สร้างพอร์ตโฟลิโอที่ให้ผลตอบแทน 10% ใน 5 นาที

มีคนไม่มากที่รู้เรื่องนี้ แต่มีวิธีง่ายๆ ในการสร้างกระแสเงินปันผลที่เชื่อถือได้ 10% (พร้อมอัพไซด์ราคา) ที่บดขยี้ สิ่งใด หุ้นหรือกองทุนดัชนีสามารถจ่ายเงินให้คุณได้

ฉันรู้ว่านั่นเป็นการอ้างสิทธิ์ที่กล้าหาญ ความจริงก็คือ ETF เป็นศาสนาสำหรับคนจำนวนมาก และเป็นความจริงที่ว่าผู้จัดการกองทุนจำนวนมากที่กระตือรือร้น do ไม่สามารถเอาชนะดัชนีหุ้นในปีใดก็ตาม

แต่ก็มีไม่น้อยเช่นกันที่ do เอาชนะดัชนี นอกจากนี้ หลายคนยังทำได้ด้วยการเสนอ มาก ให้ผลตอบแทนสูงกว่า 1.8% กองทุนดัชนี S&P 500 ทั่วไปของคุณ เช่น แนวหน้า S&P 500 ETF (VOO
VOO
), อัตราผลตอบแทน

ผู้จัดการระดับซุปเปอร์สตาร์เหล่านั้น—และเงินปันผลก้อนโตของพวกเขา (สามกองทุนที่ฉันจะแสดงให้คุณเห็นด้านล่างนี้ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 10% โดยเฉลี่ย)—สามารถพบได้ในโลกของกองทุนปิด (CEF)

CEFs: หุ้นชื่อใหญ่เช่นเดียวกับ ETF โดยมีรายได้ 5 เท่า

CEF เป็นสินทรัพย์ที่มักถูกมองข้ามซึ่งให้ผลตอบแทน 8.1% โดยเฉลี่ยในขณะนี้ และถ้าคุณสำรวจ CEF กว่า 500 แห่งที่นั่น คุณจะพบตัวเลือกที่แข็งแกร่งพร้อมผลตอบแทน 10% ที่มีอยู่มานานหลายปี ซึ่งพิสูจน์ความน่าเชื่อถือได้ (เราจะทำอย่างนั้นในอีกสักครู่)

และเนื่องจาก CEF เป็นเจ้าของหุ้นและพันธบัตรจากบริษัทขนาดใหญ่เช่น Apple
AAPL
(AAPL), ไมโครซอฟท์
MSFT
(เอ็มเอสเอฟที) และ อเมซอน
AMZN
(AMZN) เราไม่ได้สร้างกระแสรายได้บนรากฐานที่สั่นคลอน ไม่นี่เป็นเรื่องหลักที่ได้รับ

แผนภูมินี้แสดงให้เห็นอย่างชัดเจนถึงประโยชน์ของการใช้ CEF มากกว่า ETF เมื่อวางแผนเกษียณอายุ: หากคุณยึดติดกับ VOO คุณจะต้องมีเงินออม 5.6 ล้านดอลลาร์เพื่อรับกระแสรายได้ 100,000 ดอลลาร์ต่อปี แต่ CEF ที่ติดเทอร์โบจะทำให้คุณได้รับรายได้แบบพาสซีฟปีละ 100,000 เหรียญสหรัฐฯ ไม่ถึงหนึ่งในห้าของทุน

และหากคุณมั่นใจว่าไม่มีกองทุนใดที่สามารถเทียบผลตอบแทนระยะยาวของ VOO กับผลตอบแทนที่สูงได้ ผมขอแสดงให้คุณเห็นเพียงหนึ่งในสามของกองทุนที่ให้ผลตอบแทนเป็นตัวเลขสองหลักที่เราจะพูดถึงต่อไป Liberty All-Star Equity Fund (สหรัฐอเมริกา) เหนือกว่า VOO ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา

ส่วนสำคัญในที่นี้คือ เนื่องจากอัตราผลตอบแทนสูง (ปัจจุบัน 9.8%) สหรัฐอเมริกาส่งมอบส่วนแบ่งผลตอบแทนที่เหนือกว่าในรูปเงินสดเงินปันผล ดังนั้นเราจึงไม่ซื้อขายรายได้เพื่อผลตอบแทนโดยรวมที่ต่ำกว่าที่นี่ และด้วยระยะเวลาสามปีที่เราเพิ่งใส่ไป ฉันคิดว่าคุณคงเห็นด้วยว่ายิ่งเราได้รับผลตอบแทนเป็นเงินสดที่ปลอดภัยมากเท่าไหร่ ก็ยิ่งดีเท่านั้น!

CEF Pick No. 1: Liberty All-Star Equity Fund (สหรัฐอเมริกา)

มาดูกันว่าเราจะสร้างพอร์ตโฟลิโอสามกองทุนของเราอย่างไร สำหรับการเปิดรับหุ้น เราจะเริ่มที่สหรัฐอเมริกา ซึ่งเราเพิ่งพูดถึงไปข้างต้น กองทุนนี้ดำเนินการโดย Liberty Funds ซึ่งมีมาตั้งแต่ปี 1980 มีชิปสีน้ำเงินเช่น Microsoft วีซ่า (V) และผู้ประกันตน กลุ่ม UnitedHealth
UNH
(เอ๊ย)

นั่นทำให้สหรัฐอเมริกาเป็น “ETF proxy” ที่ดีที่สุดของเรา แทนที่จะเป็น 1.8% เรากลับได้รับ 9.8%! ยิ่งไปกว่านั้น สหรัฐอเมริกายังมีมูลค่าพรีเมี่ยม 2% ต่อ NAV (หมายความว่าราคาตลาดต่อหุ้นเป็นเพียงเศษผมมากกว่ามูลค่าต่อหุ้นของการถือครองพอร์ตโฟลิโอ)

ฉันพูดว่าสหรัฐอเมริกามีมูลค่าพอสมควรเพราะมีการซื้อขายสูงถึง 10% ในปีที่แล้ว ซึ่งเป็นระดับที่ดูจะบรรลุได้เมื่อเราใกล้จะสิ้นสุดรอบการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของเฟด

CEF Pick No. 2: กองทุนเปิด Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI เป็นกองทุนตราสารหนี้ แฟรงคลิน เทมเปิลตัน บริษัทจัดการของบริษัทมีความเชื่อมโยงอย่างลึกซึ้งในตลาดตราสารหนี้ด้วยขนาดที่ใหญ่โต โดยมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมูลค่า 11 ล้านล้านดอลลาร์

กองทุนซื้อขายที่ส่วนลด 8% ในขณะที่ฉันเขียนข้อความนี้ ทำให้เรามีโอกาสที่จะล็อคผลตอบแทนที่สูง ซึ่งเป็นผลมาจากการที่พันธบัตรได้รับผลกระทบในปีที่แล้วเมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มสูงขึ้นในราคาที่น่าดึงดูดใจ

WDI ถือพันธบัตรที่ออกโดยบริษัทขนาดใหญ่ของสหรัฐฯ การถือครอง 298 รายการและสินทรัพย์ 1.18 พันล้านดอลลาร์ทำให้เรามีความปลอดภัยเพิ่มขึ้นอีกชั้นหนึ่งจากความเสี่ยงผิดนัดชำระ (โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณพิจารณาว่าอัตราการผิดนัดชำระหนี้ของพันธบัตรในสหรัฐฯ อยู่ที่ประมาณ 2% เท่านั้น)

จากทั้งหมดข้างต้นทำให้ WDI เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับการกระจายความเสี่ยงภายในพอร์ตโฟลิโอการเกษียณอายุที่เน้นรายได้

CEF Pick No. 3: กองทุนเปิด CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

ตัวเลือกสุดท้ายของเรา IGR เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับการเปิดรับอสังหาริมทรัพย์ กองทุนนี้ให้ผลตอบแทน 11% ในวันนี้และบริหารโดย CBRE Investment Management ซึ่งเป็นธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยมีพนักงานมากกว่า 100,000 คนในกว่า 100 ประเทศ

IGR ให้คุณสัมผัสกับทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) ที่ใหญ่ที่สุดในอเมริกาได้ทันที ตำแหน่งสูงสุด ได้แก่ เจ้าของศูนย์ข้อมูล Equinix
EQIX
(อีคิกซ์), เจ้าของอุตสาหกรรมที่โดดเด่น Prologis
PLD
(พีแอลดี) และเจ้าของห้าง กลุ่มอสังหาริมทรัพย์ Simon
SPG
(เอสพีจี).

ยังดีกว่าด้วย IGR เราสามารถซื้อได้ในราคาส่วนลด 8.1% ดังนั้นเราจึงได้รับ REIT เหล่านี้โดยพื้นฐานแล้วในราคา 92 เซนต์ต่อดอลลาร์ และเนื่องจากส่วนลดเฉลี่ยในปีที่แล้วอยู่ที่ 4.9% เท่านั้น เราจึงมีอัพไซด์ที่ดีจากส่วนลดให้ตั้งตารอที่นี่เช่นกัน

สรุป: CEF Trio ของเรามีรายได้ที่แข็งแกร่งและมีผลงานที่เหนือกว่า

ด้วยผลตอบแทนที่มากกว่า การกระจายการลงทุนที่ดีกว่า และผลตอบแทนจากเงินปันผลที่มากกว่าหุ้น S&P 5 ทั่วไปถึง 500 เท่า พอร์ตโฟลิโอ 3 กองทุนนี้มีข้อเสนอมากมายหากคุณกำลังวางแผนเกษียณ หรือถ้าคุณแค่ต้องการจับฉลาก กระแสรายได้จากการลงทุนของคุณ

Michael Foster เป็นนักวิเคราะห์วิจัยหลักสำหรับ Outlook ที่แตก. สำหรับแนวคิดรายได้ที่ดียิ่งขึ้นคลิกที่นี่สำหรับรายงานล่าสุดของเรา“รายได้ที่ทำลายไม่ได้: 5 กองทุนต่อรองที่มีเงินปันผลคงที่ 10.2%"

การเปิดเผย: ไม่มี