vitapix | E+ | เก็ตตี้อิมเมจ
วางแผนที่จะขายเงินลงทุนในปีนี้? ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่ามีโอกาสน้อยที่จะส่งผลกระทบต่อการเรียกเก็บเงินภาษีปี 2023 ของคุณ
นี่คือเหตุผล: IRS ได้ทำการปรับอัตราเงินเฟ้อหลายสิบครั้งในปี 2023 รวมถึงวงเล็บกำไรจากการลงทุนระยะยาว ซึ่งใช้กับการลงทุนที่ถือไว้มากกว่าหนึ่งปี
ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถมีรายได้ที่ต้องเสียภาษีมากขึ้นก่อนที่จะถึงวงเล็บ 15% หรือ 20% สำหรับรายได้จากการลงทุน
“มันจะมีความสำคัญมาก” ทอมมี่ ลูคัส นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองและตัวแทนที่ลงทะเบียนเรียนที่ Moisand Fitzgerald Tamayo ในออร์ลันโด รัฐฟลอริดา กล่าว
นี่คือวงเล็บภาษีผลได้จากทุนของคุณ
'โอกาสในการวางแผนภาษีที่ดีจริงๆ' ที่ปรึกษากล่าว
ด้วยรายได้ที่ต้องเสียภาษีต่ำกว่าเกณฑ์ คุณสามารถ ขายสินทรัพย์ที่ทำกำไรโดยไม่มีผลกระทบทางภาษี. และสำหรับนักลงทุนบางราย การขายอาจเป็นโอกาสในการกระจายความเสี่ยงท่ามกลางความผันผวนของตลาด ลูคัสกล่าว
“มันอยู่ที่นั่น พร้อมใช้งาน และเป็นโอกาสในการวางแผนภาษีที่ดีจริงๆ” เขากล่าวเสริม
ไม่ว่าคุณจะทำกำไรหรือ การเก็บเกี่ยวที่เสียภาษีซึ่งใช้การขาดทุนเพื่อชดเชยผลกำไร “คุณต้องมีการจัดการกับภาพรวมที่รายงานทั้งหมดของคุณ” Jim Guarino, CFP, ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตและกรรมการผู้จัดการของ Baker Newman Noyes ใน Woburn, Massachusetts กล่าว
ซึ่งรวมถึงการประมาณค่า การจ่ายเงินสิ้นปีจากกองทุนรวม ในบัญชีที่ต้องเสียภาษี ซึ่งนักลงทุนจำนวนมากไม่คาดหวังในปีที่ตกต่ำ และอาจก่อให้เกิดการเรียกเก็บภาษีที่น่าประหลาดใจ เขากล่าว
Guarino กล่าวว่า "การสูญเสียเพิ่มเติมบางอย่างอาจสมเหตุสมผลหากคุณได้รับเงินทุนเพิ่มเติมที่กำลังจะเกิดขึ้น"
แน่นอน การตัดสินใจขึ้นอยู่กับรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ ซึ่งรวมถึงการจ่ายเงินด้วย เนื่องจากคุณจะไม่ได้รับผลกำไรที่ต้องเสียภาษีในวงเล็บกำไรจากการลงทุน 0%
Source: https://www.cnbc.com/2023/02/15/heres-how-much-you-can-make-in-2023-and-pay-0percent-capital-gains-taxes.html