พอร์ตการลงทุนเปลี่ยนไปอย่างไรเมื่อธนาคารกลางสหรัฐปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอีกครั้ง

“เรากำลังพยายามแก้ไขปัญหาทั้งเรื่องเงินเฟ้อและภาวะเศรษฐกิจถดถอย” จอห์น มิดเดิลตัน นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง เจ้าของ Brighton Financial Planning ในเฟลมิงตัน รัฐนิวเจอร์ซีย์ กล่าว 

สำหรับการจัดสรรหุ้นเขาชอบบริษัทต่างๆ จ่ายปันผลสูงและหุ้นมูลค่า ซึ่งโดยทั่วไปแล้วซื้อขายด้วยราคาที่น้อยกว่ามูลค่าสินทรัพย์ โดยปรับไปที่โครงสร้างพื้นฐาน พลังงาน อสังหาริมทรัพย์ และสินค้าอุปโภคบริโภค

และด้านรายได้คงที่ของพอร์ตโฟลิโออาจรวมถึงสินทรัพย์ที่เรียกว่าระยะเวลาสั้นกว่าถึงระยะกลาง แฟคตอริ่งในคูปองของพันธบัตร เวลาที่จะครบกำหนดและผลตอบแทนที่จ่ายตลอดระยะเวลา

มิดเดิลตันกล่าวว่า "เราจัดสรรให้กับพันธบัตรของบริษัทได้สูงกว่าเล็กน้อยเมื่อเทียบกับพันธบัตรกระทรวงการคลัง" โดยอธิบายว่าเขาสบายใจที่จะรับความเสี่ยงด้านเครดิตที่มากขึ้นเพื่อสร้างรายได้มากขึ้น

อย่างไรก็ตาม การจัดสรรอาจเปลี่ยนไปตามการเปิดเผยข้อมูลหลักในปลายสัปดาห์นี้

มิดเดิลตันอาจปรับพอร์ตการลงทุนตามการอ่านค่า ดัชนีราคารายจ่ายเพื่อการบริโภคส่วนบุคคลเกจอัตราเงินเฟ้อที่เฟดต้องการ และ ผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศของสหรัฐอเมริกาซึ่งอาจกระทบการเติบโตติดลบในไตรมาสที่สอง ซึ่งเป็นหนึ่งในคำจำกัดความของภาวะถดถอย

นักลงทุนระยะยาวไม่ควรตอบสนองต่ออัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นด้วย “การเคลื่อนไหวระยะสั้นอย่างรวดเร็ว” Jon Ulin CFP และ CEO ของ Ulin & Co. Wealth Management ในเมืองโบกา เรตัน รัฐฟลอริดา กล่าว

ไม่ว่าคุณจะเลื่อนเงินในแผน 401 (k) ของคุณหรือลงทุนเงินสดในฐานะผู้เกษียณอายุ ตอนนี้ไม่ใช่เวลาที่จะ "น่ารักหรือแฟนซี" เขากล่าว การคงการลงทุนในช่วงที่ตลาดตกต่ำ คุณอาจ ได้ประโยชน์จากขาขึ้นของตลาด และการฟื้นตัวในอนาคต เขากล่าว 

แม้ว่าจะเป็นปีที่ยากลำบากสำหรับราคาพันธบัตร ซึ่งโดยปกติแล้ว ลงเพราะดอกเบี้ยขึ้นสินทรัพย์เหล่านี้กำลังเสนอความสัมพันธ์เชิงลบของตลาดหุ้นที่นักลงทุนคาดหวัง Ulin กล่าว  

“การกระจายการลงทุนสามารถช่วยให้นักลงทุนนอนหลับได้ดีขึ้นเล็กน้อย” เขากล่าว “คุณต้องอยู่ในหลักสูตร สงบสติอารมณ์ และหายใจเข้าลึกๆ”