ความเชื่อมั่นของผู้สร้างบ้านลดลงพร้อมกับราคาที่อยู่อาศัย

ประเด็นที่สำคัญ

• ความเชื่อมั่นของผู้สร้างบ้านซึ่งวัดโดย National Association of Home Builders ลดลงในเดือนตุลาคม
• รายงานระบุความเชื่อมั่นธุรกิจรับสร้างบ้านลดลงติดต่อกันเป็นเดือนที่ 10
• ตลาดที่อยู่อาศัยกำลังเผชิญกับความท้าทายหลายประการ รวมถึงอัตราการจำนองที่ค่อนข้างสูงและแรงกดดันด้านเงินเฟ้อต่องบประมาณครัวเรือน

หากคุณให้ความสนใจกับตลาดที่อยู่อาศัย คุณอาจสังเกตเห็นการเดินทางที่ค่อนข้างเป็นหลุมเป็นบ่อในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา หลังจากอัตราการจำนองที่ต่ำที่สุดมีส่วนทำให้เกิดสงครามการประมูลที่ดูเหมือนไม่มีที่สิ้นสุดตลอดปี 2020 และ 2021 ตลาดที่ร้อนระอุก็สงบลงในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา

รายงานความเชื่อมั่นของผู้สร้างบ้านล่าสุดสะท้อนถึงตลาดที่อยู่อาศัยที่ชะลอตัวลง มาดูไฮไลท์ของการเปลี่ยนแปลงความเชื่อมั่นของผู้สร้างบ้านและราคาที่อยู่อาศัยที่ลดลงกันดีกว่า

ความเชื่อมั่นของผู้สร้างบ้านลดลง

National Association of Home Builders (NAHB) ใช้อุณหภูมิของความเชื่อมั่นของผู้สร้างบ้านเป็นรายเดือน ในรายงานล่าสุด ความเชื่อมั่นของผู้สร้างบ้านลดลงอีกครั้ง ความเชื่อมั่นสะท้อนที่ 38 ในเดือนตุลาคม ซึ่งหมายความว่าอยู่ที่ระดับครึ่งหนึ่งของเมื่อ 6 เดือนที่แล้ว

นั่นแสดงถึงความเชื่อมั่นของผู้สร้างบ้านที่ลดลงติดต่อกัน 10 เดือน ยกเว้นช่วงเวลาที่ไม่แน่นอนของฤดูใบไม้ผลิปี 2020 การอ่านค่าความเชื่อมั่นนี้ถือว่าต่ำที่สุดนับตั้งแต่เดือนสิงหาคม 2012

“นี่จะเป็นปีแรกนับตั้งแต่ปี 2011 ที่เห็นการเริ่มต้นครอบครัวเดี่ยวลดลง” Robert Deitz หัวหน้านักเศรษฐศาสตร์ของ NAHB กล่าวในการแถลงข่าว “จากการคาดการณ์ว่าอัตราดอกเบี้ยจะสูงขึ้นอย่างต่อเนื่องจากการดำเนินการของธนาคารกลางสหรัฐ คาดว่าในปี 2023 จะเห็นการสร้างครอบครัวเดี่ยวเพิ่มขึ้นในขณะที่ที่อยู่อาศัยหดตัวลงอย่างต่อเนื่อง”

แนวโน้มราคาที่อยู่อาศัย

ณ เดือนพฤศจิกายน Redfin รายงานราคาขายบ้านเฉลี่ยทั่วประเทศที่ 397,549 ดอลลาร์ นั่นคือเพิ่มขึ้น 4.9% เมื่อเทียบเป็นรายปี แม้ว่านั่นอาจดูเหมือนเป็นการเติบโตที่สูงชัน แต่จริงๆ แล้วการเติบโตของราคาที่อยู่อาศัยได้ชะลอตัวลงเล็กน้อย

บริษัทรับสร้างบ้านไม่ได้เป็นเพียงกลุ่มเดียวที่เตือนถึงราคาบ้านที่อาจลดลง นักเศรษฐศาสตร์บางคนคาดการณ์ว่าจะลดลงอย่างรวดเร็ว ธนาคารกลางสหรัฐฯ เตือนว่าราคาบ้านอาจร่วงลง แต่ก็ไม่ได้คาดหวังอะไรเหมือนกับการพังทลายของตลาดที่อยู่อาศัยที่น่าจดจำซึ่งเกิดขึ้นในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอยครั้งใหญ่

สาเหตุที่เป็นไปได้สำหรับการเปลี่ยนแปลงของตลาดที่อยู่อาศัย

ด้วยความเชื่อมั่นของผู้สร้างบ้านที่ร่วงหล่นราวกับก้อนหิน การทำความเข้าใจว่าปัจจัยใดบ้างที่มีบทบาทสำคัญจึงเป็นประโยชน์ มีหลายปัจจัยที่เอื้อต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดที่อยู่อาศัย นี่คือเหตุผลที่ชัดเจนยิ่งขึ้น

อัตราเงินเฟ้อร้อน

ในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา อัตราเงินเฟ้อเป็นลักษณะสำคัญของเศรษฐกิจ

พื้นที่ ดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) ซึ่งเป็นมาตรวัดอัตราเงินเฟ้อยอดนิยม อยู่ที่ 7.7% เมื่อเทียบเป็นรายปีในรายงานเดือนตุลาคม 2022 แม้ว่าสิ่งนี้จะสะท้อนให้เห็นถึงการลดลงทีละน้อยจากจุดสูงสุดในช่วงต้นปี แต่เรายังคงอยู่ในช่วงเวลาที่เงินเฟ้อสูง

แต่คุณอาจไม่จำเป็นต้องดูรายงานพิเศษเพื่อทราบว่าอัตราเงินเฟ้อมีอยู่มาก คุณอาจสังเกตเห็นอัตราเงินเฟ้อเมื่อถึงงบประมาณครัวเรือนของคุณ บุคคลและครอบครัวทั่วประเทศถูกบังคับให้ใช้จ่ายมากขึ้นสำหรับปัจจัยพื้นฐานเช่นอาหารและไฟฟ้า

ด้วยแรงกดดันด้านงบประมาณของครัวเรือน จึงเป็นเรื่องยากสำหรับเจ้าของบ้านจำนวนมากที่จะรวบรวมเงินที่จำเป็นสำหรับการชำระเงินดาวน์บ้าน นอกจากนี้ ค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นในด้านอื่นๆ ของงบประมาณอาจทำให้การจ่ายเงินจำนองรายเดือนที่มีราคาแพงเป็นไปไม่ได้

อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น

เพื่อตอบสนองต่ออัตราเงินเฟ้อที่พุ่งสูงขึ้น ธนาคารกลางสหรัฐได้จัดการกับปัญหานี้อย่างจริงจัง แม้ว่าธนาคารกลางต้องการให้อัตราเงินเฟ้อในระบบเศรษฐกิจอยู่ในระดับหนึ่ง แต่อัตราเงินเฟ้อในปัจจุบันก็สูงกว่าเป้าหมาย 2%

Federal Reserve เพิ่มอัตราเงินกองทุนของรัฐบาลกลางเมื่อต้องการควบคุมอัตราเงินเฟ้อ ตลอดปี 2022 เฟดได้กำหนดขึ้นอัตราดอกเบี้ยหลายครั้ง เมื่ออัตราเงินของรัฐบาลกลางเพิ่มขึ้น ต้นทุนการกู้ยืมสำหรับเจ้าของบ้านก็เช่นกัน

อัตราดอกเบี้ยจำนองแตะระดับสูงสุดในปี 2022 ที่ 7.08% สำหรับการจำนองอัตราดอกเบี้ยคงที่ 30 ปี ตั้งแต่นั้นมา อัตราการจำนองได้ลดลงเล็กน้อย ณ วันที่ 18 พฤศจิกายน อัตราดอกเบี้ยจำนองลดลงเหลือ 6.61% แต่ไม่คำนึงถึงความปั่นป่วนเล็กน้อยนี้ อัตราการจำนองยังคงสูงกว่าช่วงเวลานี้ของปีที่แล้วอย่างมาก เมื่ออัตราดอกเบี้ยเฉลี่ยของการจำนองอัตราดอกเบี้ยคงที่ 30 ปีอยู่ที่ 3.10%

อัตราดอกเบี้ยจำนองที่สูงขึ้นนำไปสู่การชำระเงินรายเดือนที่สูงขึ้นสำหรับผู้กู้ National Association of Realtors รายงานว่าการชำระเงินเฉลี่ยต่อเดือนสำหรับผู้ซื้อบ้านในไตรมาสที่สามของปี 2022 อยู่ที่ 1,840 ดอลลาร์ ซึ่งมากกว่าค่าเฉลี่ย $1,226 ในไตรมาสที่สามของปี 2021 อย่างมาก

ต้นทุนการจำนองที่สูงขึ้นมักหมายความว่าผู้ซื้อไม่สามารถจ่ายได้ในราคาขายที่สูง ด้วยปัจจัยนี้ ความเป็นไปได้ที่ราคาที่อยู่อาศัยจะลดลงดูเหมือนจะสมเหตุสมผลเนื่องจากผู้ซื้อบ้านกำลังถูกราคาออกจากตลาด

สิ่งนี้ส่งผลกระทบต่อพอร์ตการลงทุนของคุณอย่างไร

ตลาดที่อยู่อาศัยไม่ได้เป็นเพียงภาคส่วนเดียวของเศรษฐกิจที่ได้รับผลกระทบจากอัตราเงินเฟ้อที่ร้อนแรงและอัตราดอกเบี้ยที่พุ่งสูงขึ้น ในขณะที่ตลาดอสังหาริมทรัพย์มีการเปลี่ยนแปลงรอบตัวเรา คุณอาจสนใจที่จะเพิ่มความเสี่ยงนี้ให้กับสินทรัพย์ประเภทนี้ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ แต่คุณอาจไม่สนใจติดตามข้อปลีกย่อยของแนวโน้มตลาดที่อยู่อาศัยที่ขึ้นๆ ลงๆ

วิธีหนึ่งในการเพิ่มการเปิดรับเทรนด์อสังหาริมทรัพย์คือการควบคุมพลังของปัญญาประดิษฐ์ผ่าน Q.ai Investment Kit ตัวอย่างเช่น, เทรนด์โลก kit คำนึงถึงอสังหาริมทรัพย์เมื่อทำการซื้อขายที่สอดคล้องกับเป้าหมายพอร์ตโฟลิโอของคุณ พิจารณาใช้เทคโนโลยีการลงทุนรูปแบบใหม่วันนี้

ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI เมื่อคุณฝากเงิน $100 เราจะเพิ่มอีก $100 ในบัญชีของคุณ