รับผลตอบแทนสูงถึง 16.4% ด้วย REIT เหล่านี้ที่รัฐบาลสหรัฐฯ เช่า

หากคุณเคยเป็นเจ้าของบ้านมาก่อน คุณจะรู้ว่าการหาผู้เช่าที่เชื่อถือได้คือทุกสิ่ง การติดตามการชำระเงินล่าช้าทุกเดือนทำให้กระแสรายได้แบบพาสซีฟของคุณมีการรับเงินน้อยลงมาก

นั่นเป็นเหตุผลหนึ่งที่นักลงทุนจำนวนมากชอบการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ซึ่งเป็นบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ซึ่งเก็บค่าเช่าจากทรัพย์สินของตนและส่งต่อไปยังผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผล

นักลงทุนไม่ต้องกังวลกับการคัดกรองหรือขับไล่ผู้เช่า แต่พวกเขาเพียงแค่นั่งลงและเพลิดเพลินไปกับการตรวจสอบการจ่ายเงินปันผลเมื่อพวกเขาเลือก REIT ที่ชนะ

และ REIT บางแห่งมีผู้เช่า blue-chip อย่างจริงจัง - รวมถึงรัฐบาลสหรัฐฯ เราทุกคนจ่ายภาษี แล้วทำไมไม่รับเงินคืนบางส่วนจากการแจกแจงรายไตรมาสล่ะ

ต่อไปนี้เป็นสองสามวิธีในการทำหน้าที่เป็นเจ้าของบ้านของลุงแซม เนื่องจากตลาดมีความผันผวน รายได้ค่าเช่าที่สม่ำเสมออาจทำให้คุณนอนหลับได้ดีขึ้นในตอนกลางคืน

พลาดไม่ได้กับ

ทรัพย์สินของรัฐบาลภาคตะวันออก (DEA)

อีสเตอร์ไม่ใช่ REIT ที่ใหญ่ที่สุดในตลาด แต่มีความโดดเด่นท่ามกลางคู่แข่งด้วยเหตุผลง่ายๆ คือ ภารกิจของบริษัทคือการได้มา พัฒนา และจัดการอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ที่ให้เช่าแก่รัฐบาลสหรัฐฯ

ในการนำเสนอนักลงทุนล่าสุด REIT กล่าวว่า 98% ของรายได้ค่าเช่า "ได้รับการสนับสนุนจากความเชื่อมั่นและเครดิตของรัฐบาลสหรัฐฯอย่างเต็มที่" ผู้เช่าเพียงไม่กี่รายมีความน่าเชื่อถือมากกว่า

ณ วันที่ 30 กันยายน พอร์ตโฟลิโอของ Easterly ประกอบด้วยอสังหาริมทรัพย์ 86 แห่ง รวมเป็น 8.7 ล้านตารางฟุต พวกเขาเช่า 99.3% โดยมีระยะเวลาเช่าถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 10.5 ปี

ในเดือนกรกฎาคม ปี 2021 บริษัทได้เพิ่มการจ่ายเงินปันผลประจำไตรมาสเป็น 26.5 เซนต์ต่อหุ้น ณ ราคาหุ้นปัจจุบัน คิดเป็นอัตราผลตอบแทนต่อปีที่ 7.8%

เรื่องราวดำเนินต่อไป

แม้ว่า Easterly อาจดูเหมือนเป็นทางเลือกที่ชัดเจน แต่เมื่อพิจารณาจากความสามารถของผู้เช่าแล้ว หุ้นกลับลดลง 39% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา

และนั่นอาจทำให้นักลงทุนที่ขัดแย้งกันคิดได้

ในขณะที่ Easterly ได้รับคะแนนเฉลี่ยการถือครองจากนักวิเคราะห์ของ Wall Street ราคาเป้าหมายเฉลี่ยของพวกเขาที่ 17.25 ดอลลาร์นั้นสูงกว่าราคาหุ้นในวันนี้ 24%

ความน่าเชื่อถือของ Office Properties Income Trust (OPI)

ตามชื่อที่แนะนำ REIT นี้เป็นเจ้าของอาคารสำนักงานจำนวนมาก โดยผลงานประกอบด้วยอสังหาริมทรัพย์ 162 แห่ง รวมพื้นที่ 21.2 ล้านตารางฟุต

ในขณะที่ราคาอสังหาริมทรัพย์ในสหรัฐฯ มีแนวโน้มสูงขึ้น แต่ OPI กลับไม่ได้รับความสนใจจากนักลงทุนมากนัก

ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา หุ้น OPI ร่วงลง 44%

แต่มีบางสิ่งที่ทำให้บริษัทโดดเด่น: มีอัตราเงินปันผลประจำไตรมาสที่ 55 เซนต์ต่อหุ้น และอัตราผลตอบแทนต่อปีที่ 16.4%

ในมุมมองนี้ บริษัท S&P 500 โดยเฉลี่ยให้ผลตอบแทนเพียง 1.7% ในขณะนี้

ซึ่งแตกต่างจาก Easterly OPI ไม่ใช่เจ้าของที่ดินของรัฐบาลที่บริสุทธิ์ แต่รัฐบาลสหรัฐเป็นผู้เช่ารายใหญ่ที่สุดของ REIT ซึ่งมีส่วน 19.1% ของรายได้ค่าเช่าต่อปี

ผู้เช่ารายใหญ่รายอื่นๆ ได้แก่ บริษัทแม่ของ Google Alphabet, รัฐแคลิฟอร์เนีย และ Bank of America

บริษัทกล่าวว่ามีรายได้ 63% จากผู้เช่าระดับการลงทุน นั่นคือผู้เช่าที่มีความเสี่ยงต่ำที่จะถูกผิดนัด

ในไตรมาสที่ 3 ของปี 2022 กอง REIT ได้เช่าพื้นที่ 606,000 ตารางฟุตสำหรับอายุการเช่าถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักที่ 7.2 ปี และค่าเช่าถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักที่ 21.6%

เช่นเดียวกับเทศกาลอีสเตอร์ OPI ได้รับคะแนนเฉลี่ยการระงับจากนักวิเคราะห์ แต่สิ่งที่ดีที่สุดอาจยังมาไม่ถึง: ราคาเป้าหมายเฉลี่ยของ OPI อยู่ที่ 20 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าระดับปัจจุบันประมาณ 46%

วิธีที่ดีกว่าในการซื้ออสังหาริมทรัพย์?

แน่นอนว่ารัฐบาลสหรัฐไม่ใช่ผู้เช่ารายเดียวที่เชื่อถือได้

ท่ามกลางภาวะเงินเฟ้อที่ร้อนระอุและเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอน เจ้าพ่ออสังหาริมทรัพย์ยังคงหาวิธีต่างๆ ในการลงทุนเงินล้านอย่างมีประสิทธิภาพ

โดยทั่วไป อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ชั้นดีมีผลประกอบการดีกว่า S&P 500 ในช่วง 25 ปี กับ ความช่วยเหลือของแพลตฟอร์มใหม่โอกาสประเภทนี้มีให้สำหรับนักลงทุนรายย่อยแล้ว ไม่ใช่แค่คนรวยมากเท่านั้น

ด้วยการลงทุนเพียงครั้งเดียว นักลงทุนสามารถเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ระดับสถาบันที่เช่าโดยแบรนด์ต่างๆ เช่น CVS, Kroger และ Walmart — และ รวบรวมรายได้ร้านขายของชำที่มั่นคง เป็นรายไตรมาส

บทความนี้ให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำ มีให้โดยไม่มีการรับประกันใด ๆ