ผู้รับผลประโยชน์ของฉันจะโอนทรัพย์สินออกจากทรัสต์หลังจากเสียชีวิตได้อย่างไร

หลังจาก ผู้ให้ทุน ถึงแก่กรรม การเป็นผู้จัดการมรดกอาจเป็นเรื่องที่น่าหวาดหวั่น โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณมีหน้าที่รับผิดชอบในการกระจายทรัพย์สิน บ้านเป็นทรัพย์สินที่มีค่าที่สุดในครอบครัวด้วยเหตุผลทางการเงินและอารมณ์ความรู้สึก ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องเข้าใจวิธีการโอนทรัพย์สินออกจาก เชื่อถือได้ ให้กับผู้รับผลประโยชน์ที่กำหนด เมื่อเจ้าของทรัสต์เสียชีวิต ทรัสตีสามารถโอนทรัพย์สินออกจากทรัสต์ได้โดยใช้การเลิกเรียกร้องหรือการให้สิทธิ์ในการโอนกรรมสิทธิ์ในทรัพย์สินไปยังผู้รับผลประโยชน์ ต่อไปนี้เป็นรายละเอียดเกี่ยวกับกระบวนการและสิ่งที่ต้องทำกับทรัพย์สินที่สืบทอดมา หากคุณเป็นผู้รับผลประโยชน์

การวางแผนอสังหาริมทรัพย์เป็นกระบวนการที่ซับซ้อน ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่สามารถช่วยคุณได้วันนี้.

วิธีโอนทรัพย์สินออกจากทรัสต์หลังเสียชีวิต

การโอนทรัพย์สินออกจากทรัสต์เป็นงานของทรัสตี โดยทั่วไป หลังจากที่ทรัสตีเสียชีวิต ทรัสตีจะแจ้งผู้รับผลประโยชน์ของทรัสต์ ออกกฎหมายเงื่อนไขของทรัสต์ และผู้รับผลประโยชน์จะได้รับทรัพย์สิน

อีกทั้งการที่ผู้มอบทุนเสียชีวิตทำให้กองทรัสต์ เอาคืนไม่ได้. เป็นผลให้บทบัญญัติของทรัสต์กลายเป็นสิ่งถาวร และผู้รับผลประโยชน์ต้องปฏิบัติตามเพื่อรับทรัพย์สินใด ๆ ดังนั้น ผู้รับผลประโยชน์จะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดเฉพาะ เช่น บรรลุนิติภาวะ เพื่อสืบทอดทรัพย์สินจากทรัสต์ ในทำนองเดียวกันผู้จัดการมรดกก็มีบทบาทหน้าที่ดังต่อไปนี้

โอนโฉนดไปยังผู้รับผลประโยชน์

โฉนดที่ดินเป็นการมอบความเป็นเจ้าของ ดังนั้นการโอนโฉนดให้กับผู้รับผลประโยชน์จึงเป็นขั้นตอนแรกที่สำคัญ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง คุณจะต้อง อ้าง หรือมอบโฉนดเพื่อโอน กฎสำหรับการกรอกเอกสารดังกล่าวจะแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ ดังนั้นขอแนะนำให้ทำงานร่วมกับทนายความเพื่อให้แน่ใจว่าการกระทำนั้นไม่มีข้อผิดพลาด

ให้ข้อมูลโฉนด

ในฐานะผู้จัดการมรดก คุณต้องรับผิดชอบต่อโฉนดการโอนที่มีข้อมูลที่ถูกต้อง ประการแรก โฉนดควรระบุว่าผู้รับผลประโยชน์ไม่ได้ซื้อทรัพย์สิน นอกจากนี้เนื่องจากการโอนไม่ใช่การขายทรัพย์สิน ผู้รับผลประโยชน์จะไม่จ่ายเงิน ภาษีการโอน.

เรื่องราวดำเนินต่อไป

จากนั้นโฉนดควรระบุว่าผู้รับประโยชน์จะได้รับกรรมสิทธิ์ประเภทใด สถานะการสมรสและสถานการณ์ทางการเงินของผู้รับผลประโยชน์จะเป็นตัวกำหนดว่าพวกเขาจะเป็นเจ้าของทรัพย์สินอย่างไร

โปรดจำไว้ว่าบางรัฐต้องการเอกสารอื่นในการโอนทรัพย์สิน นอกจากนี้ยังอาจกำหนดข้อจำกัดในการเป็นเจ้าของทรัพย์สินสำหรับผู้รับผลประโยชน์ ด้วยเหตุนี้ ให้ตรวจสอบข้อบังคับของรัฐของคุณเพื่อทำความเข้าใจว่าข้อมูลโฉนดใดที่ต้องโอนให้ถูกต้อง

ระบุสินเชื่อที่อยู่อาศัย

โดดเด่น จำนอง ในทรัพย์สินมักจะหมายถึงผู้รับผลประโยชน์ได้รับภาระทางการเงินพร้อมกับทรัพย์สิน ตัวอย่างเช่น หากเหลือ 50,000 ดอลลาร์ในการจำนองบ้าน ผู้รับผลประโยชน์จะต้องรับผิดชอบในการชำระคืนเงินกู้ ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่ผู้รับผลประโยชน์จะต้องสื่อสารกับผู้ให้กู้จำนองและดูว่าพวกเขาต้องการการรีไฟแนนซ์หรือไม่เมื่อเจ้าของเดิมเสียชีวิต

อย่างไรก็ตาม การจำนองที่คงค้างอาจไม่กลายเป็นปัญหาของผู้รับผลประโยชน์ในบางกรณี โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ไว้วางใจอาจกำหนดเงื่อนไขของ เชื่อถือได้ เพื่อชำระค่าจำนองส่วนที่เหลือเมื่อผู้จัดการมรดกถึงแก่ความตาย ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่ผู้ดูแลทรัพย์สินจะต้องตรวจสอบเอกสารความน่าเชื่อถือเพื่อดูว่าเกิดอะไรขึ้นกับการจำนองหลังจากที่ผู้ดูแลทรัพย์สินถึงแก่กรรม

ยื่นโฉนด

เมื่อคุณได้รับลายเซ็นและการรับรองที่จำเป็นสำหรับ โฉนดคุณจะยื่นต่อหน่วยงานของรัฐของเมืองหรือเคาน์ตีที่ดูแลการโอนอสังหาริมทรัพย์ ตัวอย่างเช่น ขึ้นอยู่กับรัฐ คุณอาจยื่นต่อทะเบียนโฉนด สำนักงานโฉนดที่ดิน หรือเสมียนเทศมณฑล การยื่นโดยทั่วไปจะมีค่าธรรมเนียมเล็กน้อย

จะทำอย่างไรเมื่อคุณได้รับมรดกทรัพย์สินจากทรัสต์

เมื่อคุณ รับทรัพย์จากกองทรัสต์คุณมีสามตัวเลือกหลัก: ครอบครองบ้าน ขายหรือปล่อยเช่า แต่ละทางเลือกมีข้อดีและข้อเสีย ตัวอย่างเช่น หากคุณได้รับบ้านโดยไม่มีการจำนอง การขายบ้านปัจจุบันของคุณและย้ายเข้าไปอยู่ในบ้านจากทรัสต์อาจเป็นประโยชน์ทางการเงิน อย่างไรก็ตาม บ้านอาจต้องซ่อมแซมหรือไม่มีขนาดที่เหมาะสมกับจำนวนผู้อยู่อาศัย

หากไม่สามารถย้ายเข้าได้หรือเป็นที่น่าพอใจ การขายทรัพย์สินนั้นอาจได้เงินสดจำนวนมาก นอกจากนี้ คุณจะไม่ต้องรับผิดชอบในการจ่ายภาษีโรงเรือนและดูแลบ้านให้อยู่ในสภาพดี อย่างไรก็ตาม การจำนองที่มีอยู่และการซ่อมแซมที่จำเป็นอาจทำให้กำไรจากการขายลดลงได้

ประการที่สาม การให้เช่าบ้านแก่ผู้เช่าสามารถสร้างรายได้ต่อเดือนและเงินช่วยเหลือ ลดหย่อนภาษีเฉพาะสำหรับเจ้าของบ้านเช่น การหักค่าซ่อมแซมและค่าสาธารณูปโภค อย่างไรก็ตาม การจัดการทรัพย์สินให้เช่าอาจมีราคาแพงและใช้เวลานาน ดังนั้นการเก็บค่าเช่าอาจเป็นเรื่องที่น่าปวดหัวแทนที่จะเป็นรายได้แบบพาสซีฟง่ายๆ

ผลกระทบทางภาษีของทรัพย์สินที่สืบทอดมาจากทรัสต์

โดยทั่วไป ทรัพย์สินที่ได้รับมรดกจะไม่ต้องเสียภาษีหรือค่าใช้จ่ายเฉพาะเจาะจงในขณะนั้น สิ่งที่คุณทำกับทรัพย์สินมีแทน ผลกระทบทางภาษี ลงถนน การไม่มีภาษีมรดกของรัฐบาลกลางทำให้การสืบทอดทรัพย์สินเป็นอิสระในกรณีส่วนใหญ่

อย่างไรก็ตาม หกรัฐเรียกเก็บเงิน ภาษีมรดก แก่พี่ ป้า น้าอา น้าเขย เพนซิลเวเนียและเนแบรสกากำหนดภาษีมรดกสำหรับบุตรและหลาน ผลที่ตามมาคือ ยิ่งคุณมีความเกี่ยวข้องกับบุคคลที่ไว้ใจได้น้อยเท่าไร คุณก็ยิ่งมีโอกาสที่จะต้องจ่ายภาษีมรดกของรัฐมากขึ้นเท่านั้น

ในทำนองเดียวกัน การขายบ้านอาจไม่มีผลทางภาษีอย่างมีนัยสำคัญเนื่องจากกรมสรรพากร กฎการเลื่อนขั้น. เมื่อคุณได้รับทรัพย์สิน คุณ "เพิ่มมูลค่า" มูลค่าของมันให้สูงขึ้นในตลาดปัจจุบัน ตัวอย่างเช่น สมมติว่าปู่ย่าตายายของคุณซื้อบ้านในราคา 50,000 ดอลลาร์และส่งต่อให้คุณหลังจากที่พวกเขาเสียชีวิต บ้านประเมินมูลค่า 300,000 ดอลลาร์เมื่อคุณได้รับ แต่เนื่องจากมูลค่านี้เพิ่มขึ้น คุณจะไม่ต้องเสียภาษีกำไรจากการขายหุ้นสำหรับการเพิ่มขึ้น 250,000 ดอลลาร์ คุณยังสามารถเลื่อนการประเมินแบบเลื่อนขั้นออกไปได้หกเดือน หากคุณคิดว่ามูลค่าจะเพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงเวลานั้น

จำกำไรจากทุน

อย่างไรก็ตาม คุณจะต้องจ่ายภาษีผลได้จากทุนหากคุณขายบ้านในราคาที่สูงกว่ามูลค่าที่เพิ่มขึ้น จากตัวอย่างข้างต้น หากคุณขายบ้านในราคา 350,000 ดอลลาร์ คุณจะต้องเสียภาษีกำไรจากการขายหุ้นสำหรับเงินเพิ่มอีก 50,000 ดอลลาร์ โชคดีที่กรมสรรพากรจะยกเว้นภาษีผลได้จากทุนสูงสุด 500,000 ดอลลาร์สำหรับคู่รัก และ 250,000 ดอลลาร์สำหรับบุคคลในสถานการณ์เช่นนี้ หากบ้านเป็นที่อยู่อาศัยหลักของคุณเป็นเวลาอย่างน้อย XNUMX ปีจาก XNUMX ปี

โปรดจำไว้ว่าการเช่าบ้านสามารถมอบข้อได้เปรียบด้านภาษีได้เช่นกัน ตัวอย่างเช่น คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายในการปรับปรุงบ้านและได้รับการลดหย่อนภาษีสำหรับค่าเสื่อมราคาทรัพย์สิน ในทำนองเดียวกัน หากคุณตัดสินใจที่จะอาศัยอยู่ในบ้านและไม่ขาย คุณสามารถเพลิดเพลินกับ สิทธิประโยชน์ทางภาษีของเจ้าของบ้านเช่น การหักภาษีโรงเรือน หรือ การทำงานในโฮมออฟฟิศ

บรรทัดด้านล่าง

การโอนทรัพย์สินออกจากทรัสต์หลังจากการเสียชีวิตของทรัสตีเป็นกระบวนการหลายขั้นตอนที่ทรัสตีกรอกเอกสารโฉนด ระบุการจำนอง และโอนกรรมสิทธิ์ให้กับผู้รับผลประโยชน์ ได้รับผลประโยชน์ การรับทรัพย์สินโดยทั่วไปจะไม่เสียเปรียบทางภาษี แต่อาจรับจำนองพร้อมกับบ้าน ดังนั้น การรับทรัพย์สินมรดกจึงหมายถึงการตัดสินใจระหว่างการอยู่อาศัยในบ้าน การเช่าหรือการขาย อีกครั้ง ตัวเลือกเหล่านี้มักจะมีนัยทางภาษีเชิงบวกหรือเป็นกลาง ต้องขอบคุณกฎการเพิ่มขั้นของ IRS อย่างไรก็ตาม เนื่องจากสถานการณ์ทางการเงินแต่ละแห่งมีลักษณะเฉพาะ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจผลกระทบทางภาษีของการจัดการทรัพย์สินที่สืบทอดมา

เคล็ดลับในการโอนทรัพย์สินออกจากทรัสต์

• การรับมรดกบ้านอาจเป็นประโยชน์ทางการเงิน แต่การจัดการทรัพย์สินใหม่อย่างไม่ระมัดระวังอาจทำให้คุณเสียค่าใช้จ่าย พิจารณา ปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงิน เพื่อช่วยให้คุณเข้าใจความหมายของการขาย การเช่า หรือการครอบครองบ้าน การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสมไม่ใช่เรื่องยาก เครื่องมือฟรีของ SmartAsset จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินสูงสุดสามคนที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ และคุณสามารถสัมภาษณ์คู่ที่ปรึกษาของคุณโดยไม่มีค่าใช้จ่าย เพื่อตัดสินใจว่าอันไหนที่เหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ เริ่มตอนนี้เลย.

• ทรัพย์สินที่สืบทอดมาอาจมีค่า หากคุณไม่ต้องการบ้านหลังที่สอง การขายบ้านสามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ ใช้โอกาสนี้ให้เกิดประโยชน์สูงสุด คู่มือการขายทรัพย์สินมรดก.

เครดิตรูปภาพ: ©iStock.com/marchmeena29, ©iStock.com/coldsnowstorm, ©iStock.com/stu99

โพสต์ วิธีโอนทรัพย์สินออกจากทรัสต์หลังเสียชีวิต ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.