กลยุทธ์การจ่ายเงินปันผลสามารถช่วยคุณในภาวะตลาดได้อย่างไร

หากคุณเป็นเหมือนนักลงทุนส่วนใหญ่ที่ฉันได้ยินมาในทุกวันนี้ คุณกำลังทุกข์ทรมานจากกรณีอาการเวียนศีรษะบ้านหมุนอย่างร้ายแรง

ในอีกด้านหนึ่ง หุ้นมีกำไรที่แข็งแกร่งในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา โดยให้ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีมากกว่า 19% นับตั้งแต่ต้นปี 2020 ดัชนีหลักของสหรัฐฯ เพิ่มขึ้นมากกว่าสองเท่าของค่าเฉลี่ยระยะยาวที่ 7.5%

แต่แน่นอนว่าในช่วงสองเดือนที่ผ่านมานั้นท้องไส้ปั่นป่วน และมีแนวโน้มว่าจะเกิดการหดตัวมากขึ้น: เฟดไม่ได้พูดถึงข้อเท็จจริงที่ว่ามันมีแผนที่จะขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างรวดเร็ว และในขณะที่เศรษฐกิจสหรัฐเพิ่งแตกร้าวใน GDP ประจำปีที่ 24 ล้านล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้นอย่างน่าประทับใจ 10.5% จากก่อนเกิดการระบาดใหญ่ แต่นั่นก็ยังขาดการเพิ่มขึ้น 19% ของหุ้นในช่วงเวลานั้น ช่องว่างนั้นเป็นช่องอากาศที่สามารถส่งหุ้นร่วงลงได้

เราจะได้รับเงินปันผล 7.6% และความผันผวนที่ต่ำกว่าได้อย่างไร (จากหุ้นบลูชิพ)

มีหลายวิธีในการตอบสนองต่อสถานการณ์นี้ แต่วิธีที่แย่ที่สุดคือการขายและกำลังจะจ่ายเงิน!

การทำเช่นนี้มีผลขาดทุนสองเท่า: อันดับแรก เราเสียเงินปันผลของเรา ประการที่สอง เราเผชิญกับภาวะเงินเฟ้อ ซึ่งยังคงมากกว่า 7% และมีแนวโน้มที่จะอยู่เหนือ 5% ในช่วงที่เหลือของปี

โชคดีที่มีวิธีที่เราจะรักษาหุ้นไว้ได้ ลดความผันผวนลง และ การจ่ายเงินปันผลแบบถุงที่นักลงทุนหลักสามารถฝันถึง: ผลตอบแทนเฉลี่ย 7.6% ให้แม่นยำ และนี่คือตัวเต็ง: แนวทางนี้ทำให้เรายังคงถือหุ้นใหญ่ที่เราเป็นเจ้าของอยู่แล้ว!

สินทรัพย์ที่ยอดเยี่ยมที่ทำให้เราสามารถดึงสิ่งนี้ออกมาได้คือ CEF ที่ขายการโทรแบบครอบคลุม ฉันรู้ว่าฟังดูซับซ้อน แต่จงยึดมั่นกับฉันเพราะกลยุทธ์ที่กองทุนเหล่านี้ใช้เพื่อปกป้องและเพิ่มการลงทุนของเรา ในขณะที่เพิ่มรายได้ของเรา จริงๆ แล้วค่อนข้างง่าย (และเราจะพูดถึงสี่กองทุนเหล่านี้ที่ให้ผลตอบแทน 7.6% โดยเฉลี่ยในเวลาเพียงไม่กี่วินาที)

ตามชื่อกองทุนเหล่านี้ขายการโทรที่ครอบคลุมในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา สัญญาเหล่านี้เป็นสัญญาประเภทหนึ่งที่ให้ตัวเลือกแก่นักเก็งกำไรในการซื้อหุ้นของ CEF ของเราในอนาคตในราคาที่กำหนดไว้ในสัญญา ในการแลกเปลี่ยน นักเก็งกำไรจะมอบเงินสดซึ่งกองทุนให้เราในรูปของเงินปันผล

มีสองวิธีสำหรับข้อตกลงเหล่านี้ที่จะเล่น: ทั้งหุ้นตีราคา - เรียกว่า "ราคานัดหยุดงาน" ในการพูดแบบออปชั่น - และขาย (หรือ "เรียกออกไป") หรือไม่และกองทุนจะรักษาไว้ มัน. กุญแจสำคัญคือกองทุนจะต้องรักษาจำนวนเงินที่เรียกเก็บ (เรียกว่า "เบี้ยประกันภัย") ด้วยวิธีใดวิธีหนึ่ง!

นั่นเป็นวิธีที่กองทุนเหล่านี้จ่ายเงินปันผลเกินปกติให้เรา และเนื่องจากพวกเขาได้รับผลตอบแทนเป็นเงินสดมากขึ้น พอร์ตการลงทุนของพวกเขาจึงมีแนวโน้มที่จะมีเสถียรภาพมากกว่ากองทุนดัชนี

ผลงาน 4 กองทุน ปันผล 7.6% และ “Crash Protection”

กองทุนสามแห่งเป็นแกนหลักของพอร์ตโฟลิโอของเรา: the กองทุนเปิดนูวีนดาว 30 ไดนามิกโอเวอร์ไรท์ (DIAX) กองทุน Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite (SPXX) และ Nuveen NASDAQ 100 Dynamic Overwrite Fund (QQQX)

CEF เหล่านี้ถือหุ้นในบริษัททั้งหมดใน Dow Jones Industrial Average, S&P 500 และ NASDAQ 100 ตามลำดับ ดังนั้นคุณจะได้รับการกระจายความเสี่ยงในบริษัทหลายร้อยแห่งในขณะที่ถือหุ้นหลัก เช่น Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ), ExxonMobil (XOM), UnitedHealth Group (UNH) และ โกลด์แมน แซคส์ (GS)

กลยุทธ์ที่ชาญฉลาดของกองทุนทั้งสามนี้ บวกกับการถือครองคุณภาพสูงสุด ช่วยให้พวกเขาสร้างผลตอบแทนรายปีที่แข็งแกร่งในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา ดังที่คุณเห็นด้านล่าง:

กองทุนทั้งสามนี้ให้การป้องกันความเสี่ยงด้านลบที่ดีแก่เราเอง แต่ขอเพิ่มอีก CEF ที่ไปไกลกว่านี้: the First Trust รายได้สูงยาว/สั้น (FSD) ซึ่งให้ผลตอบแทน 9.4% และทำหน้าที่เหมือนกองทุนเฮดจ์ฟันด์ ซึ่งเป็นสินทรัพย์ที่คนรวยมากใช้มานานหลายทศวรรษ

เช่นเดียวกับกองทุนป้องกันความเสี่ยง FSD รวมความเป็นเจ้าของในหุ้นที่มีสถานะขายในหุ้นอื่น ๆ เพื่อปกป้องเงินทุนของเรา คุณได้รับกระแสรายได้มหาศาลเช่นกัน และคุณได้มันมาในราคาที่ต่ำ: FSD ซื้อขายที่ส่วนลด 9.3% ต่อมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV หรือมูลค่าการถือครองในพอร์ต) ซึ่งหมายความว่าคุณ' ได้สินทรัพย์มาในราคาที่ถูกกว่าที่คุณจะซื้อได้ด้วยตัวเอง

เมื่อรวมกันแล้ว การป้องกันความเสี่ยงแบบมีส่วนลดจาก FSD และการประกันภัยในตัวจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพทั้งสามกองทุนข้างต้น ทำให้คุณอยู่ใน มาก ตำแหน่งที่ดีกว่าการไปเงินสด ส่วนที่ดีที่สุด? แน่นอนว่าการจ่ายเงินปันผลเฉลี่ย 7.6% ซึ่งคุณสามารถจ่ายได้ในขณะที่คุณรอให้ความผันผวนของตลาดลดลง

Michael Foster เป็นนักวิเคราะห์วิจัยหลักสำหรับ Outlook ที่แตก. สำหรับแนวคิดรายได้ที่ดียิ่งขึ้นคลิกที่นี่สำหรับรายงานล่าสุดของเรา“รายได้ที่ไม่สามารถทำลายได้: 5 กองทุนต่อรองพร้อมเงินปันผล 7.5% ที่ปลอดภัย"

การเปิดเผย: ไม่มี