DeFi – ภาพสะท้อนในปี 2021 และถนนข้างหน้า

HodlX บุคคลทั่วไป  ส่งโพสต์ของคุณ

มันยุติธรรมที่จะบอกว่า crypto ทำให้เราประหลาดใจมากมายในปีที่แล้ว หลายคนคาดว่า DeFi จะเข้าสู่กระแสหลักในปี 2021 และในขณะที่บริษัทและสถาบันขนาดใหญ่เริ่มให้ความสนใจใน Ethereum และระบบนิเวศของ DeFi ที่ทำงานอยู่ด้านบน มีข้อสงสัยเล็กน้อยว่า NFT ขโมยความสนใจไป

ในความเป็นจริง ในขณะที่ NFTs แพร่กระจายวัฒนธรรมกระแสหลักเป็นครั้งแรก โปรโตคอล DeFi แรกสุดจำนวนมากหยุดชะงักและเข้าสู่ตลาดหมีของตัวเอง แม้ว่าสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ จะพุ่งสูงขึ้นเพื่อทำสถิติสูงสุด ปัจจัยหนึ่งที่อยู่เบื้องหลังสิ่งนี้อาจเป็นค่าธรรมเนียมก๊าซที่เพิ่มขึ้นใน Ethereum เช่นเดียวกับผู้ค้าที่ต้องการเปิดเผย ETH ผ่านโทเค็นการกำกับดูแลระดับแอปพลิเคชัน อย่างไรก็ตาม ในขณะที่โทเค็น DeFi จำนวนมากซื้อขายกันที่ด้านข้าง มูลค่ารวมที่ถูกล็อคไว้ในอุตสาหกรรมนั้นทะลุ 100 พันล้านดอลลาร์บน Ethereum และ 250 พันล้านดอลลาร์ในระบบนิเวศที่กว้างขึ้น

การพัฒนา DeFi ที่โดดเด่นที่สุดแห่งปีน่าจะเป็นที่กล่าวขวัญถึงการระเบิดของกิจกรรมบนเครือข่ายเลเยอร์อื่นที่เป็นทางเลือก เช่น Solana, Avalanche และ Terra เครือข่ายเหล่านี้ได้แสดงความแข็งแกร่งต่อ Ethereum และพิสูจน์ให้เห็นว่า crypto กำลังมุ่งสู่อนาคตแบบ multi-chain ที่มีแพลตฟอร์มสัญญาอัจฉริยะหลายตัว เมื่อเรามุ่งหน้าสู่ปี 2022 เครือข่ายสัญญาอัจฉริยะอื่นๆ เช่น Fantom และ NEAR ก็เริ่มเห็นการหดตัวเช่นกัน

แพลตฟอร์มทางเลือกชั้นหนึ่งมักใช้สิ่งจูงใจและรางวัลการขุดสภาพคล่องเพื่อดึงดูดผู้สร้างและผู้ใช้ อย่างไรก็ตาม การทดสอบศักยภาพที่แท้จริงจะเกิดขึ้นหากตลาดประสบกับภาวะถดถอยอย่างรุนแรงอีกครั้ง สะพานและเครือข่ายใหม่จำนวนมากเสนอความเข้ากันได้กับเครื่องเสมือน Ethereum ดังนั้นเราจึงคาดว่าจะเห็นกิจกรรม DeFi ระเบิดอีกครั้งในหลายเครือข่ายในปีนี้

สงคราม Curve และ DeFi 2.0

ปัจจุบัน DeFi อยู่ท่ามกลางการเปลี่ยนแปลงอันเป็นผลมาจากสิ่งที่เรียกว่า 'สงครามโค้ง' ที่เกี่ยวข้องกับระบบนิเวศของ DeFi และหนึ่งในโปรโตคอลที่เก่าที่สุดและใช้มากที่สุดคือ Curve Finance ใน DeFi สภาพคล่องคือทุกสิ่ง และสงคราม Curve กำลังพิสูจน์สิ่งนี้ในขณะที่แสดงพลังของความสามารถในการปรับแต่งได้

เป็นเวลาหลายเดือนแล้วที่สงคราม Curve ได้เห็นโปรโตคอล เช่น Yearn Finance และ Convex Finance แข่งขันกันเพื่อเรียกร้องความสนใจโดยมอบรางวัลมากมายให้กับผู้ใช้ที่เดิมพันโทเค็น CRV ของ Curve ในโปรโตคอลของตน เมื่อผู้ใช้ล็อก CRV ใน Curve พวกเขาจะได้รับ veCRV การถือครอง veCRV ทำให้พวกเขามีสิทธิ์ลงคะแนนตามระยะเวลาที่พวกเขาล็อกโทเค็นไว้ สิ่งนี้มีประสิทธิภาพเพราะผู้ลงคะแนนสามารถตัดสินใจเกี่ยวกับจำนวนรางวัลที่จัดสรรให้กับแต่ละพูลบน Curve

หลายโปรโตคอลกำลังเร่งการแข่งขันเพื่อสภาพคล่อง โดยการซื้อโทเค็น CRV ให้ได้มากที่สุด และให้รางวัลแก่ผู้ที่เดิมพัน สภาพคล่องคือทุกสิ่งใน DeFi และโครงการต่างๆ ตระหนักดีว่าพวกเขาต้องจูงใจให้ผู้ใช้ยึดติดกับพวกเขาโดยเสนอรางวัลสูง Convex ถือ 47% ของอุปทานของ veCRV

สงคราม Curve ได้ทวีความรุนแรงขึ้นเมื่อเร็ว ๆ นี้ท่ามกลางความสนใจที่เพิ่มขึ้นในการเคลื่อนไหว DeFi 2.0 โปรโตคอลที่ใหม่กว่าอื่น ๆ เช่น Dopex Finance, Tokemak และ Olympus DAO ก็เกิดขึ้นเช่นกัน โดยนำเสนอวิธีการที่หลากหลายในการจับและรักษาสภาพคล่อง ในปี 2022 สงคราม Curve และการระเบิดของนวัตกรรมที่คาดไม่ถึงในโครงการ DeFi 2.0 ดูเหมือนจะถูกกำหนดไว้แล้ว - และอาจแปลงร่างได้ - ระบบนิเวศ DeFi

ชิป DeFi blue บน Ethereum อยู่ที่ไหน

เราคาดว่าเครือข่ายเลเยอร์ 2.0 ทางเลือกและ DeFi 2022 จะดำเนินไปตามเส้นทางการเติบโตในปี XNUMX สิ่งนี้ทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับตำแหน่งชิปสีน้ำเงิน DeFi เช่น Compound, Uniswap และ Maker - DeFi 1.0 classic ที่เปิดตัวบน Ethereum - พบว่าตัวเองอยู่ในนั้น โทเค็นบลูชิปส่วนใหญ่ลดลงมากกว่า 50% จากระดับสูงสุด และมีหลายสาเหตุที่เป็นไปได้สำหรับเรื่องนี้ ประการหนึ่ง ผู้ใช้ crypto รายใหม่ส่วนใหญ่มีราคาเท่ากับ DeFi บน Ethereum เนื่องจากค่าธรรมเนียมก๊าซที่สูง สำหรับ 'degens' ผลตอบแทนที่ร่ำรวยที่นำเสนอใน DeFi 2.0 นั้นหมายถึงชิปสีน้ำเงินหลุดออกจากสมัย และตลาดกำลังประสบกับการลดลงโดยทั่วไป โดยสินทรัพย์หลักส่วนใหญ่ก็ลดลงจากระดับสูงสุดเช่นกัน

DeFi ยังประสบปัญหาในปีที่ผ่านมาเนื่องจากการแฮ็กและการหาประโยชน์ที่สำคัญเพิ่มขึ้น ตามรายงาน Chainalysis ล่าสุด รายได้อาชญากรรมจาก crypto อยู่ที่ 14 พันล้านดอลลาร์ในปี 2021 - เกือบทั้งหมดมาจากพื้นที่ DeFi เชนที่เข้ากันได้กับ Ethereum และ EVM เช่น Polygon และ Binance Smart Chain โฮสต์การแฮ็กที่ส่งผลกระทบมากที่สุดบางส่วนของปี นี่เป็นสัญญาณว่าอุตสาหกรรมจำเป็นต้องเริ่มสร้างวัฒนธรรมการใช้ผู้ตรวจสอบสัญญาอัจฉริยะและผู้ตรวจสอบสัญญา

ปี 2021 ได้พิสูจน์แล้วว่าตลาดเชื่อมั่นในอนาคตแบบ multi-chain อย่างไรก็ตาม ความจริงก็คือการถือครองทรัพย์สินข้ามเครือข่ายต่างๆ ทำให้เกิดความท้าทายแม้กระทั่งผู้ใช้ crypto ที่มีประสบการณ์มากที่สุด สะพานสามารถวางไม่ลงและมีความเสี่ยงด้านความปลอดภัย ดังที่พิสูจน์ได้จากการโจมตีบนสะพานจำนวนมาก และดังที่ Vitalik Buterin ได้ชี้ให้เห็น สะพานต่างๆ ก็มีจุดอ่อนด้านความปลอดภัยที่เพิ่มขึ้นตามความโดดเด่นที่เพิ่มขึ้น การโต้ตอบข้ามสายโซ่ยังคงเป็นเรื่องยากในเครือข่ายต่างๆ เช่น Solana, Ethereum และ EVM chains อื่นๆ ซึ่งควรเว้นที่ว่างสำหรับเชนที่เน้นการทำงานร่วมกันแบบ 'layer zero' เช่น Cosmos และ Polkadot

แนวโน้มสำคัญสำหรับปี 2022

การพัฒนาที่สำคัญสำหรับ DeFi ในปี 2022 คือการเกิดขึ้นของโซลูชันเลเยอร์ 2020 เช่น ZK-Rollups การยอมรับที่เพิ่มขึ้นอาจเริ่มต้นซ้ำแล้วซ้ำอีกของ 'ฤดูร้อน DeFi' ปี 2022 เมื่อผู้ค้าแห่กันไปที่โปรโตคอล Ethereum เพื่อทำฟาร์มให้ผลตอบแทนจากสินทรัพย์ของพวกเขาเป็นครั้งแรก เราเชื่อว่าเลเยอร์ที่สองจะมีการใช้งานอย่างแพร่หลายในปี XNUMX - แต่ DeFi ก็มีแนวโน้มที่จะเฟื่องฟูในเครือข่ายอื่นเช่นกัน เป็นเรื่องที่น่าสนใจที่จะเห็นว่าการเติบโตของ DAO ส่งผลกระทบต่อพื้นที่อย่างไรในขณะที่การเงินมีการกระจายอำนาจมากขึ้น เนื่องจากคุณค่าหลักของ DeFi คือการต่อต้านการเซ็นเซอร์ที่ได้รับจากการกระจายอำนาจ เวลาเท่านั้นที่จะบอกได้ แต่สิ่งหนึ่งที่แน่นอน - DeFi อยู่ที่นี่เพื่อคงอยู่ และมันควรจะเติบโตอย่างรวดเร็วต่อไป

ในขณะที่ความสามารถในการทำงานร่วมกันข้ามสายโซ่ยังคงรู้สึกค่อนข้างไกล แต่ก็มีช่องว่างในตลาดสำหรับโปรโตคอลและโครงการที่มุ่งหมายที่จะนำวิสัยทัศน์ของโลกแบบมัลติเชนเข้ามาใกล้ความเป็นจริงมากขึ้น ในระหว่างนี้ ระบบนิเวศ DeFi ส่วนใหญ่มีอยู่ใน Ethereum และเครือข่ายแยกย่อยอื่นๆ

นอกจากนี้เรายังคาดว่าจะเห็นนวัตกรรมระเบิดที่ส่วนหน้าในปีนี้ หากปี 2021 เป็นปีแห่งการนำ NFT มาใช้กระแสหลัก ตอนนี้ทีมต่างๆ ควรมุ่งเน้นไปที่การเปิดรับผู้ใช้รายใหม่เข้าสู่โอกาสมากมายใน DeFi แอปพลิเคชันที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในหมู่ผู้ใช้ใหม่จะมุ่งเน้นไปที่การสร้างกรณีการใช้งานที่รวดเร็ว ราบรื่น และต้นทุนต่ำ ซึ่งทำให้การใช้เทคโนโลยีเป็นเรื่องง่าย ปีที่แล้วแสดงให้เราเห็นว่าในขณะที่ความสนใจใน crypto ยังคงอยู่ ยังมีรางอีกมากมายที่จะต้องสร้างขึ้นก่อนที่เราจะพร้อมสำหรับการยอมรับในวงกว้าง

สรุป

ปี 2021 เป็นปีแห่งการส่งเสริมและต้อนรับผู้มาใหม่ ในปี 2022 เราจำเป็นต้องรักษาแนวโน้มนี้ต่อไปในขณะที่ทำให้แน่ใจว่าผู้ที่เข้ามาใหม่ในอุตสาหกรรมจะประสบความสำเร็จ (ในระดับใดก็ตาม) ในเป้าหมายของพวกเขาภายในนั้น ในแง่ของเส้นโค้งการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรม - ปุนตั้งใจ - เราอาจได้เห็นจุดเริ่มต้นของผู้มีวิสัยทัศน์ (แทนที่จะเป็นเด็กเนิร์ดฮาร์ดคอร์และพวกหัวทอง) ที่เข้ามาในวงการนี้

ตอนนี้เรากำลังเผชิญกับภารกิจในการพิสูจน์ว่าเทคโนโลยีและระบบที่ใช้บล็อคเชนนั้นเหนือกว่าในทางปฏิบัติ ไม่ใช่แค่ในทางทฤษฎีเท่านั้น ผลลัพธ์ที่ดีกว่าและเป็นรูปธรรมเท่านั้นที่เราจะจัดการเพื่อดึงดูดนักปฏิบัติและโน้มน้าวผู้คลางแคลงของโลก

Brian Pasfield เป็น CTO ของ Fringe Finance โดยมีความเชี่ยวชาญเกือบ 10 ปีในด้าน blockchain, cryptocurrency, fintech และ DeFi เขาได้นำเสนอโครงการที่มีความซับซ้อนทางเทคนิค ซึ่งได้ใช้ประโยชน์จากพื้นฐานด้านวิศวกรรมของเขา และความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับแนวโน้มและปรัชญาของอุตสาหกรรม Brian ยังได้ทำงานร่วมกับหน่วยงานด้านบล็อกเชนในอุตสาหกรรมเพื่อล็อบบี้กฎหมายและการเปลี่ยนแปลงนโยบายของรัฐบาล

ตรวจสอบหัวข้อข่าวล่าสุดใน HodlX

ติดตามเราได้ที่ Twitter Facebook โทรเลข

ดูประกาศล่าสุดของอุตสาหกรรม  

คำเตือน: ความคิดเห็นที่แสดงใน The Daily Hodl ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน นักลงทุนควรดำเนินการตรวจสอบสถานะก่อนที่จะทำการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงใน Bitcoin, cryptocurrency หรือสินทรัพย์ดิจิทัล โปรดรับทราบว่าการโอนและการซื้อขายของคุณเป็นความเสี่ยงของคุณเองและการสูญเสียใด ๆ ที่คุณอาจต้องรับผิดชอบ Daily Hodl ไม่แนะนำให้ซื้อหรือขาย cryptocurrencies หรือสินทรัพย์ดิจิทัลใด ๆ และ The Daily Hodl ไม่ได้เป็นที่ปรึกษาการลงทุน โปรดทราบว่า The Daily Hodl เข้าร่วมในการทำการตลาดแบบพันธมิตร

ภาพเด่น: Shutterstock/aslysun