Coinbase ตกลงที่จะยุติข้อตกลง $100M: สำหรับการละเมิด AML และ KYC

• Coinbase ตกลงที่จะจ่าย NYDFS เป็นจำนวนเงิน 100 ล้านดอลลาร์ 
• $50 M นั้นใช้ได้ และ $50 M จะนำไปตรวจสอบประวัติ AML 
• บริษัทถูกกล่าวหาว่าเปิดบัญชีโดยไม่มีการตรวจสอบประวัติที่เหมาะสม 

บริษัทแลกเปลี่ยน Crypto Coinbase Global Inc. หรือที่รู้จักในชื่อ Coinbase ได้ตกลงกับ New York Department of Financial Services (NYDFS) เพื่อจ่ายเงิน 100 ล้านดอลลาร์สำหรับปัญหาที่เกี่ยวข้องกับ Anti Money Laundering (AML) & KYC 

ตามคำสั่งยินยอมที่ลงนามเมื่อวันที่ 4 มกราคม 2023 โดย Adrienne Harris ผู้กำกับ NYDFS ตรวจพบปัญหาการปฏิบัติตามข้อกำหนด และการควบคุม AML ของ Exchange นั้นไม่เพียงพอตั้งแต่ปี 2020 ถึง 2021

Coinbase ตกลงที่จะจ่ายค่าปรับ 100 ล้านดอลลาร์ในสองขั้นตอน โดยที่ 50 ล้านดอลลาร์จะเป็นค่าปรับที่จ่ายไป และอีก 50 ล้านดอลลาร์จะนำไปตรวจสอบประวัติ AML ที่จำเป็น 

คำสั่งดังกล่าวอ่านเพิ่มเติมว่า 

“Coinbase ขาดบุคลากร ทรัพยากร และเครื่องมือที่เพียงพอเพื่อให้ทันกับการแจ้งเตือนเหล่านี้ และงานในมือก็เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วจนถึงระดับที่ไม่สามารถจัดการได้”

หน่วยงานกำกับดูแลได้รายงานว่า Coinbase อนุญาตให้ลูกค้าเปิดบัญชีโดยไม่ต้องผ่านการตรวจสอบประวัติที่จำเป็น ซึ่งเป็นการละเมิดข้อกำหนด AML โดยตรง เคยมีธงแดงในบริษัทที่มองเห็นได้ทั้งภายในและภายนอกรวมถึงการตรวจสอบของกรมฯ แม้ว่า Coinbase กำลังแก้ไขปัญหานี้อยู่ แต่ความคืบหน้าก็ช้าและไม่สามารถมองเห็นได้ในบางพื้นที่ ทำให้มีรายการค้างค้างและค้างอยู่ 

ตามหน่วยงานกำกับดูแล การเติบโตของจำนวนผู้ใช้ในการแลกเปลี่ยนมีส่วนทำให้ “ก้าวไม่ทัน” ด้วยการตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัย ปัจจัยเหล่านี้นำไปสู่การค้าง 100,000 บวกกับการแจ้งเตือนในที่สุด 

จนถึงสิ้นปี 2021 COinbase มีการแจ้งเตือนการตรวจสอบธุรกรรมที่ยังไม่ได้ตรวจสอบจำนวนมาก ซึ่งเพิ่มขึ้นเป็นมากกว่า 100,000 รายการ ซึ่งส่วนใหญ่เก่ากว่าหลายเดือน นอกจากนี้ งานค้างของลูกค้าที่ต้องการความขยันเนื่องจากการตกแต่งเกิน 14,000 เครื่องหมาย 

การกล่าวหาว่าขาดการควบคุมการตรวจสอบประวัติเริ่มต้นในปี 2018 ในขณะที่การสอบสวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบเริ่มต้นในปี 2020 ในเวลานั้น Coinbase ได้ตกลงจ้างผู้ตรวจสอบอิสระเพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทปฏิบัติตามแนวทางต่อต้านการฟอกเงินและรู้จักลูกค้าของคุณอย่างขยันขันแข็ง . 

แต่ปัญหาการปฏิบัติตามกฎระเบียบยังคงมีอยู่ และผู้กำกับดูแลนิวยอร์กตัดสินใจดำเนินการในปี 2021 แฮร์ริสกล่าวว่า:

“เราพูดตรงไปตรงมาเกี่ยวกับข้อกังวลทางการเงินที่ผิดกฎหมายในพื้นที่ นี่คือเหตุผลที่กรอบการทำงานของเราทำให้บริษัท crypto มีมาตรฐานเดียวกันกับธนาคาร”

ในบล็อกของพวกเขา Coinbase ตอบเกี่ยวกับข้อตกลงดังกล่าว “มุ่งมั่นที่จะลงทุนในโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดมูลค่า 50 ล้านดอลลาร์ในอีกสองปีข้างหน้า”

ตามบล็อกโพสต์ของพวกเขา บริษัทมองว่ามตินี้เป็นขั้นตอนสำคัญต่อความมุ่งมั่นในการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง การมีส่วนร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลหลัก และการผลักดันให้เกิดการปฏิบัติตามกฎระเบียบมากขึ้นในพื้นที่ crypto ทั้งสำหรับบริษัทและผู้อื่น 

Nancy J. Allen เป็นคนที่กระตือรือร้นในการเข้ารหัสและเชื่อว่า cryptocurrencies เป็นแรงบันดาลใจให้ผู้คนเป็นธนาคารของตัวเองและก้าวออกจากระบบแลกเปลี่ยนเงินตราแบบดั้งเดิม เธอยังรู้สึกทึ่งกับเทคโนโลยีบล็อคเชนและการทำงานของมัน

กระทู้ล่าสุด โดย Nancy J. Allen (ดูทั้งหมด)