ต่อไปนี้คือ CEF สองรายการที่ให้ผลตอบแทนสูงถึง 8.6% สำหรับรายได้ที่มั่นคงและการป้องกันเงินเฟ้อ

แม้ว่าเฟดจะขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างจริงจัง แต่บัญชีออมทรัพย์ก็ยังไม่จ่ายมากขนาดนั้น แม้แต่ไข่รังเจ็ดหลักก็อาจไม่เพียงพอต่อการสร้างรายได้ที่จำเป็น สนับสนุนการเกษียณอายุที่สะดวกสบาย.

นั่นเป็นเหตุผลที่ผู้เกษียณอายุควรพิจารณาแง่มุมที่ถูกมองข้ามของตลาดหุ้น: กองทุนปิด

กองทุนปิดระดมทุนโดยการออกหุ้นจำนวนคงที่ที่ไม่สามารถไถ่ถอนได้ หุ้นเหล่านี้สามารถซื้อและขายในตลาดได้ แต่ไม่สามารถสร้างหุ้นใหม่ได้

ข้อดีอย่างหนึ่งของการมีโครงสร้างนี้คือผู้จัดการกองทุนปิดไม่จำเป็นต้องสำรองเงินสดจำนวนมากเพื่อจ่ายคืนผู้ถือหุ้นที่ต้องการไถ่ถอนหุ้นของตน เมื่อตลาดตกต่ำและนักลงทุนเร่งหาทางออก ผู้จัดการกองทุนเปิดอาจต้องขายสินทรัพย์ในราคาลดพิเศษเพื่อระดมเงินสดเพื่อรองรับนักลงทุน

ในขณะเดียวกัน ผู้จัดการกองทุนแบบปิดก็สามารถ "ซื้อการจุ่ม" ได้

นอกจากนี้ ในยุคของผลตอบแทนที่ถูกระงับ — บริษัท S&P 500 โดยเฉลี่ยจ่ายเพียง 1.6% ในขณะนี้ — กองทุนปิดบางแห่งยังคงเสนอการกระจายขนาดใหญ่

มาดูสองคนที่มีน้ำใจเป็นพิเศษกัน

พลาดไม่ได้กับ

กองทุน Nuveen Real Estate Income (JRS)

มีเหตุผลหนึ่งที่นักลงทุนจำนวนมากมักจะมุ่งความสนใจไปที่อสังหาริมทรัพย์: มันได้สร้างความมั่งคั่งมากกว่าสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ รวมกัน

นอกจากนี้ยังทำหน้าที่เป็นตัวป้องกันเงินเฟ้อ: เมื่อราคาวัตถุดิบและแรงงานสูงขึ้น อสังหาริมทรัพย์ใหม่ก็มีราคาแพงกว่าในการสร้าง และนั่นทำให้ราคาอสังหาริมทรัพย์ที่มีอยู่สูงขึ้น

เมื่อราคาเช่าสูงขึ้นทั่วประเทศในสภาพแวดล้อมที่เงินเฟ้อเช่นนี้ นักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์มีโอกาสที่จะ หารายได้เพิ่ม.

เรื่องราวดำเนินต่อไป

กองทุนเปิด Nuveen Real Estate Income เป็นกองทุนปิดที่เน้นภาคส่วนนี้โดยเฉพาะ วัตถุประสงค์คือ "รายได้สูงและการเพิ่มทุนในปัจจุบัน"

กองทุนลงทุนในหุ้นสามัญที่ให้รายได้ หุ้นบุริมสิทธิ หุ้นบุริมสิทธิแปลงสภาพ และตราสารหนี้ที่ออกโดยบริษัทในภาคอสังหาริมทรัพย์

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง อย่างน้อย 75% ของสินทรัพย์ที่จัดการโดย JRS จะถูกลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีระดับการลงทุน

ณ วันที่ 30 มิถุนายน อุตสาหกรรมห้าอันดับแรกของกองทุน ได้แก่ REIT เฉพาะทาง (21.3%) REIT สำหรับที่อยู่อาศัย (21.1%) REIT สำหรับสำนักงาน (14.9%) REIT สำหรับร้านค้าปลีก (14.5%) และ REIT อุตสาหกรรม (12.3%)

JRS จ่ายการแจกจ่ายรายไตรมาส 20.90 เซนต์ต่อหุ้น ซึ่งแปลเป็นผลตอบแทน 8.6% ต่อปี

กองทุนมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 10.12 ดอลลาร์ต่อหุ้นและราคาหุ้น 9.72 ดอลลาร์ ซึ่งหมายความว่ามีการซื้อขายที่ส่วนลดประมาณ 4% สำหรับ NAV

กองทุน Tekla Healthcare Opportunities (THQ)

การดูแลสุขภาพทำหน้าที่เป็นตัวอย่างคลาสสิกของภาคการป้องกันเนื่องจากขาดความสัมพันธ์กับ ขึ้นๆ ลงๆ ของเศรษฐกิจ.

นักลงทุนที่แสวงหารายได้สามารถใช้ Tekla Healthcare Opportunities Fund เพื่อเข้าสู่ภาคส่วนนี้

กองทุนแบบปิดนี้ลงทุนในภาคส่วนย่อยด้านการดูแลสุขภาพและโครงสร้างเงินทุนของบริษัท ภาคส่วนที่ใหญ่ที่สุด ได้แก่ เภสัชภัณฑ์ (29.0%) ผู้ให้บริการและบริการด้านสุขภาพ (24.7%) เทคโนโลยีชีวภาพ (13.7%) อุปกรณ์และเวชภัณฑ์ด้านสุขภาพ (13.6%) และอุปกรณ์ทางการแพทย์และการวินิจฉัย (5.6%) เมื่อสิ้นสุด มิถุนายน.

คุณสามารถค้นหาบริษัทชั้นนำในอุตสาหกรรมมากมายในพอร์ตโฟลิโอของ THQ เช่น UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer และ Cigna

นี่คือส่วนที่เรียบร้อย: แม้ว่าบริษัทที่จ่ายเงินปันผลส่วนใหญ่จะปฏิบัติตามกำหนดการแจกจ่ายรายไตรมาส แต่ Tekla Healthcare Opportunities Fund จะจ่ายให้แก่ผู้ถือหุ้นเป็นรายเดือน

ขณะนี้กองทุนมีอัตราการจำหน่ายรายเดือนที่ 11.25 เซนต์ต่อหุ้น ซึ่งให้ผลตอบแทนต่อปี 6.7%

ปัจจุบัน THQ ซื้อขายที่ 20.09 ดอลลาร์ต่อหุ้น – ลดลงประมาณ 7.5% จาก NAV ที่ 21.73 ดอลลาร์ต่อหุ้น

จะอ่านอะไรต่อดี

บทความนี้ให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำ มีให้โดยไม่มีการรับประกันใด ๆ