มันจะส่งผลต่อพอร์ตการลงทุนของคุณอย่างไร?

อัตราเงินเฟ้อกำลังสร้างความเสียหายให้กับงบประมาณทั่วประเทศ ด้วยดัชนีราคาผู้บริโภค (ตัวบ่งชี้สำคัญของอัตราเงินเฟ้อ) ซึ่งแตะระดับสูงสุดในรอบ 40 ปีเมื่อต้นปีนี้ จึงเป็นประเด็นทางเศรษฐกิจที่ส่งผลกระทบต่อชาวอเมริกันทุกคน

ในฐานะนักลงทุน แนวคิดในการเปลี่ยนการเลือกพอร์ตโฟลิโอของคุณอาจอยู่ในใจคุณ คุณอาจถูกล่อลวงให้ปรับเปลี่ยนเพื่อต่อสู้กับภาวะเงินเฟ้อที่สูงเสียดฟ้านี้ แต่อัตราเงินเฟ้อควรส่งผลต่อการเลือกพอร์ตของคุณหรือไม่? นี่คือสิ่งที่คุณควรรู้

ผลกระทบของเงินเฟ้อต่อพอร์ตการลงทุนของคุณ

จะชอบหรือไม่ก็ดูเหมือน เงินเฟ้อ จะอยู่รอบในขณะที่ แม้ว่า Federal Reserve จะพยายามต่อสู้กับภาวะเงินเฟ้อด้วยการขึ้นอัตราดอกเบี้ย แต่ก็อาจต้องใช้เวลาสักระยะในการควบคุมสภาวะเงินเฟ้อในปัจจุบันของเรา

ดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) ลดลงเล็กน้อย ณ เดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2022 แต่ถ้าอัตราเงินเฟ้ออยู่ที่มากกว่า 8% ทุกคนจะยังคงรู้สึกตึงเครียดต่อไป หลีกเลี่ยงไม่ได้ที่อัตราเงินเฟ้อจะส่งผลกระทบต่อพอร์ตโฟลิโอของคุณ แต่อาจส่งผลกระทบต่อสินทรัพย์ที่แตกต่างกันในรูปแบบต่างๆ อัตราเงินเฟ้อจะส่งผลกระทบต่อหุ้นและพันธบัตรอย่างไร

หุ้น

หุ้นถือเป็นการลงทุนที่มีความผันผวนมากกว่าพันธบัตร หากคุณเป็นนักลงทุนมาระยะหนึ่งแล้ว คุณอาจสังเกตเห็นว่าราคาหุ้นสามารถขึ้นและลงได้เร็วเพียงใด ในช่วงสองปีที่ผ่านมา เป็นอุปสรรคสำหรับนักลงทุนที่มีพอร์ตหุ้นจำนวนมาก

แม้ว่าหุ้นโดยทั่วไปจะอยู่ในตำแหน่งที่ดีกว่าในการรักษาอัตราเงินเฟ้อได้ดีกว่าพันธบัตร แต่หุ้นบางตัวก็ไม่สามารถชดเชยเงินเฟ้อที่สูงเกินจริงได้ ตัวอย่างเช่น หุ้นในกลุ่มพลังงานอาจรักษาอัตราเงินเฟ้อได้ดีกว่าหุ้นในกลุ่มเทคโนโลยี นั่นเป็นเพราะพลังงาน ต้นทุนผูกติดกับอัตราเงินเฟ้อโดยตรง. ผู้บริโภคอาจมองข้ามอุปกรณ์เทคโนโลยีล่าสุดได้ แต่พวกเขาไม่สามารถหลีกเลี่ยงการจ่ายค่าพลังงานได้อย่างง่ายดาย

พันธบัตร

พันธบัตรมักถือเป็นโอกาสในการลงทุนที่มีเสถียรภาพมากกว่าหุ้น ความเสี่ยงที่ลดลงที่เกี่ยวข้องกับพันธบัตรทำให้พวกเขามีเสถียรภาพมากขึ้น แต่การขาดความเสี่ยงยังทำให้ผลตอบแทนลดลงอีกด้วย และเมื่ออัตราเงินเฟ้อพุ่งสูงขึ้น พันธบัตรมักจะไม่สามารถตามทัน

ปัญหาหนึ่งเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อสำหรับผู้ลงทุนตราสารหนี้คือเนื่องจากพันธบัตรเป็นตราสารหนี้ พวกเขาจึงมักล็อกอัตราดอกเบี้ยไว้ ดังนั้นเมื่อธนาคารกลางสหรัฐเริ่มปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพื่อต่อสู้กับภาวะเงินเฟ้อ ผลตอบแทนที่แท้จริงจะลดลงสำหรับพันธบัตรที่มีอยู่

อย่างไรก็ตาม มีข้อยกเว้นสำหรับกฎนี้ หลักทรัพย์ที่มีการป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง เป็นพันธบัตรที่ออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อ หลังจากที่คุณซื้อ TIPS เงินต้นจะเพิ่มขึ้นตามอัตราเงินเฟ้อและลดลงตามภาวะเงินฝืด การเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นจากการเปลี่ยนแปลงของ CPI และจ่ายดอกเบี้ยปีละสองครั้งในอัตราคงที่

การลงทุนทางเลือก

หุ้นและพันธบัตรไม่ใช่โอกาสในการลงทุนเพียงอย่างเดียว นักลงทุนจำนวนมากมีพอร์ตการลงทุนบางส่วนที่จัดสรรให้กับสินทรัพย์ประเภทอื่น

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่านอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้หรือการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REITs) จะทำให้พอร์ตโฟลิโอของคุณได้รับความเสี่ยงในด้านเศรษฐกิจที่แตกต่างกัน โดยทั่วไปแล้ว อสังหาริมทรัพย์คิดว่าจะรักษาอัตราเงินเฟ้อได้ แต่ปัจจัยส่วนบุคคลของตลาดท้องถิ่นอาจส่งผลกระทบต่อแนวโน้มดังกล่าว

การลงทุนอื่นๆ ที่โดยทั่วไป ก้าวทันเงินเฟ้อ รวมถึงโลหะมีค่าและสินค้าโภคภัณฑ์บางชนิด เช่น น้ำมันดิบ ก๊าซธรรมชาติ ธัญพืช และผลิตภัณฑ์ทางการเกษตรอื่นๆ นักลงทุนจำนวนมากเลือกที่จะเพิ่มทองคำหรือเงินลงในพอร์ตการลงทุนของตนเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ

ข้อเสียของการลงทุนทางเลือกเหล่านี้คือคุณอาจต้องการความรู้เพิ่มเติมเพื่อเริ่มต้น คุณอาจต้องให้คำมั่นว่าจะเป็นเจ้าของและปกป้องทรัพย์สินทางกายภาพ เช่นเดียวกับทรัพย์สินที่สร้างรายได้ส่วนบุคคล

พิจารณาตลาดอื่นๆ

อัตราเงินเฟ้อไม่ได้ส่งผลกระทบต่อตลาดทั่วโลกในลักษณะเดียวกันในเวลาเดียวกันเสมอไป

แม้ว่าตลาดสหรัฐกำลังประสบกับภาวะเงินเฟ้อรุนแรง แต่ไม่ใช่ทุกประเทศจะมีปัญหาเดียวกัน (หรืออย่างน้อยก็ไม่เหมือนกัน) การรับโอกาสในการลงทุนในตลาดเกิดใหม่นั้นมีความเสี่ยง แต่ตลาดต่างประเทศบางแห่งอาจให้โอกาสคุณในการรักษาภาวะเงินเฟ้อได้ดีขึ้น

อัตราเงินเฟ้อควรส่งผลต่อพอร์ตการลงทุนของคุณหรือไม่?

เป็นที่ชัดเจนว่าอัตราเงินเฟ้อจะส่งผลกระทบในทางลบต่อพอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่

สภาวะเงินเฟ้อทำให้สินทรัพย์สร้างผลตอบแทนที่เป็นบวกได้ยาก เมื่ออัตราเงินเฟ้อสูงกว่า 8% คุณจะต้องได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนอย่างน้อย 8% เพื่อให้ทัน พูดง่ายกว่าทำ

ทางที่ดีควรสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายเพื่อลดผลกระทบของอัตราเงินเฟ้อที่มีต่อผลตอบแทนของคุณ ต่อไปนี้คือแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดบางประการที่ควรพิจารณาเมื่อคุณสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ออกแบบมาเพื่อให้ทันกับภาวะเงินเฟ้อ:

กำหนดเป้าหมายของคุณ

อัตราเงินเฟ้อเป็นอิทธิพลทางเศรษฐกิจที่แพร่หลายซึ่งกินกำลังซื้อ เมื่ออัตราเงินเฟ้ออยู่ใกล้ก็จะส่งผลกระทบต่อเงินทุนของทุกคน แต่คุณจะต้องตัดสินใจด้วยตัวเองว่าคุณต้องการสร้างแผนภูมิแบบใดกับการลงทุนของคุณ

ทุกคนต้องการหลีกเลี่ยงผลกระทบของเงินเฟ้อ อย่างไรก็ตาม นั่นไม่ใช่ปัจจัยเดียวที่ควรพิจารณาเมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ คุณจะต้องกำหนดระดับความเสี่ยงที่คุณพอใจด้วย การรับความเสี่ยงมากหรือน้อยขึ้นอยู่กับความชอบของคุณ

เปลี่ยน

แทนที่จะกระโดดเข้าสู่การเปลี่ยนแปลงมากมาย ให้เริ่มต้นด้วยการประเมินว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณอยู่ ณ จุดใดในปัจจุบัน หากคุณยังไม่กระจายความเสี่ยง อาจถึงเวลาที่ต้องเปลี่ยนแปลงบางอย่าง

การแบ่งที่ถูกต้องระหว่างหุ้นและพันธบัตรเป็นตัวเลขแรกที่ควรพิจารณา ในฐานะนักลงทุน คุณจะต้องตัดสินใจว่าอัตราส่วนใดที่เหมาะกับคุณ โดยทั่วไปแล้ว นักลงทุนที่ทนต่อความเสี่ยงได้น้อยกว่าจะเพิ่มพอร์ตการลงทุนด้วยพันธบัตรที่มากขึ้น และนักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้สูงกว่าจะสบายใจกับหุ้นที่มีความผันผวนมากขึ้นในพอร์ตการลงทุนของตน

แต่เมื่อพูดถึงภาวะเงินเฟ้อที่รุนแรง การมีพอร์ตโฟลิโอในพันธบัตรมากเกินไปอาจส่งผลย้อนกลับได้ ในท้ายที่สุด คุณจะต้องชั่งน้ำหนักความเสี่ยงจากความผันผวนที่เกี่ยวข้องกับตลาดหุ้นเทียบกับอำนาจเงินเฟ้อที่ระบายออก

ในกรณีของเงินเฟ้อ คุณอาจตัดสินใจเลือกหุ้นเพิ่มอีกนิด หรือหากคุณกำลังซื้อพันธบัตร TIPS และการคุ้มครองเงินเฟ้ออาจสมควรได้รับตำแหน่งในพอร์ตของคุณ

คุณควรดูภาคใด

เมื่อพูดถึงหุ้น หุ้นบางตัวจะทำงานได้ดีกว่าหุ้นตัวอื่นๆ ในสภาพแวดล้อมที่มีเงินเฟ้อ ในฐานะนักลงทุน สิ่งสำคัญคือต้องจับตาดูภาคส่วนสำคัญสองสามส่วน อย่าลืมดูชุดการลงทุนของ Q.ai ที่ออกแบบตามพื้นที่การลงทุนเฉพาะ เช่น พลังงาน ทนต่อเงินเฟ้อหรือหุ้นเติบโต

พลังงาน

ภาคพลังงานมีความเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับดัชนีราคาผู้บริโภค ราคาเชื้อเพลิง น้ำมันเบนซิน ไฟฟ้า และก๊าซธรรมชาติในฐานะสาธารณูปโภคล้วนมีผลต่อ CPI โดยตรง เนื่องจาก CPI เป็นตัววัดเงินเฟ้อที่สำคัญ ความสัมพันธ์จึงชัดเจน

เมื่อราคาพลังงานขึ้นหรือลง CPI จะได้รับผลกระทบ ด้วยเหตุนี้ ภาคพลังงานจึงพร้อมที่จะทำได้ดีเมื่อเศรษฐกิจเผชิญกับแรงกดดันด้านเงินเฟ้อ นั่นเป็นเพราะว่าโดยทั่วไปผู้บริโภคไม่สามารถข้ามการซื้อพลังงานที่จำเป็นต่อการทำงานในสังคมได้ ตัวอย่างเช่น แม้ว่าราคาน้ำมันจะสูง แต่หลายคนก็ยังซื้อเป็นปริมาณปกติเพราะจำเป็นต้องเดินทาง

Staples

สินค้าอุปโภคบริโภคหลัก เช่น ร้านขายของชำมักจะเข้ากันได้ดีเมื่ออัตราเงินเฟ้ออยู่ใกล้ ความจริงก็คือผู้ซื้อยังคงต้องซื้อขนมปัง ไข่ และนมทุกสัปดาห์ แม้ว่าราคาจะสูงขึ้น แต่หลายครอบครัวก็ถูกบังคับให้ใช้จ่ายมากขึ้นในสินค้าพื้นฐานที่พบบนชั้นวางขายของชำทั่วประเทศ

ด้วยเหตุนี้ การลงทุนในหุ้นหลักจึงเป็นวิธีที่ดีในการป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ

หุ้นเพิ่มทุน

หุ้นเติบโตมักจะมีกระแสเงินสดน้อยที่สุด เมื่อถึงเวลาที่ดีและอัตราเงินเฟ้อสามารถจัดการได้ หุ้นที่มีการเติบโตก็สามารถทะยานขึ้นได้ แต่เมื่อเศรษฐกิจเผชิญช่วงเวลาที่ยากลำบาก ผู้บริโภคถูกบังคับให้เปลี่ยนแปลงการใช้จ่ายเพียงเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย ด้วยการลดงบประมาณเหล่านั้น บริษัทต่างๆ ที่ไม่มีบริการที่จำเป็นจึงจะอยู่รอดได้ยากขึ้น

หุ้นที่อิงตามการเติบโตจะได้รับผลกระทบจากอัตราเงินเฟ้อที่หนักกว่าค่าเฉลี่ย ดังนั้นโปรดคำนึงถึงเรื่องนี้เมื่อตั้งค่าพอร์ตการลงทุนของคุณ

บรรทัดด้านล่าง

การลงทุนบางอย่างเหมาะที่จะทนต่อสภาพแวดล้อมที่มีเงินเฟ้อได้ดีกว่าการลงทุนอื่นๆ ในขณะที่เศรษฐกิจสหรัฐฯ กำลังเข้าสู่ช่วงภาวะเงินเฟ้อ คุณควรจับตาดูพอร์ตการลงทุนของคุณอย่างระมัดระวัง แต่โดยปกติแล้วจะไม่ใช่เวลาที่เหมาะสมในการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ เว้นแต่ผลงานของคุณจะไม่มีความหลากหลายเพียงพอที่จะรับมือกับพายุที่จะมาถึง

ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI เมื่อคุณฝากเงิน $100 เราจะเพิ่มอีก $50 ในบัญชีของคุณ