Credit Suisse แบ่งปันถังเนื่องจากความกังวลเรื่องเงินทุน Spark เตือนถึงความล้มเหลวของ Lehman Brothers: นี่คือสิ่งที่เรารู้

ท็อปไลน์

หุ้นของ Credit Suisse ร่วงลงสู่ระดับต่ำสุดเป็นประวัติการณ์ในวันจันทร์ เนื่องจากนักลงทุนซื้อขายด้วยความกังวลเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินของบริษัทยักษ์ใหญ่แห่งสวิส และความสามารถของผู้บริหารในการปรับโครงสร้างสถาบันในลักษณะที่จะตอบสนองผู้คลางแคลงใจที่เชื่อว่าสถานะเงินทุนของธนาคารมีความเสี่ยงสูง ซึ่ง กำลังจุดประกายกระซิบของสิ่งที่เรียกว่า 'ช่วงเวลาของ Lehman Brothers'

ข้อเท็จจริงที่สำคัญ

หุ้น Credit Suisse ร่วงลงสู่ระดับต่ำสุดตลอดกาลที่ 3.70 ดอลลาร์ในวันจันทร์ที่นิวยอร์ก และร่วง 5% ในเมืองซูริก เนื่องจากความเชื่อมั่นของนักลงทุนในธนาคารยักษ์ใหญ่ของสวิสยังคงลดลงอย่างต่อเนื่อง เนื่องจากสถานะเงินทุนกำลังถูกตั้งคำถามหลังจากกำไรตกต่ำหลายเดือน

ธนาคารกำลังทำงานเพื่อคืนความมั่นใจให้กับซีอีโอ Ulrich Körner เขียนจดหมายถึงพนักงานในวันศุกร์ (ซึ่งดูโดย ฟอร์บ และแชร์ก่อนหน้านี้กับร้านค้าอื่น ๆ ) ไม่สับสน "ผลการดำเนินงานของราคาหุ้นรายวันกับฐานเงินทุนที่แข็งแกร่งและสถานะสภาพคล่องของธนาคาร" ในขณะที่ ไทม์ทางการเงิน รายงาน วันจันทร์ ผู้บริหารระดับสูงของธนาคารได้โทรหาลูกค้าในช่วงสุดสัปดาห์เพื่อคลายข้อสงสัยเกี่ยวกับฐานะการเงินของธนาคาร

การทำให้เรื่องแย่ลงไปอีกยากขึ้นคือชุดรายงานที่ไม่ได้รับการยืนยันซึ่งเชื่อมโยงกับ Credit Suisse ได้ส่งสื่อสังคมออนไลน์ไปสู่ความคลั่งไคล้ในช่วงสุดสัปดาห์โดยมีนักลงทุนรายใหญ่ที่ไม่มีชื่ออยู่ในธนาคาร บอก Charles Gasparino นักข่าวของ Fox Business เมื่อวันเสาร์ว่าธนาคารคือ "หายนะ" และ David Taylor นักข่าวของ ABC Australia ทวีตแหล่งข่าวบอกเขาว่าธนาคารเพื่อการลงทุนรายใหญ่กำลังใกล้เข้ามา

เทย์เลอร์ ลบ ทวีตเมื่อวันจันทร์ แต่ไม่นานก่อนที่มันจะแพร่ระบาดและเชื่อมโยงกับ Credit Suisse และ Deutsche Bank ของเยอรมนีในขณะที่ หลาย อื่น ๆ ทวีต การเปรียบเทียบระหว่างเลห์แมนกับธนาคารในยุโรปทำให้มีคนกดไลค์บน Twitter หลายหมื่นคน

บางทีสิ่งที่สำคัญกว่านั้นคือ สัญญาแลกเปลี่ยนเครดิตของ Credit Suisse ซึ่งเป็นตัวบ่งชี้ความเชื่อมั่นของนักลงทุนในเสถียรภาพทางการเงินของธนาคาร ปรับตัวเพิ่มขึ้น สู่จุดสูงสุดตลอดกาลในวันจันทร์

Credit Suisse กล่าวว่ามีบัฟเฟอร์เงินทุนเกือบ 100 พันล้านดอลลาร์ ตาม ไป นิวยอร์กไทม์สแต่เนื่องจากส่วนต่างของค่าสวอปผิดสัญญาสินเชื่อพุ่งสูงขึ้น อาจเป็นเรื่องยากขึ้นสำหรับสถาบันในซูริกในการระดมทุนเพิ่มเติม

จำนวนมาก

1.47 ล้านล้านดอลลาร์ นั่นมัน เท่าใด สินทรัพย์ที่ Credit Suisse จัดการ ณ สิ้นไตรมาสที่สองของปี 2022 เทียบกับสินทรัพย์ของ Lehman Brothers ที่มีมูลค่ามากกว่า 600 แสนล้านเหรียญสหรัฐเมื่อถูกฟ้องล้มละลายเมื่อวันที่ 15 กันยายน 2008 ซึ่งทำให้ตลาดหุ้นตกต่ำ

พื้นหลังที่สำคัญ

Credit Suisse เป็นธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับที่ 45 ของโลก ธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสองในสวิตเซอร์แลนด์ และใหญ่เป็นอันดับที่ 17 ในยุโรป ตาม สู่ S&P Global Market Intelligence ธนาคาร การติดตั้ง Körner ดำรงตำแหน่งผู้บริหารระดับสูงในเดือนกรกฎาคม หลังจากที่ธนาคารพลาดผลกำไร และ Credit Suisse ประสบกับความเสียหายหลายพันล้านดอลลาร์ในช่วงที่ผ่านมาจากบทลงโทษทางการเงินและ ล่มสลาย ของผู้จัดการสินทรัพย์ Archegos และบริษัทให้บริการทางการเงิน Greensill เครดิต สวิส มีเงิน 100 แสนล้านดอลลาร์เพื่อชดเชยความสูญเสียใดๆ ตาม สู่ประเด็นสนทนาที่ส่งให้ผู้บริหารที่ .ดู นิวยอร์กไทม์สและบันทึกกล่าวว่า "การคาดเดาว่าเรามีปัญหาด้านสภาพคล่องก็จะเป็นเท็จอย่างสมบูรณ์"

ความจริงที่น่าแปลกใจ

ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ปิดตัวลง การแสดงเดือนกันยายนที่แย่ที่สุด นับตั้งแต่ปี 2002 ในวันศุกร์ที่ร่วงลง 9% ในขณะที่ S&P 500 และ Nasdaq ที่เน้นเทคโนโลยีหนักมีช่วงเดือนกันยายนที่แย่ที่สุดนับตั้งแต่ปี 2008 ตลาดอเมริกาขยับขึ้นในช่วงเช้าของวันจันทร์ โดยแต่ละดัชนีจะเพิ่มขึ้นประมาณ 1%

สิ่งที่ต้องระวัง

หากราคาของสัญญาแลกเปลี่ยนเครดิตสำหรับ Deutsche Bank พุ่งสูงขึ้นเช่นกัน แม้ว่าความกังวลเกี่ยวกับ Deutsche Bank จะไม่รุนแรงเท่า Credit Suisse แต่หุ้นของธนาคารเยอรมันก็ลดลง 42% เมื่อเทียบเป็นรายปี ความเสี่ยงด้านเครดิตของ Deutsche Bank เพิ่มขึ้นในปี 2016 จากความกังวลเรื่องสภาพคล่องของธนาคาร

แทนเจนต์

ความกังวลเรื่องการล้มละลายในหลายบริษัททำให้ตลาดคริปโตเคอเรนซีล่มเมื่อต้นปีนี้ เมื่อการแลกเปลี่ยน Celsius และ Voyager ถูกฟ้องล้มละลาย Bitcoin ลดลง 60% เมื่อเทียบเป็นรายปีมาอยู่ที่ประมาณ 19,000 ดอลลาร์ ซึ่งห่างไกลจากระดับสูงสุดเกือบ 69,000 ดอลลาร์เมื่อเดือนพฤศจิกายนปีที่แล้ว

อ่านเพิ่มเติม

Credit Suisse กำลังขจัดความกังวลเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินของตน ทำให้เกิดความกลัวว่าจะมีอีกช่วงเวลาหนึ่งของ Lehman Brothers ที่อาจส่งผลกระทบต่อระบบการเงินทั่วโลก นี่คือสิ่งที่เกิดขึ้นและความหมาย (วงใน)

Credit Suisse สร้างความมั่นใจให้กับนักลงทุนเกี่ยวกับความแข็งแกร่งทางการเงิน (ไทม์ทางการเงิน)