Elon Musk ต้องการให้ Fed 'ลดอัตราดอกเบี้ยทันที' — แต่ Jerome Powell เพิ่งกล่าวว่าอัตราเงินเฟ้อ 'ยังสูงเกินไป' นี่คือ 3 ส่วนเพื่อความปลอดภัยหากค่าใช้จ่ายยังคงสูงลิ่ว

เป็นการยากที่จะบอกว่านโยบายการเงินที่เข้มงวดขึ้นของธนาคารกลางสหรัฐฯ มีผลอย่างไรต่อการควบคุมอัตราเงินเฟ้อ แต่สิ่งหนึ่งที่แน่นอนก็คือ ต้นทุนการกู้ยืมที่สูงขึ้นไม่ได้ส่งผลดีต่อเศรษฐกิจ

ไม่น่าแปลกใจเลยที่บรรดาผู้เชี่ยวชาญ รวมถึง CEO ของ Tesla และ Elon Musk เจ้าของ Twitter กำลังเรียกร้องให้ปรับลดอัตราดอกเบี้ย

“เฟดจำเป็นต้องลดอัตราดอกเบี้ยทันที” มัสก์กล่าวในทวีต “พวกเขากำลังขยายความน่าจะเป็นของภาวะเศรษฐกิจถดถอยอย่างรุนแรง”

แต่คนที่รวยที่สุดในโลกก็ใช่ว่าจะได้ในสิ่งที่ต้องการเสมอไป

Jerome Powell ประธานธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) กล่าวที่สถาบัน Brookings Institution เมื่อวันพุธว่า อัตราเงินเฟ้อ “ยังคงสูงเกินไป”

“แม้จะมีการพัฒนาที่มีแนวโน้มอยู่บ้าง แต่เรายังมีหนทางอีกยาวไกลในการฟื้นฟูเสถียรภาพด้านราคา” เขากล่าว

นักลงทุนไม่ชอบการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเป็นเวลานาน S&P 500 ร่วงลงแล้ว 15% ในปีนี้ แต่ไม่ได้สร้างสินทรัพย์ทั้งหมดเท่ากัน บางรายการ เช่น สามรายการด้านล่าง อาจทำงานได้ดีแม้ว่าอัตราจะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง

พลาดไม่ได้กับ

ทรัพย์สิน

อาจดูเหมือนขัดกับสัญชาตญาณที่จะมีอสังหาริมทรัพย์ในรายการนี้ เมื่อเฟดขึ้นอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง อัตราการจำนองก็มีแนวโน้มสูงขึ้นเช่นกัน ดังนั้นนั่นจะไม่เป็นผลดีต่อตลาดอสังหาริมทรัพย์หรือไม่

แม้ว่าจะเป็นความจริงที่การชำระเงินจำนองเพิ่มขึ้น แต่อสังหาริมทรัพย์ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในช่วงเวลาที่อัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นตามข้อมูลของบริษัทจัดการการลงทุน Invesco

"ระหว่างปี 1978 ถึง 2021 มี 10 ปีที่อัตราเงินกองทุนของรัฐบาลกลางเพิ่มขึ้น" Invesco กล่าว “ภายใน 10 ปีที่ระบุนี้ อสังหาริมทรัพย์ส่วนตัวของสหรัฐฯ ทำได้ดีกว่าหุ้นและพันธบัตรเจ็ดเท่า และอสังหาริมทรัพย์สาธารณะของสหรัฐฯ ทำได้ดีกว่าหกเท่า”

เรื่องราวดำเนินต่อไป

นอกจากนี้ยังช่วยให้อสังหาริมทรัพย์เป็น [ที่รู้จักกันดีในการป้องกันอัตราเงินเฟ้อ]

ทำไม เพราะเมื่อราคาวัตถุดิบและแรงงานสูงขึ้น อสังหาริมทรัพย์ใหม่ก็มีราคาแพงกว่าในการสร้าง และนั่นทำให้ราคาอสังหาริมทรัพย์ที่มีอยู่สูงขึ้น

อสังหาริมทรัพย์ที่เลือกสรรมาอย่างดีสามารถให้มากกว่าแค่การแข็งค่าของราคา นักลงทุนยังได้รับรายได้ค่าเช่าอย่างต่อเนื่อง

แต่คุณไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของที่ดินเพื่อ [เริ่มลงทุนในอสังหาริมทรัพย์] มีทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) มากมายรวมถึงแพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้งที่จะช่วยให้คุณเริ่มต้นเป็นเจ้าพ่ออสังหาริมทรัพย์ได้

ธนาคาร

ธุรกิจส่วนใหญ่กลัวอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น แต่สำหรับการเงินบางประเภท เช่น ธนาคาร อัตราที่สูงขึ้นเป็นสิ่งที่ดี

ธนาคารให้ยืมเงินในอัตราที่สูงกว่าที่พวกเขาให้ยืม เมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น ส่วนต่างของรายได้ของธนาคารมักจะกว้างขึ้น

ยักษ์ใหญ่ด้านการธนาคารก็มีทุนสูงเช่นกันและได้คืนเงินให้ผู้ถือหุ้นแล้ว

อ่านเพิ่มเติม: คนหนุ่มสาวชาวอเมริกันผู้มั่งคั่งสูญเสียความมั่นใจในตลาดหุ้น — และหันไปเดิมพันกับทรัพย์สินเหล่านี้แทน เข้าตอนนี้เพื่อรับลมแรงในระยะยาว

ในเดือนกรกฎาคม Bank of America เพิ่มเงินปันผลรายไตรมาส 5% เป็น 22 เซนต์ต่อหุ้น ในเดือนมิถุนายน มอร์แกน สแตนลีย์ประกาศการจ่ายเงินรายไตรมาสเพิ่มขึ้น 11% เป็น 0.775 ดอลลาร์ต่อหุ้น และหลังจากนั้นได้เพิ่มเงินปันผลรายไตรมาสเป็นสองเท่าเป็น 0.70 ดอลลาร์ต่อหุ้นในปีที่แล้ว

นักลงทุนยังสามารถเปิดเผยกลุ่มผ่าน ETF เช่น SPDR S&P Bank ETF (KBE) และ Invesco KBW Bank ETF (KBWB)

ลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภค

อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นอาจทำให้เศรษฐกิจเย็นลงได้เมื่ออากาศร้อนเกินไป แต่เศรษฐกิจไม่ได้ร้อนเกินไป และหลายคนกลัวว่าการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยมากขึ้นอาจนำไปสู่ภาวะถดถอย

นั่นเป็นเหตุผลที่นักลงทุนอาจต้องการตรวจสอบภาคธุรกิจที่ป้องกันภาวะถดถอย เช่น วัตถุดิบหลักสำหรับผู้บริโภค

สินค้าอุปโภคบริโภคเป็นผลิตภัณฑ์ที่จำเป็น เช่น อาหารและเครื่องดื่ม ของใช้ในบ้าน และผลิตภัณฑ์เพื่อสุขอนามัย

เราต้องการสิ่งเหล่านี้โดยไม่คำนึงว่าเศรษฐกิจจะเป็นอย่างไรหรืออัตราเงินกองทุนของรัฐบาลกลางเป็นอย่างไร

เมื่ออัตราเงินเฟ้อทำให้ต้นทุนการผลิตสูงขึ้น บริษัทที่บริโภคสินค้าอุปโภคบริโภค โดยเฉพาะบริษัทที่มีตำแหน่งทางการตลาดที่ยึดมั่น สามารถส่งผ่านต้นทุนที่สูงขึ้นเหล่านั้นไปยังผู้บริโภคได้

แม้ว่าภาวะเศรษฐกิจถดถอยจะส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจสหรัฐฯ แต่เรายังคงเห็น Quaker Oats และน้ำส้ม Tropicana ซึ่งผลิตโดย PepsiCo (PEP) บนโต๊ะอาหารเช้าของครอบครัว ในขณะเดียวกัน Tide and Bounty ซึ่งเป็นแบรนด์ที่มีชื่อเสียงจาก Procter & Gamble (PG) จะยังคงอยู่ในรายการช้อปปิ้งทั่วประเทศ

คุณสามารถเข้าถึงกลุ่มผ่าน ETF เช่น Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) และ Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)

จะอ่านอะไรต่อดี

บทความนี้ให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำ มีให้โดยไม่มีการรับประกันใด ๆ