เนื่องจาก Bitcoin ยังคงมีประสิทธิภาพเหนือกว่าสินทรัพย์หลักอื่นๆ ทั้งหมด ตลาด crypto ในวงกว้างจึงกลายเป็นเรื่องยากมากขึ้นที่จะเพิกเฉยโดยสถาบันที่มองหาการกระจายพอร์ตการลงทุน เมื่อค่านิยมทางการเงินแบบเดิมๆ เปลี่ยนไปแล้ว ความรู้สึกที่มีต่อสินทรัพย์ดิจิทัลเริ่มหันมานิยมคริปโต โดยรายงานล่าสุดแสดงให้เห็นว่าสถาบันส่วนใหญ่ได้ลงทุนไปแล้วหรือกำลังวางแผนที่จะลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล
ตลาดที่มีอยู่มีวิวัฒนาการไปมากจากการค้าปลีกโดยมีความท้าทายด้านความปลอดภัยและกฎระเบียบตามทันในพื้นที่ที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วนี้ เพื่อเป็นสะพานเชื่อมช่องว่างระหว่างโบรกเกอร์กำลังเตรียมการไว้ล่วงหน้าสำหรับความต้องการในอนาคตของนักลงทุนมืออาชีพที่กำลังมองหาผลตอบแทนโดยไม่ต้องแบกรับภาระค่าใช้จ่ายที่ซับซ้อนในการรักษาการเข้าถึงตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล
การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เช่น Coinbase และ Gemini ทำให้นักลงทุนมีสถานที่ในการซื้อและถือกลุ่มเหรียญและโทเค็นที่เลือกไว้ และแพลตฟอร์ม CeFi ยังคงทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลที่แนะนำการควบคุมแบบรวมศูนย์ เช่น ทางลาด KYC
และในขณะที่การแลกเปลี่ยน CeFi ยังคงพัฒนาบริการใหม่อย่างต่อเนื่อง เช่น การให้ยืมและการยืม การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ เช่น Uniswap และ SushiSwap เสนอโปรโตคอล DeFi ที่ไม่เหมือนใครสำหรับผู้ใช้เพื่อรับผลตอบแทนจาก crypto เมื่อไม่มีอำนาจจากส่วนกลาง ตลาดการเงินที่กระจายอำนาจได้เติบโตอย่างรวดเร็วด้วยมูลค่ารวมที่ถูกล็อก (TVL) ในโปรโตคอล DeFi ที่พุ่งสูงขึ้นจาก 1 พันล้านดอลลาร์เมื่อต้นปี 2020 เป็นมากกว่า 200 แสนล้านดอลลาร์
ในขณะที่เสรีภาพของพื้นที่กระจายอำนาจยังคงสร้างสรรค์สิ่งใหม่ ๆ ต่อไป นายหน้ากำลังมองหาการใช้ประโยชน์จากการเงินแบบรวมศูนย์เพื่อเชื่อมช่องว่างระหว่างสองโลกที่แยกจากกันอย่างชัดเจนสำหรับผู้เล่นสถาบัน
CeFi เติบโตเต็มที่ตั้งแต่การแลกเปลี่ยนครั้งแรกเริ่มปรากฏให้เห็น และได้ให้โครงสร้างพื้นฐานและสภาพคล่องจำนวนมากที่ใช้ในตลาด crypto ในปัจจุบัน ผลที่ได้คือ CeFi อยู่ในตำแหน่งที่ดีที่จะทำภารกิจสำคัญสำหรับนายหน้า เพื่อให้สถาบันเข้าถึงโอกาส DeFi ได้ง่ายขึ้น
โบรกเกอร์ใช้ CeFi เพื่อเปิดใช้งานผู้ที่อยู่ในการเงินแบบดั้งเดิมเพื่อแปลงคำสั่งของพวกเขาโดยใช้ทางลาดที่มีการควบคุม และสามารถให้ยืมบนแพลตฟอร์ม DeFi ได้โดยการล็อค crypto ลงในสัญญาอัจฉริยะที่ทำหน้าที่เป็นแหล่งรวมสภาพคล่อง เงินฝากเข้ารหัสลับเหล่านี้มีให้สำหรับผู้กู้โดยผู้ให้กู้จะได้รับดอกเบี้ย APY จากเงินกู้ โทเค็นที่ยืมมาสามารถใช้สำหรับการซื้อขายมาร์จิ้น
สภาพคล่องยังจำเป็นสำหรับการแลกเปลี่ยนโทเค็นบน DEX (การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ) และผู้ให้บริการที่ให้สภาพคล่อง (LP) จะได้รับรางวัลเป็นเปอร์เซ็นต์ของค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่สร้างขึ้น นักลงทุนที่มีประสบการณ์สามารถมองหาผลตอบแทนสูงสุดสำหรับกองทุนของพวกเขาโดยสลับไปมาระหว่างกลุ่มสภาพคล่องเพื่อเพิ่มผลตอบแทน
หากไม่มี CeFi อุปสรรคหลักประการหนึ่งของ DeFi คือการขาดความช่วยเหลือที่รับผิดชอบ เมื่อพูดถึงการสนับสนุนลูกค้าทุกรูปแบบ ในขณะที่มีชุมชนออนไลน์ของผู้ใช้ แพลตฟอร์ม DEX ไม่ได้รับการสนับสนุนเทคโนโลยีแบบ on-chain ที่มีให้สำหรับโบรกเกอร์ เพื่อให้มีเลเยอร์ CeFi ที่มีการจัดการ เพื่อช่วยให้นักลงทุนมืออาชีพจัดการความเสี่ยงและรับผลกำไรเพิ่มเติมโดยใช้โปรโตคอล DeFi
ความซับซ้อนทางเทคนิคของการใช้ประโยชน์จาก DEX หลายตัวเพื่อการเปิดรับแสงสูงสุดยังมาพร้อมกับการปรับให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นบนแพลตฟอร์มเหล่านี้ได้ตลอดเวลา ศูนย์กลางของ DeFi คือสัญญาอัจฉริยะที่ส่วนใหญ่รับผิดชอบในการขับเคลื่อนการเติบโตอย่างไม่น่าเชื่อในช่วงเวลาที่ผ่านมา
เป็นไปได้ที่สัญญาอัจฉริยะจะมีข้อผิดพลาดหรือจุดบกพร่อง และควรตรวจสอบความเสี่ยงก่อนที่จะล็อคเงิน โบรกเกอร์ยังสามารถให้การดูแล CeFi สำหรับกองทุนซึ่งไม่ใช่สิ่งที่สามารถพบได้ในการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ การดูแล CeFi จะช่วยเชื่อมโยงระบบนิเวศทั้งสองของการเงินแบบดั้งเดิมและ DeFi กับระบบการชำระเงินและธนาคารที่มีอยู่
การก้าวกระโดดที่จำเป็นสำหรับการเงินแบบดั้งเดิมในการทำกำไรจากตลาด crypto เน้นย้ำถึงความสำคัญของโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญซึ่งจำเป็นสำหรับผู้เล่นสถาบันที่จะใช้งานในพื้นที่ที่กำลังขยายตัวนี้ Chris Aruliah CPO ของ BCB Group กล่าวว่า:
“ผลิตภัณฑ์ BCB Yield ที่เพิ่งเปิดตัวของเราแสดงถึงการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่สำหรับนักลงทุนสถาบันและนักลงทุนมืออาชีพ โดยใช้ CeFi เป็นวิธีที่เป็นไปตามข้อกำหนดและปลอดภัยในการรับผลตอบแทนจากเงินทุนของพวกเขา เราจัดหาผลิตภัณฑ์ที่ผู้ถือบัญชีสามารถใช้เพื่อนำเงินของพวกเขาไปใช้ในการทำงาน หารายได้จากเงินทุนของพวกเขาโดยการให้กู้ยืมแก่ตลาด crypto เราไม่ต้องการที่จะหยุดอยู่แค่นี้ เพราะเรามองว่า DeFi เป็นขั้นตอนต่อไปสำหรับลูกค้าของเราที่จะสามารถใช้แพลตฟอร์ม CeFi ของเราเป็นประตูสู่ผลิตภัณฑ์ใหม่ที่เรามีในท่อสำหรับปลายปีนี้”
วิธีการแบบผสมนี้ได้เปลี่ยนการสนทนาเป็นการทำงานร่วมกันและเป็นเครื่องเตือนใจว่า DeFi ได้พัฒนามาจากและยังคงได้รับอิทธิพลจากระบบนิเวศแบบรวมศูนย์ เช่น Web 2.0 และการเงินแบบดั้งเดิม
โครงสร้างพื้นฐานของสถาบันที่จัดตั้งขึ้นโดยบริษัทต่างๆ เช่น BCB Group และ Trustology กำลังเปิดใช้งานเกตเวย์ CeFi และเครื่องมือสำหรับโบรกเกอร์เพื่อให้การเข้าถึง DeFi แก่ลูกค้าของตน
“มันเป็นหน้าที่ของนายหน้าเสมอมาในการทำให้ประสบการณ์ของผู้ใช้ดีขึ้น ด้วย DeFi มีการใช้งานเพิ่มขึ้นโดยโบรกเกอร์ที่ต้องการผลตอบแทนจากเงินฝากสำหรับลูกค้าของตน ดังนั้นพวกเขาจึงต้องการผู้ดูแลที่สามารถมอบประสบการณ์ Web 2.0 โดยใช้ประโยชน์จาก Web 3.0 ด้วยกระเป๋าสตางค์ DeFi ที่ปลอดภัย” Alex Batlin อดีตผู้ก่อตั้งและ CEO ของ Trustology และปัจจุบันเป็นกรรมการผู้จัดการของ Bitpanda Custody กล่าว หลังการเข้าซื้อกิจการของ Trustology โดย Bitpanda
สหภาพแรงงานกำหนดให้ Bitpanda Custody เป็นหนึ่งในผู้รับฝากทรัพย์สินที่ใหญ่ที่สุดในโลกสำหรับการปกป้องและจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลในบล็อกเชน การแลกเปลี่ยน และโปรโตคอล DeFi
เช่นเดียวกับการเข้าถึงที่เป็นไปตามข้อกำหนด โบรกเกอร์มีบทบาทสำคัญในการให้ความรู้ด้านการเงินแบบดั้งเดิม ซึ่งหลายคนมีสินทรัพย์ดิจิทัลอยู่แล้วและใช้ผลิตภัณฑ์ CeFi เช่น BCB Yield การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจเติบโตขึ้นจากผู้บุกเบิกการเข้ารหัสลับชั้นนำและชุมชนนักพัฒนาบล็อกเชนและแพลตฟอร์ม DEX มักจะไม่มีอินเทอร์เฟซผู้ใช้ที่ใช้งานง่ายสำหรับผู้ที่มีประสบการณ์น้อย
ตั้งแต่การปฏิบัติตามกฎระเบียบไปจนถึงการรวมทางเทคนิค โอกาสในการลงทุนและการสนับสนุนลูกค้า การลดความซับซ้อนของโอกาสของ DeFi สามารถทำได้ง่ายขึ้นโดยนายหน้าด้วยโครงสร้างพื้นฐาน CeFi ที่เหมาะสมและเครื่องมือที่มีอยู่ในปัจจุบัน
เนื่องจาก Bitcoin ยังคงมีประสิทธิภาพเหนือกว่าสินทรัพย์หลักอื่นๆ ทั้งหมด ตลาด crypto ในวงกว้างจึงกลายเป็นเรื่องยากมากขึ้นที่จะเพิกเฉยโดยสถาบันที่มองหาการกระจายพอร์ตการลงทุน เมื่อค่านิยมทางการเงินแบบเดิมๆ เปลี่ยนไปแล้ว ความรู้สึกที่มีต่อสินทรัพย์ดิจิทัลเริ่มหันมานิยมคริปโต โดยรายงานล่าสุดแสดงให้เห็นว่าสถาบันส่วนใหญ่ได้ลงทุนไปแล้วหรือกำลังวางแผนที่จะลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล
ตลาดที่มีอยู่มีวิวัฒนาการไปมากจากการค้าปลีกโดยมีความท้าทายด้านความปลอดภัยและกฎระเบียบตามทันในพื้นที่ที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วนี้ เพื่อเป็นสะพานเชื่อมช่องว่างระหว่างโบรกเกอร์กำลังเตรียมการไว้ล่วงหน้าสำหรับความต้องการในอนาคตของนักลงทุนมืออาชีพที่กำลังมองหาผลตอบแทนโดยไม่ต้องแบกรับภาระค่าใช้จ่ายที่ซับซ้อนในการรักษาการเข้าถึงตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล
การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เช่น Coinbase และ Gemini ทำให้นักลงทุนมีสถานที่ในการซื้อและถือกลุ่มเหรียญและโทเค็นที่เลือกไว้ และแพลตฟอร์ม CeFi ยังคงทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลที่แนะนำการควบคุมแบบรวมศูนย์ เช่น ทางลาด KYC
และในขณะที่การแลกเปลี่ยน CeFi ยังคงพัฒนาบริการใหม่อย่างต่อเนื่อง เช่น การให้ยืมและการยืม การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ เช่น Uniswap และ SushiSwap เสนอโปรโตคอล DeFi ที่ไม่เหมือนใครสำหรับผู้ใช้เพื่อรับผลตอบแทนจาก crypto เมื่อไม่มีอำนาจจากส่วนกลาง ตลาดการเงินที่กระจายอำนาจได้เติบโตอย่างรวดเร็วด้วยมูลค่ารวมที่ถูกล็อก (TVL) ในโปรโตคอล DeFi ที่พุ่งสูงขึ้นจาก 1 พันล้านดอลลาร์เมื่อต้นปี 2020 เป็นมากกว่า 200 แสนล้านดอลลาร์
ในขณะที่เสรีภาพของพื้นที่กระจายอำนาจยังคงสร้างสรรค์สิ่งใหม่ ๆ ต่อไป นายหน้ากำลังมองหาการใช้ประโยชน์จากการเงินแบบรวมศูนย์เพื่อเชื่อมช่องว่างระหว่างสองโลกที่แยกจากกันอย่างชัดเจนสำหรับผู้เล่นสถาบัน
CeFi เติบโตเต็มที่ตั้งแต่การแลกเปลี่ยนครั้งแรกเริ่มปรากฏให้เห็น และได้ให้โครงสร้างพื้นฐานและสภาพคล่องจำนวนมากที่ใช้ในตลาด crypto ในปัจจุบัน ผลที่ได้คือ CeFi อยู่ในตำแหน่งที่ดีที่จะทำภารกิจสำคัญสำหรับนายหน้า เพื่อให้สถาบันเข้าถึงโอกาส DeFi ได้ง่ายขึ้น
โบรกเกอร์ใช้ CeFi เพื่อเปิดใช้งานผู้ที่อยู่ในการเงินแบบดั้งเดิมเพื่อแปลงคำสั่งของพวกเขาโดยใช้ทางลาดที่มีการควบคุม และสามารถให้ยืมบนแพลตฟอร์ม DeFi ได้โดยการล็อค crypto ลงในสัญญาอัจฉริยะที่ทำหน้าที่เป็นแหล่งรวมสภาพคล่อง เงินฝากเข้ารหัสลับเหล่านี้มีให้สำหรับผู้กู้โดยผู้ให้กู้จะได้รับดอกเบี้ย APY จากเงินกู้ โทเค็นที่ยืมมาสามารถใช้สำหรับการซื้อขายมาร์จิ้น
สภาพคล่องยังจำเป็นสำหรับการแลกเปลี่ยนโทเค็นบน DEX (การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ) และผู้ให้บริการที่ให้สภาพคล่อง (LP) จะได้รับรางวัลเป็นเปอร์เซ็นต์ของค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่สร้างขึ้น นักลงทุนที่มีประสบการณ์สามารถมองหาผลตอบแทนสูงสุดสำหรับกองทุนของพวกเขาโดยสลับไปมาระหว่างกลุ่มสภาพคล่องเพื่อเพิ่มผลตอบแทน
หากไม่มี CeFi อุปสรรคหลักประการหนึ่งของ DeFi คือการขาดความช่วยเหลือที่รับผิดชอบ เมื่อพูดถึงการสนับสนุนลูกค้าทุกรูปแบบ ในขณะที่มีชุมชนออนไลน์ของผู้ใช้ แพลตฟอร์ม DEX ไม่ได้รับการสนับสนุนเทคโนโลยีแบบ on-chain ที่มีให้สำหรับโบรกเกอร์ เพื่อให้มีเลเยอร์ CeFi ที่มีการจัดการ เพื่อช่วยให้นักลงทุนมืออาชีพจัดการความเสี่ยงและรับผลกำไรเพิ่มเติมโดยใช้โปรโตคอล DeFi
ความซับซ้อนทางเทคนิคของการใช้ประโยชน์จาก DEX หลายตัวเพื่อการเปิดรับแสงสูงสุดยังมาพร้อมกับการปรับให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นบนแพลตฟอร์มเหล่านี้ได้ตลอดเวลา ศูนย์กลางของ DeFi คือสัญญาอัจฉริยะที่ส่วนใหญ่รับผิดชอบในการขับเคลื่อนการเติบโตอย่างไม่น่าเชื่อในช่วงเวลาที่ผ่านมา
เป็นไปได้ที่สัญญาอัจฉริยะจะมีข้อผิดพลาดหรือจุดบกพร่อง และควรตรวจสอบความเสี่ยงก่อนที่จะล็อคเงิน โบรกเกอร์ยังสามารถให้การดูแล CeFi สำหรับกองทุนซึ่งไม่ใช่สิ่งที่สามารถพบได้ในการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ การดูแล CeFi จะช่วยเชื่อมโยงระบบนิเวศทั้งสองของการเงินแบบดั้งเดิมและ DeFi กับระบบการชำระเงินและธนาคารที่มีอยู่
การก้าวกระโดดที่จำเป็นสำหรับการเงินแบบดั้งเดิมในการทำกำไรจากตลาด crypto เน้นย้ำถึงความสำคัญของโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญซึ่งจำเป็นสำหรับผู้เล่นสถาบันที่จะใช้งานในพื้นที่ที่กำลังขยายตัวนี้ Chris Aruliah CPO ของ BCB Group กล่าวว่า:
“ผลิตภัณฑ์ BCB Yield ที่เพิ่งเปิดตัวของเราแสดงถึงการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่สำหรับนักลงทุนสถาบันและนักลงทุนมืออาชีพ โดยใช้ CeFi เป็นวิธีที่เป็นไปตามข้อกำหนดและปลอดภัยในการรับผลตอบแทนจากเงินทุนของพวกเขา เราจัดหาผลิตภัณฑ์ที่ผู้ถือบัญชีสามารถใช้เพื่อนำเงินของพวกเขาไปใช้ในการทำงาน หารายได้จากเงินทุนของพวกเขาโดยการให้กู้ยืมแก่ตลาด crypto เราไม่ต้องการที่จะหยุดอยู่แค่นี้ เพราะเรามองว่า DeFi เป็นขั้นตอนต่อไปสำหรับลูกค้าของเราที่จะสามารถใช้แพลตฟอร์ม CeFi ของเราเป็นประตูสู่ผลิตภัณฑ์ใหม่ที่เรามีในท่อสำหรับปลายปีนี้”
วิธีการแบบผสมนี้ได้เปลี่ยนการสนทนาเป็นการทำงานร่วมกันและเป็นเครื่องเตือนใจว่า DeFi ได้พัฒนามาจากและยังคงได้รับอิทธิพลจากระบบนิเวศแบบรวมศูนย์ เช่น Web 2.0 และการเงินแบบดั้งเดิม
โครงสร้างพื้นฐานของสถาบันที่จัดตั้งขึ้นโดยบริษัทต่างๆ เช่น BCB Group และ Trustology กำลังเปิดใช้งานเกตเวย์ CeFi และเครื่องมือสำหรับโบรกเกอร์เพื่อให้การเข้าถึง DeFi แก่ลูกค้าของตน
“มันเป็นหน้าที่ของนายหน้าเสมอมาในการทำให้ประสบการณ์ของผู้ใช้ดีขึ้น ด้วย DeFi มีการใช้งานเพิ่มขึ้นโดยโบรกเกอร์ที่ต้องการผลตอบแทนจากเงินฝากสำหรับลูกค้าของตน ดังนั้นพวกเขาจึงต้องการผู้ดูแลที่สามารถมอบประสบการณ์ Web 2.0 โดยใช้ประโยชน์จาก Web 3.0 ด้วยกระเป๋าสตางค์ DeFi ที่ปลอดภัย” Alex Batlin อดีตผู้ก่อตั้งและ CEO ของ Trustology และปัจจุบันเป็นกรรมการผู้จัดการของ Bitpanda Custody กล่าว หลังการเข้าซื้อกิจการของ Trustology โดย Bitpanda
สหภาพแรงงานกำหนดให้ Bitpanda Custody เป็นหนึ่งในผู้รับฝากทรัพย์สินที่ใหญ่ที่สุดในโลกสำหรับการปกป้องและจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลในบล็อกเชน การแลกเปลี่ยน และโปรโตคอล DeFi
เช่นเดียวกับการเข้าถึงที่เป็นไปตามข้อกำหนด โบรกเกอร์มีบทบาทสำคัญในการให้ความรู้ด้านการเงินแบบดั้งเดิม ซึ่งหลายคนมีสินทรัพย์ดิจิทัลอยู่แล้วและใช้ผลิตภัณฑ์ CeFi เช่น BCB Yield การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจเติบโตขึ้นจากผู้บุกเบิกการเข้ารหัสลับชั้นนำและชุมชนนักพัฒนาบล็อกเชนและแพลตฟอร์ม DEX มักจะไม่มีอินเทอร์เฟซผู้ใช้ที่ใช้งานง่ายสำหรับผู้ที่มีประสบการณ์น้อย
ตั้งแต่การปฏิบัติตามกฎระเบียบไปจนถึงการรวมทางเทคนิค โอกาสในการลงทุนและการสนับสนุนลูกค้า การลดความซับซ้อนของโอกาสของ DeFi สามารถทำได้ง่ายขึ้นโดยนายหน้าด้วยโครงสร้างพื้นฐาน CeFi ที่เหมาะสมและเครื่องมือที่มีอยู่ในปัจจุบัน
ที่มา: https://www.financemagnates.com/think-leadership/brokers-leveraging-cefi-products-to-access-defi-opportunities/