หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ในสหรัฐอเมริกาได้ปรับเงินจำนวน 9 ล้านดอลลาร์สำหรับ Credit Suisse Securities ซึ่งเป็นหน่วยงานหนึ่งของยักษ์ใหญ่ด้านการธนาคารของสวิส ฐานละเมิดกฎหมายและกฎระเบียบหลายครั้งซึ่งปกป้องผลประโยชน์ของนักลงทุน
ประกาศเมื่อวันพฤหัสบดี หน่วยงานกำกับดูแลตนเองกล่าวหาว่า Credit Suisse ออกรายงานการวิจัยมากกว่า 20,000 ฉบับระหว่างปี 2006 ถึง 2017 ซึ่งมีการเปิดเผยข้อมูลที่ไม่ถูกต้องเกี่ยวกับผลประโยชน์ทับซ้อนที่อาจเกิดขึ้น นอกจากนี้ ธนาคารได้เผยแพร่รายงานกว่า 6,000 ฉบับโดยไม่ได้เปิดเผยข้อมูลที่จำเป็น
นอกจากนี้ Credit Suisse ล้มเหลวในการคงไว้ซึ่งการครอบครองหรือการควบคุมมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ของหลักทรัพย์ที่ชำระเต็มจำนวนและส่วนต่างส่วนเกินที่ลูกค้าถือครอง ซึ่งถือเป็นการละเมิดกฎการคุ้มครองลูกค้าตาม FINRA
ธนาคารเพื่อการลงทุนล้มเหลวในการคำนวณสำรองลูกค้าที่ต้องการอย่างแม่นยำหลายครั้ง คือจำนวนเงินสดหรือหลักทรัพย์ที่บริษัทต้องเก็บไว้ในบัญชีธนาคารสำรองพิเศษ
การคุ้มครองลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญ
“กฎการคุ้มครองลูกค้ามีจุดมุ่งหมายเพื่อปกป้องหลักทรัพย์ของลูกค้าโดยห้ามบริษัทต่างๆ ใช้หลักทรัพย์เหล่านั้นเพื่อวัตถุประสงค์ของตนเอง และเพื่อให้แน่ใจว่าการส่งคืนหลักทรัพย์ของลูกค้าในทันที ในกรณีที่นายหน้า-ตัวแทนจำหน่ายล้มละลาย” เจสสิก้า ฮอปเปอร์ รองประธานบริหารกล่าว และหัวหน้าแผนกบังคับใช้กฎหมายของ FINRA
Credit Suisse ได้ยอมรับคำสั่งการกำกับดูแลและยินยอมแล้วโดยไม่ยอมรับหรือปฏิเสธการเปลี่ยนแปลงใดๆ ข้อตกลงดังกล่าวกำหนดให้บริษัทต้องรับรองว่าได้นำระบบการกำกับดูแลที่มีกลไกการปกป้องลูกค้าที่เหมาะสมมาใช้
“กรณีนี้ควรเป็นเครื่องเตือนใจให้กับบริษัทสมาชิกถึงภาระหน้าที่ในการปกป้องเงินทุนของลูกค้าจากการใช้อย่างไม่เหมาะสม และเพื่อให้แน่ใจว่ามีการเปิดเผยความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้นระหว่างอาสาสมัครวิจัยและบริษัทในรายงานการวิจัยอย่างถูกต้อง ซึ่งทั้งสองอย่างนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการคุ้มครองผู้ลงทุน” ฮ็อปเปอร์เสริม
หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ในสหรัฐอเมริกาได้ปรับเงินจำนวน 9 ล้านดอลลาร์สำหรับ Credit Suisse Securities ซึ่งเป็นหน่วยงานหนึ่งของยักษ์ใหญ่ด้านการธนาคารของสวิส ฐานละเมิดกฎหมายและกฎระเบียบหลายครั้งซึ่งปกป้องผลประโยชน์ของนักลงทุน
ประกาศเมื่อวันพฤหัสบดี หน่วยงานกำกับดูแลตนเองกล่าวหาว่า Credit Suisse ออกรายงานการวิจัยมากกว่า 20,000 ฉบับระหว่างปี 2006 ถึง 2017 ซึ่งมีการเปิดเผยข้อมูลที่ไม่ถูกต้องเกี่ยวกับผลประโยชน์ทับซ้อนที่อาจเกิดขึ้น นอกจากนี้ ธนาคารได้เผยแพร่รายงานกว่า 6,000 ฉบับโดยไม่ได้เปิดเผยข้อมูลที่จำเป็น
นอกจากนี้ Credit Suisse ล้มเหลวในการคงไว้ซึ่งการครอบครองหรือการควบคุมมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ของหลักทรัพย์ที่ชำระเต็มจำนวนและส่วนต่างส่วนเกินที่ลูกค้าถือครอง ซึ่งถือเป็นการละเมิดกฎการคุ้มครองลูกค้าตาม FINRA
ธนาคารเพื่อการลงทุนล้มเหลวในการคำนวณสำรองลูกค้าที่ต้องการอย่างแม่นยำหลายครั้ง คือจำนวนเงินสดหรือหลักทรัพย์ที่บริษัทต้องเก็บไว้ในบัญชีธนาคารสำรองพิเศษ
การคุ้มครองลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญ
“กฎการคุ้มครองลูกค้ามีจุดมุ่งหมายเพื่อปกป้องหลักทรัพย์ของลูกค้าโดยห้ามบริษัทต่างๆ ใช้หลักทรัพย์เหล่านั้นเพื่อวัตถุประสงค์ของตนเอง และเพื่อให้แน่ใจว่าการส่งคืนหลักทรัพย์ของลูกค้าในทันที ในกรณีที่นายหน้า-ตัวแทนจำหน่ายล้มละลาย” เจสสิก้า ฮอปเปอร์ รองประธานบริหารกล่าว และหัวหน้าแผนกบังคับใช้กฎหมายของ FINRA
Credit Suisse ได้ยอมรับคำสั่งการกำกับดูแลและยินยอมแล้วโดยไม่ยอมรับหรือปฏิเสธการเปลี่ยนแปลงใดๆ ข้อตกลงดังกล่าวกำหนดให้บริษัทต้องรับรองว่าได้นำระบบการกำกับดูแลที่มีกลไกการปกป้องลูกค้าที่เหมาะสมมาใช้
“กรณีนี้ควรเป็นเครื่องเตือนใจให้กับบริษัทสมาชิกถึงภาระหน้าที่ในการปกป้องเงินทุนของลูกค้าจากการใช้อย่างไม่เหมาะสม และเพื่อให้แน่ใจว่ามีการเปิดเผยความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้นระหว่างอาสาสมัครวิจัยและบริษัทในรายงานการวิจัยอย่างถูกต้อง ซึ่งทั้งสองอย่างนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการคุ้มครองผู้ลงทุน” ฮ็อปเปอร์เสริม
ที่มา: https://www.financemagnates.com/institutional-forex/credit-suisse-faces-9-million-fine-from-us-regulator/