Peter Thornhill เกษียณอายุด้วยเงินปันผลปีละ 400 เหรียญอย่างไร

ปีเตอร์คือการลงทุน ตำนาน. เพื่อนเก็บเงินได้ 400,000 เหรียญ ต่อปี ในรายได้เงินปันผล

เขาเกษียณตอนอายุ 53 โดยวิธีการ จากอุตสาหกรรมการเงินอย่างเป็นธรรมชาติ ปีเตอร์เขียนหนังสือและล่องเรือไปรอบ ๆ ในฐานะผู้พูดในที่สาธารณะ

ค่าพูดและค่าลิขสิทธิ์หนังสือเป็นน้ำเกรวี่อย่างไม่ต้องสงสัย ด้วยรายได้เงินปันผล 33,000 เหรียญสหรัฐที่เข้ามา แต่ละเดือนฉันแน่ใจว่าปีเตอร์ไม่ต้องเหนื่อยกับบิลของเขาหรอก

ตอนนี้ได้อะไร we นักลงทุนรายย่อยเรียนรู้จากนักลงทุนรายหลัก “Payout” Peter Thornhill?

ไม่มาก.

ผู้ชายคนนี้มีพอร์ตโฟลิโอ 11 ล้านเหรียญ แน่นอน กระแสเงินสดจากเงินปันผลของเขาจะพุ่งสูงขึ้น อาจมีเพียง 4% แต่นั่นก็เกินพอแล้วเมื่อนี่คือกองที่เขากำลังปรับใช้!

A ที่เรียบง่าย นักลงทุนทำได้ เช่นกัน ด้วยหีบสงครามที่คล้ายกัน การจ่ายเงิน ปีเตอร์ พบกับวานิลลา แวนซ์

แวนซ์เป็นคนรวยไม่ชอบคิด เขาไม่อ่าน Outlook ที่แตก. แวนซ์ทุ่ม 11 ล้านดอลลาร์เพื่อซื้อกิจการ ETF . เงินปันผลที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก, กองทุนเปิด Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).

เราเตือนเขาไม่ให้. ท้ายที่สุด SCHD ไม่ได้เป็นเจ้าของด้วยซ้ำ เอ็กซอนโมบิล (XOM)ซึ่งเป็น หุ้นปันผลที่จะเป็นเจ้าของทศวรรษนี้. ตรวจสอบการถือครอง ETF ที่ค่อนข้างธรรมดาสำหรับเรา:

แต่แวนซ์ไม่สนใจ XOM จำไว้นะ เศรษฐีขี้เหล้า การซื้อเพียงคลิกเดียวทำให้เขาได้รับเงินปันผลประจำปี 352,000 ดอลลาร์ นั่นคือ 3.52% และเพียงพอสำหรับ Vance เสื้อยืดและหมวกถอยหลัง

$352K คือ เกือบจะ มากเท่ากับธนาคารปีเตอร์ทุกปี ปีเตอร์ฉลาด แต่แวนซ์… ไม่มาก และเขาทำได้ดีมากเกินไป

เราจะไม่บ่นกับแม่น้ำเงินสดเหล่านี้ นักลงทุน "ปกสีน้ำเงิน" ที่อ่อนน้อมถ่อมตนเช่นคุณและฉันจะทำโดยไม่ต้องมีรายได้เงินปันผลต่อปี 350,000 ถึง 400,000 ดอลลาร์ ท้ายที่สุด เราไม่มีไข่รังมูลค่า 11 ล้านดอลลาร์ที่พร้อมจะนำไปใช้

ที่บอกว่าเราทำได้ ดีกว่า มากกว่าปีเตอร์ (คนฉลาดในชีวิตจริง) และแวนซ์ (ตัวละครสมมติที่เราลองนึกภาพกันดีเกินไป) โดยคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ อย่างง่ายดาย.

If we มีไข่รัง 11 ล้านเหรียญ เราจะดึงเงินออกมา $847,000 ในรายได้เงินปันผลประจำปี

ความลับของเราในฐานะผู้คัดค้านคือเราแสวงหาผลตอบแทนในช่วง 7% ถึง 8%—สอง ของปีเตอร์กับแวนซ์! โดยปกติเราจะไม่เห็นหุ้นเหล่านี้ที่กล่าวถึงในเว็บไซต์การเงินกระแสหลัก แต่อยู่รอบ ๆ สำหรับนักเรียนที่มีรายได้ขั้นสูง

แน่นอนว่ามี มากมาย ของสุนัขปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูง แต่เป็นที่ยอมรับว่า "ถูกด้วยเหตุผล"—เงินปันผลกำลังมีปัญหา การวิเคราะห์ของเราแยกฮีโร่ที่ให้ผลตอบแทนสูงออกจากคนจรจัดที่ให้ผลตอบแทนสูงเพื่อสร้างรายได้เสริมของเราเหนือกว่า ETF เช่น SCHD

แนวทางที่เกียจคร้านจะทำให้เราได้รับผลตอบแทน 3.2% ของ SCHD และทำให้เราไม่เดือดร้อน แต่แนวทางที่รอบคอบกว่านี้จะทำให้เราได้รับผลตอบแทนเฉลี่ย 7.7% และ ให้เรานอนตอนกลางคืน ฟังดูสูงนะ ฉันรู้ แต่โหลบนสุดให้ผลตอบแทนในของเรา รายงานรายได้ที่แตก จ่ายวันนี้ และ 7.7% จะเปลี่ยนเงินที่ "ถ่อมตัว" ล้านดอลลาร์ให้กลายเป็นกระแสรายได้ 77,000 ดอลลาร์:

XOM เป็น CIR ในความเป็นจริงการถือครอง แต่ได้ "สำเร็จการศึกษา" เกินความต้องการผลผลิตของเรา เมื่อไร เราได้พูดถึง XOM ในหน้าเหล่านี้เมื่อปีที่แล้วบารอนน้ำมันจ่าย 6.1% ไม่ถึง 7.7% แต่สูงเท่าที่เราเคยเห็นจาก blue-chip อย่าง XOM

ผู้จัดการ Schwab ETF นอนหลับในข้อตกลง เราตรงกันข้ามไม่ได้ เราซื้อ เราก็เป็น ยังคง รวบรวมผลตอบแทน 6% จากทุนเริ่มต้นของเรา และ นั่งบนผลตอบแทนรวม 84% ใน 17 เดือนสั้น!

อย่างไรก็ตาม ท้ายที่สุดแล้ว เราจะไล่ตาม Peters and the Vances of the world โดยวิธีการเก็บเงินปันผลในขณะที่เพลิดเพลินกับการขึ้นราคา!

Brett Owens เป็นหัวหน้านักยุทธศาสตร์การลงทุน Outlook ที่แตก. สำหรับแนวคิดรายได้ที่ดียิ่งขึ้นรับสำเนารายงานพิเศษล่าสุดของเขาฟรี: ผลงานการเกษียณอายุก่อนกำหนดของคุณ: เงินปันผลจำนวนมาก—ทุกเดือน—ตลอดไป.

การเปิดเผย: ไม่มี