ช่องย่อยด้านอสังหาริมทรัพย์มากมาย เช่น พื้นที่สำนักงาน อพาร์ตเมนต์ ห้างสรรพสินค้าและ จัดเก็บด้วยตนเอง ให้กับนักลงทุน ที่มักถูกมองข้ามคือพื้นที่เพาะปลูก ท้ายที่สุด มีเพียง 17% ของที่ดินที่มีอยู่ในสหรัฐอเมริกาเท่านั้นที่อุทิศให้กับการทำฟาร์ม เช่นเดียวกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์อื่นๆ มีความสัมพันธ์กับตลาดมาตรฐานซึ่งให้การกระจายความเสี่ยงต่ำ
ประโยชน์อื่นๆ ของพื้นที่เพาะปลูกรวมถึงการมีรายได้หลายทางและการป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ ง่ายกว่าที่จะได้รับการเปิดเผยต่อพื้นที่การเกษตรผ่านกองทุนเพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ของ Farmland (REITs) แพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้งและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs)
ประโยชน์เพิ่มเติมของพื้นที่เพาะปลูก
แหล่งรายได้หลายทาง: นอกเหนือจากที่ดินแล้ว พื้นที่เพาะปลูกยังสามารถให้รายได้จากการขายพืชผล เช่น ข้าวสาลีหรือถั่วเหลือง สินค้าเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นในช่วงเวลาที่เงินเฟ้อสูง แหล่งรายได้อื่นๆ อาจรวมถึงป้ายโฆษณา สัญญาเช่าล่าสัตว์ การขายไม้ และพลังงานหมุนเวียน
พื้นที่เกษตรกรรมสามารถใช้ประโยชน์จากความต้องการพลังงานหมุนเวียนที่เพิ่มขึ้นโดยการสร้างกังหันลมและแผงโซลาร์เซลล์
การป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อ: ปริมาณพื้นที่เพาะปลูกในสหรัฐอเมริกาลดลงทุกปี อย่างไรก็ตาม ฟาร์มของบริษัทคิดเป็น 10% ของพื้นที่เพาะปลูกของโลก พื้นที่เกษตรกรรมยังมีบทบาทสำคัญในเศรษฐกิจสหรัฐตั้งแต่เกษตรกรรม คิดเป็นมูลค่า 1.055 ล้านล้านดอลลาร์ในเศรษฐกิจสหรัฐฯ ในช่วงปี 2020
ความขาดแคลนและความสำคัญต่อเศรษฐกิจทำให้ความต้องการทรัพยากรนี้เพิ่มขึ้น เช่นเดียวกับทองคำ พื้นที่เพาะปลูกมีอุปทานจำกัด ทำให้สามารถป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อได้เป็นอย่างดี
ภาวะเศรษฐกิจถดถอยและโรคระบาดที่อาจเกิดขึ้นได้: อุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์หลายแห่งดูเหมือนจะไม่ได้รับผลกระทบจากภาวะถดถอย อย่างไรก็ตาม โควิด-19 พิสูจน์ว่าสิ่งนี้ผิด เนื่องจากธุรกิจย่อยด้านอสังหาริมทรัพย์บางแห่ง เช่น พื้นที่สำนักงานและศูนย์การค้าได้รับผลกระทบอย่างหนัก
การทำงานจากระยะไกลและการปิดระบบลดความต้องการในภาคส่วนเหล่านั้นลงอย่างมาก ในทางกลับกัน พื้นที่การเกษตรสามารถต้านทานสิ่งนี้ได้เนื่องจากเป็นแหล่งอาหาร
REIT เกษตร
วิธีง่ายๆ วิธีหนึ่งในการเปิดรับพื้นที่การเกษตรคือการลงทุนใน REIT โดยทั่วไป REITs ซื้อที่ดินทำกินและให้เช่าแก่เกษตรกร กอง REIT ของ Farmland ยังให้โอกาสในการเข้าถึงฟาร์มต่างๆ ในพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ต่างๆ ให้มีความหลากหลายมากกว่าการลงทุนในฟาร์มเพียงแห่งเดียว
REIT สำหรับที่ดินทำกินเหล่านี้มีสภาพคล่องมากกว่าที่ดินจริงเนื่องจากสามารถซื้อและขายได้ง่าย พวกมันมีสภาพคล่องโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากซื้อขายในที่สาธารณะ เนื่องจากคุณสามารถซื้อและขายได้ทางออนไลน์กับโบรกเกอร์แบบเดิมๆ เช่น Fidelity ซึ่งให้บริการซื้อขาย ETF ฟรี
กอง REIT ที่เป็นที่ดินทำการเกษตรที่เป็นที่ยอมรับมากที่สุดแห่งหนึ่งคือ แกลดสโตน แลนด์ คอร์ป (NASDAQ: ที่ดิน). บริษัทนี้ซื้อและเช่าพื้นที่การเกษตรทั่วประเทศ มีการเติบโตของรายได้ 27 ปีที่ดีที่ 1.73% และจ่ายผลตอบแทน XNUMX%
อย่างไรก็ตาม REIT นี้ไม่สมบูรณ์แบบเนื่องจากดูเหมือนราคาสูงเกินไปเนื่องจากอัตราส่วนราคา/กระแสเงินสดอยู่ที่ 29.54% ซึ่งสูงกว่าอัตราส่วนราคา/กระแสเงินสดของดัชนีที่ 16.58% มาก
แพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้ง
หลาย Crowdfunding แพลตฟอร์มที่เชี่ยวชาญในพื้นที่การเกษตร สองตัวอย่างคือ Steward และ FarmTogether
สจ๊วต: Steward เป็นแพลตฟอร์มที่ไม่เหมือนใครซึ่งให้ผู้ใช้ให้ยืมและยืมเงินในภาคเกษตรกรรม ไม่เหมือนกับแพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้งส่วนใหญ่ที่เน้นเรื่องหนี้สิน ไม่ใช่การลงทุนในตราสารทุน
นักลงทุนสามารถให้กู้ยืมเงินแก่โครงการเกษตรได้เพียง $100 แพลตฟอร์มนี้เปิดให้นักลงทุนทั้งที่ได้รับการรับรองและไม่ได้รับการรับรอง อัตราดอกเบี้ยทั่วไปต่อโครงการมีตั้งแต่ 5% ถึง 10% และไม่คิดค่าธรรมเนียมสำหรับผู้ให้กู้
ฟาร์มร่วมกัน: ฟาร์มด้วยกัน เป็นแพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้งแบบดั้งเดิมที่ช่วยให้นักลงทุนรวบรวมเงินของพวกเขาร่วมกับนักลงทุนรายอื่นเพื่อลงทุนด้านการเกษตร นักลงทุนเหล่านี้กลายเป็นเจ้าของเศษส่วน ตามสัดส่วนของจำนวนเงินที่ลงทุน
แพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้งนี้มีไว้สำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองและมีขั้นต่ำที่สูง มีข้อเสนอบางอย่างซึ่งรวมถึง Oak Ridge Pistachio Orchard และกองทุนเพื่อการเกษตรที่ยั่งยืน Oak Ridge มีขั้นต่ำต่ำสุดที่ $15,000 ในขณะที่นักลงทุนจำเป็นต้องเพิ่มเงินอย่างน้อย $100,000 สำหรับกองทุน Sustainable Farmland Fund
ข้อเสนอปัจจุบันเหล่านี้มีอัตราผลตอบแทนภายใน (IRR) ประมาณ 10% ซึ่งสูงกว่าอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยที่มีความสัมพันธ์กับตลาดแบบดั้งเดิมต่ำ แต่สิ่งเหล่านี้มาในราคาที่สูงเนื่องจากข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำจำนวนมาก
ETFs
เช่นเดียวกับ REIT ETFs เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการเพิ่มพื้นที่เพาะปลูกให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณโดยไม่ต้องลงทุนเริ่มต้นสูง พวกมันยังมีสภาพคล่องมากกว่าที่ดินจริงเนื่องจากสามารถซื้อและขายในตลาดหลักทรัพย์สาธารณะได้
ETF ส่วนใหญ่ลงทุนใน บริษัท ทุน REIT โดย ETF เหล่านี้จำนวนมากได้รับการจัดการอย่างอดทน REIT ETF ที่มีการจัดการอย่างอดทนคือ กองทุนดัชนีอสังหาริมทรัพย์แนวหน้า ETF (NYSEARCA: วี.เอ็น.คิว) ซึ่งติดตามดัชนี MSCI US REIT กองทุนนี้มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่ 0.12% เนื่องจากกองทุนนี้ติดตามเกณฑ์มาตรฐาน แทนที่จะพยายามทำผลงานให้เหนือกว่า
ETF พื้นที่เพาะปลูกยอดนิยมแห่งหนึ่งคือ iShares MSCI Global Agriculture ผู้ผลิต ETF (NYSEARCA: ผัก). เช่นเดียวกับ REIT ETF ของ Vanguard ก็ได้รับการจัดการแบบพาสซีฟเช่นกัน และติดตามดัชนี MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index นอกจากนี้ยังมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่ 0.39%
กองทุนนี้ลงทุนในบริษัทเกษตรที่ผลิตปุ๋ยและเคมีภัณฑ์ทางการเกษตร และเครื่องมือการเกษตร เช่น เครื่องจักร มีการถือครองที่เชี่ยวชาญในการบรรจุอาหารและเนื้อสัตว์ หนึ่งในการถือครองที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือผู้ผลิตอุปกรณ์การเกษตร เดียร์แอนด์โค. (นิวยอร์ก: DE).
บันทึกสุดท้าย
Farmland เป็นช่องย่อยด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ถูกมองข้ามซึ่งสามารถให้ความมั่นคงและแหล่งรายได้ที่แตกต่างจากที่อื่น มีแนวโน้มที่จะเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอยและป้องกันโรคระบาดเนื่องจากผู้คนจำเป็นต้องกินเสมอ
คุณไม่จำเป็นต้องลงทุนโดยตรงในพื้นที่เกษตรกรรมเพื่อเก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากสินทรัพย์ประเภทนี้ คุณสามารถลงทุนด้วยจำนวนเงินที่น้อยลงใน REIT ของพื้นที่การเกษตร แพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้ง และอีทีเอฟ
ที่เกี่ยวข้อง ข้อเสนอการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์แบบพาสซีฟที่ชื่นชอบของ Benzinga
ภาพถ่ายโดย Fotokostic บน Shutterstock
ดูเพิ่มเติมจาก Benzinga
อย่าพลาดการแจ้งเตือนแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับหุ้นของคุณ – เข้าร่วม เบนซิงก้าโปร ฟรี! ลองใช้เครื่องมือที่จะช่วยให้คุณลงทุนอย่างชาญฉลาด เร็วขึ้น และดีขึ้น.
© 2022 Benzinga.com Benzinga ไม่ได้ให้คำแนะนำการลงทุน สงวนลิขสิทธิ์.
ที่มา: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html