หากคุณกำลังวางแผนที่จะขายการลงทุนหรือปรับสมดุลพอร์ตที่ต้องเสียภาษีของคุณ คุณอาจมีโอกาสน้อยที่จะเรียกการเรียกเก็บเงินภาษีในปี 2023 ผู้เชี่ยวชาญกล่าว
ในสัปดาห์นี้ IRS ได้เปิดเผยการปรับอัตราเงินเฟ้อหลายสิบรายการสำหรับปี 2023 รวมถึง วงเล็บภาษีเงินได้ที่สูงขึ้น, เพิ่มการหักมาตรฐาน, การยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์ที่ใหญ่กว่า และอื่น ๆ.
หน่วยงานยังได้เพิ่มเกณฑ์รายได้สำหรับวงเล็บกำไรจากเงินทุนระยะยาว 0%, 15% และ 20% สำหรับปี 2023 โดยเรียกเก็บจากสินทรัพย์ที่ทำกำไรได้นานกว่าหนึ่งปี
เพิ่มเติมจาก Personal Finance:
IRS เพิ่มการยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์เป็น 12.92 ล้านดอลลาร์ในปี 2023
การปรับค่าครองชีพประกันสังคม 8.7% อาจหมายถึงภาษี
IRS: นี่คือวงเล็บภาษีเงินได้ใหม่สำหรับปี 2023
“มันจะมีความสำคัญมาก” ทอมมี่ ลูคัส นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองและตัวแทนที่ลงทะเบียนเรียนที่ Moisand Fitzgerald Tamayo ในออร์ลันโด รัฐฟลอริดา กล่าว
จะรู้ได้อย่างไรว่าวงเล็บภาษีกำไรจากการลงทุนของคุณ
วงเล็บ 0% เป็น 'โอกาสในการวางแผนภาษีที่ดีจริงๆ'
ด้วยรายได้ที่ต้องเสียภาษีต่ำกว่าเกณฑ์ คุณสามารถ ขายสินทรัพย์ที่ทำกำไรโดยไม่มีผลกระทบทางภาษี. และสำหรับนักลงทุนบางราย การขายอาจเป็นโอกาสในการกระจายความเสี่ยงท่ามกลางความผันผวนของตลาด ลูคัสกล่าว
“มันอยู่ที่นั่น พร้อมใช้งาน และเป็นโอกาสในการวางแผนภาษีที่ดีมาก” เขากล่าวเสริม
ไม่ว่าคุณจะทำกำไรหรือ การเก็บเกี่ยวที่เสียภาษีซึ่งใช้การสูญเสียเพื่อชดเชยผลกำไร “คุณต้องมีการจัดการกับภาพที่รายงานทั้งหมดของคุณจริงๆ” Jim Guarino CFP, CPA และกรรมการผู้จัดการของ Baker Newman Noyes ในเมือง Woburn รัฐแมสซาชูเซตส์กล่าว
ซึ่งรวมถึงการประมาณค่า การจ่ายเงินสิ้นปีจากกองทุนรวม ในบัญชีที่ต้องเสียภาษีซึ่งนักลงทุนจำนวนมากไม่ได้คาดหวังในช่วงปีที่ตกต่ำและอาจทำให้เกิดการเรียกเก็บเงินภาษีที่น่าประหลาดใจ
Guarino กล่าวว่า "การสูญเสียเพิ่มเติมบางอย่างอาจสมเหตุสมผลหากคุณได้รับเงินทุนเพิ่มเติมที่กำลังจะเกิดขึ้น"
แน่นอน การตัดสินใจขึ้นอยู่กับรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ ซึ่งรวมถึงการจ่ายเงินด้วย เนื่องจากคุณจะไม่ได้รับผลกำไรที่ต้องเสียภาษีในวงเล็บกำไรจากการลงทุน 0%
Source: https://www.cnbc.com/2022/10/20/irs-how-much-income-you-can-have-for-0percent-capital-gains-taxes-in-2023.html