เครื่องจักรอัจฉริยะกำลังเปลี่ยนโฉมการลงทุนอย่างไร

Takeaways

• การเรียนรู้ของเครื่องเป็นประเภทของปัญญาประดิษฐ์ (AI) ที่ใช้อัลกอริธึมของคอมพิวเตอร์เพื่อวิเคราะห์และเรียนรู้จากข้อมูล
• อัลกอริธึมการเรียนรู้ของเครื่องสามารถดึงข้อมูลเชิงลึกจากข้อมูลได้เร็วและมีประสิทธิภาพมากกว่ามนุษย์ และภายในพารามิเตอร์ที่ตั้งไว้ สามารถสร้างข้อมูลเชิงลึกและการสังเกตที่ไม่เหมือนใครซึ่งอาจไม่เป็นไปตามสัญชาตญาณของผู้สังเกตการณ์ที่เป็นมนุษย์
• แมชชีนเลิร์นนิงในการลงทุนช่วยให้ผู้คนค้นพบโอกาสในการลงทุนใหม่ ขจัดอคติออกจากการตัดสินใจ และปรับแต่งคำแนะนำทางการเงินให้เหมาะกับแต่ละบุคคล 

นักลงทุนมักจะแสวงหาวิธีการใหม่ๆ ในการตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาด หลายคนพึ่งพากลยุทธ์ "เชิงปริมาณ" หรือแบบจำลองทางคณิตศาสตร์ เพื่อทำนายความสำเร็จของการตัดสินใจของพวกเขา แต่แมชชีนเลิร์นนิงในการลงทุนเสนอวิธีการใหม่ที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นในการตัดสินใจลงทุนที่ดีขึ้น โดยที่นักลงทุนไม่จำเป็นต้องยกนิ้วให้เลย  

ยกตัวอย่าง Q.ai Q.ai ใช้ประโยชน์จากปัญญาประดิษฐ์เพื่อเพิ่มผลตอบแทนของนักลงทุนสูงสุดและลดความเสี่ยงด้วยการปรับให้เข้ากับสภาวะตลาดโดยอัตโนมัติ

ดาวน์โหลด Q.ai สำหรับ iOS สำหรับเนื้อหาการลงทุนเพิ่มเติมและการเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI มากกว่าโหล เริ่มต้นเพียง $100 และไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น

AI และการเรียนรู้ของเครื่อง: อะไรคือความแตกต่าง?

“ปัญญาประดิษฐ์” เป็นวลีที่จับได้ทั้งหมดที่อ้างถึงอัลกอริธึมของคอมพิวเตอร์ที่ทำการตัดสินใจอย่างชาญฉลาด ตัวอย่างง่ายๆ อย่างหนึ่งคือบริการแชทบอทที่ปรากฏขึ้นบนเว็บไซต์ส่วนใหญ่เพื่อให้ความช่วยเหลือ ตามคำหลักที่คุณใช้ AI แบบง่ายเหล่านี้สามารถตอบคำถามของคุณได้อย่างรวดเร็ว 

แต่ AI พื้นฐานนี้เป็นเพียงส่วนเล็กๆ ของภูเขาน้ำแข็งเท่านั้น อันที่จริง AI เป็นสาขาวิทยาการคอมพิวเตอร์ทั้งสาขาที่แยกย่อยออกเป็นสาขาย่อย เช่น การเรียนรู้เชิงลึกและโครงข่ายประสาทเทียม AI แต่ละประเภทจะรวบรวม วิเคราะห์ และใช้ข้อมูลในรูปแบบต่างๆ

การเรียนรู้ของเครื่องเป็น AI ประเภทหนึ่งที่ใช้อัลกอริธึมที่ซับซ้อนเพื่อประมวลผลข้อมูลจำนวนมหาศาลอย่างรวดเร็ว จากนั้นเครื่องจะใช้ข้อมูลนี้ในการทำนาย รวบรวมข้อมูลเชิงลึก และเรียนรู้ ยิ่งอัลกอริธึมเหล่านี้ประมวลผลข้อมูลมากเท่าไร ก็ยิ่งมีความชาญฉลาดมากขึ้นเท่านั้น จึงได้ชื่อว่า "การเรียนรู้ของเครื่อง" 

แม้ว่าจะยังใหม่อยู่ แต่แมชชีนเลิร์นนิงได้พัฒนาความก้าวหน้าในด้านวิศวกรรม การดูแลสุขภาพ และวิทยาการคอมพิวเตอร์ไปแล้ว อุตสาหกรรมบริการทางการเงินก็ได้รับประโยชน์เช่นกัน เนื่องจากปริมาณข้อมูลที่สร้างขึ้นในแต่ละวัน 

และสิ่งหนึ่งที่ได้รับความสนใจในที่สุด ซึ่งต้องขอบคุณระบบอย่าง Q.ai ของเราเอง ก็คือการใช้การเรียนรู้ของเครื่องในการลงทุน 

ประโยชน์ของแมชชีนเลิร์นนิงในการลงทุน

ในขณะที่แมชชีนเลิร์นนิงมีมาระยะหนึ่งแล้ว นักลงทุนรายย่อยเพิ่งได้รับโอกาสในการใช้ประโยชน์จากมัน และนักลงทุนก็มองเห็นถึงประโยชน์แล้วในขณะที่เราค้นพบวิธีการใหม่ๆ ที่สร้างสรรค์ซึ่งการเรียนรู้ของเครื่องจะช่วยเพิ่มผลกำไรและศักยภาพได้ 

โอกาสในการซื้อขายอัลกอริทึม

จำนวนข้อมูลที่นักลงทุนจำเป็นต้องทำการตัดสินใจซื้อขายอย่างมีข้อมูลอย่างแท้จริงนั้นเป็นเรื่องทางดาราศาสตร์ แต่เนื่องจากข้อจำกัดของสมองมนุษย์ นักลงทุนจึงสามารถประมวลผลข้อมูลจำนวนมากได้ในคราวเดียว 

แต่การซื้อขายด้วยอัลกอริธึมสามารถเพิ่มการเข้าถึงของนักลงทุนในการเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกของตลาดที่มีคุณภาพ 

ตามที่คุณอาจเดาได้จากชื่อ การซื้อขายด้วยอัลกอริธึมใช้อัลกอริธึมที่ซับซ้อนในการตัดสินใจลงทุน อัลกอริธึมการเรียนรู้ของเครื่องเหล่านี้แตกต่างจากมนุษย์ เนื่องจากสามารถประมวลผลข้อมูลปริมาณมหาศาลได้แทบจะในทันที และเนื่องจากพวกเขาสามารถเรียนรู้จากข้อมูลนี้ได้ พวกเขาจึงให้คำแนะนำที่ดีขึ้นและมีประสิทธิภาพมากขึ้นตลอดเวลา

นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากศักยภาพนี้โดยใช้การเรียนรู้ของเครื่องเพื่อวิเคราะห์ข้อมูลตลาดในอดีตและปัจจุบันเพื่อค้นหาการลงทุนที่ทำกำไรได้ จากนั้นจึงใช้อัลกอริธึมเชิงลึกเพื่อแนะนำการลงทุนหรือแม้แต่ดำเนินการซื้อขายโดยอัตโนมัติ 

เพิ่มการเข้าถึงการลงทุน

การใช้อัลกอริธึมการซื้อขายเป็นวิธีหนึ่งในการเพิ่มความกล้าหาญในการลงทุนของคุณ อย่างไรก็ตาม นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่สามารถเข้าถึงอัลกอริธึมการเรียนรู้ด้วยเครื่องของตนเองได้ 

โชคดีที่ที่ปรึกษา robo ที่ได้รับการสนับสนุนจาก AI เช่น Q.ai พร้อมให้ความช่วยเหลือนักลงทุนในการใช้ประโยชน์จากการเรียนรู้ของเครื่อง 

แพลตฟอร์มดังกล่าวอาศัยอัลกอริธึมที่ซับซ้อนสำหรับความเชี่ยวชาญและความสามารถในการรวบรวมข้อมูลเพื่อตัดสินใจลงทุนและซื้อขายหลักทรัพย์ จากนั้นจึงส่งต่อผลประโยชน์เหล่านี้ไปยังนักลงทุนในรูปแบบของพอร์ตการลงทุนส่วนบุคคลและโอกาสในการลงทุนแบบพาสซีฟ 

หลายคนยังให้คำแนะนำทางการเงินแบบอัตโนมัติแก่นักลงทุนโดยอิงจากแบบสำรวจการลงชื่อสมัครใช้โดยสังเขป การใช้ข้อมูล เช่น อายุของบุคคล การยอมรับความเสี่ยง และสถานการณ์ทางการเงิน ที่ปรึกษาที่ได้รับการสนับสนุนจาก AI สามารถเสนอคำแนะนำทางการเงินที่ปรับแต่งได้ 

ที่ปรึกษา Robo ยังเสนอสิทธิพิเศษหลายอย่างที่ที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์มักจะทำไม่ได้ ตัวอย่างเช่น พวกเขามักจะถูกกว่าที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ และหลายคนต้องการเงินลงทุนเริ่มแรกน้อยกว่าบริษัทจัดการสินทรัพย์ขนาดใหญ่ 

นอกจากนี้ ที่ปรึกษา robo ยังอนุญาตให้เข้าถึงบัญชีของคุณได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน โดยไม่ต้องเสียเวลาทำการและวันหยุดนักขัตฤกษ์ (แม้ว่าในฐานะบริการการลงทุนแบบอัตโนมัติ ที่ปรึกษา robo ก็ไม่ต้องการการกำกับดูแลว่าพอร์ตการลงทุนของคุณอาจมี) 

การวางแผนเกษียณอย่างชาญฉลาด

การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุเป็นเหตุผลสำคัญว่าทำไมคนจำนวนมากจึงลงทุน ผู้จัดการสินทรัพย์จำนวนมากใช้แนวทางแบบองค์รวมเพื่อการเกษียณอายุ โดยพิจารณาจากอายุ การเงิน ทรัพย์สิน และศักยภาพในการหารายได้เพื่อออกแบบพอร์ตการเกษียณอายุของคุณ จากนั้นพวกเขาจะปรับการลงทุนของคุณเป็นระยะเพื่อให้ตรงกับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้เมื่อคุณอายุมากขึ้นและสถานการณ์ทางการเงินของคุณเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา 

เช่นเดียวกับบริการการลงทุนของมนุษย์อื่น ๆ การวางแผนเกษียณอายุแบบนี้อาจมีค่าใช้จ่ายสูงและไม่มีประสิทธิภาพ แต่ที่นี่ก็เช่นกัน แมชชีนเลิร์นนิงกำลังก้าวหน้า 

เมื่อโมเดลปัญญาประดิษฐ์เรียนรู้และพัฒนา พวกเขาจึงเชี่ยวชาญมากขึ้นในการช่วยให้นักลงทุนสร้างพอร์ตเพื่อการเกษียณอายุและกำหนดกลยุทธ์ด้านการเงินที่ชาญฉลาด การใช้แบบสำรวจสั้นๆ ข้อมูลตลาดในอดีต และการวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ เครื่องจักรสามารถสร้างแผนการเกษียณอายุส่วนบุคคลได้หลายแบบสำหรับนักลงทุนรายเดียว จากนั้น ทั้งหมดที่เหลือสำหรับนักลงทุนคือการเลือกแผนที่เหมาะสมกับความต้องการและลงทุนในการลงทุน 

ความลำเอียงของมนุษย์ในการตัดสินใจลงทุนลดลง 

ในฐานะมนุษย์ เรามีอารมณ์โดยกำเนิดและบางครั้งตัดสินใจอย่างไม่มีเหตุผล ในการลงทุน สิ่งนี้มักจะนำไปสู่พฤติกรรมที่ "หลีกเลี่ยง" เนื่องจากนักลงทุนมักหลีกเลี่ยงผลลัพธ์เชิงลบมากกว่าที่จะรับความเสี่ยงที่จำเป็นเพื่อดูผลในเชิงบวก 

ตัวอย่างที่ดีอย่างหนึ่งคือพฤติกรรมของนักลงทุนท่ามกลางความผันผวนของตลาดในช่วงต้นปี 2020 นักลงทุนจำนวนมากถอนเงินออกจากพอร์ตเมื่อตลาดพังเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียทุกอย่าง อย่างไรก็ตาม บรรดาผู้ที่มุ่งหน้าไปสู่ความล้มเหลวของตลาดจะเห็นพอร์ตการลงทุนของพวกเขาฟื้นตัวภายในเวลาไม่ถึงหกเดือน – แล้วพุ่งเข้าสู่ตลาดกระทิงโดยตรงซึ่งเห็นว่าการเพิ่มขึ้นของพวกเขาเพิ่มขึ้นไปอีก 

การลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีคุณภาพในราคาส่วนลดเป็นตัวอย่างที่ดีของ “ซื้อต่ำ ขายสูง” แต่นักลงทุนจำนวนมากตื่นตระหนกในช่วงที่ตลาดผันผวน ซึ่งนำไปสู่ผลลัพธ์ที่ย่ำแย่กว่าหากพวกเขาทิ้งเงินไว้ตามลำพัง 

แต่โมเดลการเรียนรู้ของเครื่องและการซื้อขายแบบอัลกอริธึมไม่ได้กล่าวถึงความไร้เหตุผลของมนุษย์ ด้วยเหตุนี้ พวกเขาจึงเป็นผู้ตัดสินที่เป็นกลางอย่างสมบูรณ์แบบเพื่อแนะนำนักลงทุนในการตัดสินใจลงทุนที่ชาญฉลาดยิ่งขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการทิ้งเงินไว้ในตลาด การสับเปลี่ยนกองทุน หรือแม้แต่การเพิ่มการลงทุนในช่วงที่ตลาดตกต่ำ 

โอกาสการลงทุนที่ไม่ได้ใช้

อัลกอริธึมการเรียนรู้ของเครื่องไม่ได้มองหาความสัมพันธ์เชิงเส้นในข้อมูลเสมอไป กล่าวคือ พวกเขาไม่หยุดวิเคราะห์ข้อมูลเมื่อความสัมพันธ์แบบ "สาเหตุและผลกระทบ" แบบเส้นตรงมีความชัดเจน แต่พวกเขาตรวจสอบข้อมูลจากทุกด้าน ซึ่งอาจทำให้พวกเขาพบการลงทุนที่ตลาดมีมูลค่าสูงเกินไปหรือต่ำเกินไป 

ด้วยความสามารถเฉพาะตัวในการระบุความสัมพันธ์ใหม่ โมเดลการเรียนรู้ของเครื่องจึงเป็นเครื่องมือที่สมบูรณ์แบบในการระบุโอกาสในการลงทุนใหม่ๆ นักลงทุนสามารถใช้ศักยภาพนี้เพื่อรวบรวมข้อมูลเชิงลึกของตลาดและทำการลงทุนใหม่โดยพิจารณาจากปัจจัยต่างๆ เช่น ความเสี่ยงที่ยอมรับได้และสถานการณ์ทางการเงิน เมื่อเวลาผ่านไป โอกาสในการลงทุนใหม่ๆ เหล่านี้อาจพิสูจน์ได้ว่าทำกำไรได้ด้วยซ้ำ 

โอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่มากขึ้น

ไม่มีการรับประกันในการลงทุน แม้ว่าคุณจะใช้ปัญญาประดิษฐ์ก็ตาม อย่างไรก็ตาม เมื่อพิจารณาถึงประโยชน์ทั้งหมดที่เราได้นำเสนอไปแล้ว เป็นไปได้ว่าการเรียนรู้ด้วยเครื่องในการลงทุนอาจนำไปสู่ผลกำไรจากการลงทุนที่มากขึ้น 

ท้ายที่สุด เครื่องจักรสามารถบีบอัดข้อมูลแบบเรียลไทม์ได้เร็วกว่ามนุษย์ และใช้ข้อมูลนี้เพื่อระบายข้อมูลเชิงลึกและตัดสินใจซื้อขายได้ และเมื่อแบบจำลองเหล่านี้เรียนรู้จากข้อมูลใหม่ พวกเขาก็มีแนวโน้มที่จะลดจำนวนข้อผิดพลาดที่เกิดขึ้น ไม่ต้องพูดถึงที่ปรึกษาการลงทุนด้วยเครื่องจักรมีราคาที่เล็กกว่าที่ปรึกษามนุษย์ส่วนใหญ่ 

เมื่อคุณรวมปัจจัยเหล่านี้เข้าด้วยกัน ก็สมเหตุสมผลที่จะคาดการณ์ว่าแมชชีนเลิร์นนิงอาจนำไปสู่ผลลัพธ์พอร์ตโฟลิโอที่ดีขึ้น อย่างน้อยก็ในท้ายที่สุด และในขณะที่นักลงทุนทำผิดพลาดน้อยลง เอาชนะอคติที่ไม่ลงตัวและเปิดโลกทัศน์ด้วย AI พวกเขาก็เพิ่มศักยภาพในการประสบความสำเร็จ (และความมั่งคั่ง) 

แมชชีนเลิร์นนิงในการลงทุน: โอกาสพิเศษในการปรับปรุง

แมชชีนเลิร์นนิงกำลังพลิกโฉมอุตสาหกรรมการลงทุนด้วยการให้นักลงทุนเข้าถึงการลงทุนราคาถูกและมีประสิทธิภาพอย่างหาที่เปรียบไม่ได้ เมื่อพอร์ตโฟลิโอ ที่ปรึกษาหุ่นยนต์ และผู้จัดการการลงทุนหันไปหาเทคนิคแมชชีนเลิร์นนิงมากขึ้น นักลงทุนจะสามารถเข้าถึงผลประโยชน์ของตนได้มากขึ้น 

หากคุณพร้อมที่จะเริ่มต้นใช้งานแมชชีนเลิร์นนิงในการลงทุน ให้มองหาแพลตฟอร์มที่รองรับ AI ของ Q.ai ด้วย Q.ai คุณจะสามารถเข้าถึงพอร์ตการลงทุนที่ปรับความเสี่ยงได้ ชุดการลงทุนที่ไม่ซ้ำใคร และแม้แต่คุณสมบัติการป้องกันความเสี่ยงที่จัดการโดย AI ของเรา นั่นคือ Downside Protection ดีที่สุดคือเริ่มต้นได้ง่ายและรวดเร็ว

ดาวน์โหลด Q.ai สำหรับ iOS สำหรับเนื้อหาการลงทุนเพิ่มเติมและการเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI มากกว่าโหล เริ่มต้นเพียง $100 และไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น