ทุนจะได้รับภาษีเท่าใดจากอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์

การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์สามารถเป็นทรัพย์สินที่ให้ผลกำไร อย่างไรก็ตามยังสามารถเกิดขึ้นได้ ภาษีกำไรจากทุน ที่ทำให้ผลกำไรของคุณลดลง โชคดีที่คุณสามารถนำไปใช้ได้ กลยุทธ์ ที่ลดภาษีผลได้จากทุนเพื่อให้คุณสามารถเก็บเงินได้มากขึ้น แม้ว่า IRS จะเสียภาษีในระยะสั้นและระยะยาวแตกต่างกัน แต่คุณสามารถต่อสู้กับอัตราภาษีที่สูงได้ทั้งสองอย่าง เราจะอธิบายการเพิ่มทุนในระยะสั้นและระยะยาวและวิธีป้องกันไม่ให้ภาษีที่เกี่ยวข้องต้องเสียทั้งแขนและขา

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยคุณปรับพอร์ตการลงทุนของคุณให้เหมาะสมทางภาษี หาที่ปรึกษาทางการเงินได้แล้ววันนี้

ภาษีผลได้จากทุนคืออะไร?

คุณจ่าย กำไรทุน ภาษีเมื่อคุณมีกำไรจากการขายสินทรัพย์ คุณสามารถเสียภาษีกำไรจากการขายหุ้นได้สองประเภท: ระยะสั้น และ ระยะยาว. กำไรระยะสั้นมาจากการขายสินทรัพย์ที่คุณถือไว้น้อยกว่าหนึ่งปี ในทางกลับกัน กำไรระยะยาวมาจากการขายสินทรัพย์หลังจากถือไว้เป็นเวลาหนึ่งปีหรือมากกว่านั้น ดังนั้น หากคุณขายเงินลงทุน คุณสมบัติเวลาที่คุณเป็นเจ้าของก่อนที่จะขายจะเป็นตัวกำหนดประเภทของภาษีกำไรจากการขายหุ้นที่คุณต้องจ่าย

กำไรจากการลงทุนถูกเก็บภาษีอย่างไร?

กรมสรรพากรเก็บภาษีผลได้จากทุนระยะสั้นเป็นรายได้มาตรฐาน ซึ่งหมายความว่ากรอบภาษีเงินได้ของคุณจะกำหนดอัตราภาษีของคุณ วงเล็บภาษีเงินได้ มีดังนี้ 10% 12% 22% 24% 32% 35% และ 37% รายได้ของคุณกำหนดอัตราภาษีผลได้จากทุนของคุณ

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณทำเงินได้ 85,000 ดอลลาร์จากงานประจำวันของคุณ คุณขายอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนเก้าเดือนหลังจากซื้อมาและทำกำไรได้ $30,000 การขายส่งผลให้ได้รับทุนระยะสั้น และรายได้ของคุณคือ 115,000 ดอลลาร์เมื่อคุณยื่นภาษี นอกจากนี้ คุณยังเป็นผู้จัดเก็บรายเดียว โดยแบ่งรายได้ส่วนหนึ่งของคุณเป็น 24% วงเล็บภาษี.

ในทางกลับกัน การเพิ่มทุนระยะยาวมีอัตราภาษีที่แตกต่างจากกำไรระยะสั้น: 0%, 15% และ 20% ขึ้นอยู่กับระดับรายได้และสถานะการยื่นของคุณ สำหรับปี 2023 ผู้ยื่นรายเดียวที่ทำรายได้สูงถึง $44,625 จะได้รับอัตรา 0% ผู้ยื่นคนเดียวที่มีรายได้ระหว่าง $44,626 ถึง $492,300 จะจ่าย 15%. สุดท้าย ผู้ยื่นรายเดียวที่มีรายได้สูงกว่า 492,300 ดอลลาร์จะต้องจ่ายภาษีกำไรระยะยาว 20% นอกจากนี้ ผู้ยื่นแบบรายเดียวที่ทำรายได้ $125,000 ขึ้นไปต่อปีจะต้องจ่ายภาษีรายได้จากการลงทุนสุทธิ 3.8% จากกำไรจากการขายอสังหาริมทรัพย์

เรื่องราวดำเนินต่อไป

คู่สามีภรรยาที่ยื่นภาษีในปี 2023 ร่วมกันจะจ่าย 0% หากพวกเขามีรายได้สูงถึง 89,250 ดอลลาร์ อัตรา 15% มีผลบังคับใช้หากคู่รักมีรายได้ 89,251 ถึง 553,850 ดอลลาร์ ใช้อัตรา 20% หากพวกเขามีรายได้มากกว่า $553,850

วิธีการ จำกัด กำไรจากอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

คุณสามารถใช้กลยุทธ์ที่หลากหลายเพื่อหลีกเลี่ยงการเพิ่มทุนจากอสังหาริมทรัพย์:

ใช้เงินภาษีรอการตัดบัญชี

คุณไม่จำเป็นต้องลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ด้วยเงินดอลลาร์จากบัญชีธนาคารของคุณ คุณสามารถใช้ของคุณแทน บัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRA) or 401 (k). การฝากผลกำไรจากการลงทุนไว้ในบัญชีการลงทุนของคุณช่วยให้เงินของคุณเติบโตขึ้นโดยไม่ต้องเสียภาษี นอกจากนี้ ผลงาน IRA ของคุณยังสามารถหักลดหย่อนภาษีได้อีก

ทำให้ทรัพย์สินเป็นที่อยู่อาศัยหลักของคุณ

บริการรายได้ภายใน (IRS) ยกเว้นการขายที่อยู่อาศัยหลัก ราคาเริ่มต้นที่ ภาษีกำไรจากทุน สูงถึง 500,000 ดอลลาร์สำหรับผู้ยื่นคำร้องที่แต่งงานแล้ว และ 250,000 ดอลลาร์สำหรับผู้ยื่นคำร้องเดี่ยว นอกจากนี้คุณยังสามารถหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีสำหรับการหักค่าเสื่อมราคาได้ด้วยวิธีนี้ การใช้ตัวเลือกนี้หมายถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดต่อไปนี้:

• เป็นเจ้าของบ้านตั้งแต่ XNUMX หลังขึ้นไปในช่วง XNUMX ปีที่ผ่านมา

• อาศัยอยู่ในบ้านเป็นที่อยู่อาศัยหลักเป็นเวลาสองหรือมากกว่านั้นในช่วงห้าปีที่ผ่านมา

• คุณไม่ได้รับการยกเว้นที่อยู่อาศัยหลักในสองปี

การเก็บเกี่ยวความสูญเสียทางภาษี

การเก็บเกี่ยวที่เสียภาษี หมายถึงการจงใจขายสินทรัพย์เพื่อยอมขาดทุนเพื่อลดกำไรจากสินทรัพย์อีกตัว ดังนั้น คุณสามารถขายทรัพย์สินได้ในราคาที่ต่ำกว่าที่คุณซื้อมา เพื่อลดภาษีของคุณ

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณขายอสังหาริมทรัพย์หนึ่งแห่งและทำเงินได้ 30,000 ดอลลาร์ คุณไม่ต้องการจ่ายภาษีจากกำไรนี้ ดังนั้นคุณจึงขายทรัพย์สินอื่นในราคา $25,000 ซึ่งน้อยกว่าที่คุณจ่ายไป เป็นผลให้คุณจ่ายภาษีจากกำไร 5,000 ดอลลาร์

แลกเปลี่ยน 1031

การหักค่าเสื่อมราคาสำหรับทรัพย์สินให้เช่ามีข้อเสียเปรียบที่สำคัญประการหนึ่ง: เมื่อคุณขายทรัพย์สินให้เช่า คุณต้องเสียภาษีตามจำนวนค่าเสื่อมราคา (หากคุณได้รับ) โชคดีที่ แลกเปลี่ยน 1031 ช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงกฎนี้ได้

พื้นที่ แลกเปลี่ยน 1031 หมายถึง การนำรายได้จากการขายอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนไปซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนอื่นที่มีมูลค่าเท่ากันหรือมากกว่า จากนั้น คุณไม่ต้องจ่ายภาษีสำหรับการหักค่าเสื่อมราคาก่อนหน้านี้ ข้อแม้นี้ช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงภาษีเงินได้จากค่าเสื่อมราคาเป็นนิรันดร์ หากคุณซื้อทรัพย์สินอื่นที่มีมูลค่าเท่ากันหรือมากกว่า

วิธีลดภาษีผลได้จากทุนของคุณให้น้อยที่สุด

แม้ว่าคุณจะไม่สามารถหลีกเลี่ยงภาษีผลได้จากทุนทั้งหมด แต่กลยุทธ์ต่อไปนี้จะลดภาษีผลได้จากทุนของคุณ:

การหักค่าเสื่อมราคา

กรมสรรพากรอนุญาตให้ เจ้าของทรัพย์สินให้เช่า เพื่อหักค่าเสื่อมราคาประจำปีจากรายได้ของพวกเขา การหักเงินมาจากอายุการใช้งานที่คาดไว้ของทรัพย์สินให้เช่า ซึ่งกรมสรรพากรกำหนดไว้ที่ 27.5 ปี ด้วยเหตุนี้ คุณสามารถคำนวณการหักค่าเสื่อมราคาของคุณโดยการหารมูลค่าทรัพย์สินให้เช่าของคุณด้วย 27.5 (อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ใช้ตัวเลขอายุการใช้งาน 39 ปี)

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณมีที่อยู่อาศัย 250,000 ดอลลาร์ อสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน. การหารตัวเลขนี้ด้วยอายุการหักค่าเสื่อมราคาของ 27.5 จะทำให้คุณมีเงินหัก $9,090 ต่อปี

การหักแยกรายการ

โดยทั่วไป คุณสามารถ หัก ค่าใช้จ่ายในการจัดการทรัพย์สิน ลดภาระภาษีของคุณ การดำเนินธุรกิจการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณมีค่าใช้จ่าย เช่น ค่าเดินทาง ค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย และอุปกรณ์ทางธุรกิจ ค่าใช้จ่ายเหล่านี้สามารถเพิ่มขึ้นได้ แต่แทนที่จะทำร้ายกระเป๋าเงินของคุณ ค่าใช้จ่ายเหล่านี้สามารถสร้างผลประโยชน์ทางภาษีได้

นอกจากนี้ คุณสามารถหักดอกเบี้ยจำนองและค่าใช้จ่ายในการซ่อมแซมหรือบำรุงรักษา คุณสมบัติ. ดังนั้น การเก็บบันทึกอย่างละเอียดและบันทึกทุกใบเสร็จจึงมีความสำคัญต่อการขอลดหย่อนภาษีให้ได้มากที่สุด

วิธีการเพิ่มพื้นฐานคุณสมบัติ

การปรับปรุงทรัพย์สินของคุณให้ข้อดีทางการเงินสองประการ: ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการดังกล่าวสามารถลดภาษีกำไรจากการขายหุ้นของคุณได้ และการปรับปรุงสามารถเพิ่มมูลค่าทรัพย์สินของคุณได้ ต่อไปนี้คือวิธีที่คุณสามารถเพิ่มพื้นฐานคุณสมบัติ:

• หน้าต่างและประตูใหม่

• ปรับปรุงเครื่องใช้ หลังคา และพื้น

• ปรับปรุงระบบประปา ไฟฟ้า และ HVAC

• การจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับตัวแทนอสังหาริมทรัพย์

• ค่าใช้จ่ายสำหรับ การตีราคา, การตรวจสอบและบริการด้านกฎหมาย

• ต้นทุนการปิด รวมถึงการค้นหาชื่อ สัญญา และภาษี

บรรทัดด้านล่าง

ภาษีผลได้จากทุนสามารถลดผลกำไรของคุณได้ การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์. โชคดีที่การหักเงินและกลยุทธ์ทางภาษีหลายรายการสามารถลดภาระภาษีของคุณได้ ตัวอย่างเช่น คุณสามารถหักค่าเสื่อมราคาและทำให้บ้านเป็นที่อยู่อาศัยหลักของคุณก่อนที่จะขาย นอกจากนี้ การอัพเกรดบ้านของคุณสามารถเพิ่มพื้นฐานทรัพย์สินของคุณ และลดภาษีกำไรจากการขายฝากของคุณ ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องทำการวิจัยและเก็บบันทึกอย่างถี่ถ้วนเพื่อให้แน่ใจว่าคุณลดภาษีกำไรจากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ให้น้อยที่สุด

เคล็ดลับเกี่ยวกับภาษีผลได้จากทุนสำหรับอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

• คุณสามารถใช้ประโยชน์สูงสุดจากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์โดยทำความคุ้นเคยกับกฎหมายภาษีที่เกี่ยวข้อง ก ที่ปรึกษาทางการเงิน สามารถช่วยให้คุณเข้าใจสถานะทางการเงินของคุณและใช้ประโยชน์สูงสุดจากการคืนภาษีของคุณ การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสมไม่ใช่เรื่องยาก เครื่องมือฟรีของ SmartAsset จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการตรวจสอบสูงสุดสามคนที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ และคุณสามารถสัมภาษณ์ที่ปรึกษาที่ตรงกับที่ปรึกษาของคุณโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพื่อตัดสินใจว่าคู่ใดที่เหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ เริ่มตอนนี้เลย.

• ตรวจสอบของเราฟรี กำไรจากทุน เครื่องคิดเลขภาษีกำไรจากทุน เพื่อการประมาณการอย่างรวดเร็วของสิ่งที่คุณจะเป็นหนี้

• หากคุณกำลังพิจารณาที่จะเริ่มต้นธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ คุณควรทำการบ้านก่อน ใช้คำแนะนำนี้สำหรับ วิธีซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน.

เครดิตรูปภาพ: ©iStock.com/พีรวิชญ์ บุญชู, ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/ArLawKa AungTun

โพสต์ ภาษีผลได้จากทุนสำหรับอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.