Vanguard เป็นหนี้เงินคุณหรือไม่? มันจ่ายนักลงทุนนับล้าน

นักลงทุนบางคนจะได้รับเงินคืนในไม่ช้า ซึ่งเป็นผลมาจากการตกลงกันครั้งใหญ่ระหว่างบริษัทการเงิน Vanguard และรัฐมนตรีต่างประเทศแมสซาชูเซตส์ การระงับข้อพิพาทมูลค่า 6.25 ล้านดอลลาร์เกี่ยวข้องกับข้อกล่าวหาว่าบริษัทล้มเหลวในการเตือนนักลงทุนว่าพวกเขาจะต้องเสียภาษีจำนวนมาก

ต้องการความช่วยเหลือในการวางแผนการเงินและการลงทุนอย่างชาญฉลาดใช่หรือไม่ พิจารณา ร่วมงานกับที่ปรึกษาทางการเงิน.

อธิบายการตั้งถิ่นฐานของแวนการ์ด

Vanguard ตกลงกับสำนักงานเลขาธิการแห่งรัฐแมสซาชูเซตส์เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว โดยมีมูลค่ารวมทั้งสิ้น 6.25 ล้านดอลลาร์สำหรับลูกค้า Bay State Vanguard ซึ่งไม่ได้รับแจ้งอย่างถูกต้องถึงค่าภาษีสูงที่กำลังจะเกิดขึ้น

ลูกค้าที่เป็นปัญหาคือผู้ใช้ของ Vanguard's กองทุนวันที่เป้าหมาย. เครื่องมือยอดนิยมเหล่านี้ได้รับการออกแบบให้เป็นตัวเลือก "ตั้งค่าและลืมมัน" สำหรับ แผนเกษียณอายุ ผู้เข้าร่วม. พวกเขาลงทุนในตราสารทุน ตราสารหนี้ และการถือเงินสดที่หลากหลาย โดยเริ่มจากความก้าวร้าวและอนุรักษ์นิยมมากขึ้นเมื่อเข้าใกล้การเกษียณอายุ TDF แต่ละรายการมีปีที่เกษียณอายุ – ตำแหน่ง “วันที่เป้าหมาย” – กำหนดเป็นเกณฑ์มาตรฐาน

William Galvin รัฐมนตรีกระทรวงการต่างประเทศแมสซาชูเซตส์กล่าวว่าปัญหานี้เริ่มต้นในปี 2020 เมื่อ Vanguard ลดการลงทุนขั้นต่ำในกองทุนสถาบันจาก 100 ล้านดอลลาร์เป็น 5 ล้านดอลลาร์ ในทางกลับกัน มีการไหลออกจำนวนมากจากกองทุนที่มีต้นทุนสูง ซึ่งบังคับให้ขายออกซึ่งส่งผลให้เกิดภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์ ซึ่งนักลงทุนแต่ละรายต้องจ่าย

“ การเพิ่มทุนที่ไม่ธรรมดาเหล่านี้เกิดจากการตัดสินใจอย่างมีสติของ Vanguard เพื่อประโยชน์ของผู้ถือหุ้นที่มั่งคั่งเหนือนักลงทุนใน Main Street” Galvin กล่าวในแถลงการณ์

การคืนทุนทำงานอย่างไร?

บัญชีที่ต้องเสียภาษีมากกว่า 5,000 บัญชีจะได้รับเงินคืน ทั้งหมด 5.5 ล้านดอลลาร์จะมอบให้กับนักลงทุนเหล่านี้ และอีก 750,000 ดอลลาร์จะไปที่รัฐ

หากคุณเป็นผู้พำนักอาศัยในรัฐแมสซาชูเซตส์ที่ลงทุนใน Vanguard TDF คุณควรระวังการแจ้งเตือนจากรัฐที่บอกคุณว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับการชำระเงิน

บรรทัดด้านล่าง

กองหน้าตัดสินคดีกับแมสซาชูเซตส์เกี่ยวกับค่าภาษีที่สูงอย่างไม่คาดคิดสำหรับนักลงทุนรายย่อยในกองทุนเป้าหมาย พวกเขาจะจ่ายคืน 5.5 ล้านดอลลาร์ให้กับบัญชีมากกว่า 5,000 บัญชี ผู้รับผลประโยชน์จะได้รับแจ้งสถานะโดยรัฐ

เรื่องราวดำเนินต่อไป

เคล็ดลับการลงทุน

• ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยคุณตัดสินใจเลือกแผนการเงินและการออมเพื่อการเกษียณได้ดีที่สุด การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณภาพไม่ใช่เรื่องยาก ของ SmartAsset เครื่องมือฟรี จับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินสูงสุดสามคนที่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ และคุณสามารถสัมภาษณ์คู่ที่ปรึกษาของคุณโดยไม่มีค่าใช้จ่าย เพื่อตัดสินใจว่าอันไหนที่เหมาะกับคุณ หากคุณพร้อมที่จะหาที่ปรึกษาที่สามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ เริ่มตอนนี้เลย.

• ต้องการดูว่าการลงทุนของคุณจะเป็นอย่างไรเมื่ออยู่บนท้องถนน? ใช้ของ SmartAsset เครื่องคำนวณการลงทุนฟรี.

เครดิตภาพ: ©iStock.com/rrrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

โพสต์ Vanguard เป็นหนี้เงินคุณหรือไม่? มันจ่ายนักลงทุนนับล้าน ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.