแกร่งรวมถึง UnitedHealth Group (UNH), NVIDIA (NVDA), ธนาคารแห่งอเมริกา (BAC) และ เบิร์กเชียร์ แฮททาเวย์ (BRK.B)

หุ้นเหล่านี้ได้ผลักดัน ADX ให้เติบโตอย่างแข็งแกร่งในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา บดบัง S&P 500 ได้อย่างง่ายดายและทำได้ดีกว่า TIPS อย่างหนาแน่น

ADX ซื้อขายที่ส่วนลด 14% เป็น NAV ซึ่งหมายความว่าเราสามารถซื้อบริษัทที่ยอดเยี่ยมทั้งหมดเหล่านี้ได้ในราคา 86 เซนต์ต่อดอลลาร์ และเมื่อนักลงทุนตระหนักว่า ADX ได้บดขยี้ตลาดในขณะที่จ่ายเงินปันผล 7%+ ในแต่ละช่วงห้าปีที่ผ่านมา ส่วนลดนั้นก็จะหายไป ทำให้เราได้กำไรมากขึ้นจากผลงานพอร์ตโฟลิโอที่แข็งแกร่งอยู่แล้วของกองทุนนี้

Michael Foster เป็นนักวิเคราะห์วิจัยหลักสำหรับ Outlook ที่แตก. สำหรับแนวคิดรายได้ที่ดียิ่งขึ้นคลิกที่นี่สำหรับรายงานล่าสุดของเรา“รายได้ที่ไม่สามารถทำลายได้: 5 กองทุนต่อรองพร้อมเงินปันผล 7.5% ที่ปลอดภัย"

การเปิดเผย: ไม่มี