ภาพใหม่ล่าสุด | หิน | เก็ตตี้อิมเมจ
A ตลาดหุ้นห่วยๆ มักจะไม่มีเหตุผลให้นักลงทุนเชียร์ แต่สำหรับคนรวย uber อาจเสนอเส้นทางในการลดภาษีอสังหาริมทรัพย์ลงที่ถนน
นั่นเป็นเพราะว่าความไว้วางใจประเภทหนึ่งทำให้พวกเขามีโอกาสที่ดีกว่าในการย้ายความมั่งคั่งบางส่วนไปให้ลูกหลาน หลาน หรือทายาทคนอื่นๆ โดยไม่ต้องเสียภาษีเมื่อตลาดตกต่ำ แต่คาดว่าการฟื้นตัวที่ตามมาจะเกิดขึ้นตามการคาดการณ์ของนักวางแผนอสังหาริมทรัพย์
ความไว้วางใจเงินงวดที่ผู้ให้ทุนไว้ - ออกเสียงสั้น ๆ ว่า "Grat" - ช่วยอำนวยความสะดวก
ในแง่พื้นฐาน คนมั่งคั่งใส่สินทรัพย์เช่นหุ้นหรือหุ้นในธุรกิจส่วนตัวในทรัสต์ในช่วงเวลาที่กำหนด อาจจะสอง ห้า หรือ 10 ปี หลังจากนั้นการเติบโตของการลงทุนจะส่งต่อไปยังทายาทและเจ้าของจะได้รับเงินต้นคืน
เพิ่มเติมจากการวางแผนสิ้นปี:
สิ่งที่ต้องรู้เกี่ยวกับช่วงการลงทะเบียนฤดูใบไม้ร่วงประจำปีของเมดิแคร์
ระวังข้อผิดพลาดทั่วไปเกี่ยวกับการขยายภาษี 3 ข้อนี้
ที่ปรึกษาช่วยลูกค้าลดใบกำกับภาษีปี 2022 ได้อย่างไร
คนรวยสามารถหลีกเลี่ยงหรือลดภาษีอสังหาริมทรัพย์เมื่อถึงแก่ความตายได้โดยการเปลี่ยนความกตัญญูในอนาคตออกจากที่ดินของพวกเขา การเติบโตของการลงทุนกลายเป็นของขวัญปลอดภาษีให้กับทายาท หากขาดการเติบโต ทรัพย์สินจะส่งกลับไปยังเจ้าของโดยไม่ต้องโอนความมั่งคั่ง
สินทรัพย์ที่ตกต่ำซึ่งมีแนวโน้มที่จะ "เพิ่ม" มูลค่าตลอดระยะเวลาของความไว้วางใจจึงให้โอกาสความสำเร็จสูงสุด
พื้นที่ ดัชนี S&P 500บารอมิเตอร์ของหุ้นสหรัฐร่วงลงประมาณ 24% ในปีนี้ ทำให้ถึงเวลาพิจารณาความไว้วางใจเงินรายปีที่ผู้ให้ทุนเก็บไว้
“มีเหตุผลที่จะเชื่อว่าตลาดจะดีขึ้นในอีกสองปีข้างหน้า” Megan Gorman ผู้ก่อตั้งและหุ้นส่วนผู้จัดการของ Checkers Financial Management ในซานฟรานซิสโกกล่าวถึงความไว้วางใจที่มีระยะเวลาสองปี "เราน่าจะได้รับความชื่นชมอย่างมากจากผู้รับผลประโยชน์"
กลยุทธ์ที่ใช้โดย Mark Zuckerberg, Oprah Winfrey
ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าเทคนิค Grat เหมาะสมที่สุดสำหรับครัวเรือนที่ต้องเสียภาษีอสังหาริมทรัพย์
ภาษีอสังหาริมทรัพย์ของรัฐบาลกลางคือภาษี 40% สำหรับที่ดิน มูลค่ากว่า 12.06 ล้านดอลลาร์ในปี 2022. จำนวนที่ต้องเสียภาษีเป็นสองเท่าของตัวเลขนั้นหรือ 24.12 ล้านดอลลาร์สำหรับคู่สมรส
สิบสองรัฐบวกกับวอชิงตัน ดี.ซี. ยังมีภาษีอสังหาริมทรัพย์ระดับรัฐ ซึ่งจำนวนเงินและเกณฑ์แตกต่างกันไป ตาม ให้กับมูลนิธิภาษีอากร
บางส่วนของ คนที่รวยที่สุดของประเทศ และทายาทธุรกิจที่มีชื่อเสียง ได้ยกระดับ Gratsตามรายงาน ได้แก่ ไมเคิล บลูมเบิร์ก; Mark Zuckerberg ผู้ร่วมก่อตั้ง Meta; Sheldon Adelson เจ้าสัวคาสิโนปลาย; ครอบครัว Walton ที่มีชื่อเสียงของ Wal-Mart; Charles Koch และ David Koch น้องชายผู้ล่วงลับของเขา; นักออกแบบแฟชั่น Calvin Klein; Laurene Powell Jobs ภรรยาม่ายของ Steve Jobs ผู้ก่อตั้ง Apple; เจ้าพ่อสื่อ Oprah Winfrey; Lloyd Blankfein ประธานอาวุโสของ Goldman Sachs; Stephen Schwarzman ประธานและผู้ร่วมก่อตั้ง Blackstone บริษัทไพรเวทอิควิตี้
Richard Behrendt นักวางแผนอสังหาริมทรัพย์ในเมือง Mequon รัฐวิสคอนซิน และอดีตทนายความด้านภาษีอสังหาริมทรัพย์ของ IRS กล่าวถึงกองทุนดังกล่าวว่า “มันเป็น 1 ใน XNUMX ของ XNUMX% ของสังคมที่สามารถนำไปใช้ได้จริง” “แต่สำหรับส่วนนั้น ฉันคิดว่ามันเป็นโอกาสทอง”
เกณฑ์ภาษีที่ดินมีกำหนดจะลดลงครึ่งหนึ่งเริ่มในปี 2026 โดยไม่มีการขยายเวลาจากสภาคองเกรส กฎหมายภาษีที่ผ่านพรรครีพับลิกันในปี 2017 ได้เพิ่มเกณฑ์ภาษีอสังหาริมทรัพย์เป็นสองเท่าจนถึงระดับปัจจุบัน แต่เพียงชั่วคราวเท่านั้น
กำหนดเวลาที่ใกล้จะมาถึงนี้อาจหมายถึงบุคคลที่มีที่ดินประมาณ 6 ล้านดอลลาร์ (หรือ 12 ล้านดอลลาร์สำหรับคู่สมรส) อาจชั่งน้ำหนักการโอนความมั่งคั่งในตอนนี้เช่นกัน ผู้เชี่ยวชาญกล่าว
เหตุใดอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นจึงเป็นอุปสรรค์
แต่อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นนั้นท้าทาย
นั่นเป็นเพราะการทำงานภายในที่ซับซ้อนของความไว้วางใจเหล่านี้ ในทางเทคนิคการเติบโตของการลงทุนต้องเกินเกณฑ์ที่กำหนด - "7520 อัตราดอกเบี้ย” หรือที่เรียกว่าอัตรา “อุปสรรค์” — เพื่อผ่านปลอดภาษีจากที่ดินของตน
อัตรา 7520 กำหนดรายเดือนขณะนี้ 4% เพิ่มขึ้นอย่างมากจาก 1% ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2021 ขึ้นเป็นธนาคารกลางสหรัฐ เพิ่มอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงอย่างจริงจัง เพื่อลดอัตราเงินเฟ้อที่สูง
ต่อไปนี้คือตัวอย่างวิธีการนำไปใช้กับความไว้วางใจเงินงวดที่ผู้ให้ทุนไว้ สมมติว่าการลงทุนในความไว้วางใจสองปีเติบโต 6% ในช่วงเวลานั้น ความไว้วางใจที่ตรึงอัตราอุปสรรค์ในเดือนตุลาคม 2021 จะทำให้ 5% ของการเติบโตโดยรวมส่งผ่านไปยังทายาท อย่างไรก็ตามนั่นจะลดลงเหลือ 2% สำหรับความไว้วางใจที่จัดตั้งขึ้นในเดือนนี้
“อัตราอุปสรรค์เพิ่มขึ้น 400% ในหนึ่งปี” ชาร์ลี ดักลาส นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองในแอตแลนตาและประธานของ HH Legacy Investments กล่าว “ฉันคิดว่ากลยุทธ์ยังคงมีข้อดีอยู่บ้าง แต่ก็มีการลาก [มัน] อีกเล็กน้อย”
และในขณะที่เทคนิคนี้สมเหตุสมผลเมื่อมีภาวะตกต่ำของตลาดที่สำคัญ ก็ยากที่จะบอกว่าหุ้นจะฟื้นตัวได้เร็วแค่ไหน ดักลาสกล่าวเสริม
“การพูดให้ต่ำลงเป็นเรื่องยากเสมอ” เขากล่าว
ที่มา: https://www.cnbc.com/2022/10/10/heres-how-uber-rich-pass-wealth-tax-free-to-heirs-when-markets-are-down.html