ธนาคารกลางสหรัฐยังคงขึ้นอัตราดอกเบี้ยและตลาดที่อยู่อาศัยเห็นการเพิ่มขึ้นของอัตราการจำนอง: จดหมายข่าว Forbes AI

TL;ดร

• ไม่แปลกใจเลยที่เฟดขึ้นอัตราดอกเบี้ย 0.75 เปอร์เซ็นต์ในสัปดาห์นี้ โดยคาดว่าจะมีการปรับขึ้นอีกในช่วงที่เหลือของปี 2022 และในปี 2023
• อัตราสินเชื่อที่อยู่อาศัยพุ่งสูงขึ้นจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย โดยปัจจุบันเฉลี่ยจำนองคงที่ 30 ปีอยู่ที่ 6.35% เทียบกับเพียง 3% เมื่อต้นปี 2022
• เทคโนโลยียังคงเป็นที่ชื่นชอบของตลาด แม้จะยังทำรายได้นับล้านล้านเหรียญ ถือเป็นโอกาสสำหรับนักลงทุน
• การซื้อขายรายสัปดาห์และรายเดือนยอดนิยม

ติดตาม จดหมายข่าว Forbes AI เพื่อติดตามและรับข้อมูลเชิงลึกด้านการลงทุนที่ได้รับการสนับสนุนจาก AI ข่าวสารล่าสุด และอื่นๆ ที่ส่งตรงไปยังกล่องจดหมายของคุณทุกสุดสัปดาห์

เหตุการณ์สำคัญที่อาจส่งผลต่อพอร์ตโฟลิโอของคุณ

การประชุมคณะกรรมการตลาดกลางแห่งสหพันธรัฐ (FOMC) ที่รอคอยมาอย่างยาวนานก็มาถึงในสัปดาห์นี้ และข้อเท็จจริงที่หนักแน่นก็ไม่น่าแปลกใจสำหรับทุกคน เฟด ขึ้นอัตราดอกเบี้ย 0.75 เปอร์เซ็นต์ ซึ่งสอดคล้องกับสิ่งที่ตลาดและนักวิเคราะห์คาดไว้อย่างแน่นอน

เป็นการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยโดยตรงครั้งที่ 2008 ซึ่งนำอัตราฐานไปสู่ระดับสูงสุดตั้งแต่ก่อนเกิดวิกฤตการเงินโลกในปี XNUMX

การเพิ่มขึ้นนี้มีการกำหนดราคาในตลาดอย่างมีประสิทธิภาพแล้ว ตั้งแต่หุ้นไปจนถึงพันธบัตรและแม้แต่การจำนอง สิ่งที่ไม่ชัดเจนก่อนการประกาศคือแนวโน้มของเฟดเกี่ยวกับสถานะของเศรษฐกิจในอนาคต

ข้อมูลและคำอธิบายไม่ได้ทำให้การอ่านมีความสุข

การคาดการณ์ของพวกเขาแสดงให้เห็นว่าการเติบโตทางเศรษฐกิจหยุดชะงักเหลือเพียง 0.2% ในปี 2022 ก่อนที่จะดีขึ้นเล็กน้อยในปี 2023 แตะที่ 1.2% สำหรับปีนี้ ยังไม่ค่อยดี การว่างงานมีชื่อเสียงในระดับต่ำเนื่องจากนายจ้างต้องรับมือกับตลาดแรงงานที่คับแคบ แต่คาดว่าจะมีการเปลี่ยนแปลงอย่างช้าๆ ตามอัตราการว่างงานที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นจาก 3.7% เป็น 4.4% ในปี 2023

แม้จะมีตัวเลขที่น่าผิดหวังเหล่านี้ แต่แผนยังคงเพิ่มอัตราดอกเบี้ยในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า โดยเฟดแนะนำว่าอัตราดอกเบี้ยพื้นฐานอาจเพิ่มขึ้นเป็น 4.6% ในปี 2024

ความคาดหวังของเฟดที่จะระงับเศรษฐกิจที่ดูเหมือนจะกำลังมุ่งหน้าไปสู่ภาวะถดถอยทำให้ตลาดตื่นตระหนกอย่างเข้าใจ และเราได้เห็นการขาดทุนครั้งสำคัญในสัปดาห์นี้หลังการประกาศ

แน่นอน เหตุผลเบื้องหลังทั้งหมดนี้คือการพยายามควบคุมอัตราเงินเฟ้อ จนถึงตอนนี้ Fed คาดหวังว่ามาตรการเหล่านี้จะสามารถทำได้ โดยอัตราพาดหัวข่าวคาดว่าจะลดลงเหลือระหว่าง 2.6 – 3.5% ในปี 2023

-

หนึ่งในความกังวลที่ใหญ่ที่สุดเกี่ยวกับวิธีการที่อัตรากำลังมุ่งหน้าไปคือผลกระทบต่อตลาดที่อยู่อาศัย ณ ตอนนี้ อัตราเฉลี่ยสำหรับ a การจำนองอัตราดอกเบี้ยคงที่ 30 ปีอยู่ที่ 6.35%. ซึ่งเพิ่มขึ้นอย่างมากจากต้นปี 2022 เมื่ออัตราเฉลี่ยอยู่ที่ 3%

หมายความว่าการซื้อบ้านใหม่มีราคาแพงกว่ามาก นี่คือแนวคิดว่าราคาแพงกว่าแค่ไหน

ที่อัตราดอกเบี้ยจำนอง 3% และระยะเวลา 30 ปี เงินกู้ 500,000 ดอลลาร์จะทำให้ผู้กู้มีค่าใช้จ่ายเพียง 2,100 ดอลลาร์ต่อเดือน ตอนนี้ เงินกู้เดียวกันที่อัตราเฉลี่ยใหม่ 6.35% จะมีมูลค่ามากกว่า 3,100 ดอลลาร์ต่อเดือน

นั่นคือมากกว่า $ 1,000 ในแต่ละเดือนในขณะที่เศรษฐกิจกำลังพุ่งพรวดและอัตราเงินเฟ้อยังคงอยู่ที่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์

ไม่ใช่เรื่องดีสำหรับตลาดที่อยู่อาศัย และประธานเฟด นายเจอโรม พาวเวลล์ กล่าวในประกาศเมื่อไม่นานนี้ พาวเวลล์กล่าวว่าภาคที่อยู่อาศัยมีแนวโน้มที่จะผ่านการปรับฐานหลังจากประสบปัญหาราคา "ร้อนแรง"

ไม่น่าแปลกใจที่ได้ยินมุมมองนี้ เมื่อคุณพิจารณาว่าเฟดมีแนวโน้มที่จะขึ้นอัตราดอกเบี้ยมากขึ้นจากที่ที่พวกเขาอยู่ตอนนี้

ธีมยอดนิยมประจำสัปดาห์นี้จาก Q.ai

เทคได้ขายออกมาระยะหนึ่งแล้ว แต่มีสัญญาณบางอย่างของการกลับมามีชีวิตอีกครั้ง บริษัทจำนวนมากในภาคธุรกิจนี้ปรับตัวขึ้นค่อนข้างแข็งแกร่งตลอดเดือนกรกฎาคมและต้นเดือนสิงหาคม และได้ถอยกลับเล็กน้อยในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมา

อย่างไรก็ตาม ธุรกิจที่อยู่ในอันดับต้น ๆ ของสายวิจัยอาจไม่ได้ไปทุกที่ในเร็วๆ นี้ บริษัทต่างๆ เช่น Apple, Amazon, Microsoft และ Google ยังคงสร้างกระแสเงินสดที่บ้าคลั่งและยังคงเติบโตและค้นหาศูนย์กำไรใหม่

ประเด็นสำคัญที่เราสังเกตเห็นในช่วงต้นปี 2022 คือภาคส่วนเทคโนโลยีได้ขายออกไปได้มากเกินกว่าที่ควรจะเป็น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในความสัมพันธ์กับบริษัทแบบดั้งเดิมในดัชนี Dow Jones 30 แม้ว่าอุตสาหกรรมจะดูมีมูลค่าสูงเกินไปในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แต่ความรวดเร็วนี้เกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว ราคาที่ลดลงได้นำเสนอโอกาสสำหรับนักลงทุน

ปัญหาคือเราไม่น่าจะเห็นการเดินเรือที่ราบรื่นในตลาดโดยรวมสักระยะหนึ่ง

โชคดีที่เราพบวิธีที่จะเล่นบนเทคโนโลยีในขณะที่ยังช่วยลดความเสี่ยงด้านลบจากการตกต่ำของตลาดทั่วไปและรวมไว้ใน ชุดเทคแรลลี่.

มันทำงานผ่านการใช้การค้าคู่ที่ยาวในภาคเทคโนโลยีโดยการลงทุนในกองทุน Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) และกองทุน Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) และย่อหุ้น Dow Jones 30 ถึง การใช้อีทีเอฟผกผัน

ตำแหน่งเหล่านี้จะได้รับการปรับสมดุลทุกสัปดาห์ และหมายความว่านักลงทุนสามารถทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของเทคโนโลยีที่สัมพันธ์กับ Dow ได้ แม้ว่าตลาดโดยรวมจะเป็นไซด์เวย์หรือขาลง นักลงทุนก็สามารถชนะได้หากภาคเทคโนโลยียังคงดีขึ้น

แนวคิดการค้ายอดนิยม

นี่คือแนวคิดที่ดีที่สุดบางส่วนที่ระบบ AI ของเราจะแนะนำในสัปดาห์และเดือนหน้า

กราฟเทค อินเตอร์เนชั่นแนล (EAF) – ผู้ผลิตอุตสาหกรรมเป็นหนึ่งในของเรา ซื้อยอดนิยม สำหรับสัปดาห์หน้าด้วยคะแนน A ในด้านเทคนิคและมูลค่าคุณภาพ รายได้เพิ่มขึ้น 48.2% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา

เอ็นฟิวชั่น อิงค์ (ENFN) – บริษัท SAAS อุตสาหกรรมการลงทุนเป็นหนึ่งในบริษัทของเรา กางเกงขาสั้นยอดนิยม สำหรับสัปดาห์หน้าโดย AI ของเราให้คะแนนพวกเขาเป็น F ในการเติบโตและปัจจัยทางเทคนิคของเรา บริษัทสูญเสีย 176.4 ล้านดอลลาร์ในช่วง 12 เดือนจนถึงวันที่ 30 มิถุนายน

เคลียร์ฟิลด์ อิงค์ (CLFD) – บริษัทเชื่อมต่อไฟเบอร์เป็นหนึ่งในบริษัทของเรา ซื้อยอดนิยม สำหรับเดือนหน้าด้วย A ในมูลค่าคุณภาพของเราและการเติบโต B กำไรต่อหุ้นเติบโตขึ้น 8.78% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา

บริษัท Chemocentryx (CCXI) – บริษัทเทคโนโลยีชีวภาพยังคงเป็นหนึ่งใน .ของเรา กางเกงขาสั้นยอดนิยม สำหรับเดือนหน้าโดย AI ของเราให้คะแนนพวกเขาเป็น F ในปัจจัยความผันผวนโมเมนตัมต่ำ เทคนิค และมูลค่าคุณภาพ กำไรต่อหุ้นลดลง 14.39% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา

AI ของเรา การซื้อขาย ETF อันดับต้น ๆ ในเดือนหน้า คือการลงทุนในน้ำมัน, VIX (ดัชนีความผันผวน) และบริษัทที่มีการเติบโตสูง และเพื่อชอร์ตจีนและภูมิภาคแปซิฟิก ซื้อยอดนิยม ได้แก่ United States Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF และ iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN กางเกงขาสั้นยอดนิยม ได้แก่ iShares China Large-Cap ETF และ Vanguard FTSE Pacific ETF

ที่เพิ่งเผยแพร่ Qbits

ต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนหรือเพิ่มพูนความรู้ที่มีอยู่ของคุณหรือไม่? Qai เผยแพร่ Qbits บน .ของเรา ศูนย์การเรียนรู้ที่ซึ่งคุณสามารถกำหนดเงื่อนไขการลงทุน แกะแนวคิดทางการเงิน และเพิ่มระดับทักษะของคุณ

Qbits เป็นเนื้อหาการลงทุนที่ย่อยได้และเป็นอาหารว่างที่มีจุดประสงค์เพื่อทำลายแนวคิดที่ซับซ้อนเป็นภาษาอังกฤษธรรมดา

ตรวจสอบบางส่วนล่าสุดของเราที่นี่:

สมาชิกจดหมายข่าวทั้งหมดจะได้รับ a โบนัสลงทะเบียน $100 เมื่อพวกเขาฝากเงิน $100 ขึ้นไป