วิธีหลีกเลี่ยงบทลงโทษภาษีการสมรส

การแต่งงานคือสิ่งที่นำพาเรามาพบกัน แต่หน้าที่เกี่ยวกับการแต่งงานมาพร้อมกับความรับผิดชอบทางกฎหมายและการเงิน ซึ่งรวมถึงภาษีและโดยเฉพาะอย่างยิ่งอาจมีโทษทางภาษีการสมรส ซึ่งหมายความว่าในฐานะคู่สมรสคุณจะต้องจ่ายภาษีมากกว่าที่คุณจะยื่นแยกกัน ด้านล่างนี้ เราจะอธิบายเพิ่มเติมว่าบทลงโทษภาษีการสมรสคืออะไร โทษดังกล่าวมีความหมายต่อคุณอย่างไร และคุณจะหลีกเลี่ยงได้อย่างไร

คุณยังสามารถทำงานกับ a ที่ปรึกษาทางการเงิน ที่อาจเตรียมการเงินของคุณสำหรับค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดที่อาจเกิดขึ้นหรืออาจลดค่าภาษีที่อาจเกิดขึ้นของคุณ

บทลงโทษภาษีการสมรสคืออะไร?

บทลงโทษภาษีการสมรสเกิดขึ้นเมื่อคู่สมรสมีอัตราภาษีที่สูงกว่าเมื่อยื่นร่วมกันมากกว่าที่พวกเขาจะยื่นแยกกัน สาเหตุของบทลงโทษนี้คือรัฐนั้นและ วงเล็บภาษีของรัฐบาลกลาง อย่าเพิ่มอัตรารายได้เดี่ยวสองเท่าสำหรับคู่สมรสที่ยื่นฟ้องร่วมกัน สิ่งนี้เกิดขึ้นโดยเฉพาะในระดับปานกลางถึงผู้มีรายได้สูง ที่ทำเงินได้ใกล้เคียงกัน

พื้นที่ พระราชบัญญัติการลดหย่อนภาษีและการจ้างงานปี 2017 เปลี่ยนวงเล็บเพื่อลดโทษ แต่คุณยังสามารถจ่ายค่าปรับภาษีการสมรสได้หากคุณและคู่ของคุณทำเงินได้มากกว่า 647,850 ดอลลาร์จากภาษี 2022 ของคุณ

ในกรณีที่บทลงโทษนี้แพร่หลายมากขึ้นคือภาษีของรัฐและไม่เหมือนกันทั้งหมด 15 รัฐมีรูปแบบของโทษการสมรสบางรูปแบบที่สร้างขึ้นในโครงสร้างวงเล็บภาษีเงินได้ของตน โดยมีเพียงบางวงเล็บที่ต้องได้รับโทษ ณ ปี 2022 รัฐเหล่านี้คือ:

• แคลิฟอร์เนีย

• จอร์เจีย

• แมรี่แลนด์

• มินนิโซตา

• รัฐนิวเจอร์ซีย์

• เม็กซิโกใหม่

• นิวยอร์ก

• นอร์ทดาโคตา

• โอไฮโอ

• โอกลาโฮมา

• โรดไอแลนด์

• เซาท์แคโรไลนา

• เวอร์มอนต์

• เวอร์จิเนีย

• วิสคอนซิน

ยิ่งไปกว่านั้น รัฐวอชิงตันยังเก็บภาษีกำไรจากการขายขั้นต่ำที่ $250,000 ภาษีนี้เรียกเก็บจากรายได้ที่สูงกว่า 250,000 ดอลลาร์ ไม่ว่าคุณจะยื่นแบบเดี่ยวหรือร่วมกัน

โบนัสภาษีการสมรสคืออะไร?

A โบนัสภาษีการแต่งงาน เกิดขึ้นส่วนใหญ่ในครัวเรือนที่คนคนหนึ่งทำรายได้ให้มากที่สุดหากไม่ใช่รายได้ทั้งหมด โดย ยื่นร่วมกันพวกเขามีสิทธิ์ได้รับวงเล็บภาษีที่ต่ำกว่าที่พวกเขาจะได้รับหากเป็นผู้ยื่นแบบเดี่ยว โบนัสนี้เป็นสถานการณ์ที่ตรงกันข้ามกับบทลงโทษภาษีการสมรส

เรื่องราวดำเนินต่อไป

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณและคู่สมรสของคุณร่วมกันทำรายได้ 110,000 ดอลลาร์ในปี 2021 ซึ่งจะทำให้คุณอยู่ในกรอบภาษี 22% $90,000 นั้นเป็นรายได้ของคุณ หากคุณเป็นคนเก็บภาษีคนเดียวด้วยเงิน $90,000 คุณจะอยู่ในวงเล็บภาษีถัดไปที่สูงกว่าที่ 24%

บทลงโทษภาษีการสมรสมีความหมายต่อคุณอย่างไร

มาลองดูตัวอย่างเฉพาะกันเพื่อแสดงให้เห็นว่าคุณต้องเสียค่าปรับภาษีการสมรสเท่าไร เพื่อให้ทุกอย่างเป็นสากลมากขึ้น เราจะใช้วงเล็บภาษีของรัฐบาลกลาง แม้ว่าจะใช้กับวงเล็บรายได้สูงสุดเท่านั้น สำหรับตัวอย่างนี้ สมมติว่าคุณและคู่สมรสของคุณมีรายได้ร่วมกัน 1,000,000 ดอลลาร์ในปี 2021

ใช้สะดวกของเรา เครื่องคำนวณภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางคุณจะเห็นได้ว่า $1,000,000 ส่งผลให้ภาษีของรัฐบาลกลางอยู่ที่ $297,236 โดยประมาณ (ไม่มีการหักลดหย่อน) สมมติว่า $500,000 เป็นรายได้ของคุณ และ $500,000 เป็นรายได้ของคู่สมรสของคุณ หากคุณไม่ได้แต่งงานและจดทะเบียนโดยลำพัง ภาระภาษีโดยประมาณทั้งหมดจะอยู่ที่ 290,304 ดอลลาร์ ซึ่งแตกต่างกันเกือบ 7,000 ดอลลาร์

ในสถานะเช่น นิวยอร์กคุณอาจถูกเรียกเก็บเงินในอัตรา 6.85% โดยมีการยื่นฟ้องร่วมกันที่ 323,201 ดอลลาร์ขึ้นไป ฝายื่นแบบเดี่ยวสำหรับวงเล็บนี้คือ $215,400 หากคุณและคู่ครองของคุณทำเงินได้คนละ 200,000 ดอลลาร์ คุณอาจถูกคาดหวังให้ถูกแย่งชิงเมื่อคุณแต่งงาน

วิธีหลีกเลี่ยงบทลงโทษภาษีการสมรส

ดังคำโบราณกล่าวไว้ว่า ชีวิตมีอยู่สองอย่างคือ ความตายและภาษี (แต่ไม่เสมอไป ภาษีมรณะ). ภาษีมักจะสามารถหลีกเลี่ยงหรือหักล้างต่างจากความตายได้ ตามที่ระบุไว้ข้างต้นมีเพียง 15 รัฐที่มีบทลงโทษดังกล่าวในภาษีของรัฐโดยไม่มีทางหลีกเลี่ยงได้นอกจากการย้าย

อีกเจ็ดรัฐพร้อมกับวอชิงตัน ดี.ซี. มีโทษการสมรสที่รวมอยู่ในวงเล็บภาษีของพวกเขา แต่พวกเขาอนุญาตให้คู่สมรสแยกกันในการส่งคืนเดียวกัน ซึ่งรวมถึง:

• อาร์คันซอ

• เดลาแวร์

• ไอโอวา

• แม่น้ำมิสซิสซิปปี

• มิสซูรี่

• Montana

• เวสต์เวอร์จิเนีย

เลี่ยงโทษวิวาห์ไม่ได้โดย ยื่นแบบแยกส่วน. โดยปกติจะทำให้คุณต้องเสียภาษีมากขึ้น ดังนั้น หากคุณอยู่ในสถานะที่ต้องโทษการสมรสและไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้ สิ่งที่ดีที่สุดที่คุณสามารถทำได้คือชดเชย คุณอาจต้องการเริ่มต้นด้วยการดู การหักรายละเอียด. คุณสามารถหักเงินได้ตามปกติ เช่น ดอกเบี้ยจำนองและค่าใช้จ่ายเร่งรีบ เพื่อลดค่าภาษีของคุณ หากคุณมีคำถามใดๆ คุณควร ติดต่อที่ปรึกษาทางการเงิน.

ผลกระทบทางภาษีอื่น ๆ ของการแต่งงาน

นอกเหนือไปจากโทษภาษีการสมรสแล้ว คู่สมรสควรพิจารณาผลกระทบทางภาษีอื่นๆ ของการแต่งงาน โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพวกเขามีรายได้เทียบเท่ากัน วงเล็บภาษี เงินคืน หรือการคืนเงินใด ๆ ที่ไม่ได้จำกัดรายได้สองเท่าเมื่อไปจากการยื่นแบบเดี่ยวไปจนถึงแบบร่วมอาจอยู่ภายใต้สิ่งนี้ ตัวอย่างเช่น ภาษีเมดิแคร์ เพิ่มขึ้นสำหรับผู้ยื่นแบบรายเดียวที่ 200,001 ดอลลาร์และสำหรับผู้ยื่นแบบร่วมที่ 250,000 ดอลลาร์ คู่สมรสจะต้องเสียภาษีเพิ่มเติมเร็วกว่านี้มาก สิ่งสำคัญคือต้องทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหากคุณกังวลว่าคุณจะต้องจ่ายภาษีเพิ่มอีกเท่าไรทุกปี

บรรทัดด้านล่าง

พระราชบัญญัติการลดหย่อนภาษีและการจ้างงานปี 2017 ได้ยกเลิกบทลงโทษภาษีการสมรสสำหรับภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางสำหรับทุกคนยกเว้นผู้มีรายได้สูงสุด ยังคงมีบทลงโทษวงเล็บรายได้อยู่ที่ระดับรัฐสำหรับ 15 รัฐ หากคุณอาศัยอยู่ในรัฐใดรัฐหนึ่งเหล่านี้และต้องการหลีกเลี่ยง คุณอาจต้องย้ายที่อยู่ซึ่งอาจมีราคาสูงกว่าภาษีหรือชดเชยด้วย การหักเงิน. ไม่ว่าจะด้วยวิธีใด คุณจะต้องจ่ายส่วนแบ่งภาษีของคุณ แต่อาจลดการเรียกเก็บเงินนั้นได้ด้วยการเตรียมการที่เหมาะสม

เคล็ดลับสำหรับการวางแผนภาษี

• ลดภาระภาษีของคุณด้วยการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงิน การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณภาพไม่ใช่เรื่องยาก เครื่องมือฟรีของ SmartAsset จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินสูงสุดสามคนที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ และคุณสามารถสัมภาษณ์คู่ที่ปรึกษาของคุณโดยไม่มีค่าใช้จ่าย เพื่อตัดสินใจว่าอันไหนที่เหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้, เริ่มตอนนี้เลย.

• ทำ ยื่นภาษีของคุณ ง่ายและสะดวกด้วยการใช้บริการยื่นแบบอิเล็กทรอนิกส์ TurboTax เป็นหนึ่งในบริการยื่นภาษีที่ได้รับความนิยมมากที่สุดด้วยเหตุผล: ได้รับการจัดอันดับสูงและลูกค้ากลับมาใช้บริการทุกปี

• สิ่งที่ดีที่สุดเกี่ยวกับฤดูกาลภาษีคือการได้รับเงินคืน ดูว่าคุณจะได้รับเช็คหรือต้องจ่ายโดยใช้ SmartAsset's เครื่องคิดเลขคืนภาษี.

เครดิตภาพ: ©iStock.com/FG Trade, ©iStock.com/katleho Seisa, ©iStock.com/whitebalance.oatt

โพสต์ บทลงโทษภาษีการสมรสคืออะไรและจะหลีกเลี่ยงได้อย่างไร ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.