การซื้อหุ้นในช่วงอายุใด ๆ เป็นเรื่องยากเมื่อราคาตกต่ำ แต่สำหรับผู้เกษียณอายุแล้ว อาจเป็นเรื่องน่ากังวลใจเป็นพิเศษ เนื่องจากกรอบเวลาสำหรับการกู้คืนจะสั้นลงหากมูลค่าหุ้นยังคงลดลง แต่การซื้อจุ่มอย่างระมัดระวังไม่เพียงแต่ช่วยเพิ่มผลตอบแทนของคุณในระยะสั้นเท่านั้น แต่ยังช่วยหนุนพอร์ตการลงทุนของคุณให้มีความยืดหยุ่นในระยะยาวอีกด้วย
ตัวอย่างเช่น ผู้เกษียณอายุในวัย 60 หรือ 70 ต้นที่มีระยะเวลายาวนานกว่าจะได้รับประโยชน์จากการซื้อบริษัทที่พ่ายแพ้และมีคุณภาพสูง และผู้จ่ายเงินปันผล เป็นต้น และด้วยการวางแผนและการวิจัย มีวิธีต่างๆ ในการขจัดอารมณ์ในการซื้อในช่วงเวลาที่ผันผวน
เพื่อแปลความหมาย Warren Buffett นักลงทุนมหาเศรษฐีเวลาที่ซื้อคือเวลาที่คนอื่นกลัว ต่อไปนี้เป็นวิธีสร้างรายการซื้อหุ้นแบบซื้อต่อหุ้น:
คิดระยะยาว
John Person ประธานของ Persons Planet ซึ่งเปิดสอนหลักสูตรนักลงทุนและการซื้อขายกล่าวว่าผู้เกษียณอายุควรซื้อหุ้นด้วยแนวคิดที่จะถือไว้อย่างน้อยสามถึงห้าปี ทัศนคติระยะยาวอาจบรรเทาความสำนึกผิดของผู้ซื้อรายแรกๆ หากราคาผันผวน ซึ่งจะเกิดขึ้นอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ในช่วงตลาดที่มีความผันผวน
สำหรับนักลงทุนที่ซื้อและถือไว้ เขาชอบที่จะถือหุ้นที่มีโอกาสอายุยืนยาว: บริษัทที่เติบโตเต็มที่มีแบรนด์และผลิตภัณฑ์ที่ดี กำไรที่มั่นคงและแนวโน้มที่แข็งแกร่ง
Simon Erickson ซีอีโอของ 7investing บริการเลือกหุ้นและให้คำปรึกษากล่าวว่าอย่ามองเพียงแค่การประเมินมูลค่าหุ้นในปัจจุบัน แต่ให้ย้อนกลับไปในประวัติศาสตร์เพื่อดูว่าบริษัทมีวิวัฒนาการอย่างไร ในแต่ละไตรมาสเขาจะพิจารณาการประเมินมูลค่าทวีคูณเพื่อดูว่าบริษัทมีฐานะเป็นอย่างไร เว็บไซต์หลายแห่ง เช่น Morningstar หรือ Yahoo Finance เสนอรายละเอียดการประเมินมูลค่าโดยย่อและอาจแสดงรายการข้อมูลในอดีตด้วย ซึ่งช่วยให้นักลงทุนติดตามว่ายอดขายและรายได้เติบโตเร็วแค่ไหน หรืออัตรากำไรจากการดำเนินงานดีขึ้น
แต่การประเมินมูลค่าสามารถหดตัวได้เนื่องจากราคาหุ้นตกลงด้วยเหตุผลที่ไม่เกี่ยวข้องกับรูปแบบธุรกิจของบริษัท เช่น การขายออกในวงกว้างในตลาด Erickson กล่าว “มีเสียงและอารมณ์ในระยะสั้นมากมายในตลาดที่มีอิทธิพลต่อราคา หากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวและปัจจัยพื้นฐานของบริษัทนั้นดี นั่นเป็นโอกาสสำหรับคุณที่จะซื้อ” เขากล่าว
สมัครรับจดหมายข่าว
การเกษียณอายุ
Barron's นำเสนอการวางแผนเกษียณและคำแนะนำแก่คุณในบทความสรุปรายสัปดาห์เกี่ยวกับการเตรียมตัวสำหรับชีวิตหลังเลิกงาน
อีกเหตุผลหนึ่งที่ควรคิดในระยะยาวก็คือ สถานการณ์ที่ผลักดันให้เกิดความผันผวนในปัจจุบันจะไม่เกิดขึ้นตลอดไป ขณะนี้ตลาดมีความผันผวนเนื่องจากปัจจัยทางเศรษฐกิจมหภาค ซึ่งรวมถึงอัตราเงินเฟ้อที่สูงและความวุ่นวายทางการเมือง และนั่นก็ส่งผลต่อแนวโน้มของบริษัทเทคโนโลยีที่มีการเติบโตสูงจำนวนมากที่อยู่ในรายการซื้อของในฝันมากมาย Michael Rosen หัวหน้าเจ้าหน้าที่การลงทุนของ Angeles Investments กล่าว .
“คุณอาจชอบหุ้นเมื่อราคาสูงขึ้น 20% หรือ 30% แต่นั่นอาจเป็นสภาพแวดล้อมที่แตกต่างออกไป” เขากล่าว
Person กล่าวว่าธนาคารกลางสหรัฐมีแนวโน้มที่จะเพิ่มดอกเบี้ยระยะสั้นหลายครั้งในปีนี้เพื่อต่อสู้กับภาวะเงินเฟ้อ มันอาจจะคุ้มค่าที่จะมองหากลุ่มผู้บริโภคที่เป็นสินค้าหลักสำหรับบริษัทที่อาจช่วยลดความเสี่ยงจากภาวะถดถอยได้ ห่วงโซ่เภสัช
พันธมิตร Walgreens บู๊ทส์
(สัญลักษณ์: WBA) ยังคงปิดระดับสูงสุดในปี 2022 และจ่ายเงินปันผล 4% Person กล่าวว่าการซื้อเสื้อผ้าอาจถือเป็นความฟุ่มเฟือยหากเศรษฐกิจเข้าสู่ภาวะถดถอย แต่บางกลุ่มอาจทำได้ดีกว่าที่อื่นเช่นร้านค้าปลีกลดราคา TJ Maxx ซึ่งมีผู้ปกครอง
TJX
(
TJX
) ก็ปิดระดับต่ำสุดในปี 2022 ด้วย
ทำวิจัยของคุณ
นอกเหนือจากการดูเมตริกการประเมินมูลค่าในอดีตแล้ว ให้ศึกษาสาเหตุที่หุ้นตก มีการเทขายออกจากตลาดในวงกว้างเหมือนในเดือนมกราคมและหุ้นถูกไล่ขึ้นไปหรือมีเหตุผลพื้นฐานหรือไม่?
Erickson กล่าวว่าบริษัทที่มีปัจจัยพื้นฐานที่ดีซึ่งตกลงไปในช่วงต้นปี 2022 มียอดขายลดลง
จัดหารถแทรกเตอร์
(TSCO) เครือข่ายค้าปลีกที่จำหน่ายอุปกรณ์การเกษตรและผลิตภัณฑ์ไลฟ์สไตล์ในชนบทอื่นๆ ราคาร่วงลง 20% แต่ประกาศในช่วงเดือนก.พ. เรียกเงินปันผลเพิ่มขึ้น 77% และซื้อหุ้นคืน 2 พันล้านดอลลาร์ ตั้งแต่นั้นมาก็มีการชดใช้ความเสียหายบางส่วน
หลายครั้งที่หุ้นตกด้วยเหตุผล Erickson กล่าวว่าหุ้นใน
แพลตฟอร์ม Meta
(FB) ซึ่งเป็นบริษัทแม่ของ Facebook กำลังปรับราคาใหม่ เนื่องจากรูปแบบธุรกิจของบริษัทในการโฆษณาที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคลกำลังได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมที่เกี่ยวกับความเป็นส่วนตัว บริษัทที่ชอบ
Apple
(AAPL) และ
Alphabet
(GOOGL) มุ่งมั่นที่จะหยุดผู้โฆษณาไม่ให้ติดตามผู้ใช้ผ่านเบราว์เซอร์และแอป เมื่อเร็ว ๆ นี้ Facebook กล่าวว่าการเปลี่ยนแปลงนี้อาจส่งผลให้ยอดขายหายไป 10 พันล้านดอลลาร์ในปี 2022
Rosen และ Person ยังกล่าวอีกว่า การวิเคราะห์กราฟทางเทคนิค ซึ่งเป็นการศึกษารูปแบบราคา เสนอแนวทางในอดีตสำหรับผู้เกษียณอายุที่ยังคงทำวิจัยอยู่ แผนภูมิแสดงภาพว่าราคามีแนวโน้มอย่างไร ไม่ว่าจะขึ้น ลง หรืออยู่ในรูปแบบการถือครอง การใช้ตัวชี้วัดทางเทคนิคอย่างง่าย เช่น ค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ 90 วันหรือ 200 วัน ยังสามารถเน้นย้ำถึงแนวโน้มได้อีกด้วย
แผนภูมิรายสัปดาห์ที่ครอบคลุม 24 เดือนจะแสดงให้เห็นว่าราคาปัจจุบันอยู่ที่ใดในภาพรวม และนักลงทุนควรสังเกตว่าหุ้นอยู่ห่างจากจุดต่ำสุดหรือจุดสูงสุดเพียงใด Person กล่าว
ใช้ Nibbles
กุญแจสำคัญในการหลีกเลี่ยงอาการเสียดท้องในตลาดเหล่านี้คือการเคลื่อนไหวอย่างช้าๆ และมีแผน ผู้เชี่ยวชาญกล่าว โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากนักลงทุนกำลังซื้อหุ้นบางตัวเป็นครั้งแรก เริ่มต้นด้วยการจัดสรรงบประมาณหรือจำนวนเงินที่กำหนดไว้แล้วจึงตัดสินใจว่าจะซื้อเมื่อใด วิธีที่ง่ายที่สุดคือการซื้อแบบอัตโนมัติทุกเดือน แม้ว่าผู้เกษียณอายุที่มีกลยุทธ์มากขึ้นสามารถปรับขนาดการซื้อได้ นั่นคือการซื้อชิ้นเล็กๆ ก่อนเหตุการณ์ข่าวที่วางแผนไว้สำคัญๆ หรือใช้แผนภูมิราคาเพื่อประกอบการตัดสินใจ
ในการซื้อกลยุทธ์ Person แนะนำให้นักลงทุนมองหาการประชุมของ Fed ในปีนี้ ซึ่งน่าจะมีผลกระทบต่อตลาด ผู้เกษียณอายุทางยุทธวิธีที่มีการเลือกหุ้นออกสามารถซื้อจำนวนเล็กน้อยในขณะนี้และดูว่าตลาดตอบสนองต่อการตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยของเฟดอย่างไร สำหรับคนที่มีงบประมาณ 1,000 ดอลลาร์ พวกเขาสามารถใส่หนึ่งในสามของหุ้นที่ต้องการและถือส่วนที่เหลือไว้เพื่อซื้อในภายหลังเพื่อดูว่าตลาดจะย่อยข่าวนโยบายการเงินอย่างไร
ผู้เกษียณอายุที่ทำการซื้ออัตโนมัติสำหรับวันที่กำหนดของเดือนอาจต้องการหลีกเลี่ยงการใช้วันแรกและ 15th ของเดือนนั้น นับตั้งแต่นั้นเป็นต้นมาสถาบันส่วนใหญ่นำเงินบริจาคเพื่อการเกษียณอายุเข้าสู่ตลาด และอาจนำไปสู่การขึ้นราคาเล็กน้อย Person กล่าว เขาตั้งข้อสังเกตว่าเมื่อดูกราฟราคาของตลาดในช่วงสองปีที่ผ่านมามีแนวโน้มที่จะลดลงในสัปดาห์ที่สามของเดือน “แทนที่จะเข้าร่วมเมื่อคนอื่นซื้อ บางทีซื้อเมื่อมืออาชีพทำกำไรได้นิดหน่อย” เขากล่าว
เขียนถึง [ป้องกันอีเมล]
