ต่อไปนี้คือ 3 ความเคลื่อนไหวที่ต้องทำก่อนฤดูกาลยื่นภาษีปี 2023 จะเปิดขึ้น

หนึ่งในสิ่งแรกที่ต้องพิจารณา: คุณจะยื่นภาษีของคุณเองในปีนี้หรือจะติดต่อผู้เชี่ยวชาญเพื่อยื่นแบบแสดงรายการในนามของคุณ

หากคุณกำลังวางแผนที่จะจ้างผู้จัดเตรียมภาษี เดือนมกราคมเป็นช่วงเวลาที่ดีในการหาใครสักคน Anna Sergunina นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง ประธานและซีอีโอของ MainStreet Financial Planning ในลอส กาตอส แคลิฟอร์เนียกล่าว

“อย่ารอจนถึงเดือนมีนาคม” เธอเตือน “พวกเขามักจะไม่รับลูกค้าใหม่ในช่วงปลายฤดูภาษี”

สำหรับซอฟต์แวร์ภาษีที่กำลังพิจารณา อาจเป็นเวลาที่ดีในการเปรียบเทียบตัวเลือกของคุณ ซึ่งรวมถึง ไฟล์ IRS ฟรีเป็นตัวเลือกหากรายได้รวมที่ปรับแล้วในปี 2022 ของคุณคือ 73,000 ดอลลาร์หรือน้อยกว่า

แม้ว่าโอกาสในการวางแผนภาษีจำนวนมากจะหายไปหลังจากสิ้นปี แต่ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่ายังมีวิธีอีกสองสามวิธีในการลดใบเรียกเก็บภาษีปี 2022 ของคุณ

“ฉันเชื่อว่าการคิดล่วงหน้าและประสานงานทั้งกลยุทธ์การวางแผนภาษีและการเงินของคุณมีค่ามหาศาล” จูดี บราวน์ CFP และที่ปรึกษาทางการเงินอาวุโสของ SC&H Group ในเขตวอชิงตันและบัลติมอร์กล่าว

ยกตัวอย่างเช่น การชำระภาษีโดยประมาณในไตรมาสที่สี่ สำหรับปี 2022 จะครบกำหนดในวันที่ 17 มกราคม ซึ่งอาจลดใบเรียกเก็บภาษีของคุณหรือลดค่าปรับการชำระล่าช้าให้เหลือน้อยที่สุด

คุณยังสามารถส่งเงินสมทบในบัญชีเกษียณส่วนบุคคลได้จนกว่าจะถึงกำหนดส่งภาษีในวันที่ 18 เมษายน 2023 บราวน์ซึ่งเป็นผู้สอบบัญชีรับอนุญาตกล่าว แม้ว่าเงินฝาก Roth IRA จะไม่มีการหักเงิน แต่คุณอาจได้รับ ลดหย่อนภาษีด้วยผลงาน IRA ก่อนหักภาษีขึ้นอยู่กับรายได้และการมีส่วนร่วมในแผนการเกษียณอายุในที่ทำงานของคุณ

คุณยังอาจหักคะแนนในปี 2022 ได้ด้วยการทำ เงินสมทบบัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพ ภายในกำหนดเวลาเสียภาษี โดยถือว่าคุณได้ลงทะเบียนในแผนประกันสุขภาพที่เข้าเกณฑ์ 

Ajay Kaisth ซึ่งเป็น CFP และอาจารย์ใหญ่ของ KAI Advisors ใน Princeton Junction รัฐนิวเจอร์ซีย์ กล่าวว่า ถึงเวลาจัดระเบียบด้วย แบบฟอร์มภาษีที่จำเป็น สำหรับการกลับมาของคุณในปี 2022 

“ถ้าคุณยังไม่ได้ทำ ให้ทบทวนบันทึกของปีที่แล้วและสร้างรายการตรวจสอบแบบฟอร์ม” ตามที่คุณคาดหวัง เขาแนะนำ แบบฟอร์มทั่วไปอาจรวมถึง W-2 จากงานของคุณและ 1099-เอ็นอีซี แบบฟอร์มสำหรับงานสัญญา 1099-G สำหรับรายได้จากการว่างงานและอื่น ๆ 

ด้วยบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ คุณอาจได้รับ ฮิต-B สำหรับกำไรขาดทุนและ 1099-DIV สำหรับการจ่ายเงินปันผลและการจ่ายเงินปันผล สำหรับการหักเงินคุณอาจมี 1098 สำหรับดอกเบี้ยจำนอง 5498 สำหรับบัญชีเงินฝากเพื่อการเกษียณอายุส่วนบุคคล 5498-ส สำหรับการสมทบบัญชีออมทรัพย์ด้านสุขภาพและอื่น ๆ

คุณควรรอเพื่อยื่นจนกว่าคุณจะมีสำเนาของทุกแบบฟอร์มที่คุณต้องการ รู้จักกันในชื่อ "การคืนข้อมูล" สำเนาของแบบฟอร์มเหล่านี้จะถูกส่งไปยัง IRS และผู้เสียภาษีทุกปี หากการคืนภาษีของคุณไม่ตรงกับแบบฟอร์ม ระบบ IRS อาจส่งการแจ้งเตือนโดยอัตโนมัติ ซึ่งอาจใช้เวลาในการแก้ไข 

“หากคุณไม่แน่ใจว่ามีบางสิ่งที่สำคัญสำหรับวัตถุประสงค์ด้านภาษีหรือไม่ ควรเก็บเอกสารดังกล่าวไว้” Kaisth กล่าวเสริม