การเพิ่มทุนอาจทำให้ภาษีบุคคลเพิ่มขึ้นในปี 2021

นักลงทุนบางรายอาจเผชิญกับการเพิ่มขึ้นจากการลงทุนที่เกินคาดสำหรับปี 2021 และการขาดทุนในปี 2022 แต่ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าโอกาสในการวางแผนภาษีอาจทำให้ผลกระทบลดลง

บุคคลจ่ายภาษีเพิ่มขึ้นอย่างมากในฤดูกาลนี้ และการเพิ่มขึ้นของเงินทุนที่เพิ่มขึ้นในปี 2021 อาจถูกตำหนิตาม การวิเคราะห์ จากแบบจำลองงบประมาณของ Penn Wharton

เมื่อปรับตามอัตราเงินเฟ้อแล้ว ผู้ยื่นเอกสารจ่ายเงินมากกว่า 500 แสนล้านดอลลาร์ในเดือนเมษายน 2022 เทียบกับทางเหนือที่ 300 ล้านดอลลาร์ในปีก่อนเกิดโรคระบาด โดยอิงจากข้อมูลจากกระทรวงการคลังสหรัฐ รายงานระบุ การชำระเงินลดลงต่ำกว่า 250 พันล้านดอลลาร์ในเดือนพฤษภาคม 2021

เพิ่มเติมจาก Personal Finance:
ผู้กู้ขอบในขณะที่ Biden ชั่งน้ำหนักการดำเนินการเกี่ยวกับการให้อภัยเงินกู้นักเรียน
ยังคงไม่มีการขอคืนภาษีของคุณ? คุณจะได้รับดอกเบี้ย 5% เร็วๆนี้
เหตุใดปี 2022 จึงเป็นช่วงเวลาที่อันตรายในการเกษียณ – และสิ่งที่คุณทำได้เกี่ยวกับมัน

การชำระเงินเหล่านี้สะท้อนถึงภาษีที่ไม่ได้ถูกหักจากเช็คเงินเดือน ซึ่งมักจะรวมถึงกำไรจากการขาย เงินปันผล และดอกเบี้ย ควบคู่ไปกับการจัดเก็บภาษีที่จ่ายโดยธุรกิจที่ส่งผ่าน โดยมีผลกำไรไหลไปสู่การคืนภาษีของเจ้าของแต่ละราย  

Alex Arnon รองผู้อำนวยการฝ่ายวิเคราะห์นโยบายของ Penn Wharton Budget Model ผู้ซึ่งทำงานเกี่ยวกับการวิเคราะห์กล่าวว่า "เป็นการเพิ่มขึ้นอย่างน่าทึ่ง"

กระทรวงการคลังในเดือนพฤษภาคม รายงาน เกินดุล 308 พันล้านดอลลาร์ในเดือนเมษายน ซึ่งเป็นสถิติรายเดือน โดยมีรายรับสูงถึง 864 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งมากกว่าปีที่แล้วถึงสองเท่า 

มีการขาดดุล 226 พันล้านดอลลาร์ในเดือนเมษายน 2021 โดยมีรายรับลดลงเนื่องจากกำหนดเวลาภาษีที่ขยายออกไปหนึ่งเดือน  

ยิ่งไปกว่านั้น นักลงทุนที่มีกองทุนรวมในบัญชีที่ต้องเสียภาษีอาจเห็นขนาดใหญ่เกินคาด แจกสิ้นปี.

การวิเคราะห์ของ Wharton ยังเน้นย้ำถึงปริมาณการซื้อขายที่สูงขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ซึ่งอาจมีส่วนทำให้ได้รับเงินทุนเพิ่มขึ้นในปี 2021

หลังจากที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในปี 2021 และความผันผวนในปี 2022 ที่ปรึกษาบางคนอาจกำลังชั่งน้ำหนักโอกาสทางภาษี

คาร์ล แฟรงค์ นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง ประธานของ A&I Financial Services ในเมืองแองเกิลวูด รัฐโคโลราโด กล่าวว่า “การได้รับภาษีเพิ่มขึ้นอย่างมากในปีที่แล้ว “เมื่อคุณจับคู่กับการสูญเสียในปีนี้ นักลงทุนก็จะได้รับคำสาปแช่งสองเท่า”

ทางเลือกหนึ่งที่ควรพิจารณาคือการขายสินทรัพย์ที่สูญเสียเพื่อชดเชยกำไรในอนาคต ซึ่งเรียกว่าการเก็บเกี่ยวที่ขาดทุนทางภาษี หากการสูญเสียเกินกว่ากำไรสำหรับปี คุณสามารถใช้ได้ถึง 3,000 ดอลลาร์เพื่อลดภาษีเงินได้ปกติ

สำหรับบัญชีที่ต้องเสียภาษี ให้ตรวจสอบว่าสินทรัพย์ที่สร้างรายได้สร้างได้มากน้อยเพียงใดก่อนตัดสินใจซื้อ โดยทั่วไปกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนมีแนวโน้มที่จะมีประสิทธิภาพทางภาษีมากกว่ากองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน Frank กล่าว

แน่นอน ตำแหน่งทรัพย์สินก็มีความสำคัญเช่นกันเนื่องจากบัญชีรอการตัดบัญชีและปลอดภาษีปกป้องนักลงทุนจากการเพิ่มทุนในปีปัจจุบัน

อย่างไรก็ตาม “อย่าปล่อยให้หางภาษีกระดิกสุนัขเพื่อการลงทุน” แฟรงค์เตือน การพิจารณาแผนทางการเงินที่สมบูรณ์ของคุณเป็นสิ่งสำคัญเมื่อเลือกสินทรัพย์และบัญชี